„Podstawy inwestowania - zadanie 1”

• Projekt — wstępny dokument przedstawiający propozycje i zamiary lub plan zorganizowanych działań zmierzających do osiągnięcia określonego celu.

• Cechy projektu (definicja projektu w zarządzaniu). Projekt - to zbiór aktywności charakteryzujący się następującymi cechami:

1. zorganizowane ciągi działań ludzkich,

2. zmierzające do osiągnięcia założonego wyniku,

3. zawarte w skończonym przedziale czasu z wyróżnionym początkiem i końcem,

4. realizowane najczęściej zespołowo,

5. z wykorzystaniem skończonej ilości zasobów.

Inwestor - jednostka na rzecz, której realizowana jest inwestycja.

1. Inwestor bierny - inwestor, który nabywa walory nie w celach spekulacyjnych, lecz jako trwałą lokatę kapitału przynoszącą mu korzyści w formie odsetek lub dywidend.

2. Inwestor czynny działa w oparciu o krótkoterminowe inwestycje obliczone przede wszystkim na osiąganie jak najwyższej stopy zysku od kapitału dzięki występującym na rynku wahaniom cen papierów wartościowych lub innych instrumentów finansowych.

3. Inwestor instytucjonalny lokuje wielki kapitał powierzony mu w formie depozytu, składek ubezpieczeniowych. Dzielą się na instytucje ubezpieczeniowe i fundusze emerytalne, które lokują część środków rezerwowych pochodzących ze składek klientów.

4. Znaczący inwestor - spółka handlowa, posiadającą w innej jednostce - niebędącej jednostką zależną - nie mniej niż 20% głosów w organie stanowiącym tej jednostki i wywierającą znaczący wpływ lub sprawującą współkontrolę nad tą jednostką. Udział w ogólnej liczbie głosów może być mniejszy, niż 20%, jeżeli inne okoliczności wskazują na wywieranie znaczącego wpływu lub sprawowanie współkontroli.

5. Inwestor strategiczny - podmiot posiadający w innej jednostce, co najmniej 50% udziałów, dysponujący odpowiednimi środkami finansowymi oraz know-how, mającymi zapewnić spółce dalszy rozwój.

4. Ryzyko inwestycyjne - ryzyko, że zrealizowana stopa zwrotu z inwestycji może różnić się od stopy zwrotu oczekiwanej przez inwestora z uwagi na czynniki losowe, Np. wahania cen papierów wartościowych. Na ryzyko to składają się czynniki ekonomiczne jak i również czynniki psychologiczne, które mają wpływ na działania gracza giełdowego. Metody oceny ryzyka w projektach inwestycyjnych - wyróżniamy 4 podstawowe grupy:

1. Metody korygowania efektywności projektu inwestycyjnego,

2. Analiza wrażliwości,

3. Metody probabilistczno-statystyczne,

4. Metody operacyjne.

5. Otoczenie gospodarcze- przestrzeń otoczona przez różne instytucje, jak:

1. państwo (dobra publiczne, podatki),

2. sektor ubezpieczeń (odszkodowania, składki),

3. sektor bankowy (kredyty, depozyty),

4. przedsiębiorstwa (płaca,praca),

5. rynek dóbr konsumpcyjnych (dobra konsumpcyjne, dochody),

6. rynek kapitałowy (zysk z inwestycji, oszczędności),

7. organ użyteczności publicznej (potrzeby, pomoc społeczna),

8. samorządy (podatki lokalne, dobra publiczne).

Źródła:

www.wikipedia.pl www.finanse.egospodarka.pl www.referaty.me

---