Biznes Plan

Cukiernia „ Ambrozja”

SPIS TREŚCI

• I. STRESZCZENIE

• II. OPIS INWESTYCJI

• III. ANALIZA MARKETINGOWA

• IV. PLAN ZATRUDNIENIA

• V. TECHNICZNY PLAN PRACY

• VI. ANALIZA SWOT

• VII. ANALIZA FINANSOWO EKONOMICZNA

• VIII. W N I O S K I

I. STRESZCZENIE

Przedmiotem biznes planu jest przedsięwzięcie inwestycyjne polegające na uruchomieniu produkcji świeżych ciast oraz konfekcji cukierniczej. W pobliżu mojej miejscowości są duże braki takich produktów i jest bardzo duże zapotrzebowanie na świeże, dobre tradycyjne ciasta oraz na różna galanterię cukierniczą. Bardzo ważna jest ich jakość która połączona z starymi recepturami pozwoli na zwiększenie popytu na nasze produkty. Należy prognozować że przy wzroście konsumpcji wyrobów cukierniczych przedsięwzięcie ma pełne szansę powodzenia.

II. OPIS INWESTYCJI

1. DANE O INWESTORZE .

Cukiernia „Ambrozja”

Kontakt:
Diana Ciba

• Adres : Lompy 16 Strzebiń 42-288

• telefony : 888644348

• e-mail : [e-mail]

Spółka działa w województwie śląskim

Przedmiot Działalności Inwestora:

• produkcja ciast, tortów, deserów

• wykonywanie zamówień na uroczystości okolicznościowe

• produkcja ciast „suchych” w tym wafli, rogalików francuskich, pierniki

Przygotowania majątkowe do podjęcia działalności.

Wkład własny: 18000zł

Na założenie działalności gospodarczej staram się również o wsparcie finansowe w ramach projektu Programu Kapitał Ludzki (z funduszu Europejskiego) Poddziałanie: 7.2.2 Wsparcie ekonomii społecznej. Projekt ten oferuje: możliwe do uzyskania dofinansowaniaw wysokości do 40 tys. zł (jednorazowa dotacja)
ponad 1000 złotych wsparcia pomostowego (miesięcznie) od 6 do 12 miesięcy po rozpoczęciu działalności.

Staram się także ubiegać o kredyt 10000zł

2. WYMAGANIA FORMALNO PRAWNE .

Wymagania dotyczące ochrony środowiska:

• został opracowany projekt technologiczny, który określa m.in. zapotrzebowanie na wodę, skład i ilość ścieków itd.

• została podpisana umowa o odprowadzenie ścieków do Oczyszczalni Miejskiej

3. CEL I ZAKRES INWESTYCJI .

Cel Inwestycji

Ambrozja zamierza wejść na rynek z produktami pochodzącymi z wytwórni. Wytwórnia będzie oferowała szeroki asortyment ciast zgodnie z życzeniami klienta tak od strony formy jak i rozwiązań kolorystycznych

Lokalizacja Inwestycji

Wytwórnia będzie zlokalizowana na terenie Gminy Koszęcin w miejscowości Strzebiń

Środki Realizacji Celu

• budowa ciastkarni w oparciu o technologię czołowego producenta europejskiego, zgodnie z wymogami sanitarnymi UE.

• zorganizowanie własnej grupy wykonawczej, która będzie oferowała kompleksową usługę tj zamówienie, wypiek, obsługa różnych uroczystości .

Uzasadnienie dla Inwestycji

• niezaspokojony popyt na wyroby ciastkarskie, szczególnie na tym terenie

Oddziaływanie na Środowisko.

Inwestycja posiada bardzo minimalne ujemne oddziaływanie na środowisko i nie powinna w przyszłości stworzyć problemów z powyższego tytułu.

Harmonogram Realizacji

Harmonogram realizacji zadania przedstawia się w sposób następujący:

• opracowanie i uzgodnienie dokumentacji technologicznej - II kwartał,

• dostawa urządzeń - III kwartał,

• roboty montażowe, uruchomienie wytwórni, próbna produkcja - IV kwartał,

5. OTOCZENIE INWESTYCJI .

Sytuacja Podatkowa .

Obecna sytuacja podatkowa jest taka: firma jest spółką jawną rozlicza się więc według skali podatkowej 19, 30, 40%. Firma może skorzystać z ulg inwestycyjnych

Ubezpieczenia

Z tytułu umowy ubezpieczenia Allianz pobiera składkę ubezpieczeniową. W większości przypadków przy ustalaniu wysokości składki brany jest pod uwagę obrót firmy lub liczba zatrudnionych pracowników.
W przypadku ubezpieczeń małych lub średnich firm występuje także składka stała, nie podlegająca rozliczeniu po zakończeniu okresu ubezpieczenia.

