arkusz str

ZARZĄDZANIE INSTYTUCJAMI KREDYTOWYMI - ARKUSZ ĆWICZENIOWY

Ryzyko płynności

1) metoda luki

Przykład 1

Na podstawie załączonych poniżej danych bilansowych należy dokonać zestawienia pozycji niedopasowania

Bilans banku na dzień 31 października 2012r.
	Aktywa	Kwota w tys. zł	Data zwrotu		Komentarz
1.	Gotówka	500
2.	Rachunek rozlicz, w NBP	500
3.	Weksle skarbowe	2000	10. wrze. 2013
		1000	3. listop. 2012
		2000	23. czer. 2013
4.	Lokaty w bankach	500	23. listop. 2012		Spłata jednorazowa w terminie
		1000	1. listop. 2012		zwrotu
		500	10. sty. 2013
		500	15. list. 2012
		1000	2.grud. 2012
5.	Certyfikaty depozytowe	1000	23. kwie. 2013		Spłata jednorazowa w terminie
		1000	31. sty. 2013		zwrotu
		1000	1. czer. 2013
		1000	29. list. 2012
6.	Debety na rach. rozlicz, klientów	1000			Spłata z wpływów bieżących
7.	Kredyty dla przedsiębiorstw	1000	4. list. 2016		Spłata jednorazowa
		10000	15. list. 2021		Raty roczne po 1000 zł 15. listopada
		4000	10. sie. 2013		Raty kwart, po 1000 zł 10. list., 10. lut.
		3000	3. grud. 2012		Spłata jednorazowa
		7000	31. maj 2013		Raty po 1000 zł na koniec miesiąca
8.	Kredyty konsumpcyjne	2500	21. mar. 2014		Raty mieś. w dniu zawarcia umowy
		1500	6 luty 2015		Raty mieś. w dniu zawarcia umowy
		1000	15. czer. 2015		Raty mieś. w dniu zawarcia umowy
9.	Kredyty hipoteczne	3000	3. maj 2027		Raty mieś. w dniu zawarcia umowy
		2000	9. lipca 2029		Raty mieś. Karencja do roku 2014
		3000	10. maj 2037		Raty mieś. w dniu zawarcia umowy
		2000	14. sie. 2035		Raty mieś. Karencja do roku 2014
10.	Kredyty dla jedn. podporządkow.	2300	4. kwie. 2014		Spłata jednorazowa
		1600	11. list. 2012		Spłata jednorazowa
11.	Rozliczenia w drodze	3000
12.	Inwestycje kapitałowe	800			Udziały w towarzystwie leasingowym
		200			Udziały w towarzystwie ubezpieczeń.
13.	Majątek trwały, wyposażenie	2000
	Razem aktywa	64400

1