MODELE
PRZYCZYNOWO-
SKUTKOWE
PROGNOZOWANIE
NA PODSTAWIE
SZEREGÓW
CZASOWYCH
METODY
HEURYSTYCZNE
METODY
ANALOGOWE
METODA
Modelowanie
ekonometryczne
Identyfikacja struktury,
charakterystyka natury zjawiska,
natężenia, siły, kierunku zależności,
określenie relacji ilościowych między
zmiennymi
Prognozowanie
Modelowanie ekonometryczne - cele
Modelowanie ekonometryczne - cele
Modelowanie ekonometryczne - cele
Modelowanie ekonometryczne - cele
Podstawowe wyróżniki:
•
wyjaśnia mechanizm zmian w prognozowanym
zjawisku;
•
przedstawia zależności pomiędzy zmienną, a
zmiennymi objaśniającymi;
•
ocena wpływu zmiennych objaśniających na
zmienną objaśnianą;
•
stosowane gdy do uzyskania prognozy
potrzebna jest znajomość mechanizmu zmian
prognozowanego zjawiska;
•
wysoka wartość poznawcza;
•
prognoza budowana jest zgodnie z
założeniami klasycznej teorii predykcji.
MODELOWANIE EKONOMETRYCZNE
Poprawny modelowy opis zjawiska:
»
realistycznie uwzględnia wszystkie elementy
badanego zjawiska;
»
umożliwia wnioskowanie na temat danego
zjawiska;
»
dostatecznie uwzględnia związki
występujące pomiędzy badanymi zjawiskami.
MODELOWANIE EKONOMETRYCZNE
Klasyfikacja modeli ekonometrycznych
Klasyfikacja modeli ekonometrycznych
Klasyfikacja modeli ekonometrycznych
Klasyfikacja modeli ekonometrycznych
Z poznawczego punktu widzenia:
»
modele przyczynowo-opisowe;
»
modele symptomatyczne;
»
modele tendencji rozwojowej;
Ze względu na powiązania zmiennych
endogenicznych:
»
modele proste,
Y
1
Y
2
Y
3
»
rekurencyjne
Y
1
Y
2
Y
3
»
o równaniach współzależnych Y
1
Y
2
Y
3
Wybór modelu ekonometrycznego
-
problemy do rozwiązania:
•
dobór zmiennych objaśniających;
•
wybór postaci analitycznej modelu;
•
estymacja parametrów modelu;
•
weryfikacja modelu;
•
wyznaczenie wartości zmiennych
objaśniających;
•
wybór zasady zgodnie z którą budujemy
prognozę;
•
zastosowanie modelu np. do
skonstruowania prognozy.
MODELOWANIE EKONOMETRYCZNE
Dobór zmiennych objaśniających
„znalezienie zestawu czynników, które mają i
będą mieć zasadniczy wpływ na zmienną
prognozowaną”
»
wstępny zestaw zmiennych objaśniających
na podstawie kryteriów merytorycznych.
»
ocena formalno-statystyczna.
»
optymalny zestaw zmiennych
objaśniających.
MODELOWANIE EKONOMETRYCZNE
Kryteria (merytoryczne) doboru zmiennych
objaśniających
»
związek merytoryczny ze zmienną
prognozowaną.
»
reprezentacja różnych aspektów badanego
odcinka rzeczywistości gospodarczej.
»
zmienne wyrażone w jednostkach
naturalnych.
»
zmienne powinny mieć określone tradycje
badawcze.
»
wiarygodność i dostępność danych
statystycznych.
»
mierzalny charakter.
MODELOWANIE EKONOMETRYCZNE
Kryteria (statystyczne) doboru zmiennych
objaśniających
»
współczynnik zmienności powyżej 10%.
»
dobre skorelowanie ze zmienną objaśnianą.
»
maksymalizacja stopnia dokładności, z jaką model
ekonometryczny opisuje rozwój badanego zjawiska.
»
autokorelacja składnika losowego modelu.
»
korelacji składnika losowego ze zmiennymi
objaśniającymi.
»
eliminacja współliniowości zmiennych objaśniających.
»
losowości i normalności rozkładu składnika losowego.
»
jednorodności wariancji składnika losowego.
»
zgodność, nieobciążoność, efektywność estymatorów.
»
minimalizacja wariancji predyktora.
»
istotna rola w okresie prognozowanym.
