ÿþP o [r e d n i k f i n a n s o w y
( 3 3 1 1 0 3 )
T e c h n i c y i i n n y [r e d n i p e r s o n e l
M i n i s t e r s t w o P r a c y i P o l i t y k i S p o Be c z n e j , C e n t r u m R o z w o j u Z a s o b ó w L u d z k i c h
P u b l i k a c j a o p r a c o w a n a w r a m a c h p r o j e k t u s y s t e m o w e g o p n . R o z w i j a n i e z b i o r u
k r a j o w y c h s t a n d a r d ó w k o m p e t e n c j i z a w o d o w y c h w y m a g a n y c h p r z e z
p r a c o d a w c ó w . P r i o r y t e t I P O K L , D z i a Ba n i e 1 . 1
K r a j o w y s t a n d a r d k o m p e t e n c j i z a w o d o w y c h
P o [r e d n i k f i n a n s o w y ( 3 3 1 1 0 3 )
© C o p y r i g h t b y C e n t r u m R o z w o j u Z a s o b ó w L u d z k i c h , W a r s z a w a 2 0 1 3
K o p i o w a n i e i r o z p o w s z e c h n i a n i e m o |e b y d o k o n a n e z a p o d a n i e m zr ó d Ba
I S B N 9 7 8 - 8 3 - 7 9 5 1 - 0 0 0 - 9 ( c a Bo [)
I S B N 9 7 8 - 8 3 - 7 9 5 1 - 0 9 9 - 3 ( 9 9 )
N a k Ba d 1 0 0 0 e g z .
P u b l i k a c j a b e z p Ba t n a
C e n t r u m R o z w o j u Z a s o b ó w L u d z k i c h
0 0 - 6 9 7 W a r s z a w a , A l e j e J e r o z o l i m s k i e 6 5 / 7 9 , t e l . ( 2 2 ) 2 3 7 - 0 0 - 0 0 , f a x ( 2 2 ) 2 3 7 - 0 0 - 9 9
e - m a i l : s e k r e t a r i a t @ c r z l . g o v . p l h t t p : / / w w w . c r z l . g o v . p l
W y d a w n i c t w o N a u k o w e I n s t y t u t u T e c h n o l o g i i E k s p l o a t a c j i P a Ds t w o w e g o I n s t y t u t u B a d a w c z e g o
2 6 - 6 0 0 R a d o m , u l . K . P u Ba s k i e g o 6 / 1 0 , t e l . c e n t r . ( 4 8 ) 3 6 4 - 4 2 - 4 1 , f a x ( 4 8 ) 3 6 4 - 4 7 - 6 5
e - m a i l : i n s t y t u t @ i t e e . r a d o m . p l h t t p : / / w w w . i t e e . r a d o m . p l
2
S p i s t r e [c i
1 . D a n e i d e n t y f i k a c y j n e z a w o d u . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
1 . 1 . K o d , n a z w a z a w o d u i u s y t u o w a n i e z a w o d u w k l a s y f i k a -
c j a c h . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
1 . 2 . N o t k a m e t o d o l o g i c z n a i a u t o r z y . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
2 . O p i s z a w o d u . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
2 . 1 . S y n t e z a z a w o d u . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
2 . 2 . O p i s p r a c y i s p o s o b u j e j w y k o n y w a n i a , o b s z a r y w y s t -
p o w a n i a z a w o d u . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
2 . 3 . Zr o d o w i s k o p r a c y ( w a r u n k i p r a c y , m a s z y n y i n a r z d z i a
p r a c y , z a g r o |e n i a , o r g a n i z a c j a p r a c y ) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
2 . 4 . W y m a g a n i a p s y c h o f i z y c z n e , z d r o w o t n e , w t y m p r z e -
c i w w s k a z a n i a d o w y k o n y w a n i a z a w o d u . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
2 . 5 . W y k s z t a Bc e n i e i u p r a w n i e n i a n i e z b d n e d o p o d j c i a
p r a c y w z a w o d z i e . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
2 . 6 . M o |l i w o [c i r o z w o j u z a w o d o w e g o , p o t w i e r d z a n i a / w a l i -
d a c j i k o m p e t e n c j i . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
2 . 7 . Z a d a n i a z a w o d o w e . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
2 . 8 . W y k a z k o m p e t e n c j i z a w o d o w y c h . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
2 . 9 . R e l a c j e m i d z y k o m p e t e n c j a m i z a w o d o w y m i a p o z i o -
m e m k w a l i f i k a c j i w E R K / P R K . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
3 . O p i s k o m p e t e n c j i z a w o d o w y c h . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 0
3 . 1 . O b s Bu g i w a n i e k l i e n t ó w o r a z a n a l i z o w a n i e i c h p o t r z e b f i -
n a n s o w y c h K z 1 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 0
3 . 2 . W y s z u k i w a n i e o f e r t n a r y n k u i n s t y t u c j i f i n a n s o w y c h
i d o p a s o w y w a n i e i c h d o p o t r z e b k l i e n t ó w K z 2 . . . . . . . . . . . . . . . . 1 1
3 . 3 . K o m p e t e n c j e s p o Be c z n e K z S . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2
4 . P r o f i l k o m p e t e n c j i k l u c z o w y c h . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3
5 . S Bo w n i k . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 4
3
1 . D a n e i d e n t y f i k a c y j n e z a w o d u
1 . 1 . K o d , n a z w a z a w o d u i u s y t u o w a n i e z a w o d u
w k l a s y f i k a c j a c h
W e d Bu g K l a s y f i k a c j i z a w o d ó w i s p e c j a l n o [c i n a p o t r z e b y r y n k u p r a c y ( K Z i S
2 0 1 0 ) :
3 3 1 1 0 3 P o [r e d n i k f i n a n s o w y
G r u p a w i e l k a 3 T e c h n i c y i i n n i [r e d n i p e r s o n e l ( w M i d z y n a r o d o -
w e j K l a s y f i k a c j i S t a n d a r d ó w E d u k a c y j n y c h I S C E D 2 0 1 1 p o z i o m 4 ) .
