Biznes plan
Podmiot niniejszego opracowania.
P.P.H.U. „Firma”
Jarosław Anonim
Łódź ul. Ludna 1/3
NIP: XXX-XXX-XX-XX
REGON: YYYYYYYYYY
ADRES ZAKŁADU:
Siedziba firmy znajduje się w Łodzi przy ul. Ludnej 1/3. Firma aktualnie zajmuje się sprzedażą hurtową i detaliczną art. biurowych, szkolnych, chemicznych, opakowań jednorazowych, AGD, wyrobów tytoniowych, zabawek i innych.
ZAKRES I CEL OPRACOWANIA.
Niniejsze opracowanie dotyczy przedsięwzięcia inwestycyjnego w zakresie rozbudowy budynku magazynowo - składowego. Przedsięwzięcie to pozwoli utworzyć nowe miejsca pracy i zwiększyć przychód firmy.
Dzięki tej inwestycji stworzone zostaną cztery nowe miejsca pracy.
Przedsięwzięcie polega na rozbudowie budynku magazynowo - składowego o parametrach:
* powierzchnia zabudowy - 211,0 m2
* powierzchnia użytkowa - 187,6 m2
* powierzchnia całkowita - 211,0 m2
* kubatura - 717,4 m2
Przedsięwzięcie będzie finansowane z kredytu inwestycyjnego oraz środków finansowych własnych. Wysokość kredytu zaplanowano na poziomie 100 000 zł, przy założeniu spłaty w ciągu 5 lat, z zastosowaniem 12- miesięcznego okresu karencji w spłacie kredytu. Stopę roczną oprocentowania kredytu przyjęto na poziomie 12,0 %, a spłatę kredytu i odsetek zaplanowano w układzie miesięcznym. Udział kredytu w planowanym przedsięwzięciu wynosi 48,5%.
KRÓTKA HISTORIA FIRMY.
Firma aktualnie prowadzi działalność gospodarczą związaną z handlem hurtowym i detalicznym. Firma zamierza rozszerzyć posiadaną działalność gospodarczą zgodnie z zaświadczeniem o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej Nr z 1997 roku dotyczącą sprzedaży detalicznej przystosowanej do obsługi klienta w systemie samoobsługowym.
Do dnia 31 grudnia 2001r. firma odda do użytku zmodernizowany magazyn - halę przystosowany do obsługi klienta w systemie samoobsługi. Na hali o łącznej powierzchni 500m2 znajdą się działy z artykułami biurowymi, szkolnymi, chemią gospodarczą i kosmetyczną, papierosami i zabawkami. Do dyspozycji klientów zostaną oddane 3 boksy kasowe z nowoczesnym oprzyrządowaniem.
INFORMACJA O LOKALIZACJI PRZEDSIĘBIORSTWA.
Siedziba firmy „Firma” znajduje się na działce nr 927 zakupionej zgodnie z aktem notarialnym nr w miejscowości Łódź przy ulicy Ludnej 1/3. Przedsiębiorstwo jest usytuowane przy głównej trasie Łódź - Warszawa. Lokalizację przedsiębiorstwa należy uznać za bardzo korzystną dla prowadzonej działalności
PRZEDSIĘWZIĘCIE DOTYCZY.
Przedsiębiorstwo zamierza powiększyć powierzchnię hurtowni, która jest obok środków finansowych, zapasu towarów, zatrudnionych pracowników, podstawowym zasobem hurtowni, którego wielkość wpływa bezpośrednio na możliwe do uzyskania przychody ze sprzedaży. Stąd właściwy podział całkowitej powierzchni hurtowni poprzez maksymalne wydzielenie punktu sprzedaży staje się sprawą kluczową dla osiągnięcia sukcesu finansowego. Uważam, iż należy dążyć, aby w każdym miejscu sali sprzedażnej była zachowana odpowiednia odległość, która pozwoli klientom na swobodne poruszanie się wózkami.
Po zrealizowanej inwestycji związanej z rozbudową istniejącej hurtowni zostanie rozszerzony kierunek sprzedaży detalicznej, którego wielkość wpłynie bezpośrednio na możliwie większe do uzyskania dochody ze sprzedaży oraz ich relatywnie malejące koszty.
ZASOBY TECHNICZNE FIRMY.
Firma zgodnie z aktem notarialnym nr posiada działkę nr o powierzchni 866m2 zabudowaną budynkiem mieszkalno - usługowym o powierzchni użytkowo - usługowej 3262 m2
ZAPOTRZEBOWANIE
W celu usprawnienia działalności handlowej niezbędnym staje się dobudowa do istniejącego budynku mieszkalno - usługowego budynku magazynowo - składowego. Zrealizowanie tej inwestycji spowoduje zatrudnienie czterech nowych osób.
OGÓLNA OCENA PROJEKTU.
Wzrost zatrudnienia z obecnych 11 osób do 15 osób.