MODELOWANIE EKONOMETRYCZNE
Ustalenie
wartości
zmiennych
objaśniających w okresie prognozowanym
»
arbitralna ocena - stosowana w
symulacjach
»
metoda ekstrapolacji ich tendencji
»
łączenie wyników wielu metod.
MODELOWANIE EKONOMETRYCZNE
Wybór postaci analitycznej modelu
•
wstępna analiza materiału statystycznego,
•
teoria ekonomii,
•
doświadczenia z poprzednich badań
"Model jest naszym wyobrażeniem o
zjawiskach. Jeżeli te wyobrażenia są błędne,
to błędne będą też prognozy otrzymane na
podstawie modelu, choćby był on bardzo
poprawny pod względem formalnym".
MODELOWANIE EKONOMETRYCZNE
Weryfikacja modelu
ma na celu:
»
sprawdzenie przylegania modelu do
opisywanego fragmentu rzeczywistości;
»
zestawu zmiennych objaśniających z punktu
widzenia siły ich wpływu na zmienna objaśnianą;
»
rozkładu składnika losowego.
Modelowanie ekonometryczne
Modelowanie ekonometryczne
Modelowanie ekonometryczne
Modelowanie ekonometryczne
MODELE
PRZYCZYNOWO-
SKUTKOWE
PROGNOZOWANIE
NA PODSTAWIE
SZEREGÓW
CZASOWYCH
METODY
HEURYSTYCZNE
METODY
ANALOGOWE
METODA
Prognozowanie analogowe
podstawowe
wyróżniki:
•
podobieństwo kierunków i sekwencji zmian w czasie
zmiennych opisujących to samo zjawisko w różnych
obiektach lub różne zjawiska w tym samym objecie;
•
wskazują kierunek zmian
wskazują kierunek zmian;
•
pomocne w formułowaniu ocen i
pomocne w formułowaniu ocen i średniookresowych
prognozy;
•
identyfikacja punktów zwrotnych;
•
wysoka wartość poznawcza.
Metody analogowe
Metody analogowe
Metody analogowe
Metody analogowe
•
analogie historyczne;
•
analogie przestrzenne
analogie przestrzenne;
•
analogie przestrzenno-czasowe
analogie przestrzenno-czasowe;
•
biologiczne;
Metody analogowe
Metody analogowe
Metody analogowe
Metody analogowe
DYNAMIKA KRACHÓW
(1929,1987, 2008)
22
DYNAMIKA WZROSTU PKB
(rok poprzedni = 100)
Rynki wschodzące
Rynki wschodzące
i rozwijające się
i rozwijające się
Kraje
Kraje
rozwinięte
rozwinięte
Bańka
Bańka
internetowa
internetowa
Za J. Szambelańczyk: Sekcja Banków Spółdzielczych ZBP
26.01.2009
CLI koniunktury ogólnogospodarczej
BAROMETRY OECD
Państw
a OECD
USA
Strefa
EURO
Polska
ANALOGIE NA RYNKU ŻYWCA WIEPRZOWEGO
3000
3500
4000
4500
5000
5500
6000
6500
7000
7500
st
y-
90
st
y-
91
st
y-
92
st
y-
93
st
y-
94
st
y-
95
st
y-
96
st
y-
97
st
y-
98
st
y-
99
st
y-
00
01
-s
ty
02
-s
ty
03
-s
ty
04
-s
ty
05
-s
ty
ty
s
sz
t.
800
1000
1200
1400
1600
1800
2000
ty
s
sz
t./
ty
s
to
n
TC prosięta o wadze do 20 kg
TC warchlaki o wadze od 20 kg do 50 kg
TC pogłowie trzody na ubój o wadze 50 kg i więcej
TC produkcja żywca wieprzpwego
TC lochy prośne
R=0,63
(-5)
R=0,65
(-8)
R=0,54
(-7)
R=0,66 (-
12)
ANALOGIE NA RYNKU ŻYWCA WIEPRZOWEGO
800
900
1000
1100
1200
1300
1400
1500
st
y-
90
st
y-
91
st
y-
92
st
y-
93
st
y-
94
st
y-
95
st
y-
96
st
y-
97
st
y-
98
st
y-
99
st
y-
00
01
-s
ty
02
-s
ty
03
-s
ty
04
-s
ty
05
-s
ty
ty
s
to
n
0
1
2
3
4
5
6
zł
/k
g
TC produkcja żywca wieprzpwego
prognoza produkcji żywca wieprzpwego
cena skupu żywca wieprzowego
prognoza cen skupu żywca wieprzowego
PROGNOZY NA RYNKU ŻYWCA WIEPRZOWEGO
Metoda wartości przeciwstawnych
-3
-2
-1
0
1
2
3
4
5
6
st
y-
9
1
st
y-
9
2
st
y-
9
3
st
y-
9
4
st
y-
9
5
st
y-
9
6
st
y-
9
7
st
y-
9
8
st
y-
9
9
st
y-
0
0
0
1
-s
ty
0
2
-s
ty
0
3
-s
ty
0
4
-s
ty
700
800
900
1000
1100
1200
1300
1400
ty
s.