G r u p a e l e m e n t a r n a 3 3 1 1 D e a l e r z y i m a k l e r z y a k t y w ó w f i n a n s o -
w y c h ( w M i d z y n a r o d o w y m S t a n d a r d z i e K l a s y f i k a c j i Z a w o d ó w I S C O -
0 8 o d p o w i a d a g r u p i e 3 3 1 1 S e c u r i t i e s a n d f i n a n c e d e a l e r s a n d b r o k e r s ) .
W e d Bu g P o l s k i e j K l a s y f i k a c j i D z i a Ba l n o [c i ( P K D 2 0 0 7 ) :
S e k c j a K . D z i a Ba l n o [ F i n a n s o w a i U b e z p i e c z e n i o w a , D z i a B 6 6 . D z i a -
Ba l n o [ w s p o m a g a j c a u s Bu g i f i n a n s o w e o r a z u b e z p i e c z e n i a i f u n d u -
s z e e m e r y t a l n e , G r u p a 6 6 . 1 . D z i a Ba l n o [ w s p o m a g a j c a u s Bu g i f i n a n -
s o w e , z w y Bc z e n i e m u b e z p i e c z e D i f u n d u s z ó w e m e r y t a l n y c h .
1 . 2 . N o t k a m e t o d o l o g i c z n a i a u t o r z y
O p i s s t a n d a r d u k o m p e t e n c j i z a w o d o w y c h w y k o n a n o n a p o d s t a w i e :
a n a l i z y zr ó d e B ( a k t y p r a w n e , k l a s y f i k a c j e k r a j o w e , m i d z y n a r o d o w e )
o r a z g Bó w n i e w y n i k ó w b a d a D a n a l i t y c z n y c h n a 1 5 s t a n o w i s k a c h p r a c y
w 9 p r z e d s i b i o r s t w a c h ( m a Be 2 , m i k r o 7 , w t y m u s Bu g o w e 9 ) ,
p r z e p r o w a d z o n y c h w m a r c u 2 0 1 3 r .
Z e s p ó B E k s p e r c k i :
" A l e k s a n d r a K o r p y s a I N G B a n k Zl s k i w S z c z e c i n i e ,
" J a c e k G Ba z i k C a p i t a l H o m e S p . z o . o . w B y d g o s z c z y ,
" J a c e k I l n i c k i F i r m a U s Bu g o w a F I N A N Z w D e s z c z n i e ,
" A l i n a P r z e r w a W y d z i a B d s . e w a l u a c j i K u r a t o r i u m O [w i a t y w S z c z e -
c i n i e .
E w a l u a t o r z y :
" A n d r z e j D a n i s z e w s k i N E D A w T o r u n i u ,
" M a r c i n B i s k u p s k i Z a c h o d n i o p o m o r s k a A g e n c j a R o z w o j u R e g i o -
n a l n e g o w S z c z e c i n i e .
4
R e c e n z e n c i :
" K a t a r z y n a P r z e r w a P o [r e d n i c t w o F i n a n s o w e w B y d g o s z c z y ,
" J a r o s Ba w K o r p y s a W y |s z a S z k o Ba i m . B o g d a n a J a Ds k i e g o , W y -
d z i a B Z a r z d z a n i a w S z c z e c i n i e .
K o m i s j a B r a n |o w a ( z a t w i e r d z a j c a ) :
" D a r i u s z P u c h a l i k ( p r z e w o d n i c z c y ) I z b a R z e m i e [l n i c z a M a Be j
i Zr e d n i e j P r z e d s i b i o r c z o [c i w S z c z e c i n i e ,
" A l e k s a n d r a G s i o r N S Z Z S o l i d a r n o [ w K a m i e n i u P o m o r s k i m ,
" M a r t a S z y m a Ds k a p r z e d s t a w i c i e l p r a c o d a w c ó w , B a n k P o c z t o w y
w e W r o c Ba w i u .
D a t a z a t w i e r d z e n i a :
" 1 5 . 1 0 . 2 0 1 3 r .
5
2 . O p i s z a w o d u
2 . 1 . S y n t e z a z a w o d u
P o [r e d n i k f i n a n s o w y o f e r u j e k l i e n t o m p r o d u k t y i u s Bu g i r ó |n y c h i n -
s t y t u c j i f i n a n s o w y c h .
2 . 2 . O p i s p r a c y i s p o s o b u j e j w y k o n y w a n i a ,
o b s z a r y w y s t p o w a n i a z a w o d u
P o [r e d n i k f i n a n s o w y j e s t z a w o d e m o c h a r a k t e r z e u s Bu g o w y m . C e -
l e m p r a c y p o [r e d n i k a f i n a n s o w e g o j e s t w y s z u k i w a n i e i o f e r o w a n i e
k l i e n t o w i n a j l e p s z y c h d l a n i e g o p r o d u k t ó w f i n a n s o w y c h , s p o [r ó d o f e r t y
d o s t p n e j n a r y n k u . P r z e p r o w a d z a o n b a d a n i e p o t r z e b i m o |l i w o [c i
f i n a n s o w y c h k l i e n t ó w , a n a l i z u j e t e n d e n c j e r y n k o w e i i n f o r m u j e p o t e n -
c j a l n y c h k l i e n t ó w o w a r u n k a c h i p e r s p e k t y w a c h r y n k ó w f i n a n s o w y c h .
