BIZNES PLAN

dla Wnioskodawców

ubiegających się o wsparcie w ramach

REGIONALNEGO PROGRAMU OPERACYJNEGO WOJEWÓDZTWA
NA LATA 2007-2013

Poddziałanie 5.2.1 Wsparcie inwestycji mikro przedsiębiorstw

Poddziałanie 5.2.2 Wsparcie inwestycji przedsiębiorstw

Wersja, maj

Załącznik do uchwały nr

Zarządu Województwa

z dnia 29 maja

Spis treści

A Podstawowe informacje dotyczące projektu 3

B Opis dotychczasowej działalności wnioskodawcy 4

C Opis projektu 8

D Plan marketingowy dla projektu 15

E PROGNOZA SPRZEDAŻY 16

F Sytuacja finansowa wnioskodawcy oraz jej prognoza. 17

Uwaga: niniejszy dokument jest wytyczną do przygotowania Informacji Dodatkowej do Projektu (biznes planu dla projektu) i jest konieczny w przypadku ubiegania się o wsparcie w ramach Poddziałania 5.2.1 i Podziałania 5.2.2 RPO WK-P. Należy posługiwać się nią w zakresie przedstawionym poniżej. Wprowadzenie zmian do zapisów programu RPO WK-P może spowodować zmiany niniejszego dokumentu.

Uwaga: prognozę należy określić na okres 5 lat /w przypadku MŚP - 3 lat/ od roku, w którym realizacja projektu ulega zakończeniu.

Uwaga: proszę pamiętać, że dokument ten musi być podpisany przez osobę(osoby) upoważnioną do reprezentowania przedsiębiorcy (wnioskodawcy) oraz parafowany przez tę osobę (osoby) na każdej stronie.

A Podstawowe informacje dotyczące projektu

A.1 Informacje dotyczące wnioskodawcy
Prosimy o podanie następujących informacji dotyczących wnioskodawcy
1. Pełna nazwa	COPACK SERVICE Sp. z o.o.
2. NIP	554-02-31-622
3. REGON	001321166
4. Numer w Krajowym Rejestrze Sądowym /Ewidencji Działalności Gospodarczej	0000223625
5. Adres siedziby	ul. Smoleńska 37 85-871 Bydgoszcz
6. Osoba uprawniona do kontaktu w sprawach dotyczących wniosku	Michał Borowik
6.1 Telefaks (wraz z nr kierunkowym)	052-3629422 w.15
6.2 Telefon	052-3629422
6.3 Adres poczty elektronicznej	[e-mail]
7. Czy Wnioskodawca ma status podatnika VAT? (TAK/NIE)	TAK
8. Data rozpoczęcia działalności gospodarczej (DD/MM/RRRR)	10.12.2004

A.2 Lokalizacja projektu
Proszę podać dane dotyczące nieruchomości, na której projekt będzie zlokalizowany. W celu właściwego określenia miejsca realizacji projektu bardzo proszę o zapoznanie się z informacjami zawartymi w Wytycznych dla wnioskodawców (Instrukcja wypełniania wniosku o dofinansowanie projektu).
1. Województwo	Województwo kujawsko - pomorskie
2. Powiat	Powiat miasta Bydgoszcz
3. Gmina	Miasto Bydgoszcz
4. Miejscowość	Bydgoszcz
5. Kod pocztowy	85-871
6. Ulica	Smoleńska
7. Numer domu	37
8. Nr lokalu	-
9. Status prawny nieruchomości: określić formę władania nieruchomością; jeśli jest dzierżawiona, to na jaki okres i jakie są ograniczenia? (okres wypowiedzenia).	Nieruchomość jest dzierżawiona na czas nieokreślony od firmy Jarmuk Sp. z o.o.
10. Pozostałe miejsca realizacji projektu (jeśli dotyczy). Proszę podać województwo, powiat, gminę, miejscowość, kod pocztowy, ulicę, nr domu i lokalu (jeśli możliwe).	Projekt będzie realizowany w siedzibie firmy COPACK SERVICE Sp. z o.o.

B Opis dotychczasowej działalności wnioskodawcy

B.1 Działalność wnioskodawcy
Proszę określić rodzaj prowadzonej (lub prowadzonych) działalności gospodarczej oraz podać numer EKD lub PKD (cztery cyfry).
Działalność	Charakterystyka	Udział % w ostatnim roku obrotowym w ogólnej wartości przychodów ze sprzedaży	Udział % pracujących w ogólnej liczbie pracujących
Podstawowa: Nr EKD lub PKD: PKD 2452Z	produkcja artykułów kosmetycznych i toaletowych	100%	100%

B.2 Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa

Proszę w kilku zdaniach opisać historię przedsiębiorstwa, główny przedmiot działalności. Proszę określić charakter jego własności i podać informację o ewentualnych udziałowcach (maksymalnie 1 strona):

Firma COPACK SERVICE Sp. z o.o. istnieje na rynku od października 2004 r. Przedmiotem jej działalności jest wyłącznie produkcja płynów i balsamów po goleniu oraz wód toaletowych z powierzonych przez firmy zlecające produkcję kompozycji zapachowych. Posiadane doświadczenie w tej dziedzinie przemysłu pozwala na swobodny dobór przez firmę reszty składników produktu oraz technologii produkcji. Zlokalizowana jest w budynku produkcyjno – magazynowym na działce przy ul. Smoleńskiej 37 (KW nr 77649 prowadzona przez Sąd Rejonowy w Bydgoszczy) należącym do firmy Jarmuk Sp. z o.o. a wynajmowanym przez Spółkę. Wszystkie linie technologiczne, oraz pozostałe urządzenia produkcyjne, jak również urządzenia pomiarowe wykorzystywane przy produkcji stanowią własność firmy. Sp. z o.o. COPACK SEVICE stanowi własność czterech osób fizycznych oraz dwóch podmiotów gospodarczych prowadzących działalność jako spółka z ograniczoną odpowiedzialnością: - Oczkowska Barbara posiadająca 751 udziałów o wartości 37550 zł - Kwiatkowski Marcin posiadający 221 udziałów o wartości 11050 zł - Górski Dawid posiadający 499 udziałów o wartości 24950 zł - Skopowski Janusz posiadający 12750 udziałów o wartości 637500 zł - Central Europe Capital Distribution Sp. z o.o. posiadająca 6750 udziałów o wartości 337500 zł - Jarmuk Sp. z o.o. posiadająca 6000 udziałów o wartości 300000 zł

