3582327972

Kapitalizacja

Dyskonto w kapitalizacji prostej

Renty

Kapitalizacja prosta

K_n=K₀(l + np)

Z_n^=nKoP

Kapitalizacja złożona [procent składany)

K_n=K₀(l + p)"

Z„=K₀{qⁿ-1)

*o =

1+p’JV

Dyskonto w kapitalizacji złożonej

*o =

K_n

(1+ P)"

Wartość kapitału w przyszłości (stałe wpłaty, odstępy czasu, okres wpłat równy okresom kapitalizacji i okresowi stopy procentowej)

qⁿ -1

^R- -^Eq~^T

Kapitalizacja prosta (dla różnych okresów kapitalizacji)

Kapitał wymagany na pokrycie wypłat E przez n lat i stopie p

K„=K₀(l + JVp*) Z„=NK₀p'

Kapitalizacja złożona (dla różnych okresów kapitalizacji)

q”-i q-1

£-1

q-l

1

n-1

Renta wieczysta

Rn

jE

<7—1

k„ = k₀(i + pT Kapitalizacja ciągła

Kapitalizacja z góry

w_n=K₀Q.-_Pr

Stopa równoważąca

Wartość kapitału w przyszłości (wpłaty stałe, częstsze niż okresy kapitalizacji)

m-1 q" —1

R„=£(m₊—p).—

_JR„=E-(m +

m + 1 2

P)*

7”-l q~ i

Renta z przyrostem arytmetycznym

d qⁿ ~i

q-l^j' q —1

ncf

q-l

Stopa efektywna

P* = (l + %"-l m

Stopa równoważna (odnosi się do podokresów)

2

_Pr=(i+pr-i

Stopa średnioroczna

P_s=^Qx-Qr-“1

Renta z przyrostem geometrycznym

a” — g” a-q

Wartość kapitału po dokonaniu wypłat renty

K_n=K₀qⁿ-R_o

Kredyty

Dyskonto

A, = u, + z,