D z i a Ba w c e l u p o w i k s z a n i a i z a b e z p i e c z e n i a m a j t k u k l i e n t ó w . D o r a -
d z a i u c z e s t n i c z y w n e g o c j a c j a c h d o t y c z c y c h w a r u n k ó w w z a j e m n y c h
[w i a d c z e D: s t r u k t u r y k r e d y t ó w , l o k o w a n i a a k c j i i o b l i g a c j i n a r y n k u f i -
n a n s o w y m , w s k a z u j e m o |l i w o [c i d o z a w a r c i a u m o w y , k o n t a k t u j e s i z e
s t r o n a m i t r a n s a k c j i . P o [r e d n i k f i n a n s o w y r e j e s t r u j e i p r z e k a z u j e s t r o -
n o m t r a n s a k c j i z l e c e n i a , w n i o s k i o r a z i n n e d o k u m e n t y f i n a n s o w e d o t y -
c z c e t r a n s a k c j i , w k t ó r e j p o [r e d n i c z y . T w o r z y b a z o f e r t p r o d u k t ó w
i u s Bu g f i n a n s o w y c h n a p o d s t a w i e p o d p i s a n y c h u m ó w w s p ó Bp r a c y
z w i e l o m a i n s t y t u c j a m i f i n a n s o w y m i .
2 . 3 . Zr o d o w i s k o p r a c y ( w a r u n k i p r a c y , m a s z y n y
i n a r z d z i a p r a c y , z a g r o |e n i a , o r g a n i z a c j a p r a c y )
M i e j s c e m p r a c y p o [r e d n i k a f i n a n s o w e g o j e s t z a z w y c z a j p o m i e s z -
c z e n i e b i u r o w e . B e z p o [r e d n i e k o n t a k t y z k l i e n t e m w y m a g a j t a k |e
p r a c y w t e r e n i e . P r a c a j e s t w y k o n y w a n a n a j c z [c i e j w p o z y c j i s i e d z -
c e j . P o [r e d n i k f i n a n s o w y p o s Bu g u j e s i u r z d z e n i a m i b i u r o w y m i ( f a k s ,
d r u k a r k a , s k a n e r , k o m p u t e r r ó w n i e | k o m p u t e r p r z e n o [n y ) . Z a g r o |e -
n i a w z a w o d z i e w y n i k a j n a j c z [c i e j z o b c i |e n i a p s y c h i c z n e g o , s t r e s u
s p o w o d o w a n e g o o d p o w i e d z i a l n o [c i , p r e s j c z a s u w k o n t a k t a c h
z k l i e n t a m i . P o [r e d n i k f i n a n s o w y t o z a w ó d w y k o n y w a n y w s y s t e m i e
j e d n o - l u b d w u z m i a n o w y m , w o k r e [l o n y m w y m i a r z e c z a s u p r a c y , l u b
w s y s t e m i e z a d a n i o w y m . P o [r e d n i k f i n a n s o w y m o |e b y z a t r u d n i o n y
w i n s t y t u c j a c h d z i a Ba j c y c h n a r y n k u f i n a n s o w y m l u b p r o w a d z i w Ba s n
d z i a Ba l n o [ g o s p o d a r c z .
6
2 . 4 . W y m a g a n i a p s y c h o f i z y c z n e , z d r o w o t n e ,
w t y m p r z e c i w w s k a z a n i a d o w y k o n y w a n i a z a w o d u
P o [r e d n i k f i n a n s o w y p o w i n i e n m i e z d o l n o [c i o r g a n i z a c y j n e s k r u -
p u l a t n i e p r o w a d z i n o t a t k i , u t r z y m y w a p o r z d e k w k o r e s p o n d e n c j i
i d o k u m e n t a c h . K o n i e c z n a j e s t Ba t w o [ n a w i z y w a n i a k o n t a k t ó w , s t a -
n o w c z o [ p o Bc z o n a z u p r z e j m o [c i , Ba t w o [ k o m u n i k o w a n i a s i
w m o w i e i p i [m i e o r a z p o d z i e l n o [ i k o n c e n t r a c j a u w a g i . O s o b a w y k o -
n u j c a t e n z a w ó d p o w i n n a w y k a z y w a s i a k t y w n o [c i w d z i a Ba n i u
i w y s o k i m s t o p n i e m o d p o w i e d z i a l n o [c i , a t a k |e u m i e j t n o [c i l o g i c z n e -
g o r o z u m o w a n i a . P o [r e d n i k f i n a n s o w y t o o s o b a o w y s o k i e j k u l t u r z e
o s o b i s t e j i m i By m u s p o s o b i e n i u . Z a w ó d p o [r e d n i k a f i n a n s o w e g o m o g
w y k o n y w a o s o b y n i e p e Bn o s p r a w n e r u c h o w o , a j e d n o c z e [n i e z d o l n e
d o w y k o n y w a n i a p r a c y b i u r o w e j .