t
o
n
Cena skupu żywca wieprzowego
Produkcja żywca wieprzwego
-3
-2
-1
0
1
2
3
4
5
6
st
y-
91
st
y-
92
st
y-
93
st
y-
94
st
y-
95
st
y-
96
st
y-
97
st
y-
98
st
y-
99
st
y-
00
01
-s
ty
02
-s
ty
03
-s
ty
04
-s
ty
700
800
900
1000
1100
1200
1300
1400
ty
s.
to
n
Cena prosiąt
Krycie loch
Cena żywca/cena pasz
Cena skupu żywca wieprzowego
Produkcja żywca wieprzwego
R=-0,69
(-1)
R=-0,46 (-
2)
R=-0,84
(-2)
R=-0,72
(+1
)
ANALOGIE NA RYNKU ŻYWCA WIEPRZOWEGO
1050
1100
1150
1200
1250
1300
1350
1400
1450
st
y-
91
lip
-9
1
st
y-
92
lip
-9
2
st
y-
93
lip
-9
3
st
y-
94
lip
-9
4
st
y-
95
lip
-9
5
st
y-
96
lip
-9
6
st
y-
97
lip
-9
7
st
y-
98
lip
-9
8
st
y-
99
lip
-9
9
st
y-
00
lip
-0
0
01
-s
ty
01
-li
p
02
-s
ty
02
-li
p
03
-s
ty
03
-li
p
04
-s
ty
04
-li
p
05
-s
ty
ty
s.
to
n
-2,5
-2
-1,5
-1
-0,5
0
0,5
1
1,5
2
Produkcja żywca wieprzwego
Wskaźnik wyprzedzający podaż żywca wieprzowego
R=0,72 (-
23
)
O
W
t
t
P
max
max
O
W
t
t
P
min
min
ANALOGIE NA RYNKU ŻYWCA WIEPRZOWEGO
1050
1100
1150
1200
1250
1300
1350
1400
1450
st
y-
91
lip
-9
1
st
y-
92
lip
-9
2
st
y-
93
lip
-9
3
st
y-
94
lip
-9
4
st
y-
95
lip
-9
5
st
y-
96
lip
-9
6
st
y-
97
lip
-9
7
st
y-
98
lip
-9
8
st
y-
99
lip
-9
9
st
y-
00
lip
-0
0
01
-s
ty
01
-li
p
02
-s
ty
02
-li
p
03
-s
ty
03
-li
p
04
-s
ty
04
-li
p
05
-s
ty
06
-li
p
ty
s.
to
n
-3
-2
-1
0
1
2
Produkcja żywca wieprzwego
Wskaźnik wyprzedzający podaż żywca wieprzowego
Prognoza
R=0,72
(0
)
ANALOGIE NA RYNKU ŻYWCA WIEPRZOWEGO
MODELE
PRZYCZYNOWO-
SKUTKOWE
PROGNOZOWANIE
NA PODSTAWIE
SZEREGÓW
CZASOWYCH
METODY
HEURYSTYCZNE
METODY
ANALOGOWE
METODA
...twarde fakty:
kwantyfikacja kluczowych
zmian w celu dostarczenia
wiarygodnych i
porównywalnych danych
ilościowych
...głębokie zrozumienie
dogłębne poznanie, które
może zapewnić tylko
podejście jakościowe
Tylko jedna ścieżka badawcza:
integracja metod w całym procesie - od
zbierania danych do analiz i interpretacji
Najefektywniej wyrasta
trafność prognoz
Metody
jakościowe
Metody
ilościowe
INTEGRACJA METOD PROGNOZOWANIA
Metody heurystyczne
podstawowe
zastosowania:
•
wskazywanie dat zajścia określonego zdarzenia;
•
określenie poziomu badanej zmiennej;
•
określenie punktów zwrotnych badanych zmiennych;
•
określenie prawdopodobieństwa zaistnienia danego
zdarzenia;
•
określenie natężenia występowania zjawisk nowych;
•
tworzenie ocen faktów determinujących przyszłość
•
ocena przydatności utworzonych modeli
prognostycznych.
