BUSINESS PLAN

„ A M C I U - P A P C I U „

Sp. z o.o.

SZCZECIN 2003

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

SPIS TREŚCI

1. WSTĘP

2. POMYSŁ

3. CELE

4. PLAN DZIAŁANIA

5. PROFIL KLIENTA

6. ASORTYMENT

7. ZAŁOŻENIA

8. ANALIZA FINANSOWA

9. WYKORZYSTANIE ŚRODKÓW FINANSOWYCH

10. AKTYWA I PASYWA

11. ANALIZA OPŁACALNOŚCI PRZEDSIĘBIORSTWA

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

I. WSTĘP

Jesteśmy absolwentami WSP w SZCZECINIE oraz AR kierunku Technologia Żywienia . Zgodnie z posiadaną wiedzą i zainteresowaniami postanowiliśmy otworzyć przedsiębiorstwo specjalizujące się w produkcji zdrowej żywności .

Głównym argumentem dla którego postanowiliśmy zainwestować w tą właśnie dziedzinę przemysłu przetwórczego jest to , iż u progu dwudziestego wieku ludzie przejawiają większe zainteresowanie o tym co jedzą i jak jedzą . Wynika to przede wszystkim z globalnych trendów w dziedzinie życia .

Ludzie biorąc pod uwagę wyniki badań naukowych w dziedzinie żywienia , zmieniają własne nawyki odżywiania się , eliminując z niego produkty zawierające cholesterol , konserwanty , barwniki itp.

Prowadzi to do zwiększonego popytu na naturalne produkty .

Próbując wyjść naprzeciw powyższym trendom i oczekiwaniom , postanowiliśmy przetwarzać zdrową żywność . Uważamy , że większość produktów spożywczych pojawiających się na polskim rynku cechuje się na ogół : niską jakością oraz stosunkowo niską ceną .

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

II. POMYSŁ

Przedsiębiorstwo , które mamy zamiar otworzyć będzie spółką z ograniczoną odpowiedzialnością o nazwie „ AMCIU - PAPCIU ” .

Firma ta będzie się mieściła przy ulicy. Produkcja nasza polegać ma na przetwarzaniu owoców czego wynikiem będą : soki , musy , przeciery , dżemy , kompoty itp.

W przyszłości mamy zamiar produkować produkty dla diabetyków .

Linia produkcyjna zostanie sprowadzona z Holandii . Będzie ona spełniać normy Unii Europejskiej w zakresie ochrony środowiska i efektywności produkcji .

Owoce zostaną sprowadzone z plantacji zajmujących się uprawą owoców metodami naturalnymi czyli bez użycia środków chemicznych . Dodatkowo owoce będą poddawane wewnętrznej kontroli jakości spełniając najsurowsze normy Unii Europejskiej .

Opakowania dla naszych produktów dostarczane będą przez renomowaną Norweską firmę o dużej tradycji „ TETRA - PAK ” . Opakowania te będą wyłącznie szklane lub papierowe .

Mamy zamiar zatrudnić wysoko wykwalifikowaną kadrę kierownicza oraz jako pracowników fizycznych osoby bezrobotne pracujące kiedyś w Państwowych Gospodarstwach Rolnych ( P G R ).

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

Na dzień dzisiejszy dysponujemy kapitałem własnym w wysokości 3,400,000 PLN. oraz kapitałem obcym w wysokości 3,400,000 PLN.

III. CELE

1. Cele zewnętrzne firmy :

• Zdobycie równorzędnej pozycji na rynku przetworów spożywczych z takimi firmami jak : Hortex , Sokpol , Krakus .

• Wyrobienie wizerunku firmy jako czołowego producenta zdrowej żywności .

• Zdobycie zaufania klienta .

• Powiększanie asortymentu .

2. Cele wewnętrzne firmy :

• Osiągnięcie możliwie największego zysku .

• Utrzymanie najwyższej jakości produktów .

• Inwestowanie w rozwój firmy .

• Dbałość o warunki socjalne pracowników .

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

IV PLAN DZIAŁANIA

W związku z rosnącym zapotrzebowaniem na zdrową żywność nasza firma ma zamiar zwiększyć asortyment tych produktów na rynku . Produkty te będą najwyższej jakości o wyśmienitym smaku , stosunkowo niskiej cenie , dużej zawartości witamin i brakiem środków konserwujących .