Wzrost skali usług w wyrażeniu wartościowym z 3307000,1 do 4922000,0 w ostatnim roku analizy.
Przyrost osiągniętego dochodu netto z 46000,00 zł w 2001r do 58000,80 zł w 2002r, 62000,10 zł w 2003r, 92000,60 zł w 3004r, 65000,60 w 2005r, 100000,20 zł w 2006r i 102000,50 zł w ostatnim roku niniejszej analizy.
Zachowanie dodatniego salda przypływów pieniężnych przez cały okres obsługi kredytu i taką kumulację gotówki, która pozwoli na dalsze inwestycje w środki trwałe.
W całym okresie kredytowania utrzymana jest płynność finansowa, co świadczy, że firma posiada zdolność kredytową.
Analiza wykazała, iż projekt jest efektywny pod względem finansowym. Możliwości spłaty zadłużenia wobec banku kredytującego nie są zagrożone w całym okresie analizy.
PROFIL DZIAŁANIA FIRMY.
Przedsiębiorstwo aktualnie prowadzi działalność handlową w zakresie sprzedaży hurtowej, detalicznej i biuro-serwisu. Zamierzeniem firmy jest rozszerzenie istniejącej działalności gospodarczej w zakresie sprzedaży detalicznej związanej z poprawą kondycji finansowej przedsiębiorstwa. Przedsiębiorstwo nastawia się na duże obroty. Zamierzeniem firmy jest kompleksowa obsługa mieszkańców z miasta Lodzi oraz sąsiednich gmin powiatu łódzkiego.
GŁÓWNY KIERUNEK ROZWOJU.
Inwestor dotychczas zajmował się handlem w zakresie sprzedaży hurtowej i detalicznej artykułów przemysłowych branży papierniczej i chemicznej. W planie założono, że sprzedaż ta będzie utrzymana na dotychczasowym poziomie do końca 2001 roku. Planowana rozszerzona działalność o sprzedaż detaliczną na zasadach samoobsługi rozpocznie się od miesiąca listopada 2001roku.
Na najbliższy okres firma nie zamierza zmienić kierunków swego rozwoju. Zakłada się, że rozwój będzie następował głównie poprzez systematyczne zwiększanie częstotliwości dostaw, poprzez przeniesienie zapasu towaru do sali sprzedażnej w postaci magazynu wysokiego składowania. Ponadto zakłada się systematyczny rozwój zaplecza firmy poprzez świadczenie usług klientom (prezentacje towarów promocyjnych), obsługa informatyczna oraz stworzenie właściwych warunków pracy pracownikom.
ZAKRES (OBSZAR) DZIAŁANIA FIRMY.
Działalność handlową i detaliczną firma prowadzi dla odbiorców z terenu powiatu łódzkiego. W miarę inwestowania w działalność gospodarczą poprzez poszerzanie oferty asortymentowej istniej pewność utrzymania się na rynku. W dobie gospodarki wolnorynkowej są to działania niezbędne. Firma nadal będzie rozwijać specjalizację w zakresie handlu w celu pozyskania dużej rzeszy klientów poprzez prowadzenie silnych akcji promocyjnych obejmujących zarówno promocję sprzedaży, a także olbrzymią ilość reklam zamieszczanych w różnych środkach przekazu.
ZAŁOŻENIA TECHNOLOGICZNE I PRODUKCYJNE WYKONYWANYCH USŁUG.
Podstawowe założenia w dziedzinie handlu hurtowego i detalicznego, nie ulegną w najbliższym czasie zmianom.
Inwestor dotychczas zajmował się sprzedażą hurtową i detaliczną artykułów przemysłowych branży biurowej, szkolnej, chemii gospodarczej i kosmetycznej, wyrobów tytoniowych, zabawek, itp. W planie założono, że sprzedaż ta będzie utrzymana na dotychczasowym poziomie do końca roku 2001.
Planowana nowa działalność polegająca na świadczeniu usług handlowych nz zasadach samoobsługi rozpocznie się od listopada 2001 roku i będzie to działalność docelowa. W biznes planie przyjęto następujące założenia:
IV kwartał 2001r - wzrost sprzedaży gotówkowej dla 80 klientów
I kwartał 2002r - wzrost sprzedaży gotówkowej dla 100 klientów
III kwartał 2002 r - wzrost sprzedaży gotówkowej dla 110 klientów
I następnie w okresie projekcji.
W rachunku wyników przyjęto, że miesięczne przychody wynoszą średnio 307000,60 zł, natomiast koszty 298000,45 zł.
ORGANIZACJA PRACY.
Działalność handlowa będzie prowadzona w systemie ciągłym przez cały rok. W firmie stworzone zostaną cztery nowe stanowiska pracy. Będą to osoby zatrudnione w pełnym wymiarze czasu.
TRYB I ZASADY USTALANIA CEN.
