SPRAWOZDANIE PŁYNNOŚCI WEDŁUG TERMINÓW KONTRAKTOWYCH

AKTYWA

1. Gotówka – według terminu zapadalności

2. Rachunki w NBP – j.w.

3. Lokaty międzybankowe – termin zapadalności 20 mln za 7 dni, 30 mln za 30 dni, 50 mln za 100 dni, 50 mln za 270 dni

4. Rezerwy obowiązkowe – według przepisów

5. Bony skarbowe – termin zapadalności 20 mln za 30 dni, 50 mln za 90 dni, 20 mln za 150 dni, 60 mln za 180 dni, 50 mln za 270 dni

6. Kredyty obrotowe – termin zapadalności 10 mln za 7 dni, 90 mln za 30 dni, 155 mln za 90 dni, 200 mln za 150 dni, 45 mln za 240dni

7. Kredyty inwestycyjne – termin zapadalności 50 mln za 30 dni, 20 mln za 90 dni, reszta za 1,5 roku

8. Udziały i akcje – według terminów zapadalności

9. Inne aktywa – traktowane jako długoterminowe lub bezterminowe (środki trwałe itp.)

PASYWA

1. Wkłady a vista – według terminów wymagalności

2. Lokaty terminowe – terminy wymagalności 20 mln za 7 dni, 40 mln za 30 dni, 100 mln za 90 dni, 80 mln za 180 dni, 40 mln za 270 dni, 20 mln za 20miesięcy

3. Lokaty międzybankowe – terminy wymagalności 30 mln za 7 dni, 80 mln za 20 dni, 90 mln za 60 dni, 30 mln za 90 dni, 100 mln za 120 dni, 60 mln za 270 dni, 10 mln 14 miesięcy

4. Kredyt refinansowy – długoterminowy z karencją spłaty

5. Kapitały i rezerwy – według terminów wymagalności

6. Inne pasywa – pozycje strukturalne długoterminowe

SPRAWOZDANIE PŁYNNOŚCI WEDŁUG TERMINÓW UREALNIONYCH

AKTYWA

1. Gotówka – bank oszacował, że 2,5% depozytów a vista musi przeznaczyć na bieżące wypłaty. Reszta zostanie przeznaczona na fundusz rezerwowy

2. Rachunki w NBP – 75% salda przeznacza się na obsługę bieżących zobowiązań. Reszta przeznaczona jest na fundusz rezerwowy

3. Lokaty międzybankowe – charakteryzują się dużą stabilnością, więc terminy ich zapadalności zostały zachowane

4. Rezerwy obowiązkowe – bez zmian

5. Bony skarbowe – likwidacja w terminach wykupu

* Bony skarbowe – likwidacja przyspieszona – bony 30-dniowe zostały wykupione

po 6 dniach, bony 60-dniowe i 2/3 (62,5%) bonów 180-dniowych w terminie do

1 miesiąca, pozostałe bony półroczne i bony 270-dniowe w terminie do 3

miesięcy¹

1. Kredyty obrotowe – oszacowano, że w terminie do 7 dni kredyty są spłacane w umówionym terminie. 5% pozostałych kredytów jest straconych, a 10% kolejnych przesuwanych o 3 miesiące

2. Kredyty inwestycyjne – 2/3 (66,6%) kredytów zapadalnych w terminie do 3 miesięcy będzie spłacana terminowo, a reszta za 6 miesięcy. W kolejnych terminach ustalono, że poziom kredytów straconych sięga 10%

3. Udziały i akcje – według stopnia płynności

4. Inne aktywa – pozycja strukturalna

PASYWA

1. Wkłady a vista – 2,5% wkładów jest bieżąco realizowana, 30% tworzy osad do 1 miesiąca, 55% jest rolowana na 3 miesiące, a reszta na 6 miesięcy

2. Lokaty terminowe – 2/3 wkładów rolowanych jest o 3 miesięcy

3. Lokaty międzybankowe – stabilne

4. Kredyt refinansowy – zgodnie z terminem wymagalności

5. Kapitały i rezerwy – pozycja strukturalna

6. Inne pasywa – j.w.

---

1. Należy rozumieć następująco:

   Bony 30-dniowe – bony zapadalne w terminie do 1 miesiąca

   Bony 60-dniowe – bony zapadalne w terminie do 3 miesiąca

   Bony 180-dniowe – bony zapadalne w terminie do 6 miesiąca

   Bony 270-dniowe – bony zapadalne w terminie powyżej 1 roku↩