Głównym zadaniem firmy będzie dotarcie do jak największego grona potencjalnych klientów . W pierwszym roku przedsiębiorstwo ma zamiar „ zalać ” swoimi produktami rynek Pomorza Zachodniego . Nasze produkty zamierzamy dostarczać do prawie wszystkich hurtowni spożywczych w województwie zachodniopomorskim oraz bezpośrednio do sklepów . Chcąc przedstawić nasz asortyment potencjalnemu klientowi zamierzamy prowadzić na szeroką skalę akcję reklamową poprzez :

• Media : prasa , radio , telewizja ( regionalne )

• Stworzenie strony firmy w internecie

• Promocja w supermarketach

• Organizowanie festynów , których celem będzie przedstawienie naszych produktów

W kolejnych latach firma ma zamiar rozszerzyć działalność na rynku krajowym . Chcąc dotrzeć do klientów w całej Polsce produkty nasze będą reklamowane w mediach ogólnokrajowych . Firma nasza będzie również brać udział w targach

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

spożywczych , które będą miały za zadanie przedstawić nasze produkty hurtownikom z całej Polski. Kolejnym krokiem reklamowym będzie sponsorowaniem imprez kulturalnych i sportowych . Spółka AMCIU - PAPCIU dążyć będzie do uzyskania certyfikatu „ Teraz Polska ” . Certyfikat pomoże w kreowaniu prestiżu firmy na rynku artykułów spożywczych . Kolejnym krokiem firmy będzie eksport towarów na rynki Unii Europejskiej , Czech , Słowacji , Litwy , Estonii .

Jako firma rozwijająca się mamy zamiar udoskonalać technologię produkcji , rozbudowywać i unowocześniać przedsiębiorstwo . Pracownicy będą wysyłani na szkolenia i kursy , których celem będzie zwiększanie wydajności i jakości pracy , a co za tym idzie zwiększenie produkcji i zysków firmy .

Surowce będą zakupywane od producentów krajowych . Jednakże po ostatniej powodzi na terenach polski ( w roku 1997 ) występuje zmniejszona podaż na owoce krajowe i aby zaspokoić nasze zapotrzebowanie jesteśmy zmuszeni do zakupu i sprowadzenia surowców z zagranicy . Nieoczekiwanie zwiększy się wtedy koszt produkcji spowodowany zwiększonymi wydatkami na transport , cło itp.

Uwzględniając koszty związane z importem surowca i wydatki na reklamę , firma w pierwszym roku swojej działalności nie przyniesie zysków a nawet mogą wystąpić małe straty . W drugim roku planujemy zwiększyć zakup rodzimych produktów co spowoduje zmniejszenie kosztów produkcji a także zwiększony rynek zbytu do rozmiarów krajowych

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

pozwoli nam na pokrycie strat z poprzedniego roku . Uwzględniając amortyzację firma na koniec roku nie zanotuje żadnych zysków ani strat . W kolejnych latach firma będzie przynosić coraz większe zyski , co umożliwi wejście na rynki światowe .

V PROFIL KLIENTA

Produkty nasze mamy zamiar kierować przede wszystkim do :

1. Dzieci

2. Kobiet w ciąży

3. Diabetyków

4. Osób stosujących dietę

5. Sportowców

Mamy nadzieję , że produkty nasze spełnią w pełni oczekiwania naszych potencjalnych klientów .

VI ASORTYMENT

1. Soki w opakowaniach szklanych i kartonikach o pojemności : 0,2 , 0,33 , 0,5 , 0,75 , 1 litra

2. Dżemy , powidła , musy , przeciery w opakowaniach o pojemności : 0,2 , 0,3 , 0,5 litra

3. Mrożonki w ekologicznych opakowaniach o wadze 0,5 i 1 kilograma

4. Sałatki owocowe 0,2 , 0,3 i 0,5 kilograma

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

VII ZAŁOŻENIA

W chwili powstania firmy my ,., będziemy jedynymi udziałowcami . Jednakże bierzemy pod uwagę możliwość współpracy z innymi firmami z tej samej branży .

Horyzont planowania naszego przedsiębiorstwa dotyczy najbliższych pięciu lat .