Polityka Gospodarcza

Obecnie polityka gospodarcza państwa podobno ma być skierowana na możliwość powstawania małych i średnich firm,, co jest szansą zaistnienia dla nas na dobre. Tani kredyt, niskie koszty pracy pozwolą na rozwinięcie działalności jeszcze w większej skali.

III. ANALIZA MARKETINGOWA

Oferta Asortymentowa na Rynku

Na rynku polskim jest oferowana szeroka gama wyrobów cukierniczych, o różnych kształtach, nazwach, kolorach. W zależności od technologii wytwarzania ceny kształtują się od 20zł/kg do nawet 100 zł/kg, jeżeli technologia produkcji wymaga tradycyjnych, ręcznych prac.

Główne konkurencyjne wytwórnie ciastkarskie są zlokalizowane w okolicach:

• Lubliniec

• Koszęcin

Prognoza Reakcji Konkurencji na Inwestycje

Obecnie w rejonie Strzebinia nie planuje się otworzyć żadnych nowych zakładów cukierniczych oprócz Ambrozji.

2. OPIS I ANALIZA RYNKU ZBYTU

Klienci dla Naszej Produkcji

• Sklepy spożywcze,

• markety

• Restauracje,

• Osoby organizujące imprezy masowe, okolicznościowe,

• Drobni klienci

Obszar Dystrybucji

Obszarem dystrybucji jest region okolic Strzebinia. Ta sytuacje w najbliższym czasie będzie trzeba wykorzystać jak najlepiej dla naszej firmy.

Prognoza Popytu na Nasze Produkty

Oszacowanie popytu na wyroby ciastkarskie jest bardzo trudne ze względu na duży zakres czynników, na które będzie miała wpływ ogólna koniunktura gospodarcza w regionie małopolskim oraz pora roku. Do głównych czynników będą należały:

3. OPIS I ANALIZA RYNKU ZAOPATRZENIA .

Surowce i Dostawcy .

• mąka, dodatki do ciast, w tym aromaty, barwniki, jaja

• Wyroby mleczarskie

Warunki Dostaw

Dostawy artykułów zapewnią nam umowy z hurtownikami

Organizacja Dostaw.

Dostawy będą zorganizowane w oparciu o posiadaną własną bazę transportową.

4. PLAN MARKETINGOWY .

Wytwórnia będzie realizowała produkcję w następującym asortymencie:

• torty

• ciasta

• konfekcja ciastkarska

Sposoby Dystrybucji .

Wyroby ciastkarskie będą sprzedawane przez sieć z hurtowników oraz przez większe markety np. Delikatesy Centrum. Rozmowy z tymi przedsiębiorstwami są już finalizowane. Będą one odbierały w granicach 30 -50 % produkcji rocznej. Dla ciast będziemy prowadzić sprzedaż od godz. 6 do 18 od poniedziałku do soboty. Przed uruchomieniu produkcji planujemy złożenie również oferty dla wszystkich większych sklepów spożywczych w okolicy Szczególnie zamierzamy skoncentrować się na terenie większych miast.

Strategia Reklamowa

Zamierzamy w pierwszym okresie przeznaczyć kwotę 5.000 zł na reklamę poprzez prasę będzie ona skierowana do konsumentów W pierwszym okresie produkcji tj. do 5 m-c będą ukazywały się systematycznie ogłoszenia w prasie regionalnej

Strategia Cenowa

W pierwszym okresie produkcji zamierzamy prowadzić sprzedaż produktów na poziomie Koszty + 5 % zysku. W dalszym okresie, po uzyskaniu odpowiedniej pozycji na rynku i obniżaniu stopniowym kosztów stałych zamierzamy utrzymywać produkcję na poziomie cenowym równym z konkurencją. Docelowo zamierzamy doprowadzić zysk ze sprzedaży do poziomu 30 % (netto). Dla stałych klientów zamierzamy wprowadzić specjalne preferencje cenowe, które będą polegały na obniżaniu cen w zależności od wielkości zamówienia i systematyczności zamówień.