METODY HEURYSTYCZNE
Metody heurystyczne
=
porządkowanie
wypowiedzi i ocen ekspertów z danej dziedziny wiedzy
dotyczącej przyszłości.
grupa ekspertów powinna być:
»
uniwersalna, złożona z osób wszechstronnych,
przedstawicieli różnych dziedzin nauki i praktyki,
»
liczna, by reprezentować różne poglądy,
oraz
»
wybrane osoby powinny niezależnie myśleć oraz mieć
niezależną wizje przyszłości.
METODY HEURYSTYCZNE
metodę indywidualnych
ekspertyz
METODY HEURYSTYCZNE
metodę ekspertyz zespołowych
(równoległych lub kolejnych)
»
metoda delficką,
»
metoda SEER (System for Event Evaluation and
Review),
»
"burza mózgów" (brain storming),
»
"buzz session",
»
synektyka,
»
metoda kolektywnego generowania pomysłów,
»
metoda wpływów krzyżowych (Cross - Impact
Matrics).
KONSTRUKCJA PROGNOZY METODĄ DELFICKĄ
Określenie zadania prognostycznego
Wybór grupy ekspertów
Opracowanie i rozesłanie ankiety
Analiza uzyskanych odpowiedzi
Zgoda
została
osiągnięta?
Rozesłanie kolejnej ankiety
Analiza uzyskanych odpowiedzi
Sformułowanie
prognozy
- Rozstęp międzykwartylowy
(skala przedziałowa)
- Współczynnik dyspersji
względnej klasyfikacji
(skala nominalna)
- Współczynnik dyspersji
względnej klasyfikacji
(skala nominalna)
Metoda delficka - zalety
:
1. Niezależność opinii ekspertów (izolowanie
ekspertów);
2. Anonimowo wypowiadanych sądów (ankietowanie);
3. Wieloetapowo postępowania (zestaw ankiet
przeplatany zbiorczymi opiniami ekspertów);
4. Uzgadnianie i sumowanie opinii osób
kompetentnych.
METODY HEURYSTYCZNE
Metoda delficka - wady
:
1. Zaangażowanie wielu osób do opracowania ankiet i
odpowiedzi uczestników;
2. Długi czas trwania badania;
3. Brak możliwości wymiany poglądów między
uczestnikami;
4. Małe zaangażowanie ekspertów jeżeli nie wprowadzi
się ich w szczegóły zagadnienia;
5. Trudno w zbudowaniu jednoznacznej ankiety dającej
jednoznaczne odpowiedzi;
6. Trudno w doborze właściwych osób do grupy
ekspertów;
7. Wykorzystywanie metody do prognoz
długookresowych (przesunięcie w czasie ich
weryfikacji).
METODY HEURYSTYCZNE
METODA DELFICKA - ocena zgodności opinii
)
(
12
3
2
k
k
n
S
W
2
1
1
k
j
n
i
ij
x
x
S
k
j
ij
n
i
x
k
x
1
1
1
Współczynnik konkordancji:
Parametr S:
Przeciętna ranga
N - liczba ekspertów
k - liczba wariantów
)
1
(
12
2
k
nk
S
Statystyka
Czterech ekspertów poproszono o opinie dotyczące wielkości inflacji
w Polsce w latach 2000– 2005. Przyjęto, że może wystąpić pięć
różnych wariantów inflacji a zadaniem ekspertów jest przypisanie
rang, które oceni kolejno według szans wystąpienia określonej
wielkości inflacji.
METODA DELFICKA - przykład
Konferencje problemowe
:
•
sformułowanie problemu będącego przedmiotem
zainteresowania,
•
dobór ekspertów,
•
przekazanie ekspertom informacji w zakresie
problematyki konferencji,
•
przeprowadzenie konferencji,
•
opracowanie wyników dyskusji.