Bilans w momencie otwarcia firmy obrazuje się w następujący sposób :

	AKTYWA
Lp.		MAJĄTEK TRWAŁY	w tys. zł
1		TERENY	500
2		SAMOCHODY TRANSPORTOWE	800
3		HALE PRODUKCYJNE I BIURA	1200
4		LINIA PRODUKCYJNA	2500
5		WYPOSAŻENIE	950
6		WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (WNIP)	50
		MAJĄTEK OBROTOWY
1		ŚRODKI PIENIĘŻNE	200
2		MATERIAŁY	600

	PASYWA
1		KAPITAŁ WŁASNY	3400
2		KAPITAŁ OBCY	3400

W procesie produkcji wykorzystane zostaną technologie opracowane przy współpracy z zagranicznymi firmami spożywczymi . Uwzględniając postęp , firma będzie wdrażać w produkcję technologię sprzyjającą poprawie jakości produktów . Przedsiębiorstwo ma zamiar

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

produkować szybko , dużo , tanio produkty spożywcze , które jednak nie będą tracić na swojej wartości .

W pierwszym roku spółka „ AMCIU - PAPCIU ” nie przewiduje żadnych dodatkowych inwestycji . Natomiast w drugim roku przewidujemy rozbudować magazyny , podwoić park samochodowy . Uwzględniając amortyzację pojazdów transportowych zamierzamy utworzyć dział naprawy i regeneracji sprzętu zmechanizowanego . W roku trzecim przedsiębiorstwo „ AMCIU - PAPCIU ” dużą uwagę poświęci szkoleniu pracowników i przygotowaniu produkcji do ekspansji na rynki zagraniczne . W tym celu będziemy starać się podwyższyć wydajność i jakość naszych wyrobów .

W kolejnych latach firma będzie starać się sprostać wymaganiom rynku , a więc w tym celu będzie zmuszona poświęcić większość zysków na modernizację i rozwój firmy . Planujemy w latach tych poświęcić około 65 % zysków netto na ten cel .

			ROK (tys. zł )
	I			II	III	IV		V
BUDYNKI	0			250	5	5		5
TERENY	0			0	0	30		30
TRANSPORT	0			800	10	15		200
MASZYNY	0			0	100	100		100
SZKOLENIA	50			0	50	0		60
SUMA	50			1050	165	150		395

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

Obecna sytuacja polityczna w naszym kraju rokuje dobry okres dla średnich inwestorów . W sytuacji takiej możemy przyjąć iż firma nasza będzie działać w środowisku stabilnym , na którym nie przewiduje się radykalnych zmian . Przepisy prawne , dotyczące naszej firmy , obowiązują od wielu lat . Są one stabilne i wyraziste. Wobec tego nie przewidujemy znacznych zmian , które mogłyby zakłócać płynność założeń firmy . Najbardziej optymistycznym faktem dla firmy jest rynek konsumenta , który od dłuższego czasu jest najlepiej rozwijającym się rynkiem w Europie po upadku żelaznej kurtyny . Dodatkowym atutem dla naszej firmy jest fakt wejścia Polski do Unii Europejskiej , co pozwoli na łatwiejszy dostęp do olbrzymiego rynku zbytu . Natomiast struktura macierzowa naszej firmy pozwoli naszym pracownikom wykazać i zmobilizować się do wydajniejszej pracy . Natomiast naczelne kierownictwo będzie miało czas na wprowadzenie nowych projektów .

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

Spółka nasza przewiduje zatrudnić około 240 osób, z czego 200 osób będą to pracownicy fizyczni głównie z byłych państwowych gospodarstw rolnych ( P.G.R. ) . Natomiast pracownicy umysłowi będą stanowić grupę 40 osób . Kadra kierownicza będzie składać się z wysoko wykwalifikowanych pracowników, byłych absolwentów Wyższych Szczecińskich Uczelni . Zostaną oni wysłani na 14 dniowy kurs do Holandii w celu poznania możliwości linii produkcyjnej i jej wymogów jakościowych . Dla pracowników fizycznych planuje się przeszkolenie w miejscu zamieszkania . Kurs ten ma na celu zapoznanie pracowników z nowoczesnymi maszynami i przydzielonymi im zadaniami . Stanowiska i wynagrodzenia w firmie będzie ustalane na podstawie wykształcenia i zdobytego doświadczenia .

PLANOWANE ZAROBKI W PIERWSZYM OKRESIE DZIAŁALNOŚCI :

• Kadra kierownicza 32 tys. rocznie

• Pracownicy umysłowi 20 tys. rocznie

• Pracownicy bezpośrednio na produkcji 13 tys. rocznie

• Pozostali pracownicy 10 tys. rocznie

Planowane są premie dla najbardziej wydajnych pracowników o odpowiedniej proporcjach.