2 . 5 . W y k s z t a Bc e n i e i u p r a w n i e n i a n i e z b d n e d o p o d j c i a
p r a c y w z a w o d z i e
O s o b a w y k o n u j c a z a w ó d p o [r e d n i k a f i n a n s o w e g o p o w i n n a p o s i a -
d a w y k s z t a Bc e n i e [r e d n i e o g ó l n o k s z t a Bc c e . P r a c o d a w c y z a t r u d n i a j c y
p o [r e d n i k ó w f i n a n s o w y c h z a z w y c z a j p r e f e r u j o s o b y z w y k s z t a Bc e n i e m
[r e d n i m e k o n o m i c z n y m l u b w y |s z y m e k o n o m i c z n y m . M o |l i w e j e s t
r ó w n i e | s z k o l e n i e p r a k t y c z n e n a s t a n o w i s k u p r a c y i z d o b y w a n i e d o -
[w i a d c z e n i a w t r a k c i e p r a c y . P o s i a d a n i e p r a w a j a z d y n i e j e s t k o n i e c z -
n o [c i , m o |e n a t o m i a s t u Ba t w i a p r a c w z a w o d z i e . N i e k t ó r e i n s t y t u c j e
f i n a n s o w e w y m a g a j p r z e d s t a w i e n i a z a [w i a d c z e n i a o n i e k a r a l n o [c i .
2 . 6 . M o |l i w o [c i r o z w o j u z a w o d o w e g o , p o t w i e r d z a n i a /
/ w a l i d a c j i k o m p e t e n c j i
P o [r e d n i k f i n a n s o w y p o w i n i e n z d o b y w a w i e d z i u m i e j t n o [c i
u c z e s t n i c z c w s z k o l e n i a c h , k o n f e r e n c j a c h o r a z t a r g a c h b r a n |o w y c h .
P r a c u j c n a s t a n o w i s k u p o [r e d n i k a f i n a n s o w e g o m o |n a a w a n s o w a n a
s t a n o w i s k a k i e r o w n i c z e w o d d z i a Ba c h i r e g i o n a c h l u b z o s t a t r e n e r e m
w e w n t r z n y m . P o [r e d n i k f i n a n s o w y u c z e s t n i c z c w s z k o l e n i a c h o r g a -
n i z o w a n y c h p r z e z i n s t y t u c j e f i n a n s o w e , z k t ó r y m i w s p ó Bp r a c u j e , m o |e
z d o b y w a c e r t y f i k a t y p o t w i e r d z a j c e j e g o k w a l i f i k a c j e d o o f e r o w a n i a
k o n k r e t n y c h p r o d u k t ó w . P o [r e d n i k f i n a n s o w y m o |e p o u k o Dc z e n i u
s p e c j a l i s t y c z n y c h k u r s ó w p r a c o w a w r ó w n o r z d n y m s t a n o w i s k a c h
w z a w o d z i e 3 3 2 4 0 1 M a k l e r g i e Bd t o w a r o w y c h l u b d z i a Ba j a k o a g e n t
f i r m y i n w e s t y c y j n e j . D a l s z y r o z w ó j z a w o d o w y j e s t m o |l i w y p o u z y s k a -
7
n i u w y k s z t a Bc e n i a w y |s z e g o p i e r w s z e g o l u b d r u g i e g o s t o p n i a n a k i e -
r u n k a c h z a w i z a n y c h z f i n a n s a m i , b a n k o w o [c i c z y e k o n o m i .
2 . 7 . Z a d a n i a z a w o d o w e
Z 1 . Z a w i e r a n i e u m ó w o w s p ó Bp r a c y z i n s t y t u c j a m i f i n a n s o w y m i ( n i e -
z b d n e k o m p e t e n c j e : K z 2 , K z S ) .
Z 2 . P o z y s k i w a n i e k l i e n t ó w ( n i e z b d n e k o m p e t e n c j e : K z 1 , K z S ) .
Z 3 . A n a l i z o w a n i e p o t r z e b f i n a n s o w y c h k l i e n t a ( n i e z b d n e k o m p e t e n -
c j e : K z 1 , K z S ) .
Z 4 . W y s z u k i w a n i e i o f e r o w a n i e n a j l e p s z y c h d l a k l i e n t a p r o d u k t ó w f i n a n -
s o w y c h ( n i e z b d n e k o m p e t e n c j e : K z 2 , K z S ) .
Z 5 . R e j e s t r o w a n i e z l e c e D, w n i o s k ó w o r a z i n n y c h d o k u m e n t ó w f i n a n -
s o w y c h d o t y c z c y c h t r a n s a k c j i i p r z e k a z y w a n i e i c h k o n t r a h e n t o -
w i ( n i e z b d n e k o m p e t e n c j e : K z 1 , K z S ) .
Z 6 . O r g a n i z o w a n i e s t a n o w i s k a p r a c y z g o d n i e z z a s a d a m i B H P , o c h r o -
n y p p o |. , o c h r o n y [r o d o w i s k a i w y m a g a n i a m i e r g o n o m i i ( n i e z b d n e
k o m p e t e n c j e : K z 1 , K z 2 , K z S ) .
2 . 8 . W y k a z k o m p e t e n c j i z a w o d o w y c h
K z 1 O b s Bu g i w a n i e k l i e n t ó w o r a z a n a l i z o w a n i e i c h p o t r z e b f i n a n s o -
w y c h ( p o t r z e b n e d o w y k o n y w a n i a z a d a D: Z 2 , Z 3 , Z 5 , Z 6 ) .
K z 2 W y s z u k i w a n i e o f e r t n a r y n k u i n s t y t u c j i f i n a n s o w y c h i d o p a s o w y -
w a n i e i c h d o p o t r z e b k l i e n t ó w ( p o t r z e b n e d o w y k o n y w a n i a z a d a D:
Z 1 , Z 4 , Z 6 ) .
K z S K o m p e t e n c j e s p o Be c z n e ( p o t r z e b n e d o w y k o n y w a n i a z a d a D:
Z 1 ÷ Z 6 ) .