Przykładowo:

Produkt usługa	2012	2013	2014
Sernik wiejski	16zł kg	18zł kg	20zł kg
Cisto z bitą śmietaną	28zł szt.	30zł szt.	35zł szt.
makowiec	5zł szt.	7zł szt.	8-9zł szt.
jabłecznik	15zł kg	17zł kg	19zł kg
Ciasto pistacjowe	17zł kg	20zł kg	22zł kg
Babka piaskowa	4zł szt.	6zł. Szt.	8zł szt.
Keks	6zł szt.	8zł szt.	10zł szt.
Rolada śmietanowa	16zł kg	19zł kg	22zł kg
Rolada kremowa	16zł kg	19zł kg	22zł kg.
Bułki słodkie	80gr szt.	1,10zł szt.	1,40zł szt.
Ciastka francuskie	1,20zł szt.	1,60zł szt.	2zł szt.
Ptyś	1,10zł szt	1,50zł. Szt.	2zł. Szt.
Rurka z kremem	1,20zł szt.	1,60zł szt.	2,10zł szt.
Napoleonka	1,10zł szt.	1,40zł. Szt.	1,90zł szt.
W-Z	1,10zł szt.	1,40zł szt.	1,90zł szt.
Tort śmietanowy	30zł kg	34zł kg	38zł kg
Tort orzechowo-rumowy	48zł kg	53zł kg	58zł kg
Tort czekoladowy	45zł kg	52zł kg	56zł kg
Tort kremowy	43zł kg	50zł kg	55zł kg

IV. PLAN ZATRUDNIENIA

1. PLAN ZATRUDNIENIA .

Zatrudnienie:

• docelowo 15 osób

Schemat Organizacyjny .

• Dyrektor,

• Wydział Produkcji.

V. TECHNICZNY PLAN PRACY

Sposób Zorganizowania Przedsięwzięcia .

• przygotowanie pomieszczeń

• opracowanie i uzgodnienie projektu technicznego,

• przeprowadzenie rozmów z dostawcami maszyn technologicznych i wybór najlepszej oferty

• podpisanie umowy,

• zorganizowanie dostawy i montaż linii technologicznej,

• zorganizowanie grupy produkcyjnej

• opracowanie planu marketingowego i planów pochodnych,

• podpisanie umów na dostawę wyrobów ciastkarskich,

• rozpoczęcie kampanii reklamowej,

• uruchomienie produkcji w fazie rozruchu (rozruch 21 dni),

• uruchomienie Zakładu.

Program Produkcji .

W projekcji przyjęliśmy taką sama ilość produkcji w poszczególnych latach. Jest to wariant ostrożny. W praktyce powinniśmy zwiększać produkcję z roku na rok.

Przykładowo:

Produkt usługa	2012	2013	2014
Sernik wiejski	80kg	85kg	90kg
Cisto z bitą śmietaną	70 szt.	90 szt.	125szt.
makowiec	50szt.	100szt.	140szt.
jabłecznik	60kg	65kg	70kg
Ciasto pistacjowe	50kg	60 kg	66 kg
Babka piaskowa	30 szt.	40 Szt.	80szt.
Keks	25 szt.	35szt.	70szt.
Rolada śmietanowa	40 kg	55 kg	60 kg
Rolada kremowa	40 kg	55 kg	60 kg.
Bułki słodkie	800 szt.	900 szt.	1300szt.
Ciastka francuskie	600 szt.	700 szt.	1100szt.
Ptyś	200szt	500Szt.	900Szt.
Rurka z kremem	200szt.	400 szt.	800szt.
Napoleonka	200szt.	400 Szt.	900szt.
W-Z	250 szt.	500 szt.	1000 szt.
Tort śmietanowy	400 kg	700 kg	900kg
Tort orzechowo-rumowy	350kg	700kg	900kg
Tort czekoladowy	400kg	700kg	900kg
Tort kremowy	350kg	700kg	900kg
Łączna wartość przychodów

VI. ANALIZA SWOT

1. MOCNE STRONY PROJEKTU .

Produkty i usługi

• wysoka jakość wyrobów mogąca konkurować z najlepszymi wyrobami importowanymi,

• świadczenie dodatkowych usług przy produkcyjnych

• możliwość wejścia na cały rynek małopolski przez zwiększenie wolumenu produkcji

Rynki Zbytu Produkcji

• konkurencyjność cenowa wobec innych producentów,

• przewidywany wzrost popytu na wyroby cukiernicze,

• mała konkurencja na rynku lokalnym,

• decyzja o zakupie nie jest związana z marką konkretnego producenta,

Badania Marketingowe i Rozwojowe

• stosowanie nowoczesnych metod w marketingu,

• bardzo dobre kontakty osobiste kierownictwa firmy na rynku lokalnym.