B.3 Oferta wnioskodawcy i przychody z działalności
Proszę opisać podstawowe produkty/usługi oferowane na rynku w chwili złożenia wniosku oraz te, które przestały być oferowane w ciągu ostatnich 6 miesięcy (wyjaśnić przy tym, dlaczego nie są już oferowane). Istotne jest, aby określić faktyczny poziom sprzedaży produktów/usług. Produkty i usługi należy wymienić w kolejności, w jakiej przychody z ich sprzedaży w ostatnim czasie stanowiły udział w przychodach ogółem (od największego do najmniejszego). W przypadku produktów/usług podobnych można je grupować ze względu na charakterystyczne cechy oraz jednakowe jednostki miary. Wartość proszę podać w złotych za ostatni rok obrotowy oraz okres bieżący (zgodnie z zapisami Sekcji F).
Produkt/usługa	Wartość przychodów w PLN			Uwagi
	za ostatni rok obrotowy rok (2007)	I i II kwartał roku bieżącego
Produkty/usługi oferowane obecnie
Konfekcjonowanie wyrobów kosmetycznych	9 139 046,52	4 779 523,58		-
Proszę podać łączną wartość przychodów ze sprzedaży produktów, usług, materiałów, towarów w PLN:
Łącznie za ostatni rok: 2007			9 139 046,52
Łącznie za 6 miesięcy roku bieżącego: 2008			4 779 523,58

B.4 Miejsce na rynku
Charakterystyka rynku: Kto jest głównym odbiorcą? Proszę określić udział poszczególnych odbiorców (grup odbiorców) w przychodach ze sprzedaży. Czy produkty/usługi są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy czy eksport?	Firma COPACK SERVICE Sp. z o.o. jest wyłącznym producentem płynów i balsamów po goleniu oraz wód toaletowych dla firm : - Valdi Spectrum Group Sp. z o.o. stanowiącej 80 % produkcji firmy - Eveline Cosmetics stanowiącej pozostałe 20 % wielkości produkcji Powyższe przedsiębiorstwa zaopatrują w wyroby wytworzone w COPACK SERVICE Sp. z o.o. rynek krajowy jak również kraje byłego Związku Radzieckiego
Jakie są oczekiwania i potrzeby klientów? W jakim stopniu Państwa oferta odpowiada na te oczekiwania? Czy coś trzeba zmienić? Jeśli tak, to co?	Klienci COPACK SERVICE Sp. z o.o. oczekują od firmy wytworzenia produktów które są idealnie zgodne z nutami zapachowymi dla danego kosmetyku, posiadają trwały, intensywny zapach co jest uzyskiwane poprzez zastosowanie odpowiednich środków chemicznych, opakowania produktu w opakowanie zgodne z powierzonym wzorem. Do jakości kosmetyków dochodzi również terminowość i ciągłość dostaw.
W których segmentach Państwa oferty popyt jest rosnący, a gdzie malejący? Sprzedaż, których produktów/usług ulega wahaniom sezonowym? Jak poważne jest to zjawisko?	W chwili obecnej na rynku kosmetycznym można zaobserwować wzmożony popyt na usługi konfekcjonowania wyrobów kosmetycznych. Wynika to z wysokich kosztów budowy własnej fabryki – co w efekcie skutkuje zleceniem produkcji firmie posiadającej specjalistyczny park maszynowy i doświadczenie w wytwarzaniu kosmetyków. Firma zlecająca powierza jedynie kompozycję zapachową, zastrzeżone wzory butelek i kartonów z logo firmy i nazwą wyrobu, zaś po wyprodukowaniu zajmuje się jedynie dystrybucją produktu.
Jacy są Państwa konkurenci? Na jakim rynku działają? Czym różni się Państwa oferta od konkurencji. W jakim zakresie Państwa oferta jest lepsza, a w jakim gorsza? Proszę wyczerpująco odpowiedzieć na poniższe pytania: Czy konkurenci są silniejsi, czy słabsi w danym segmencie, w którym działalność jest prowadzona? Dla każdej grupy produktów, usług lub towarów proszę opisać pozycję konkurencji oraz swoją w następujących obszarach: jakości, ceny, reklamy/promocji, grup klientów w poniższej tabeli:
Oferta wnioskodawcy	Oferta konkurencji (opis)
Oferta 1: Produkcja wód toaletowych o pojemności 50, 75 oraz 100 ml	W chwili obecnej na rynku nie ma firm zajmujących się tylko konfekcjonowaniem produktów w oparciu o powierzone opakowania oraz kompozycje zapachowe.
Oferta 2: Produkcja wód po goleniu o pojemności 100 ml	W chwili obecnej na rynku nie ma firm zajmujących się tylko konfekcjonowaniem produktów w oparciu o powierzone opakowania oraz kompozycje zapachowe.
Oferta 3: Produkcja balsamów po goleniu o pojemności 30 oraz 100 ml	W chwili obecnej na rynku nie ma firm zajmujących się tylko konfekcjonowaniem produktów w oparciu o powierzone opakowania oraz kompozycje zapachowe.

B. 5 Charakterystyka dostawców
Kto jest dostawcą? Proszę wymienić głównych dostawców w ramach ofert produktowych opisanych w tabeli B4 powyżej oraz alternatywne źródła zaopatrzenia (takie, które można wykorzystać zamiennie). Należy podać udział % poszczególnych źródeł. Jakie są zalety i wady aktualnych Państwa dostawców?
	Charakterystyka dostawcy	% udział w dostawach	Alternatywne źródła dostaw
Oferta 1	Europol – dostawca spirytusu. Do jego zalet należy bardzo dobra jakość produktu oraz bliskie umiejscowienie oraz kredyt kupiecki do 100 000 zł. Wadą jest dość wysoka cena komponentu	30	Polmos Toruń
	Brenntag – dostawca komponentów chemicznych. Jako zalety należy podać tutaj szybką realizację dostaw, wysokoą jakość środków chemicznych. Niestety firma ta daje dość krótki termin płatności.	20	Donauchem
	Valdi Spectrum Group Sp. z o.o. – dostawca kompozycji zapachowej oraz opakowań.	50	Firmy posiadające własną markę
Oferta 2	Europol	20	Polmos Toruń
	Brenntag	30	Donauchem
	Eveline Cosmetics jest dostawcą kompozycji zapachowej oraz opakowań.	50	Firmy posiadające własną markę
Oferta 3	Brenntag	30	Donauchem
	Croda – dostawca surowców do produkcji balsamów.	20	Cheman
	Eveline Cosmetics jest dostawcą kompozycji zapachowej oraz opakowań.	50	Firmy posiadające własną markę