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

VIII ANALIZA FINANSOWA

Źródła Środków	ROK
		I	II	III	IV	V
		tys. zł	tys. zł	tys. zł	tys. zł	tys. zł
Wewnętrzne środki finansowe
Bieżący zysk netto	-280	0	300	900	1800
Dywidendy	0	0	0	0	0
Amortyzacja	10	15	15	20	20
Zysk ze sprzedaży majątku trwałego	0	0	0	0	0
Razem wewnętrzne środki finansowe	-270	15	315	920	1820
Zewnętrzne środki finansowe
Sprzedaż majątku trwałego	0	0	0	0	0
Sprzedaż walorów	0	0	0	0	0
Zmienna stanu zobowiązań	101	132	250	2500	6700
Razem zewnętrzne środki finansowe	101	132	250	2500	6700
Razem źródło środków finansowych	-169	147	565	3420	8520

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

IX WYKORZYSTANIE ŚRODKÓW FINANSOWYCH

wYSZCZEGÓLNIENIE	ROK
		I	II	III	IV	V
		tys. zł	tys. zł	tys. zł	tys. zł	tys. zł
Inwestycje w tereny	0	0	0	30	30
Inwestycje w budynki	0	250	5	5	5
Inwestycje w maszyny	0	0	100	100	100
Inwestycje w transport	0	800	10	15	200
Inwestycje w szkolenia	50	0	50	0	60
Razem inwestycje w majątek trwały	50	1050	165	150	490
Zmiany w majątku obrotowym
Stan zapasów	600	650	600	650	600
Stan należności	900	1000	800	1300	1400
Stan gotówki	-70	0	100	500	980
Razem zmiany w majątku obrotowym	1430	1650	1500	2450	2980
Razem wykorzystanie środków finansowych	1480	2700	1665	2600	3470

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

X AKTYWA I PASYWA

AKTYWA	Saldo Początkowe	ROK
				I	II	III	IV	V
		tys. zł	tys. Zł	tys. zł	tys. zł	tys. zł	tys. zł
Rzeczowy majątek trwały
Tereny	500	0	0	0	30	30
Budynki	1200	0	250	5	5	5
Maszyny	2500	0	0	100	100	100
Transport	800	0	800	10	15	200
Szkolenia	0	50	0	50	0	60
Razem rzeczowy majątek trwały	5000	50	1050	1650	150	395
WNiP
Firma	50	10	10	10	10	10
Odpisy amortyzacyjne	0	0	0	0	0	0
Razem wartości niematerialne	50	10	10	10	10	10
Majątek obrotowy
Zapasy	600	600	650	600	650	600
Należności	0	0	0	0	0	0
Gotówka w kasie	200	500	150	200	200	200
Środki pieniężne w banku	20	20	20	20	20	20
Rozliczenia międzyokresowe	0	0	0	0	0	0
Razem majątek obrotowy	820	1120	820	820	870	820
Razem aktywa	5870	1180	1880	2480	1030	1815
Pasywa
Kapitał udziałowy	1000	1000	900	800	200	600
Fundusz rezerwowy	1170	0	0	0	0	0
Dopłaty		0	0	0	0	0
Skumulowany wynik finansowy		0	0	0	0	0
Wynik finansowy br.		50	70	85	95	120
Razem kapitał i fundusze własne	1000	1050	970	885	295	720
Długoterminowe kredyty
Zobowiązania bieżące
Kredyty bankowe
Zobowiązania z tytułu dostaw	3700	130	400	1090	450	700
Rozliczenia międzyokresowe			510	505	285	395
Razem zobowiązania bieżące	3700	130	910	1595	735	1095
Razem pasywa	5870	1180	1880	2480	1030	1815

BUSINESS PLAN „ AMCIU - PAPCIU ” Sp. z o.o.

XI ANALIZA OPŁACALNOŚCI PRZEDSIĘBIORSTWA

Powstanie naszej firmy wiąże się z dużymi nakładami inwestycyjnymi , jednak obecna sytuacja na rynku pozwoli nam na zrealizowanie naszych zamierzeń . Firma nasza przez pierwsze dwa lata nie będzie przynosić zysków , lecz w kolejnych latach sytuacja ta zmieni się . Przewidujemy że po upływie pięciu lat firma będzie przynosić znaczne zyski i spłaci zaciągnięte kredyty . Tak optymistyczna opinia wynika z tego , iż na rynku przetworów owocowych istnieje zwiększony popyt nad podażą . Uważamy , iż nasza propozycja jest godna uwagi .

BUSINESS PLAN

W-ce dyrektor

ds. technicznych

W-ce dyrektor

ds. produkcji

W-ce dyrektor

ds. finansów

W-ce dyrektor

ds. marketingu

NACZELNE KIEROWNICTWO

---