8
2 . 9 . R e l a c j e m i d z y k o m p e t e n c j a m i z a w o d o w y m i
a p o z i o m e m k w a l i f i k a c j i w E R K / P R K
K o m p e t e n c j e z a w o d o w e p o t r z e b n e d o w y k o n y w a n i a z a d a D w z a -
w o d z i e s u g e r u j e s i w y k o r z y s t a d o o p i s u k w a l i f i k a c j i n a p o z i o m i e 4
w Ba [c i w y m d l a w y k s z t a Bc e n i a [r e d n i e g o w E u r o p e j s k i e j i P o l s k i e j R a m i e
K w a l i f i k a c j i . P o z i o m t e n j e s t u z a s a d n i o n y m i e j s c e m u s y t u o w a n i a z a w o -
d u w K l a s y f i k a c j i z a w o d ó w i s p e c j a l n o [c i ( g r u p a w i e l k a 3 i j e j o d p o -
w i e d n i k w I S C E D 2 0 1 1 ) .
O s o b a w y k o n u j c a z a w ó d p o [r e d n i k a f i n a n s o w e g o :
1 ) w z a k r e s i e w i e d z y : z n a i r o z u m i e p o s z e r z o n y z b i ó r p o d s t a w o w y c h
f a k t ó w , u m i a r k o w a n i e z Bo |o n y c h p o j i t e o r i i o r a z z a l e |n o [c i m i -
d z y w y b r a n y m i z j a w i s k a m i w z a w o d z i e p o [r e d n i k a f i n a n s o w e g o ;
w o k r e [l o n y c h d z i e d z i n a c h w s z e r s z y m z a k r e s i e r o z u m i e f a k t y ,
u m i a r k o w a n i e z Bo |o n e p o j c i a , t e o r i e i z a l e |n o [c i m i d z y n i m i ; z n a
p o d s t a w o w e u w a r u n k o w a n i a p r o w a d z o n e j d z i a Ba l n o [c i p o [r e d n i c -
t w a f i n a n s o w e g o ;
2 ) w z a k r e s i e u m i e j t n o [c i : p o t r a f i w y k o n y w a n i e z b y t z Bo |o n e z a d a n i a
w c z [c i b e z i n s t r u k c j i w z a k r e s i e p o [r e d n i c t w a f i n a n s o w e g o , r o z -
w i z y w a n i e z b y t p r o s t e , w p e w n e j c z [c i n i e t y p o w e p r o b l e m y c z -
s t o w z m i e n n y c h w a r u n k a c h o r a z u c z y s i s a m o d z i e l n i e w z o r g a n i -
z o w a n e j f o r m i e ; p o t r a f i o d b i e r a z Bo |o n e i t w o r z y n i e z b y t z Bo |o n e
w y p o w i e d z i d o t y c z c e s z e r o k i e g o z a k r e s u z a g a d n i e D w d z i e d z i n i e
r y n k u f i n a n s o w e g o , o d b i e r a i f o r m u Bo w a p r o s t e w y p o w i e d z i w j -
z y k u o b c y m .
9
3 . O p i s k o m p e t e n c j i z a w o d o w y c h
O p i s k o m p e t e n c j i d o t y c z y t y l k o k o m p e t e n c j i z a w o d o w y c h z d e f i n i o -
w a n y c h w b a d a n i a c h n a s t a n o w i s k a c h p r a c y .
W y k o n a n i e z a d a D z a w o d o w y c h Z 2 , Z 3 , Z 5 , Z 6 w y m a g a p o s i a d a n i a
k o m p e t e n c j i z a w o d o w y c h K z 1 .
3 . 1 . O b s Bu g i w a n i e k l i e n t ó w o r a z a n a l i z o w a n i e
i c h p o t r z e b f i n a n s o w y c h K z 1
W i e d z a z n a i r o z u m i e p o s z e r z o n y U m i e j t n o [c i p o t r a f i r o z w i z y -
z b i ó r p o d s t a w o w y c h f a k t ó w , u m i a r - w a n i e z b y t z Bo |o n e z a d a n i a z w i -
k o w a n i e z Bo |o n y c h p o j i t e o r i i z a n e z o b s Bu g i w a n i e m k l i e n t ó w
o r a z z a l e |n o [c i z w i z a n y c h z o b - i a n a l i z i c h p o t r z e b , w s z c z e g ó l n o -
s Bu g i w a n i e m k l i e n t ó w i a n a l i z i c h [c i p o t r a f i :
p o t r z e b , w s z c z e g ó l n o [c i z n a : - p r z e s t r z e g a z a s a d i p r z e p i s ó w
- z a s a d y i p r z e p i s y B H P , o c h r o - B H P , o c h r o n y p p o |. , e r g o n o m i i ,
n y p p o |. , e r g o n o m i i , o c h r o n y o c h r o n y [r o d o w i s k a i w z a k r e s i e
[r o d o w i s k a w z a k r e s i e p o z y - p o z y s k i w a n i a k l i e n t ó w i a n a l i z y
s k i w a n i a k l i e n t ó w i a n a l i z y i c h i c h p o t r z e b f i n a n s o w y c h ;
p o t r z e b f i n a n s o w y c h ; - b u d o w a b a z k l i e n t ó w ;
- z a s a d y p o z y s k i w a n i a , p r z e c h o - - t w o r z y l i s t y p o t e n c j a l n y c h k l i e n -
w y w a n i a i u d o s t p n i a n i a d a n y c h t ó w ;
o s o b o w y c h ; - a n a l i z o w a p o t r z e b y f i n a n s o w e
- h i e r a r c h i p o t r z e b c z Bo w i e k a , k l i e n t ó w ;
w t y m p o t r z e b f i n a n s o w y c h ; - u d z i e l a i n f o r m a c j i w s p o s ó b
- u s t a w P r a w o B a n k o w e ; z r o z u m i a By d l a k l i e n t ó w ;
- p r o c e d u r y w o b r o c i e i n s t r u - - o c e n i a s y t u a c j m a j t k o w
m e n t a m i f i n a n s o w y m i ; i f i n a n s o w k l i e n t ó w ;
- p r o c e d u r y w z a k r e s i e p r z e c i w - - b a d a z d o l n o [ k r e d y t o w k l i e n -
d z i a Ba n i a p r a n i u p i e n i d z y o r a z t ó w ;
f i n a n s o w a n i u t e r r o r y z m u ; - a n a l i z o w a s k Bo n n o [ k l i e n t ó w
- r o d z a j e z o b o w i z a D; d o p o d e j m o w a n i a r y z y k a ;
- r o d z a j e i n w e s t y c j i ; - i n t e r p r e t o w a w y c i g i z r a c h u n -
- p o d s t a w o w e z a s a d y w i n d y k a c j i k ó w b a n k o w y c h k l i e n t ó w ;
n a l e |n o [c i ; - w y p e Bn i a w n i o s k i , f o r m u l a r z e
- z a s a d y e t y k i e t y w b i z n e s i e . d a n y c h , u m o w y i t p . ;
- r o z p o z n a w a i i n t e r p r e t o w a
p o d s t a w o w e p o s t p o w a n i a w i n -
d y k a c y j n e .
1 0
W y k o n a n i e z a d a D z a w o d o w y c h Z 1 , Z 4 , Z 6 w y m a g a p o s i a d a n i a k o m -
p e t e n c j i z a w o d o w e j K z 2 .
3 . 2 . W y s z u k i w a n i e o f e r t n a r y n k u i n s t y t u c j i f i n a n s o w y c h
i d o p a s o w y w a n i e i c h d o p o t r z e b k l i e n t ó w K z 2
W i e d z a z n a i r o z u m i e p o s z e r z o n y U m i e j t n o [c i p o t r a f i r o z w i z y -
z b i ó r p o d s t a w o w y c h f a k t ó w , u m i a r - w a n i e z b y t z Bo |o n e z a d a n i a z w i -
k o w a n i e z Bo |o n y c h p o j i t e o r i i z a n e z w y s z u k i w a n i e m o f e r t n a
o r a z z a l e |n o [c i z w i z a n y c h z w y - r y n k u i n s t y t u c j i f i n a n s o w y c h i d o p a -
s z u k i w a n i e m o f e r t n a r y n k u i n s t y t u - s o w y w a n i e m i c h d o p o t r z e b k l i e n -
c j i f i n a n s o w y c h i d o p a s o w y w a n i e m t ó w , w s z c z e g ó l n o [c i p o t r a f i :
i c h d o p o t r z e b k l i e n t ó w , w s z c z e - - p r z e s t r z e g a z a s a d i p r z e p i s ó w
g ó l n o [c i z n a : B H P , o c h r o n y p p o |. , e r g o n o m i i ,
- z a s a d y i p r z e p i s y B H P , o c h r o n y o c h r o n y [r o d o w i s k a i w z a k r e s i e
p p o |. , e r g o n o m i i , o c h r o n y [r o - w y s z u k i w a n i a o f e r t n a r y n k u i n -
d o w i s k a w z a k r e s i e w y s z u k i w a - s t y t u c j i f i n a n s o w y c h i d o p a s o -
n i a o f e r t n a r y n k u i n s t y t u c j i f i - w y w a n i a i c h d o p o t r z e b k l i e n -
n a n s o w y c h i d o p a s o w y w a n i a i c h t ó w ;
d o p o t r z e b k l i e n t ó w ; - w y s z u k i w a o f e r t y s p e Bn i a j c e
- o f e r t k o n t r a h e n t ó w ; w y m a g a n i a k l i e n t ó w ;
- r o d z a j e p r o d u k t ó w i u s Bu g f i - - n e g o c j o w a w a r u n k i w s p ó Bp r a -
n a n s o w y c h ; c y i z a w i e r a u m o w y z i n s t y t u -
- z a s a d y i p r z e p i s y p r a w n e d o t y - c j a m i f i n a n s o w y m i ;
c z c e p r z y z n a w a n i a k r e d y t ó w ; - p r z y g o t o w y w a p r o p o z y c j e p r o -
- m e c h a n i z m y d z i a Ba n i a g i e Bd y , d u k t ó w , i n w e s t y c j i i u s Bu g ;
r e k o m e n d a c j e k r e d y t o w e i t e n - - o p r a c o w y w a i u p o w s z e c h n i a
d e n c j e p a n u j c e n a r y n k u f i - i n f o r m a c j e o p o s i a d a n e j o f e r c i e ;
n a n s o w y m ; - p r e z e n t o w a o f e r t y p r o d u k t ó w
- t e c h n i k i n e g o c j a c j i ; i u s Bu g i n s t y t u c j i f i n a n s o w y c h ;
- t e c h n i k i s p r z e d a |o w e ; - d o b i e r a p r o d u k t d o p o t r z e b
- z a s a d y f o r m u Bo w a n i a p i s m i w y - i m o |l i w o [c i k l i e n t ó w ;
p e Bn i a n i a d o k u m e n t ó w ; - a n a l i z o w a t e n d e n c j e r y n k o w e ;
- z a s a d y z a w i e r a n i a u m ó w w s p ó B- - n e g o c j o w a w a r u n k i k r e d y t ó w
p r a c y ; i l o k o w a n i a o s z c z d n o [c i ;
- z a s a d y o b s Bu g i e d y t o r a t e k s t u , - i n f o r m o w a k l i e n t ó w o w a r u n -
a r k u s z a k a l k u l a c y j n e g o ; k a c h i p e r s p e k t y w a c h r y n k ó w
- t e c h n i k i p r e z e n t a c j i p r o d u k t ó w f i n a n s o w y c h ;
i u s Bu g f i n a n s o w y c h . - w s k a z y w a m o |l i w o [c i d o z a -
w a r c i a u m ó w ;
1 1
- p r z y j m o w a w n i o s k i k r e d y t o w e
i p r z e p r o w a d z a p r o c e d u r
p r z y z n a n i a k r e d y t u ;
- p o d p i s y w a u m o w y w z a k r e s i e
s p r z e d a |y p r o d u k t ó w i u s Bu g
