| Kredyt spłacany wg stałej raty kapitałowej | |||||
| Arkusz danych | |||||
| Kwota kredytu: | 70000 | ||||
| Oprocentowanie: | 10% | ||||
| Liczba lat: | 5 | ||||
| Arkusz rozliczeń | |||||
| Rok | Saldo początkowe | Część odsetkowa | Rata kapitałowa | Rata łączna | |
| 1 | 2=2-4 | 3=2*oprocentowanie | 4=kwota kredytu/liczbę lat | 5=3+4 | |
| 1 | 70000,00 | 7000,00 | 14000,00 | 21000,00 | 1750 |
| 2 | 56000,00 | 5600,00 | 14000,00 | 19600,00 | 1633,33333333333 |
| 3 | 42000,00 | 4200,00 | 14000,00 | 18200,00 | 1516,66666666667 |
| 4 | 28000,00 | 2800,00 | 14000,00 | 16800,00 | 1400 |
| 5 | 14000,00 | 1400,00 | 14000,00 | 15400,00 | 1283,33333333333 |
| suma | x | 21000,00 | 70000,00 | 91000,00 | 56503,8403983831 |
| Kredyt spłacany wg stałej raty łącznej | |||||
| Arkusz danych | |||||
| Kwota kredytu: | 70000 | ||||
| Oprocentowanie: | 10% | ||||
| Liczba lat: | 5 | ||||
| Arkusz rozliczeń | |||||
| Rok | Saldo początkowe | Część odsetkowa | Rata kapitałowa | Rata łączna | |
| 1 | 2=2-4 | 3=2*oprocentowanie | 4=5-3 | 5= (Kn x i) / (1-(1+i)^-n) | |
| 1 | 70000,00 | 7000,00 | 11465,82 | 18465,82 | 1538,81863796935 |
| 2 | 58534,18 | 5853,42 | 12612,40 | 18465,82 | |
| 3 | 45921,77 | 4592,18 | 13873,64 | 18465,82 | |
| 4 | 32048,13 | 3204,81 | 15261,01 | 18465,82 | |
| 5 | 16787,12 | 1678,71 | 16787,11 | 18465,82 | |
| suma | x | 22329,12 | 70000,00 | 92329,12 | 57329,1182781608 |
| Inne źródła finansowania | ||
| Współczynnik wartości przyszłej (1+r)^n | ||
| Wyszczególnienie | Wyliczenie | |
| Kwota źródła finansowania | 12 000 000,00 zł | |
| Liczba lat finansowania | 10 | |
| Oprocentowanie w skali roku | 6,30% | |
| Wartość całościowa spłaty | 22 106 189,64 zł | |
| Wartość odsetek | 10 106 189,64 zł | - koszt źródła finansowania |
| Wilekość równej raty miesięcznej | 368 436,49 zł |
| Tabela źródeł finansowania projektu | |||||
| Lp. | Źródło finansowania | Wartość w zł | Czas-okres zwrotu | Koszt uzyskania kapitału | Opis |
| 1 | Fundusz własny | 200 000,00 | ‘- | ‘- | |
| 2 | Kredyt | 100 000,00 | 10 | 8%*50000 | |
| 3 | Leasing | 150 000,00 | 5 | Rata leasingowa 2000/m-c | |
| 4 | Sponsoring | 100 000,00 | ‘- | Firma Sony sprzedaje sprzęt do wyposażenia hotelu po 50% upuście w zamian za promocję w hotelach | |
| 5 | |||||
| 6 | |||||
| 7 | |||||
| 8 | |||||
| 9 | SUMA | 550000 | |||
| Tabela źródeł finansowania projektu | |||||
| Lp. | Źródło finansowania | Wartość w zł | Czas-okres zwrotu w latach | Koszt uzyskania kapitału | Opis |
| 1 | Kapitał własny | 500 000,00 | - | - | Środki przeznaczone w grupie Orbis |
| 2 | Kredyt | 600 000,00 | 5 | 241 531,04 | Kredyt inwestycyjny wzięty w BPH |
| 3 | Lasing | 2 000 000,00 | 4 | 621 592,02 | Leasing w AB Leasing |
| 4 | |||||
| 5 | |||||
| 6 | |||||
| 7 | |||||
| 8 | |||||
| 9 | SUMA | 3 100 000,00 |
| Tabela informacji o źródłach finansowania projektu | |||
| Lp. | Źródło finansowania | Informacje | Kalkulator |
| 1 | Kredyt | http://www.kredytland.pl/index.php?op=2&go=5 | http://www.nawigator.biz/kalkulator_kredytowy.html |
| 2 | Leasing | http://www.leasing.pl/ | http://www.pekaoleasing.pl/kalkulator/ |
| 3 | Franchising | http://www.franchising.info.pl/ | Umowa franchisingowa |
| 4 | Venture capital | http://www.nvca.org/ www.parp.gov.pl/publikacja05.php | Umowa |
| 5 | Sponsoring | http://www.sponsoring.pl/ | Umowa |
| 6 | Obligacje | http://www.obligacjeskarbowe.pl/ | Różne |
| 7 | Fundusz mikro | www.inicjatywamikro.pl | Różne |
| 8 | Anioły biznesu | http://www.polban.pl/ | Różne |
| 9 | Granty | http://www.granty.pl/ | Różne |