II FILAR

Część II

UBEZPIECZENIA SPOŁECZNE

1

II FILAR

2

SKŁADKA NA UBEZPIECZENIE EMERYTALNE – 19,52%

SKŁADKA DRUGOFILAROWA – 7,3%: od 1999r. do 2011r.

Od 2011r.

– TYLKO 2,3%

Oznacza to w praktyce BARDZO POWAŻNY demontaż systemu

trójfilarowego

II FILAR

Z

chwilą przystąpienia członka

do funduszu, fundusz otwiera dla

niego rachunek, na który są

wpłacane składki

Składki wpłacane do funduszu są

przeliczane na jednostki

rozrachunkowe

3

II FILAR

4

WAŻNE!!!

Członek funduszu nie może rozporządzać

środkami zgromadzonymi na swoim

rachunku

. WYJĄTEK: może dokonać

rozrządzeń na wypadek śmierci

II FILAR

WARTO PAMIĘTAĆ:

Jeżeli małżeństwo członka otwartego funduszu

uległo rozwiązaniu przez rozwód lub zostało

unieważnione, środki zgromadzone na rachunku

członka funduszu, przypadające byłemu

współmałżonkowi w wyniku podziału majątku

wspólnego małżonków, są przekazywane w ramach

wypłaty transferowej na rachunek byłego

współmałżonka w otwartym funduszu.

5

II FILAR

Jest OCZYWISTE, że PTE tworzą

i prowadzą OFE w celach

zarobkowych

6

II FILAR

Otwarty

fundusz może pobierać

opłaty wyłącznie w formie

potrącenia określonej procentowo

kwoty z wpłacanych składek, nie

większej niż 3,5 %, z tym że

potrącenia dokonuje się przed

przeliczeniem składek na jednostki

rozrachunkowe.

7

II FILAR

Koszty

związane z realizacją transakcji

nabywania lub zbywania aktywów

funduszu, stanowiące równowartość

opłat ponoszonych na rzecz osób

trzecich, z których pośrednictwa

fundusz jest obowiązany korzystać z

mocy odrębnych przepisów, oraz

koszty związane z przechowywaniem

tych aktywów, stanowiące

równowartość wynagrodzenia

depozytariusza, są pokrywane przez

fundusz bezpośrednio z jego aktywów.

8

II FILAR

Otwarty

fundusz może pokrywać

bezpośrednio ze swoich aktywów także

koszty zarządzania funduszem przez

towarzystwo według stawki ustalonej w

statucie, jednak nieprzekraczającej kwot

obliczonych według skali określonej w

ustawie. Maksymalnie może pobierać 15,5

mln zł/miesiąc

9

II FILAR

Co się dzieje z naszymi składkami

w OFE po przeliczeniu ich na

jednostki rozrachunkowe?

SĄ INWESTOWANE

10

II FILAR

Fundusz lokuje swoje aktywa

zgodnie z przepisami ustawy,

dążąc do osiągnięcia

maksymalnego stopnia

bezpieczeństwa i rentowności

dokonywanych lokat

11

II FILAR

Przepisy tak regulują lokowanie

środków przez OFE, że w

praktyce muszą one znaczne

ilości swoich aktywów lokować

w skarbowe papiery

wartościowe, finansując w ten

sposób deficyt budżetowy.

12

II FILAR

Nasze składki w OFE są

„bezpieczne”. Cudzysłów wynika

z faktu, że nikt nas nie obroni

przed bessą na rynku

finansowym czy wręcz krachem.

Gwarantem bezpieczeństwa jest

m.in. FUNDUSZ GWARANCYJNY

13

II FILAR

14

OFE poddane są szczegółowemu,

profesjonalnemu nadzorowi.

Obecnie podmiotem wykonującym

nadzór jest Komisja Nadzoru

Finansowego.

II FILAR

15

Koniec wykładu nt. II
FILARU. Proszę
Państwa, kim jest ten
„EMERYT”? Hm…
Proszę zapoznać się
z kolejnym zadaniem
pt. EMERYT 