Właściciel przedsiębiorstwa zakłada, że sprzedaż będzie oferowana przy założeniu stosunkowo niskich, elastycznych cen umownych, będących wynikiem minimalizacji kosztów, w tym głównie kosztów stałych. Jest to możliwe, dzięki niskim kosztom związanym z eksploatacją terenu i pomieszczeń (teren własny).
REKLAMA.
Działalność firmy będzie reklamowana w prasie regionalnej, w Panoramie Firm, umieszczanie szyldów w widocznych miejscach, ulotki o zakresie działania firmy, książka telefoniczna woj. Łódzkiego.
WIELKOŚĆ ZATRUDNIENIA NIEZBĘDNA DO PROWADZENIA ZAMIERZONEJ DZIAŁALNOŚCI.
Dotychczasowy stan zatrudnienia wynosi siedem osób. Dzięki zrealizowaniu przedsięwzięcia zwiększy się ilość zatrudnionych o cztery osoby. Zatrudnienie pracowników nastąpi najpóźniej w trzy miesiące od uruchomienia ostatniej transzy kredytu i trwać będzie, co najmniej do czasu spłaty kredytu. Zatrudnienie następować będzie w porozumieniu z Rejonowym Urzędem Pracy.
KOSZT UTWORZENIA NOWYCH STANOWISK PRACY BĘDZIE NASTĘPUJĄCY:
Lp. |
Wyszczególnienie |
Wartość [zł] |
Struktura [%] |
1. |
Nakłady brutto na utworzenie 1 nowego stanowiska pracy |
42000,00 |
100 |
2. |
Finansowanie 1 nowego stanowiska pracy kredytu |
25000,00 |
59,5 |
3. |
Finansowanie 1 nowego stanowiska pracy nakładami własnymi |
17000,00 |
40,5 |
Dzięki zrealizowaniu przedsięwzięcia zwiększy się ilość zatrudnionych o 4 osoby. Ponieważ założono, że ostatnia rata kredytu zostanie uruchomiona w miesiącu listopadzie 2001r nowi pracownicy, zatrudnione będą najpóźniej w miesiącu styczniu 2002 roku.
ŹRÓDŁA FINANSOWANIA FIRMY.
Lp. |
Źródła finansowania przedsięwzięcia |
Kwota w tys. zł. |
% |
1. |
Środki własne |
106,36 |
51,54 |
2. |
Kredyt inwestycyjny |
100,00 |
48,46 |
3. |
Kredyt obrotowy |
0 |
0 |
4. |
Inne |
0 |
0 |
|
Razem |
206,36 |
100,0 |
PROPONOWANE WYKORZYSTANIE KREDYTU.
Lp. |
Wyszczególnienie |
Wartość w tys. zł. |
Termin realizacji |
1. |
Rozbudowa budynku magazynowo - składowego i modernizacja budynków. |
100,00 |
III kwartał 2001r |
|
Razem |
100,00 |
|
PLAN FINANSOWY.
Niezbędna kwota pieniędzy w tys. zł: 206,36 (ilość pieniędzy niezbędna do uruchomienia przedsięwzięcia)
Pochodząca z w tys. zł:
A. kredyt inwestycyjny - 100,00
B. środki własne - 106,36
Przeznaczona na:
(Planowane inwestycje i inne zakupy za pożyczone pieniądze)
Lp. |
Wyszczególnienie |
Wartość w tys. zł |
Termin realizacji |
1. |
Rozbudowa budynku magazynowo - składowego |
113,70 |
III kwartał 2001r |
2. |
Modernizacja budynku magazynowo - składowego |
92,66 |
III kwartał 2001 r |
Lp. |
Wyszczególnienie |
Średnio w miesiącu w tys. zł. |
Rocznie w tys. zł |
A |
Razem przychody |
290,24 |
3482,84 |
B |
Razem koszty |
283,07 |
3396,84 |
C |
Zysk brutto |
7,17 |
86,00 |
D |
Podatek dochodowy |
5,86 |
70,36 |
E |
Zysk netto |
1,31 |
15,64 |
F |
Rentowność / zyskowność w % |
|
|
KALKULACJA PRZYCHODÓW I KOSZTÓW PLANOWANEGO PRZEDSIĘWZIĘCIA.
PLAN FINANSOWY
Bilans zasobów finansowych w chwili rozpoczęcia przedsięwzięcia
Aktywna możliwość do uruchomienia przedsięwzięcia.
Gotówka (zasoby gotówki możliwe do zainwestowania w tys. zł. -106,36
Lp. |
Majątek firmy |
Wartość w tys. zł |
1. |
Ziemia |
80,00 |
2. |
Budynek |
600,00 |
3. |
Pieniądze w banku |
|
4. |
Pieniądze w kasie |
106,36 |
5. |
Inne |
|
|
Razem |
1596,36 |