B.6 Potrzeby inwestycyjne
Zgłaszany projekt inwestycyjny z pewnością jest związany z potrzebami wynikającymi z analizy dotychczasowej działalności. Proszę scharakteryzować te potrzeby i wyjaśnić z czego one wynikają. Proszę opisać jakie rezultaty przyniesie dla Państwa przedsiębiorstwa planowana inwestycja. W tym celu należy odpowiedzieć na poniższe pytania.
Jakie są potrzeby wnioskodawcy? Od kiedy one istnieją? Dlaczego nie zostały zaspokojone?	W ramach projektu planowany jest zakup maszyna rotacyjno - indeksującej typu MRI 110/16. Zakup powyższego urządzenia stał się niezbędny od czasu przeprowadzenia wstępnych rozmów z firmą Diadem oraz Care Poland, dotyczących konfekcjonowania części wyrobów tychże firm (wód toaletowych). Urządzenie te pozwoli na stworzenie nowej linii produkcyjnej co jest nieodzowne przy zwiększeniu produkcji – zawarciu kontratu z powyższymi firmami.
Czy dzięki realizacji zgłoszonego projektu inwestycyjnego wszystkie bieżące potrzeby zostaną zaspokojone? Jeśli nie to, dlaczego wybrano właśnie taki a nie inny zakres inwestycji?	Zakres inwestycji wnioskowanej w projekcie jest adekwatny do wielkości wstępnych umów zawartych z nowymi kontrahentami.
Proszę krótko scharakteryzować zakres projektu. W tym miejscu nie trzeba określać parametrów technicznych inwestycji (np. maszyn i urządzeń), ale należy pogrupować zakres przedmiotowy przedsięwzięcia ze względu na etapy działań (np. budowa/modernizacja pomieszczeń, wyposażenie w maszyny służące do ..., itp.). Szczegóły dotyczące projektu zostaną przedstawione w części C.	Etap I Zakup maszyny rotacyjno - indeksującej typu MRI 110/16. Wybór powyższego urządzenia nastąpił po gruntownej analizie cenowo – jakościowej zgodnie z wymaganymi parametrami technicznymi dostępnych na rynku urządzeń. Etap II Podpisanie umowy z dostawcą - firmą Alles Technik z siedzibą w Krakowie, na dostarczenie, montaż i serwis urządzenia. Etap III Odbiór sprzętu i montaż Etap IV Połączenie urządzenia z istniejącym ciągiem produkcyjnym – firma posiada zdolności produkcyjne w zakresie wytwarzania wyrobów dla dużo większej wielkości produkcji niż obecnie. Etap V Uruchomienie cyklu produkcyjnego.
Jeżeli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup nieruchomości niezabudowanej lub zabudowanej proszę opisać planowany zakres zakupu oraz uzasadnić jego konieczność. np. jeśli w ramach projektu konieczne jest zakupienie nieruchomości zabudowanej, to proszę określić jej wielkość i cechy oraz uzasadnić konieczność jej zakupu w kontekście realizacji projektu.	W ramach projektu nie jest planowany zakup nieruchomości niezabudowanej.
Jeżeli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup robót i materiałów budowlanych, proszę uzasadnić związek tego zakupu z celami przedsięwzięcia objętego wsparciem (tzn. że są niezbędne do prawidłowej realizacji i osiągnięcia celów projektu).	W ramach projektu nie jest konieczny zakup robót i materiałów budowlanych. Niezbędną modernizację pomieszczeń oraz odpowiednie zagospodarowanie ich wykona pracownik zatrudniony w COPACK SERVICE Sp. z o.o. na stanowisku konserwatora przy pomocy pracowników produkcyjnych. Wszystkie niezbędne materiały firma posiada ze względu na wykonywane na bieżąco remonty pomieszczeń.

C Opis projektu

C.1 Cele projektu

Proszę scharakteryzować podstawowe cele projektu i określić jak będą one realizowane (maksymalnie 1 strona A4).

W ramach projektu firma zamierza zwiększyć dotychczasową produkcję wód toaletowych poszerzając ją o asortyment takich marek jak Diadem oraz Care Poland, z którymi to firmami zawarto umowy wstępne dotyczące konfekcjonowania wyrobów ich marki. Pozwoli to na znaczny rozwój Care Poland oraz Diadem-u co wiąże się z poszukiwaniem przez nie nowych rynków zbytu na te marki. Da to w efekcie firmie Copack Service Sp. z o.o. jeszcze silniejszą pozycję na rynku konfekcjonowania wyrobów kosmetycznych. Renoma firmy i jej rozpoznawalność na rynku – zwiększona poprzez dwa nowe kontrakty ułatwi firmom kosmetycznym wchodzącym na rynek podjęcie decyzji o zleceniu produkcji kosmetyków firmie Copack Service Sp. z o.o. pod własną marką i nie budowaniu własnej rozlewni lecz skierowaniu wszystkich środków na budowę sieci dystrybucji. Także stare, renomowane firmy – takie jak La Rive, Soraya itp. z pewnością zainteresują się zleceniem choćby części swojej produkcji zewnętrznej firmie – takiej jak Copack Service Sp. z o.o. Pozwoli to na wymierne oszczędności w dotychczas istniejących działach produkcji i przeniesienie tych wydatków do działów marketingu czy dystrybucji. Planowane uruchomienie nowej linii produkcyjnej przyniesie ponadto efekty społeczno – ekeonomiczne w postaci zatrudnienia trzech nowych pracowników.

C.2 Informacja o zastosowanej technologii

Proszę opisać jaka i w jaki sposób zastosowana technologia będzie wdrażana. Proszę dokonać charakterystyki cyklu produkcyjnego / realizacji usług / dystrybucji w ramach wdrażanej technologii oraz uzasadnić że jest ona adekwatna do wymagań przedsięwzięcia. Czy materiały / produkty / towary używane w procesie są dostępne na rynku? Jakie rezultaty zostaną osiągnięte w wyniku realizacji przedsięwzięcia ?