f i n a n s o w y c h ;
- s t o s o w a t e c h n i k i s p r z e d a |o -
w e ;
- z a t w i e r d z a d o k u m e n t y w r a -
m a c h p o s i a d a n e g o p e Bn o m o c -
n i c t w a , u p r a w n i e D i k o m p e t e n c j i ;
- w e r y f i k o w a n a b i e |c o p r e f e -
r e n c j e , p o t r z e b y o r a z s t a n
[r o d k ó w p i e n i |n y c h k l i e n t ó w ;
- o b s Bu g i w a e d y t o r t e k s t u , a r k u s z
k a l k u l a c y j n y i p r o g r a m p o c z t o w y
w c e l u p r z y g o t o w a n i a o f e r t y
i s p o r z d z e n i a d o k u m e n t a c j i ;
- u c z e s t n i c z y a k t y w n i e w k a m -
p a n i a c h s p r z e d a |o w y c h , o g ó l -
n o p o l s k i c h o r a z r e g i o n a l n y c h
a k c j a c h k o m e r c y j n y c h , p r o m o -
c y j n y c h , m a r k e t i n g o w y c h z w i -
z a n y c h z p r o w a d z o n d z i a Ba l n o -
[c i .
W y k o n a n i e w s z y s t k i c h z i d e n t y f i k o w a n y c h w s t a n d a r d z i e z a d a D
z a w o d o w y c h w y m a g a p o s i a d a n i a k o m p e t e n c j i s p o Be c z n y c h K z S .
3 . 3 . K o m p e t e n c j e s p o Be c z n e K z S :
- p o n o s i o d p o w i e d z i a l n o [ z a r e a l i z a c j z a d a D w z a k r e s i e p o [r e d n i c -
t w a f i n a n s o w e g o ,
- d z i a Ba s a m o d z i e l n i e j a k o p o [r e d n i k f i n a n s o w y i w s p ó Bd z i a Ba w z o r -
g a n i z o w a n y c h w a r u n k a c h i n s t y t u c j i f i n a n s o w e j ,
- d o s t o s o w u j e z a c h o w a n i e d o z m i e n n y c h o k o l i c z n o [c i p r a c y ,
- o c e n i a s w o j e d z i a Ba n i a o r a z d z i a Ba n i a w y k o n y w a n e w r a m a c h
w s p ó Bp r a c y z e s p o Bo w e j i p r z y j m u j e o d p o w i e d z i a l n o [ z a i c h s k u t k i .
1 2
4 . P r o f i l k o m p e t e n c j i k l u c z o w y c h
O c e n w a |n o [c i k o m p e t e n c j i k l u c z o w y c h d l a z a w o d u p o [r e d n i k a f i -
n a n s o w e g o p r z e d s t a w i a r y s . 1 .
W y k a z k o m p e t e n c j i k l u c z o w y c h o p r a c o w a n o n a p o d s t a w i e w y k a z u
s t o s o w a n e g o w M i d z y n a r o d o w y m B a d a n i u K o m p e t e n c j i O s ó b D o r o -
s By c h - p r o j e k t P I A A C ( O E C D ) .
R o z w i z y w a n i e p r o b l e m ó w
W s p ó Bp r a c a w z e s p o l e
K o m u n i k a c j a u s t n a
W y w i e r a n i e w p By w u / p r z y w ó d z t w o
P l a n o w a n i e i o r g a n i z o w a n i e p r a c y S e r i e 1
S p r a w n o [ m o t o r y c z n a
U m i e j t n o [ c z y t a n i a z e z r o z u m i e n i e m i p i s a n i a
U m i e j t n o [c i m a t e m a t y c z n e
U m i e j t n o [ o b s Bu g i k o m p u t e r a i w y k o r z y s t a n i a I n t e r n e t u
1 2 3 4 5
Z b d n e M a Bo w a |n e I s t o t n e W a |n e B a r d z o w a |n e
R y s . 1 . P r o f i l k o m p e t e n c j i k l u c z o w y c h d l a z a w o d u 3 3 1 1 0 3 P o [r e d n i k f i n a n s o w y
1 3
5 . S Bo w n i k
Z a w ó d - z b i ó r z a d a D ( z e s p ó B c z y n n o [c i ) w y o d r b n i o n y c h w w y n i k u s p o Be c z -
n e g o p o d z i a Bu p r a c y , w y k o n y w a n y c h s t a l e l u b z n i e w i e l k i m i z m i a n a m i
p r z e z p o s z c z e g ó l n e o s o b y i w y m a g a j c y c h o d p o w i e d n i c h k w a l i f i k a c j i
i k o m p e t e n c j i ( w i e d z y , u m i e j t n o [c i o r a z k o m p e t e n c j i s p o Be c z n y c h )
z d o b y t y c h w w y n i k u k s z t a Bc e n i a l u b p r a k t y k i . W y k o n y w a n i e z a w o d u
s t a n o w i zr ó d Bo d o c h o d ó w .