METODY HEURYSTYCZNE
Zespół twórczy oraz zespół oceniający
specjaliści
a) z różnych dziedzin b) z danej dziedziny
Konferencje problemowe - burza mózgów
- reguły stosowania :
•
Nie ograniczać inwencji dyskutantów (nie ograniczać czasu wypowiedzi,
interweniować i naciskać).
•
Każdy pogląd powinien być poddany analizie.
•
Opóźniać formułowanie ostatecznych wyników akceptowanych przez
większość dyskutantów.
•
Liczba pomysłów jest ważniejsza od ich jakości.
•
Pomysły powinny być rozwijane i wykorzystywane przez uczestników.
•
Zakaz krytyki prezentowanego poglądu przez innych dyskutantów.
•
Krytyczną ocenę prezentowanych poglądów powinno się przeprowadzić
na innym posiedzeniu, często przez inny zespół.
•
Czas posiedzenia powinien się zawierać między 10-60 minutami
.
METODY HEURYSTYCZNE
Prognozowanie otoczenia przedsiębiorstwa
prognozowanie makrootoczenia
prognozowanie mikrootoczenia
prognozowanie zmiennych wewnętrznych
WYBRANE ASPEKTY BADANIA
WYBRANE ASPEKTY BADANIA
KONIUNKTURY
KONIUNKTURY
test koniunktury
test koniunktury
WYBRANE ASPEKTY BADANIA
WYBRANE ASPEKTY BADANIA
KONIUNKTURY
KONIUNKTURY
test koniunktury
test koniunktury
Podstawowy cel:
•Określenie aktualnego stanu aktywności gospodarczej
w
porównaniu z okresem poprzednim
•Wyznaczenie prawdopodobnego kierunku zmian
w następnym
okresie
.
TEST KONIUNKTURY - badanie intencji
Zawartość ankiety przewiduje:
•Pytania diagnostyczne;
•Pytania prognostyczne;
•Pytania specjalne;
oraz
warianty odpowiedzi
wyróżniające:
•stan normalny (typowy, najczęściej spotykany w danym
obiekcie)
•stan polepszenia w stosunku do okresu poprzedniego
•stan pogorszenia w stosunku do okresu poprzedniego.
PROGNOZY NA RYNKU BANKOWOŚCI
- diagnoza działalności gospodarczej w czasie rzeczywistym
- informacja z „pierwszej ręki”
- artykułowanie oczekiwań podmiotów gospodarczych
- regularność i częstość prowadzonych badań
- przedstawienie procesów gospodarczych w aspekcie ex post oraz
ex ante
- jednoczesna obserwacja wielu zmiennych
- opis procesów makroekonomicznych informacją o skali mikro.
TEST KONIUNKTURY
Dlaczego warto stosować test koniunktury?
WYBRANE ASPEKTY BADANIA
WYBRANE ASPEKTY BADANIA
KONIUNKTURY
KONIUNKTURY
barometr koniunktury
barometr koniunktury
WYBRANE ASPEKTY BADANIA
WYBRANE ASPEKTY BADANIA
KONIUNKTURY
KONIUNKTURY
barometr koniunktury
barometr koniunktury
.... pomocne w ocenie bieżącej sytuacji oraz
krótkookresowych prognozach, w tym prognozach
ostrzegających przed spowolnieniem wzrostu gospodarczego
lub niekorzystną sytuacją gospodarczą
Odpowiednio dobrane zestawy wskaźników
oraz wyprowadzane z nich wskaźniki zbiorcze
...
BAROMETR KONIUNKTURY
BAROMETR KONIUNKTURY
OCENY aktualnego stanu rynku
Wskaźnik referencyjny pozwala ocenić aktualny stan
gospodarki na bieżąco w ujęciu miesięcznym nie czekając na
dane sprawozdawcze podsumowujące rok lub kwartał.
oraz PERSPEKTYW rozwoju rynku
Wskaźnik wyprzedzający informuje o przyszłych tendencjach w
myśl zasady. „Kto wie lepiej i wcześniej niż inni ten wygrywa,
korzysta z boomu, przygotowuje się na kryzys”.
przewidywanie PUNKTÓW ZWROTNYCH
W jakiej fazie cyklu znajduje się obecnie rynek? Czy grozi mu recesja albo
przegrzanie?