C.3 Zasoby techniczne do realizacji projektu
Przed wdrożeniem projektu istotna jest weryfikacja możliwości technicznych wdrożenia projektu. W tym celu w poniższej tabeli proszę szczegółowo odnieść się do postawionych kwestii. Jeżeli odpowiedź na jakiekolwiek zadane pytanie brzmi „nie”, należy sprecyzować, kiedy dane kryterium zostanie spełnione.
Czy wnioskodawca posiada pomieszczenia niezbędne do zlokalizowania w nich nabywanych środków trwałych/realizacji projektu? Należy opisać wyposażenie, infrastrukturę tych pomieszczeń.	Firma do tej pory wykorzystuje część powierzchni produkcyjnej oraz magazynowej, którą dysponuje. Powierzchnia produkcyjna w chwili obecnej znajduje się w czterech oddzielnych pomieszczeniach : - dla linii wytwarzania wód po goleniu i wód toaletowych 100m^2, - linii pakowania powyższych wyrobów 80m^2, - linii wytwarzania balsamów po goleniu w tubkach 80m^2, - linii pakowania balsamów po goleniu w tubkach 45m^2. Dla urządzenia MRI 110/16 przewidziano oddzielne pomieszczenie przystosowane do prowadzenia operacji pakowania o wielkości 50m^2 mające bezpośrednie połączenie z pomieszczeniem gdzie znajduje się linia wytwarzania wód po goleniu i toaletowych – co pozwoli na stworzenie nowego cyklu produkcyjnego wykorzystującego możliwości przerobowe już istniejącej linii wytwarzania wyrobów.
W przypadku prac budowlanych i modernizacyjnych: czy posiadane jest pozwolenie na budowę. Jeżeli nie, proszę określić przewidywany termin otrzymania pozwolenia.	Do realizacji projektu nie jest wymagane pozwolenie na budowę.
Proszę podać ogólną specyfikację techniczną maszyn i urządzeń potrzebnych do realizacji projektu oraz uzasadnić ich wybór.	Maszyna rotacyjno - indeksująca typu MRI 110/16 jest w pełni pneumatyczną maszyną napełniającą przeznaczoną do napełniania pojemników (puszek aerozolowych, butelek szklanych lub plastikowych) produktem płynnym. Zastosowano w niej podciśnieniowy moduł nalewający, zapewniający stały poziom słupa nalewanej cieczy nawet w przypadku dość znaczącego zróżnicowania pojemności pojemników (np. szklane butelki o różnej grubości dna). Cztery głowice nalewające zapewniają szybkie napełnianie pojemników nawet cieczą o dużej gęstości i współczynniku pienienia się. Maszyna MRI jest przystosowana również do montażu objętościowego modułu nalewającego. Jej wydajność kształtuje się na poziomie 1800 sztuk na godzinę. Maszynę wybrano z uwagi na zastosowane rozwiązania techniczne oraz niewielki koszt eksploatacji oraz szeroki wachlarz zastosowań zarówno w przemyśle farmaceutycznym, chemicznym jak i aerozolowym - zastosowania wymiennych gniazd koła indeksującego, a także łatwa, płynna regulacja wysokości modułów: nalewającego oraz zaciskającego pozwalają na błyskawiczne przestawienie produkcji idące na równo ze zmieniającym się popytem. Stanowi to bardzo istotne, poza takimi atutami jak : zasilanie wyłącznie sprężonym powietrzem, wysokie bezpieczeństwo pracy, dokładność dozowania, możliwość regulacji tempa, małe gabaryty, modułowość - możliwość podłączeń urządzeń dodatkowych, kryterium dokonania wyboru.
Inne niezbędne zasoby techniczne do realizacji projektu (proszę wymienić):	nie dotyczy

C.4 Doświadczenie i zasoby ludzkie
W poniższej tabeli należy wykazać czy wnioskodawca posiada doświadczenie oraz kadry gwarantujące prawidłową realizację projektu.
Czy wnioskodawca posiada doświadczenie w korzystaniu z programów pomocowych Unii Europejskiej? Jakich?	NIE
Czy posiadane zasoby ludzkie są wystarczające do wdrożenia projektu oraz osiągnięcia celów określonych w projekcie?	Do osiągnięcia celów projektu niezbędne jest powiększenie zasobów ludzkich – stworzenie nowych etatów skutkujące zwiększeniem zatrudnienia.

C.4a Proszę scharakteryzować poziom i strukturę zatrudnienia w przedsiębiorstwie. Należy podać informacje o aktualnym stanie zatrudnienia i wielkości przewidywanej w przedsiębiorstwie. Należy pamiętać, że utrzymanie stworzonych miejsc pracy podlegać będzie kontroli w okresie 3 lat od zakończenia realizacji projektu. Należy uzasadnić (w przypadku tworzenia nowych miejsc pracy), jakie osoby będą zatrudniane lub jakie stanowiska pracy zostaną likwidowane.
1. Osoby zatrudnione w pełnym wymiarze czasu pracy:	32 pracowników
2. Pozostałe osoby :	-
3. Liczba etatów ogółem:	32 etaty
4. Proszę opisać nowo tworzone stanowiska pracy (opis stanowiska, zakres czynności na każdym stanowisku oraz sposób rekrutacji). Jaki jest związek pomiędzy istotą inwestycji oraz tymi stanowiskami pracy?
4.1 stanowisko 1: Operator nalewarki	Do zakresu obowiązków tego procawnika będzie należała obsługa nalewarki MRI 110/16. Zatrudniony zostanie jeden z trzech pracowników z któmi były przeprowadzane już rozmowy wstępne.
4.2 stanowisko 2: Pakowacz	Obowiązkiem tego pracownika będzie pakowanie produktu do opakowań jednostkowych. Rektrutacja odbędzie się poprzez Rejonowy Urząd Pracy w Bydgoszczy.
4.3 stanowisko 3: Pakowacz	Pracownik ten zajmować się będzie pakowaniem produktów do opakowań zbiorczych i przekazywaniem ich do magazynu wyrobów gotowych. Rektrutacja odbędzie się poprzez Rejonowy Urząd Pracy w Bydgoszczy.
5. Szacunkowa liczba stanowisk likwidowanych oraz przyczyny zamykania tych stanowisk.	nie zostanie zlikwidowane żadne stanowisko pracy

C.4b Kadra kierownicza
Pozycja przedsiębiorstwa jest często determinowana kwalifikacjami osób prowadzących firmę. W poniższej tabeli należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada kadra kierownicza wnioskodawcy.
	Osoba odpowiedzialna za zarząd	Osoba odpowiedzialna za finanse	Osoba odpowiedzialna za sprzedaż
Imię i nazwisko	Maciej Oczkowski	Ilona Kuryłło	Bartłomiej Wojciechowski
Wykształcenie	wyższe	średnie	wyższe
Doświadczenie	3 lata pełnienia kierowniczych funkcji w spółkach z o.o. Znajomość rynku kosmetycznego połączona z wiedzą w zakresie technicznym potrzebnym do produkcji wyrobów wytwarzanych przez spółkę – 3 lata pracy na stanowisku Głównego Technologa w firmie kosmetycznej.	20 lat pracy w księgowości przedsiębiorstw państwowych i spółek z o.o.	10 lat pracy w działach sprzedaży firm segmentu kosmetycznego, skutkujące dokładną znajomością rynku i szerokimi kontaktami wśród firm działających na nim.
Stanowisko	prezes zarządu	główna księgowa	dyrektor zarządzający

C.5 Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji (nie dotyczy finansowania projektu w drodze leasingu)
Należy określić harmonogram realizacji zakresu rzeczowego całego projektu (w tym działań niekwalifikowanych, bez których realizacja projektu nie będzie mogła nastąpić). Proszę pamiętać, aby podane informacje korespondowały z treścią części I.2 wniosku o dofinansowanie projektu z EFRR (Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego). W kolumnie „Opis/kategoria wydatku” należy opisać planowany sposób realizacji działań niezbędnych do realizacji projektu, np. przebudowa hali produkcyjnej, zakup centrum obróbki do ..., instalacja centrum obróbki itd.; a także konieczność przeprowadzenia procedury wyboru wykonawców/dostawców.
Proszę podać planowany termin rozpoczęcia i zakończenia realizacji działań:			od mm/rrrr: 10.2008 do mm/rrrr: 12.2008
Działanie	Okres realizacji od kw/rrrr do kw/rrrr	Opis/kategoria wydatku	Wartość netto	Stawka VAT	Wartość brutto	Wartość VAT	Czy działanie jest kwalifikowane?
Działanie 1	IV kw/2008	Zakup maszyna rotacyjno - indeksującej typu MRI 110/16	130 000	22%	158 600	28 600	Tak
		RAZEM:	130 000		158 600	28 600

C.5a Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji (dotyczy finansowania projektu w drodze leasingu)

Należy określić harmonogram realizacji zakresu rzeczowego całego projektu (w tym działań niekwalifikowanych, bez których realizacja projektu nie będzie mogła nastąpić). Proszę pamiętać, aby podane informacje korespondowały z treścią części I.2 wniosku o dofinansowanie projektu z EFRR. Należy pamiętać, że w przypadku leasingu działaniem kwalifikowanym jest tylko suma rat kapitałowych netto planowanych do poniesienia w okresie realizacji projektu i tylko ta kwota zostaje uwzględniona w zakresie rzeczowym projektu w części C.6 (w kolumnie: Planowany łączny koszt kwalifikowany).

Proszę podać planowany termin rozpoczęcia i zakończenia realizacji działań:

od mm/rrrr: do mm/rrrr:

Plan wdrożenia projektu

Okres realizacji od kw/rrrr do kw/rrrr

Przedmiot umowy leasingu

Wartość w cenie nabycia

Inne wydatki związane z umową leasingu (marża, inne opłaty)

Czy działanie jest kwalifikowane? Tak/Nie

Wartość kwalifikowana w PLN

Część kapitałowa (wartość netto przedmiotu leasingu)

Wartość z VAT

Działanie nr …

RAZEM:

C.6 Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji działań/wydatków kwalifikowanych do wsparcia

Należy określić zakres rzeczowy projektu w odniesieniu jedynie do wydatków kwalifikowanych. Proszę pamiętać, aby podane informacje korespondowały z treścią części J.4 wniosku o dofinansowanie projektu z EFRR oraz z tabelą C.5 lub C.5a powyżej. W kolumnie „rodzaj wydatków kwalifikowanych” należy precyzyjnie określać wszystkie wydatki kwalifikowane i niezbędne do realizacji działania będącego częścią planu wdrożenia projektu, np. zakup centrum obróbczego, leasing suszarni o pojemności X metrów sześciennych, itd.

Proszę podać planowany termin rozpoczęcia i zakończenia realizacji działań kwalifikowanych:

od mm/rrrr: 10.2008 do mm/rrrr: 12.2008

Przed przystąpieniem do wypełniania poniższej tabeli zakresu rzeczowego projektu proszę określić czy koszty kwalifikowane do dotacji są kosztami netto, czy brutto (z VAT). VAT może stanowić koszt kwalifikowany w ramach kwalifikowanych wydatków jedynie w przypadku, jeśli zgodnie z odrębnymi przepisami beneficjentowi nie przysługuje (i nie będzie przysługiwało) prawo jego zwrotu lub odliczenia od należnego podatku od towarów i usług.

Netto (TAK/NIE)

z VAT (TAK/NIE)

TAK

NIE

Plan wdrożenia projektu

Okres realizacji od kw/rrrr do kw/rrrr

Rodzaj wydatków kwalifikowanych

Koszt jednostkowy w PLN

Ilość jednostek/ sztuk planowanych do zakupu

Planowany łączny koszt kwalifikowany w PLN

1. Działanie nr 1

IV kwartał 2008

Zakup maszyna rotacyjno - indeksującej typu MRI 110/16

130000

1

130 000

Łączna wartość działania kwalifikowanego nr 1)

130 000

Łączna wartość działań kwalifikowanych (suma od 1 do n)

130 000 PLN

Oczekiwana wielkość wsparcia

91 000 PLN

70 % całkowitych wydatków kwalifikowanych

C.7 Źródła finansowania projektu
1. Wartość planowanych do poniesienia wydatków kwalifikowanych musi mieć zagwarantowane źródła finansowania. Istotne jest, zatem, aby wnioskodawca posiadał wystarczające środki własne oraz (jeśli wymagane) pochodzące z kredytu lub leasingu, do realizacji projektu. Suma tych źródeł finansowania oraz wnioskowana wartość wsparcia (z zastrzeżeniem pkt. 2 poniżej) musi zapewnić finansowanie kosztów kwalifikowanych (łącznie z VAT jeśli dotyczy). Proszę pamiętać, aby podane poniżej wartości odpowiadały wartościom podanym we wniosku o dofinansowanie i w pkt C.6 powyżej.
Wyszczególnienie		PLN	% kosztów kwalifikowanych
Łączna wartość wydatków kwalifikowanych w PLN (patrz pkt C.6)		130 000	100%
Środki zapewniane przez wnioskodawcę – wkład własny		39 000	30%
z tego:
- środki własne		39 000	30%
- zewnętrzne źródła finansowania (kredyt, zgodnie z promesą/umową kredytową lub leasing, zgodnie z promesą leasingu) lub		-	-
- inne środki prywatne		-	-
Wnioskowana wartość wsparcia		91 000	70%
2. Wypłata wsparcia będzie dokonana w formie refundacji po zrealizowaniu części/całości projektu i zaakceptowaniu do wypłaty kwalifikowalności wydatków. Ponieważ wartość planowanych do poniesienia kosztów kwalifikowanych musi mieć zagwarantowane źródła finansowania także przed wypłatą wsparcia proszę podać źródło finansowania tej części do czasu wypłaty wsparcia:
Spółka COPACK SERVICE Sp. z o.o. posiada własne środki finansowe (m.in. wypracowany zysk – również z lat ubiegłych – udziałowcy przez 3 ostatnie lata nie wypłacali należnej im dywidendy przeznaczając zysk na rozwój firmy oraz przedpłaty od kontrahentów) niezbędne do realizacji projektu do czasu wypłaty wsparcia. W IV kwartale 2008 roku planowana jest sprzedaż zbędnych środków trwałych (2 samochodów oraz maszyn które obecnie nie są użytkowane) - kwota uzyskana z tych operacji oscylować będzie w granicach 120 000 złotych. Ponadto udziałowcy spółki zdecydowali jednogłośnie o możliowści udzielenia przez nich nieoprocentowanej pożyczki spółce w wysokości 150 000 zł.
3. Wartość kosztów niekwalifikowanych: proszę pamiętać, że wnioskodawca musi zapewnić wykonalność całego projektu pod względem finansowym. Dlatego należy przedstawić źródła finansowania także wydatków niekwalifikujących się do objęcia wsparciem, niezbędnych do realizacji projektu. Proszę odnieść się do wydatków niekwalifikowanych określonych w pkt C.5 lub C.5a powyżej.
Wyszczególnienie	PLN
Wartość kosztów niekwalifikowanych niezbędnych do realizacji projektu, finansowanych ze środków własnych	nie dotyczy
Sposób finansowania kosztów niekwalifikowanych:
1. nie dotyczy	nie dotyczy

