PRAWO W FINANSACH - TESTY, UEK, FiR II SEMESTR, Prawo w Finansach

1. Jednostka organizacyjna banku zagranicznego wykonująca w jego imieniu i na jego rzecz wszystkie lub niektóre czynności wynikające z zezwolenia udzielonego temu bankowi, to:
d) oddział instytucji kredytowej
e) przedstawicielstwo banku zagranicznego
f) filia banku zagranicznego
g) oddział banku zagranicznego
2. Polski oddział banku rosyjskiego podlega:
e) Rosyjskiego organu nadzoru
f) Europejskiego Banku Centralnego
g) KNF
h) Ministra Finansów
3. Przedmiotem działalności przedstawicielstwa na gruncie europejskiego jest:
e) tylko działalność promocyjna, reklamowa, marketingowa i przygotowawcza
f) wszelka działalność, w tym również gospodarcza,
g) tylko działalność gospodarcza
h) każda działalność poza gospodarcza
4. Filia (subsydiary) w znaczeniu form korzystania z wtórnej swobody przedsiębiorczości jest wtedy, gdy:
i) przedsiębiorca z kraju A rozszerza swoją działalność na kraj B,
j) przedsiębiorca z kraju A zakłada w kraju B nowy podmiot,
k) przedsiębiorca z kraju A rozszerza swą działalność promocyjną i marketingową na kraje graniczące,
l) wszystkie odpowiedzi w/w są błędne
5. Przez działalność reasekuracyjną rozumie się m.in.:
e) zawieranie umów retrocesji,
f) zawieranie tylko umów ubezpieczenia,
g) ustalanie składek i prowizji należnych z tytułu zawierania umów ubezpieczenia,
h) zawieranie umów gwarancji ubezpieczeniowych
6. Aby bank w formie spółki akcyjnej mógł rozpocząć działalność musi uzyskać:
e) zezwolenie na utworzenie banku oraz zezwolenie na wykonywanie czynności bankowych,
f) tylko zezwolenie na utworzenie banku,
g) tylko zezwolenie na wykonywanie czynności bankowych,
h) tzw. jednolitą licencję bankową.
7. TUW może być przekształcone:
e) tylko w spółkę akcyjną,
f) w spółkę kapitałową,
g) w każdą spółkę prawa handlowego,
h) nie może być przekształcone.
8. Funduszem inwestycyjnym zarządza i reprezentuje fundusz…
i) zarząd funduszu,
j) TUW
k) Towarzystwo w formie spółki akcyjnej,
l) Towarzystwo ubezpieczeniowe.
9. Bankiem zrzeszającym nie jest:
i) Bank Gospodarki Żywnościowej S.A.
j) Gospodarczy Bank Wielkopolski S.A.
k) Bank Polskiej Spółdzielczości S.A.
l) Mazowiecki Bank Regionalny S.A.
10. Bank zrzeszający:
e) może wypowiedzieć umowę zrzeszenia bankowi spó…
f) może wypowiedzieć umowę zrzeszenia nankowi spó… … w ustawie,
g) nie może wypowiedzieć umowy zrzeszenia,
h) wszystkie odpowiedzi w/w są błędne
11. Otwarty fundusz emerytalny tworzy:
e) powszechne towarzystwo emerytalne,
f) pracownicze towarzystwo emerytalne,
g) powiernicze towarzystwo emerytalne,
h) hipoteczne towarzystwo emerytalne
12. Która z instytucji finansowej nie jest instytucją non-profit:
e) SKOK
f) TUW
g) pracownicze towarzystwo emerytalne,
h) powszechne towarzystwo emerytalne,
13. Zaznacz zdanie nieprawdziwe. Bank hipoteczny może:
e) emitować listy zastawne,
f) emitować obligacje,
g) przyjmować lokaty pieniężne,
h) nabywać bez ograniczeń nieruchomości.
14. Zaznacz spółkę prowadzącą rynek pozagiełdowy w Polsce:
e) KNF
f) MTS-CeTo S.A.
g) NASDAQ,
h) GPW SA.
15. Rewident ds. szczególnych to dodatkowy instrument nadzoru w:
e) TUW
f) Banku powierniczym,
g) Spółce publicznej,
h) Banku hipotecznym.