ANALOGIE HISTORYCZNE -
barometr koniunktury
Wyprzedza
jące
Referenc
yjne
Opóźnio
ne
Wyprzedzają
cy
Referencyj
ny
Opóźnion
y
ANALOGIE HISTORYCZNE -
trzy grupy wskaźników
S01/89
S09/79
Źródło: Obliczenia własne na podstawie danych
GUS.
S07/98
S08/78
S04/88
S01/95
S07/97
S02/96
BAROMETR KONIUNKTURY - ROLNICTWO
WYBRANE ASPEKTY PROGNOZOWANIA
WYBRANE ASPEKTY PROGNOZOWANIA
poziomu życia
poziomu życia
WYBRANE ASPEKTY PROGNOZOWANIA
WYBRANE ASPEKTY PROGNOZOWANIA
poziomu życia
poziomu życia
Prognozowanie poziomu życia
Poziom życia – stopień zaspokojenia potrzeb ludzkich
(materialnych, niematerialnych)
Określenie grup potrzeb oraz zmiennych (wskaźników) mierzących
stopień zaspokojenia potrzeb w obrębie poszczególnych grup
Przykładowe grupy potrzeb: wyżywienie, mieszkanie, ochrona
zdrowia, oświata i wykształcenie, kultura, zagospodarowanie
materialne, usługi dla ludności, bezpieczeństwo fizyczne i psychiczne,
samorealizacja, harmonia z przyrodą
UWAGA! Zbiór wskaźników dla pełnej oceny poziomu życia musi być kompletny
(opis wszystkich uznanych za istotne i ważne aspektów badanego zjawiska)
Ze względu na złożoność zjawiska, jakim jest poziom życia, do jego
opisu wykorzystuje się zmienne syntetyczne powstałe z agregacji
zmiennych cząstkowych, oparte na określonym wzorcu
Trzeba dokonać wyboru wzorca (kraj, grupa krajów o wyższym
poziomie życia, lub obiekt szerszy geograficznie zawierający
badany obiekt)
Za wartości wzorca wybrać można np. wartości średnie określające
poziom życia w obiekcie wzorcowym
Koncepcja wyboru wzorca w oparciu o obiekt szerszy geograficznie
pozwala na wychwycenie zróżnicowania poszczególnych regionów
kraju pod względem poziomu życia.
Prognozowanie polega na wyznaczeniu przyszłych wartości
wszystkich obserwowanych wskaźników (zarówno w obiekcie
badanym jak i wzorcowym) i wyznaczeniu na ich podstawie
przyszłej wartości syntetycznego miernika np. zaspokojenia
potrzeb. Na podstawie miernika wnioskuje się o przyszłych
zmianach np. w poziomie życia
Syntetyczny miernik :
2
1
1
0
2
1
0
1
1
1
m
i
iT
iT
m
i
iT
iT
T
x
x
m
x
x
m
z
Gdzie:
m
1
– liczba wskaźników – stymulant
m
2
– liczba wskaźników – destymulant
x
iT
– wartość prognostyczna i-tego wskaźnika w obiekcie
badanym
x
0
iT
– wartość prognostyczna i-tego wskaźnika w obiekcie
wzorcowym
z
T
– prognoza stopnia zaspokojenia potrzeb ludności w
obiekcie
badanym w stosunku do wzorcowego
Przykład 1. Prognoza poziomu życia w woj. pomorskim na tle
Polski na rok 2005
Wybrano następujące grupy potrzeb:
Samorealizacja (wskaźnik zatrudnienia w %) (1)
Mieszkanie (zasoby mieszkaniowe/1000
mieszkańców) (2)
Ochrona zdrowia (l.lekarzy/1000 mieszkańców)
(3)
Zagospodarowanie materialne
(l.zarejestrowanych samochodów
osobowych/1000 mieszkańców) (4)
Usługi dla ludności (liczba miejsc noclegowych
na 1000 mieszkańców) (5)
Tabela 3. Kształtowanie się mierników syntetycznych w
latach 1999-2006, zbudowanych na podstawie
wybranych wskaźników
Rok
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
Miernik syntetyczny
0,998
0,995
1,068
1,142
1,101
1,081
1,086
Interpretacja: w pierwszych latach zanalizowanego okresu
zaspokojenie potrzeb mieszkańców województwa XXX było
gorsze niż średnio w Polsce. Poprawa nastąpiła w roku 2001 i
od tego okresu poziom życia w tym województwie był lepszy
w stosunku do wzorca chociaż różnice między badanymi
obiektami malały.