5102077246

liczbę posiadanych jednostek, możemy łatwo obliczyć aktualną wartość środków ulokowanych w funduszu. Jednostki uczestnictwa są zbywane i odkupywane przez otwarty fundusz inwestycyjny po cenie wynikającej z wartości jednostek uczestnictwa w danym dniu, odpowiednio powiększonej lub pomniejszonej o pobieraną przez zarządzające funduszem towarzystwo opłatę manipulacyjną.

Zakończenie inwestowania w funduszu odbywa się poprzez sprzedaż/umorzenie jednostek uczestnictwa, lub przedłożenie certyfikatów do wykupienia przez fundusz albo sprzedaż certyfikatów innym osobom w obrocie wtórnym.

Fundusz inwestycyjny jest instytucją lokującą pulę zebranych od uczestników środków pieniężnych w różnego rodzaju papiery wartościowe (np. akcje, obligacje, listy zastawne) i prawa majątkowe (np. nieruchomości) we wspólnym interesie uczestników funduszu. Fundusze korzystają jednak przy tym z przywilejów dostępnych wyłącznie inwestorom instytucjonalnym, zaś podstawową zasadą polityki inwestycyjnej jest wypracowywanie na rzecz uczestników możliwie wysokich zysków przy ograniczonym ryzyku poprzez dywersyfikację lokat.

Fundusz inwestycyjny deklaruje w statucie cel swojej działalności (pomnażanie powierzonych oszczędności) oraz określa politykę inwestowania - w jakie papiery wartościowe i w jakiej proporcji będzie inwestował. Dzięki temu osoby wpłacające do funduszu pieniądze wiedzą, na jakie zyski mogą liczyć i jakich zagrożeń oczekiwać.

Nabywając jednostki uczestnictwa musimy się upewnić, czy zawieramy umowę dotyczącą jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych działających w oparciu o ustawę o funduszach inwestycyjnych i podlegających kontroli Komisji Nadzory Finansowego. Zgodnie z prawem oznaczenia „fundusz inwestycyjny” lub skrótu tego oznaczenia ma prawo i obowiązek używać w nazwie (firmie), reklamie lub do określenia wykonywanej przez siebie działalności gospodarczej wyłącznie fundusz inwestycyjny utworzony zgodnie z ustawą o funduszach inwestycyjnych (wyjątkiem jest utworzony w ramach Programu Powszechnej Prywatyzacji Narodowy Fundusz Inwestycyjny).

Warto wiedzieć, iż na stronie internetowej Komisji Nadzoru Finansowego (www.knf.gov.pl), zamieszczone są ostrzeżenia publiczne zawierające listę podmiotów, które w sposób nieuprawniony posługują się w nazwie podmiotu słowami „fundusz inwestycyjny”. Lista ostrzeżeń publicznych obejmuje tylko dostrzeżone przez Komisję przypadki nieuprawnionego używania nazw zastrzeżonych. Oznacza to, że może zdarzyć się, iż na rynku działa firma używająca w nazwie oznaczenie „fundusz inwestycyjny” w sposób nieuprawniony, której działalność nie została jeszcze dostrzeżona przez Komisję.

7

ES CEDUR !^J Komisja Nadzoru Finansowego