D Plan marketingowy dla projektu

D.1 Miejsce na rynku w wyniku realizacji projektu
Znamy już dotychczasowy Państwa rynek sprzedaży. A jak będzie on kształtował się po realizacji projektu? Wyczerpującej odpowiedzi na to pytanie proszę udzielić poniżej. Jeśli w wyniku realizacji projektu zakres oferty oraz rynek się nie zmieni pod względem zakresu asortymentu lub jego ilości, proszę to jasno stwierdzić podczas odpowiedzi na pierwsze pytanie i nie wypełniać kolejnych wierszy, wpisując jedynie „nie dotyczy”. W przypadku wzrostu sprzedaży istniejącego asortymentu należy odnieść się do samego wzrostu.
Czy w wyniku realizacji projektu będą oferowane nowe produkty/usługi?	nie
Jeśli tak, to jakie?	-
Czym będą różniły się od dotychczasowych?	-
Czy podobne są już oferowane na rynku, czy Państwa oferta będzie nowością?	-
Czy w wyniku realizacji projektu oferta w sensie przedmiotowym (asortymentu) pozostanie ta sama, a zwiększy się jedynie w wymiarze ilościowym?	tak
Czy oferowany produkt/usługa odpowiada na zidentyfikowane potrzeby rynku?	tak

D. 2 Dystrybucja i promocja
Proszę opisać, w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż i promocja po zrealizowaniu projektu.
1. W jaki sposób odbywać się będzie sprzedaż (produktów/usług)?	Sprzedaż usług konfekcjonowania kosmetyków odbywać się będzie na zasadach określonych długoterminowymi kontraktami.
2. W jaki sposób klienci będą informowani o produktach / usługach? Proszę opisać formę promocji / reklamy.	W wypadku tego typu działalności reklama nie jest konieczna. Niszowa specjalizacja działalności spółki gwarantuje iż każdy zainteresowany konfekcjonowaniem kosmetyków bez trudu dotrze do firmy.

E Prognoza sprzedaży

E.1 Prognoza sprzedaży (bez sprzedaży z tytułu realizacji projektu)
Poniżej należy oszacować wielkość sprzedaży. Miara ta pozwoli dokonać oceny spodziewanego sukcesu. Proszę podać wielkość sprzedaży w sztukach, jednostkach, itp.) produktów/usług w kolejnych okresach. Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w przepływach finansowych. Prognozę należy określić dla okresu równego 5 lat /w przypadku MŚP 3 lata/, przy czym pierwszy rok prognozy jest rokiem zakończenia inwestycji.
Produkt/usługa	Rok bazowy/okres bieżący* I i II kwartał 2008	1 rok 2009	2 rok 2010	3 rok 2011	4 rok .....	5 rok …
Produkcja wód toaletowych	824 865	1 732 216	1 818 826	1 909 768
Produkcja wód po goleniu	100 856	211 797	222 386	233 505
Produkcja balsamów po goleniu	95 965	201 526	221 052	232 104
RAZEM	1 021 686	2 145 539	2 252 815	2 365 455
Uwaga: proszę uzasadnić, że podane powyżej wielkości są realne i wyjaśnić, kiedy osiągnięta zostanie wartość docelowa.
Wyżej wymienione wielkości wynikają z ok. 5% wzrostu wielkości produkcji każdego z wyrobów rocznie. Ma to związek z rozwojem firm Valdi Spectrum Group Sp. z o.o. oraz Eveline Cosmetics których wielkość zamówień wzrasta ok. 5% rocznie. Z doświadczenia wynikającego z współpracy z powyższymi firmami wynika, iż są to wartości zaniżaone ponieważ firmy te cały czas szukają nowych odbiorców swoich marek co z pewnością zaowocuje niespodziewanym wzrostem sprzedaży, a co idzie dalej – wzrostem produkcji Copack Service Sp. z o.o.

E.2 Prognoza sprzedaży z tytułu realizacji projektu
Proszę przedstawić wartość sprzedaży podstawowych produktów, usług, towarów jakie będą oferowane na rynku bezpośrednio w wyniku realizacji projektu (dotyczy także projektów, gdzie w wyniku ich realizacji zwiększy się wyłącznie wartość sprzedaży; w takim przypadku należy rozpatrywać saldo przyrostu). Należy wymienić je w kolejności, wg prognozowanego udziału przychodów z ich sprzedaży w przychodach ogółem (od największego do najmniejszego). W przypadku usług/produktów/towarów podobnych można je grupować ze względu na charakterystyczne cechy i jednakowe jednostki miary. Wartość proszę podać w złotych. Prognozę należy określić dla okresu równego 5 lat /w przypadku MŚP 3 lata/, przy czym pierwszy rok prognozy jest rokiem zakończenia inwestycji.
Produkt/usługa/towar	Rok bazowy/okres bieżący*	1 rok 2009	2 rok 2010	3 rok 2011	4 rok .....	5 rok …
Produkcja wód toaletowych		400 000	450 000	515 000
RAZEM		400 000	450 000	515 000
Uwaga: poniżej należy wyjaśnić, na jakiej podstawie cena i prognozowana wielkość sprzedaży zostały skalkulowane.
Powyższe wartości wynikają z umów wstępnych zawartych z firmami Diadem i Care Poland na produkcję – konfekcjonowanie dla tych firm wód toaletowych.

Uwaga: sumę wartości z punktów E.1 i E.2 (ze sprzedaży podstawowych produktów i usług) należy odnieść do przychodów ze sprzedaży produktów i usług ogółem, o których mowa w rachunku zysków i strat.

* Rok bazowy/okres bazowy dla wnioskodawców działających mniej niż 12 miesięcy przed dniem złożenia wniosku – należy przyjąć:

- dane wykonane na dzień złożenia wniosku (w wielu przypadkach tożsame z bilansem otwarcia), a jako pierwszy rok prognozy stan na ostatni dzień roku kalendarzowego, w którym jest składany wniosek (tylko w takim przypadku dopuszcza się, aby rok prognozy był tym samym rokiem kalendarzowym, którym jest rok bazowy), albo

- jeśli wnioskodawca działający mniej niż 12 miesięcy przyjął za rok bazowy pełny rok kalendarzowy, 1 rok prognozy jest już kolejnym rokiem kalendarzowym.

Rok bazowy/okres bazowy dla wnioskodawców działających dłużej niż 12 miesięcy przed dniem złożenia wniosku – należy przyjąć dane na ostatni dzień zakończonego roku obrotowego (kalendarzowego).

Każdy z kolejnych lat prognozowanych przedstawia dane na ostatni dzień roku obrotowego (kalendarzowego).

F Sytuacja finansowa wnioskodawcy oraz jej prognoza.

Przed wypełnieniem sprawozdań finansowych!

• należy wypełnić sprawozdania finansowe dla jednego roku obrachunkowego, okresu bieżącego, oraz przygotować prognozę na okres realizacji projektu oraz pięciu lat /3 lat MŚP/ od momentu jego zakończenia (np. jeżeli projekt trwa 3 miesiące i kończy się w kwietniu 2008 roku to przygotowujemy następujące sprawozdania: historyczne za rok 2007 i aktualne za bieżący okres obrachunkowy, oraz prognozę na lata 2008 –2011 MŚP i 2008-2013 duże),

• rok bazowy n-1 to pełen zakończony okres obrachunkowy (np. rok 2007),

• jeżeli działalność nie była prowadzona w okresie ostatniego roku to wnioskodawca przedstawia sprawozdanie lub sprawozdania dotyczące dostępnych okresów – (np. przedsiębiorca, który rozpoczął działalność w czerwcu 2007 r. przedstawia sprawozdanie za okres od czerwca do grudnia 2007,

• okres bieżący to okres za który wnioskodawca posiada najbardziej aktualne sprawozdanie finansowe za zakończone kwartały roku bieżącego (od 21 dnia po zakończeniu kwartału), np. jeżeli wniosek jest złożony w dniu 22 lipca 2008 to będzie to sprawozdanie za 2 pierwsze kwartały roku 2008,

• rok n to okres obejmujący pełen roczny cykl obrachunkowy (np. jeżeli sprawozdanie bieżące dotyczy 2 pierwszych kwartałów 2008, to rok n obejmuje to sprawozdanie oraz prognozę na kolejne 2 kwartały roku 2008),

• przyjmujemy, że rok obrachunkowy jest rokiem kalendarzowym, jeżeli jest inaczej prosimy o stosowną adnotację w polu uwagi,

• wszystkie dane finansowe podajemy w tysiącach złotych z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku,

• w polu uwagi prosimy podać szczegółowe założenia do przyjętych prognoz finansowych,

• prognozy muszą opierać się na realnych założeniach i być dostosowane do specyfiki danego przedsiębiorstwa oraz branży, w której ono funkcjonuje,

• proszę o zaznaczenie pola dotyczącego formy rozliczenia podatkowego wnioskodawcy na dole tabeli UWAGI.

Uwagi:
Wnioskodawca rozlicza prowadzoną działalność prowadząc księgi rachunkowe w oparciu o pełną rachunkowość, nie podlegan badaniu i ogłaszaniu bilansu na mocy ustawy. Wypełnia deklaracje CIT-8R. Przyjmuje rok obrachunkowy od 1 stycznia do 31 grudnia. Z analizy wynika, iż przychody z tytułu prowadzonej działalności wyniosą o 15% więcej w roku 2008 od roku 2007. Wzrosną sukcesywnie w 2009 o 20%, 15% w roku 2010 w stosunku do roku 2009 oraz w roku 2011 o 15% w stosunku do roku poprzedzającego. W wyniku wdrożenia projektu zostaną zatrudnione 3 osoby, których średnie wynagrodzenie wyniesie minimalną kwotę brutto jaką może zarobić pracownik zatrudniony w pełnym wymiarze + 250 zł.
W jakiej formie wnioskodawca rozlicza prowadzoną działalność gospodarczą?

F-1 Bilans (w tys.PLN)
Aktywa	Rok bazowy 2007	Okres bieżący I i II kw. 2008	Rok n........	1 rok .........	2 rok .........	3 rok .........	4 rok ........	5 rok .........
A. Aktywa trwałe (I+II+III)	561 186,57	521 168,57
I. Wartości niematerialne i prawne	53 204,78	50 204,78
II. Rzeczowe aktywa trwałe (1+2+3+4+5)	507 981,79	470 963, 79
1. grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)
2. budynki i budowle
3. urządzenia techniczne i maszyny	453 584,69	421 956,79
4. środki transportu	54 397,10	49 007,00
5. pozostałe środki trwałe
III. Pozostałe aktywa trwałe
B. Aktywa obrotowe (I+II+III+IV)	7 492 443,22	3 702 597,41
I. Zapasy	2 850 269,37	1 450 001,01
II. Należności krótkoterminowe	4 333 117,11	2 092 654,08
III. Inwestycje krótkoterminowe (w tym środki pieniężne)	53 850,48	29 065,77
IV. Pozostałe aktywa obrotowe	255 206,26	130 876,55
Aktywa razem (A+B)	8 053 629,79	4 223 765,98
Pasywa	Rok bazowy 2007	Okres bieżący I i II kw. 2008	Rok n........	1 rok .........	2 rok .........	3 rok .........	4 rok ........	5 rok .........
C. Kapitał (fundusz) własny	893 104,28	893 104,28
D. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania (I+II+III+IV)	7 160 525,51	3 330 661,70
I. Rezerwy na zobowiązania
II. Zobowiązania długoterminowe (1+2)
1. kredyty i pożyczki
2. pozostałe
III. Zobowiązania krótkoterminowe (1+2+3)	7 160 525,51	3 330 661,70
1. z tytułu dostaw i usług	7 014 827,97	3 265 086,69
2. kredyty i pożyczki	11 320,87	3 241,00
3. pozostałe	134 376,67	62 334,01
IV. Rozliczenia międzyokresowe
Pasywa razem (C+D)	8 053 629,79	4 223 765,98