16. Za zapłatę składki w umowie ubezpieczenia odpowiada:
a) wyłącznie ubezpieczający
b) solidarnie ubezpieczający i ubezpieczony
c) niekiedy ubezpieczony
17. Poręczenie jest:
a) czynnością bankową sensu stricte
b) czynnością bankową sensu largo
c) nie jest czynnością bankową w ogóle
18. Obowiązek poręczyciela polega na:
a) wykonaniu zobowiązania na wypadek gdyby dłużnik zobowiązania nie wykonał
b) zapłacie kary umownej w ustalonej wysokości na wypadek gdyby dłużnik świadczenia n…
c) żadna z powyższych odpowiedzi nie jest prawidłowa
19. Umowę rachunku bankowego wspólnego:
a) mogą wypowiedzieć tylko wszyscy posiadacze łącznie
b) rozwiązać może każdy posiadacz ze skutkiem dla pozostałych posiadaczy
c) może wypowiedzieć każdy posiadacz ze skutkiem dla pozostałych posiadaczy
20. Warunkiem uzyskania kredytu mimo braku zdolności kredytowej jest m.in.:
a) Ustanowienie szczególnego sposobu zabezpieczenia kredytu
b) Wyłącznie ustanowienie zabezpieczenia w postaci hipoteki lub zastawu na papierach…
c) Bank nigdy nie może udzielić kredytu podmiotowi nie posiadającemu zdolności kr…
--------------------------------
1. Do cech jednolitego ryku finansowego zalicza się:
a) jasny system prawa
b) maksymalny standard harmonizacji
c) wprowadzenie jednej zadasy naczelnej
d) minimalny standard harmonizacji
2. Regulacja wspólnego rynku finansowego nie opiera się na zasadzie:
a) jednolitego zezwolenia bankowego
b) nadzru bankowego państwa pochodzenia
c) wzajemnego uznawania standardów nadzorczych
d) żadna odpowiedź nie jest poprawna
3. Zasada wzajemnego uznawania standardów nadzorczych polega na tym że:
a) państwa członkowskie nie maja własnych przepisów o nadzorze nad instytucjami finansowymi
b) uzgodnione minimalne reguły nadzoru na poziomie UE a państwa członkowskie mogą wydawać ostrzejsze przepisy
c) nadzór nad instytucjami finansowymi podlega zasadzie nadzoru państwa pochodzenia
d) nadzór nad instytucjami podlega zasadzie jednolitego zezwolenia
4. Problematyka dopuszczania zakładów ubezpieczeń do działalności w innych krajach została uregulowana w dyrektywach tzw.:
a) I generacji
b) II generacji
c) III generacji
d) IV generacji
5. Jednolite zezwolenie dla instytucji finansowej oznacza że:
a) instytucja finansowa z państwa członkowskiego A może bez przeszkód i notyfikacji działać w państwie członkowskim B
b) instytucja finansowa z Federacji Rosyjskiej może bez przeszkód działać w państwie członkowskim UE
c) instytucja finansowa z państwa członkowskiego A może bez przeszkód i po notyfikacji działać w państwie członkowskim B
d) instytucja finansowa z państwa członkowskiego może bez przeszkód i po notyfikacji działać w Federacji Rosyjskiej
6. Do wiążących, abstrakcyjnych i ogólnych aktów prawa pochodnego zaliczamy:
a) decyzje Komisji Europejskiej
b) zalecenia Europejskiego Banku Centralnego
c) tylko rozporządzenia
d) dyrektywy
7. Ujednolicenie prawa państwa członkowskich UE następuje w drodze:
a) orzecznictwa Europejskiego Trybunału Sprawiedliwości
b) wydawania rozporządzeń
c) orzecznictwa Sądu Pierwszej Instancji
d) wydawnictwa dyrektyw harmonizacji całkowitej o wysokim stopniu szczegółowości
8. Kwestie manipulacji na rynku uregulowanym zostały uregulowane dyrektywą:
a) MIFID
b) MAD
c) ISD
d) ADR
9. Podstawowym aktem prawnym regulującym w UE prawo rynku kapitałowego jest:
a) dyrektywa GDR, która zastąpiła dyrektywę MIFID
b) dyrektywa ISD która zastąpiła dyrektywę MIFID
c) dyrektywa MIFID, która zastąpiła dyrektywę MAD
d) dyrektywa MIFID, która zastąpiła dyrektywę ISD
10. Charakter prawny obrotu na rynku regulowanym determinowany jest normami:
a) głownie prawa administracyjnego
b) głownie prawa karnego
c) wyłącznie prawa administracyjnego i karnego
d) głównie prawa cywilnego
11. Organem nadzoru nad rynkiem kapitałowym jest:
a) Komisja Nadzoru Finansowego
b) Komisja Nadzoru Bankowego
c) Komisja Papierów Wartościowych i Giełd
d) Komisja Nadzoru Finansowego nad Rynkiem Kapitałowym
12. Minimalny kapitał spółki prowadzącej rynek giełdowy to:
a) 10 mln pln
b) 40 mln pln
c) 20 mln pln
d) 100 mln pln
13. Oddział niemieckiej instytucji kredytowej w Polsce podlega nadzorowi:
a) Europejskiego Komitetu Nadzoru Bankowego
b) Niemieckiemu organowi Nadzoru
c) KNF
d) …
14. … Sprzedaż państwowego banku wymaga decyzji…:
a) …
b) wymaga decyzji Ministra Skarbu
c) wymaga niewiążącej opinii Rady Ministrów
d) opiera się na zasadzie tzw. sukcesji uniwersalnej
15. Podstawą wypłaty przez zakład ubezpieczeń odszkodowania jest:
a) uznanie roszczenia przez zakład ubezpieczeń
b) zawarcie ugody
c) prawomocne orzeczenie sądu
d) wszystkie w/w okoliczności
16. Pojęcie „główny oddział” zakładu ubezpieczeń dotyczy:
a) np. zakładu z siedzibą w Paryżu
b) np. zakładu z siedzibą w Waszyngtonie
c) np. zakładu z siedziba w Warszawie
d) np. zakładu ubezpieczeń w Berlinie
17. Koasekuracja:
a) to inaczej reasekuracja
b) to zawarcie bardzo złożonej umowy ubezpieczenia
c) to czynność bankowa
d) to ubezpieczenie przez więcej niż 1 zakład ubezpieczeń
18. Umowa ubezpieczenia uregulowana jest w:
a) tylko Kodeksie cywilnym
b) tylko ustawie o działalności ubezpieczeniowej
c) tylko w o.w.u.
d) w Kodeksie cywilnym i ustawie o działalności ubezpieczeniowej
19. O.W.U. to:
a) ogólne warunki utraty składki
b) ogólne wymogi uczestnictwa w systemie ubezpieczeń gospodarczych
c) ominiecie warunków spłaty kredytu
d) ogólne warunki umów ubezpieczenia
20. Zakładem ubezpieczeń może być:
a) Każda spółka prawa handlowego
b) tylko TUW
c) TUW i S.A.
d) TUW i spółki kapitałowe
21. Kadencja szefa organu finansowego trwa:
a) 2 lata
b) 3 lata
c) 4 lata
d) 5 lat
22. Czynności bankowe obiektywne:
a) to dowolne umowy cywilnoprawne zawierane przez banki
b) to umowy bankowe zawirane przez dowolne podmioty
c) to m.in. umowy bankowe zawierane wyłącznie przez banki
d) to np. umowa o wydanie elektronicznego instrumentu płatniczego
23. Niedozwolone jest użycie nazwy bank:
a) przez SKOK
b) przez bank krwi
c) przez bank danych
d) przez bank z siedzibą w USA
24. Rada nadzorcza banku składa się z:
a) co najmniej trzech osób
b) minimalnej liczby osób przewidzianej w KSH
c) co najmniej 5 osób
d) dowolnej lyczby osób
25. Szczegółowe zasady funkcjonowania banków i zakładów ubezpieczeń przewiduje:
a) Kodeks Spółek handlowych (KSH)
b) Ustawa o Krajowym Rejestrze Sadowym
c) Ustawa o swobodzie działalności gospodarczej
d) Ustawa rachunkowości
26. Działalność bankowa, ubezpieczeniowa i inwestycyjna:
a) wymaga zezwolenia
b) wymaga koncesji
c) wymaga licencji
d) jest działalnością regulowaną
27. Ochrona konsumenta usług finansowych została uregulowana: