Do cech jednolitego rynku finansowego zalicza się : jasny system prawa maksymalny standard harmonizacji wprowadzenie jednej zasady naczelnej minimalny standard harmonizacji Regulacja wspolnego rynku finansowego nie opiera się na zasadzie : jednolitego zezwolenia bankowego nadzoru bankowego państwa pochodzenia wzajemnego uznawania standardów nadzorczych żadna odpowiedz nie jest poprawna Zasada wzajemnego uznawania standardów nadzorczych polega na tym że : państwa członkowskie nie mają własnych przepisów o nadzorze nad instytucjami finansowymi uzgodnione minimalne reguły nadzoru na poziomie UE a państwa członkowskie mogą wydawać ostrzejsze przepisy nadzór nad instytucjami finansowymi podlega zasadzie nadzoru państwa pochodzenia nadzór nad instytucjami podlega zasadzie jednolitego zezwolenia Problematyka dopuszczania zakładów ubezpieczeń do działalności w innych krajach została uregulowana w dyrektywach tzw: I generacji II generacji III generacji IV generacji Jednolite zezwolenie dla instytucji finansowej oznacza że : instytucja finansowa z państwa członkowskiego A może bez przeszkód i notyfikacji działać w państwie członkowskim B instytucja finansowa z Federacji Rosyjskiej może bez przeszkód działać w państwie członkowskim UE instytucja finansowa z państwa członkowskiego A może bez przeszkód i po notyfikacji działać w państwie członkowskim B instytucja finansowa z państwa członkowskiego może bez przeszkód i po notyfikacji działać w Federacji Rosyjskiej Do wiążących, abstrakcyjnych i ogólnych aktów prawa pochodnego zaliczamy : decyzje Komisji Europejskiej zalecenia Europejskiego Banku Centralnego tylko rozporządzenia dyrektywy Ujednolicenie prawa państwa członkowskich UE następuje w drodze : orzecznictwa Europejskiego Trybunału Sprawiedliwości wydawania rozporządzeń orzecznictwa Sądu Pierwszej Instancji wydawania dyrektyw harmonizacji całkowitej o wysokim stopniu szczegółowości

Kwestie manipulacji na rynku uregulowanym zostały uregulowane dyrektywą : MIFID MAD ISD ADR Podstawowym aktem prawnym regulującym w UE prawo rynku kapitałowego jest : dyrektywa GDR, która zastąpiła dyrektywę MIFID dyrektywa ISD która zastąpiła dyrektywę MIFID dyrektywa MIFID, która zastąpiła dyrektywę MAD dyrektywa MIFID, która zastąpiła dyrektywę ISD 10) Charakter prawny obrotu na rynku regulowanym determinowany jest normami : a) głownie prawa administracyjnego b) głownie prawa karnego c) wyłącznie prawa administracyjnego administracyjnego i karnego d) głownie prawa cywilnego Organem nadzoru nad rynkiem kapitałowym jest Komisja Nadzoru Finansowego Komisja Nadzoru Bankowego Komisja Papierów Wartościowych wartościowych Giełd Komisja Nadzoru Finansowego nad Rynkiem Kapitałowym Minimalny kapitał spółki prowadzącej rynek giełdowy to : 10mln pln 40 mln pln 20 mln pln 100 mln pln 14) . …..Sprzedaż państwowego banku wymaga decyzji ………… a) . …………… b) wymaga decyzji Ministra Skarbu c) wymaga niewiążącej opinii Rady Ministrów d) opiera się na zasadzie tzw. sukcesji uniwersalnej Podstawą wypłaty przez zakład ubezpieczeń odszkodowania jest : uznanie roszczenia przez zakład ubezpieczeń zawarcie ugody prawomocne orzeczenie sądu wszystkie w/w okoliczności 16) Pojęcie „głowny oddział” zakładu ubezpieczeń dotyczy: a) np. zakładu z siedzibą w Paryżu b) np. zakładu z siedzibą w Waszyngtonie c) np. zakładu z siedzibą w Warszawie d) np. zakładu z siedzibą w Berlinie 17) Koasekuracja: to inaczej reasekuracja to zawarcie bardzo złożonej umowy ubezpieczenia to czynność bankowa to ubezpieczenie przez więcej niż 1 zakład ubezpieczeń Umowa ubezpieczenia uregulowana jest w : tylko Kodeksie cywilnym tylko ustawie o działalności ubezpieczeniowej tylko w o.w.u. w Kodeksie cywilnym i ustawie o działalności ubezpieczeniowej

O.W.U. to : ogólne warunki utraty składki ogólne wymogi uczestnictwa w systemie ubezpieczeń gospodarczych ominięcie warunków spłaty kredytu ogólne warunki umów ubezpieczenia Zakładem ubezpieczeń może być każda spółka prawa handlowego tylko TUW TUW i S.A. TUW i spółki kapitałowe Kadencja szefa organu finansowego trwa: 2 lata 3 lata 4 lata 5 lat Czynności bankowe obiektywne: to dowolne umowy cywilnoprawne zawierane przez banki to umowy bankowe zawierane przez dowolne podmioty to m. in. umowy bankowe zawierane wyłącznie przez banki to np. umowa o wydanie elektronicznego instymentu płatniczego Niedozwolone jest uzycie nazwy bank: przez SKOK przez bank krwi przez bank danych przez bank z siedzibą w USA Rada nadzorcza banku składa się z co najmniej trzech osób minimalnej liczby osób przewidzianej w KSH co najmniej 5 osób dowolnej liczny osob Szczegółowe zasady funkcjonowania banków i zakładów ubezpieczeń przewiduje : Kodeks spółek handlowych (KSH) Ustawa o Krajowym Rejestrze Sądowym Ustawa o swobodzie działalności gospodarczej Ustawa o rachunkowości Działalność bankowa, ubezpieczeniowa i inwestycyjna wymaga zezwolenia wymaga koncesji wymaga licencji jest działalnością regulowaną Ochorona konsumenta usług finansowych została uregulowana w Kodeksie cywilnym w Prawie bankowych w Rozporządzeniu WE w ustawie o ochronie niektórych praw konsumentów Spółką publiczną jest : każda spółka kapitałowa każda spółka akcyjna spółka z o.o. notowana na giełdzie spółka akcyjna notowana na giełdzie

IPO to : inwestycja pionierska otwarta pierwsza oferta publiczna informacja ……. …………

---