F-2 Rachunek zysków i strat (w tys.PLN)
	Rok bazowy 2007	Okres bieżący I i II kw. 2008	Rok n.....	1 rok ........	2 rok ........	3 rok .........	4 rok .......	5 rok .........
A. P r z y c h o d y  n e t t o  z e  s p r z e d a ż y	9 139 046,52	4 779 523,58
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów i usług	9 043 427,11	4 323 435,76
II. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów	9 619,41	456 087,82
B. K o s z t y  d z i a ł a l n o ś c i  o p e r a c y j n e j	9 504 905,94	4 866 233,87
I. Amortyzacja	123 167,37	61 585,69
II. Zużycie materiałów i energii	508 215,23	256 001,23
III. Usługi obce	514 186,66	288 476,20
IV. Podatki i opłaty	630,00	640,00
V. Wynagrodzenia	754 943,59	489 077,89
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia	149 631,13	79 675,88
VII. Pozostałe koszty rodzajowe
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów	7 454 131,96	3 690 776,98
C. Z y s k  (s t r a t a)  z e  s p r z e d a ż y  (A-B)	-365 859,42	-86 710,29
D. P o z o s t a ł e  p r z y c h o d y  o p e r a c y j n e	533 044,31	210 007,98
I. Dotacje	403 044,31	210 007,98
II. Pozostałe przychody operacyjne	130 000,00
E. P o z o s t a ł e  k o s z t y  o p e r a c y j n e	86 541,64	44 879,99
F. Z y s k  (s t r a t a)  z  d z i a ł a l n o ś c i  o p e r a c y j n e j  (C +D - E)	80 643,25	78 417,70
G. P r z y c h o d y  f i n a n s o w e	1,06	0,00
H. K o s z t y  f i n a n s o w e	21 180,51	12 087,06
I. Z y s k  (s t r a t a)  b r u t t o  (F+G-H)	59 463,80	66 330,64
J. P o d a t e k  d o c h o d o w y	9 395,00	11 045,87
K. P o z o s t a ł e  o b o w i ą z k o w e  z m n i e j s z e n i a  z y s k u  (z w i ę k s z e n i a s t r a t y)
L. Z y s k  (s t r a t a)  n e t t o  (I-J-K)	50 068,80	55 284,77

F-3 Przepływy środków pieniężnych (w tys. PLN)
	Rok bazowy n-1	Okres bieżący	Rok n........	1 rok .........	2 rok ........	3 rok .......	4 rok .........	5 rok .........
A. P r z e p ł y w y  ś r o d k ó w  p i e n i ę ż n y c h  z d z i a ł a l n o ś c i  o p e r a c y j n e j
1. zysk (strata) netto
2. amortyzacja
3. zmiana stanu zapasów
4. zmiana stanu należności
5. zmiana stanu zobowiązań krótkoterminowych, z wyjątkiem pożyczek i kredytów
6. inne korekty
I. Razem (1+2+3+4+5+6)
B. P r z e p ł y w y  ś r o d k ó w  p i e n i ę ż n y c h  z  d z i a ł a l n o ś c i  i n w e s t y c y j n e j
1. sprzedaż składników majątku trwałego
2. nabycie składników majątku trwałego
3. inne
II. Razem (1+2+3)
C. P r z e p ł y w y  ś r o d k ó w  p i e n i ę ż n y c h  z  d z i a ł a l n o ś c i  f i n a n s o w e j
1. zaciągnięcie kredytów i pożyczek
2. spłata kredytów i pożyczek
3. dotacje
4. wypłaty na rzecz właścicieli
5. wpłaty dokonane przez właścicieli
6. pozostałe
III. Razem (1+2+3+4+5+6)
D. P r z e p ł y w y  p i e n i ę ż n e  n e t t o  r a z e m  (I+II+III)
E. Ś r o d k i  p i e n i ę ż n e  n a  p o c z ą t e k  o k r e s u
F. Ś r o d k i  p i e n i ę ż n e  n a  k o n i e c  o k r e s u  (E + D)

F-4 Wskaźniki finansowe
	Rok bazowy n-1	Okres bieżący^1	Rok n........	1 rok ........	2 rok ........	3 rok .......	4 rok .........	5 rok ..........
A. Wskaźniki płynności
1. płynność bieżąca
2. płynność szybka
B. Wskaźniki sprawności działania
1. rotacja zapasów w dniach
2. rotacja należności w dniach
3. rotacja zobowiązań w dniach
C. Wskaźnik struktury kapitałowej
1. Poziom zadłużenia
D. Wskaźniki rentowności^2
1. rentowność sprzedaży
2. rentowność kapitału własnego (ROE)

Objaśnienia do wskaźników:

Przeliczenia dokonujemy na danych pobranych z tych samych okresów obrachunkowych

A1. aktywa obrotowe/zobowiązania krótkoterminowe Dane pobieramy z bilansu: aktywa obrotowe pozycja B, zobowiązania krótkoterminowe pozycja D III

A2. (aktywa obrotowe – zapasy)/zobowiązania krótkoterminowe Dane pobieramy z bilansu: aktywa obrotowe pozycja B, zobowiązania krótkoterminowe pozycja D III, zapasy pozycja B I

B1. zapasy/(przychody ze sprzedaży/365) Zapasy pozycja w bilansie B I, przychody ze sprzedaży pozycja w rachunku zysków i strat A

B2. należności/(przychody ze sprzedaży/365) Należności pozycja w bilansie B II, przychody ze sprzedaży pozycja w rachunku zysków i strat A

B3. zobowiązania/(przychody ze sprzedaży/365) Zobowiązania pozycja w bilansie D III 1, przychody ze sprzedaży pozycja w rachunku zysków i strat A

C1. zobowiązania/aktywa Dane pobieramy z bilansu: zobowiązania pozycja D, aktywa pozycja A+B

D1. zysk netto/ przychody ze sprzedaży Dane pobieramy z rachunku zysków i strat: zysk netto pozycja L, przychody ze sprzedaży pozycja A

D2. zysk netto/kapitał własny Zysk netto pobieramy z rachunku zysków i strat pozycja L, kapitał własny z bilansu pozycja C

Oświadczenie przedsiębiorcy (Wnioskodawcy):
Oświadczam(y), że wszelkie informacje przedstawione w niniejszym dokumencie są prawdziwe, przedstawione w sposób rzetelny oraz przygotowane w oparciu o najpełniejszą wiedzę dotyczącą przedsiębiorstwa oraz perspektyw i możliwości jego rozwoju.
Podpis osoby (osób) uprawnionej do występowania w imieniu przedsiębiorcy (Wnioskodawcy):
Imię i Nazwisko
Funkcja u przedsiębiorcy
Data
Podpis
Imię i Nazwisko
Funkcja u przedsiębiorcy
Data
Podpis
Imię i Nazwisko
Funkcja u przedsiębiorcy
Data
Podpis

1 dla okresu bieżącego przychody ze sprzedaży dzielimy przez liczbę dni badanego okresu (np. w przypadku sprawozdań za 2 kwartały przychody ze sprzedaży dzielimy przez 182)

2 wnioskodawca rozliczający się w formie PIT zamiast zysku netto we wskaźnikach rentowności używa zysku brutto

1