S p e c j a l n o [ - j e s t w y n i k i e m p o d z i a Bu p r a c y w r a m a c h z a w o d u , z a w i e r a c z [
c z y n n o [c i o p o d o b n y m c h a r a k t e r z e ( z w i z a n y c h z w y k o n y w a n
f u n k c j l u b p r z e d m i o t e m p r a c y ) w y m a g a j c y c h p o g Bb i o n e j l u b d o -
d a t k o w e j w i e d z y i u m i e j t n o [c i z d o b y t y c h w w y n i k u d o d a t k o w e g o
s z k o l e n i a l u b p r a k t y k i .
Z a d a n i e - l o g i c z n y w y c i n e k l u b e t a p p r a c y w r a m a c h z a w o d u o w y r a zn i e o k r e -
z a w o d o w e
[l o n y m p o c z t k u i k o Dc u , w y o d r b n i o n y z e w z g l d u n a r o d z a j l u b
s p o s ó b w y k o n y w a n i a c z y n n o [c i z a w o d o w y c h p o w i z a n y c h j e d n y m
c e l e m , k o Dc z c y s i p r o d u k t e m , u s Bu g l u b d e c y z j .
K o m p e t e n c j e - w s z y s t k o t o , c o p r a c o w n i k w i e , r o z u m i e i p o t r a f i w y k o n a , o d p o w i e d -
z a w o d o w e
n i o d o s y t u a c j i w m i e j s c u p r a c y . O p i s y w a n e s t r z e m a z b i o r a m i : w i e -
d z y , u m i e j t n o [c i o r a z k o m p e t e n c j i s p o Be c z n y c h .
W i e d z a - z b i ó r o p i s ó w f a k t ó w , z a s a d , t e o r i i i p r a k t y k p r z y s w o j o n y c h w p r o c e s i e
u c z e n i a s i , o d n o s z c y c h s i d o d z i e d z i n y u c z e n i a s i l u b d z i a Ba l n o -
[c i z a w o d o w e j .
U m i e j t n o [c i - z d o l n o [ w y k o n y w a n i a z a d a D i r o z w i z y w a n i a p r o b l e m ó w w Ba [c i -
w y c h d l a d z i e d z i n y u c z e n i a s i l u b d z i a Ba l n o [c i z a w o d o w e j .
K o m p e t e n c j e - z d o l n o [ a u t o n o m i c z n e g o i o d p o w i e d z i a l n e g o u c z e s t n i c z e n i a w |y c i u
s p o Be c z n e
z a w o d o w y m i s p o Be c z n y m o r a z k s z t a Bt o w a n i a w Ba s n e g o r o z w o j u ,
z u w z g l d n i e n i e m k o n t e k s t u e t y c z n e g o .
K o m p e t e n c j e - w i e d z a , u m i e j t n o [c i i p o s t a w y o d p o w i e d n i e d o s y t u a c j i , n i e z b d n e
k l u c z o w e
d o s a m o r e a l i z a c j i i r o z w o j u o s o b i s t e g o , b y c i a a k t y w n y m o b y w a t e l e m ,
i n t e g r a c j i s p o Be c z n e j i z a t r u d n i e n i a .
S t a n d a r d - n o r m a o p i s u j c a k o m p e t e n c j e z a w o d o w e k o n i e c z n e d o w y k o n y w a n i a
k o m p e t e n c j i
z a d a D z a w o d o w y c h w c h o d z c y c h w s k Ba d z a w o d u , a k c e p t o w a n a
z a w o d o w y c h
p r z e z p r z e d s t a w i c i e l i o r g a n i z a c j i z a w o d o w y c h i b r a n |o w y c h , p r a c o -
d a w c ó w , p r a c o b i o r c ó w i i n n y c h k l u c z o w y c h p a r t n e r ó w s p o Be c z n y c h .
K w a l i f i k a c j a - z e s t a w e f e k t ó w u c z e n i a s i ( z a s ó b w i e d z y , u m i e j t n o [c i o r a z k o m p e -
t e n c j i s p o Be c z n y c h ) , k t ó r y c h o s i g n i c i e z o s t a Bo f o r m a l n i e p o t w i e r -
d z o n e p r z e z u p r a w n i o n i n s t y t u c j .
E u r o p e j s k a - p r z y j t a w U n i i E u r o p e j s k i e j s t r u k t u r a i o p i s p o z i o m ó w k w a l i f i k a c j i ,
R a m a
u m o |l i w i a j c y p o r ó w n y w a n i e k w a l i f i k a c j i u z y s k i w a n y c h w r ó |n y c h
K w a l i f i k a c j i
k r a j a c h . W E u r o p e j s k i e j R a m i e K w a l i f i k a c j i w y r ó |n i o n o 8 p o z i o m ó w
k w a l i f i k a c j i o p i s y w a n y c h z a p o m o c e f e k t ó w u c z e n i a s i ; s t a n o w i
o n e u k Ba d o d n i e s i e n i a k r a j o w y c h r a m k w a l i f i k a c j i .
P o l s k a R a m a - o p i s h i e r a r c h i i p o z i o m ó w k w a l i f i k a c j i w p i s y w a n y c h d o z i n t e g r o w a n e -
K w a l i f i k a c j i
g o r e j e s t r u k w a l i f i k a c j i w P o l s c e .
K r a j o w y - o g ó B r o z w i z a D s Bu |c y c h u s t a n a w i a n i u i n a d a w a n i u k w a l i f i k a c j i
S y s t e m
( p o t w i e r d z a n i u e f e k t ó w u c z e n i a s i ) o r a z z a p e w n i a n i u i c h j a k o [c i .
K w a l i f i k a c j i
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