Pracownicy

• wyszkolona i oddana dla firmy załoga kierownicza i wykonawcza,

Zaopatrzenie i Dystrybucja

• bardzo dobre rozpoznanie źródeł zaopatrzenia,

• dostępność podstawowych surowców,

• możliwość zorganizowania sprawnej sieci dystrybucyjnej w oparciu o własną bazę

• korzystne ze względów transportowych położenie zakładu.

2. SŁABE STRONY PROJEKTU .

Produkty i usługi

Produkcja cukiernicza wymaga ostrego reżimu sanitarnego. Trzeba za wszelką cenę dążyć do jak najlepszej jakości produktów pod względem wizualnym ale i sanitarnym ciast

Rynki Zbytu Produkcji

• Ambrozja jest przedsiębiorstwem nieznanym na rynku producentów ciast co spowoduje konieczność nawiązania i znalezienia pewnych sposobów i kanałów dystrybucji swoich wyrobów oraz nawiązania pewnych więzi kooperacyjnych,

• firma musi udowodnić swoim dostawcom, że jest wiarygodnym i pewnym partnerem,

• konieczność walki o dominację na rynku.

Badania Marketingowe i Rozwojowe .

brak dokładnego rozeznania zasad działalności wszystkich obecnych na rynku firm.

Pracownicy

• brak doświadczenia w pracy z maszynami do produkcji cukierniczej,

• konieczność zatrudnienia pracownika odpowiedzialnego za proces automatyki i mała podaż na rynku odpowiednich fachowców.

3. SZANSE PROJEKTU .

Postęp Techniczny .

• maszyny i urządzenia o światowym poziomie technologicznym,

• automatyzacja cięższych procesów technologicznych,

• automatyzacja prac przygotowania produkcji i prac biurowych.

Polityka Gospodarcza .

• możliwość konkurowania z innymi firmami,

• wprowadzenie ulg inwestycyjnych dla rentownych przedsięwzięć.

Zmiany Socjologiczne, Polityczne, Prawne .

• przejmowanie nawyków dobrej i rzetelnej pracy z zachodniej Europy,

• większa dbałość o estetykę otoczenia,

• stworzenie nowych miejsc pracy.

4. ZAGROŻENIA DLA PROJEKTU .

Postęp Techniczny .

• szybki rozwój technologiczny,

• możliwość powstania produktów substytucyjnych w przyszłości,

• konieczność konkurowania z substytutami tradycyjnymi .

Polityka Gospodarcza .

• wysoka inflacja i wysokie koszty kredytu,

• niestabilność przepisów podatkowych,

• bark ochrony krajowych producentów przed importowanymi materiałami.

VII. ANALIZA FINANSOWO EKONOMICZNA

1. DANE PODSTAWOWE DLA ANALIZY

• data opracowania - 15.03.2012

• waluta rozliczeniowa - PLN

• pierwszy rok planu - 2012

2. TABLICE Z DANYMI I ANALIZAMI

Zakres działań

Rodzaj działania	uzasadnienie	Łączny koszt
1.remont i adaptacja lokalu	Ułożenie płytek	5000zł
2.wyposażenie pracowni w maszyny i urządzenia	Mikser planetarny GUK2 60l Podgrzewacz elektryczny Dzielarka do bułek i pączków Kuchnia gazowa Meble Okap Umywalka bezobsługowa Zlew dwukomorowy chłodnie cukiernicze piec wypiekowy	2500zł 1500zł 2200zł 100zł 1600 1500zł 1000zł 1400zł 45000zł 12000zł
3.Akcesoria cukiernicze	Blachy i formy wypiekowe Formy wypiekowe	20zł 110zł
4.Drobne narzędzia cukiernicze	Worki do dekorowania ciast, łopatki, noże, wałek, naczynia do czekolady itp.	500zł
5. Opakowania pojemniki	Pojemniki do pakowania wyrobów.	600zł
Razem:

15. Rachunek zysków i strat:

Pozycja	2012	2013	2014
a. Przychody ogółem: sprzedaż produktów, zmiana stanu produktów, zyski, pozostałe przychody	21570zł	40765zł	70945
b. koszty ogółem: amortyzacja, energii, wynagrodzenia, zakup usług, podatki, odsetki,	21875zł	29628	44167
c. Dochód/strata	-305	11137	26778

Kredyt z Banku ]- 20 %
Pozycja - Rok	2000	2001	2002	2003	2004	2005
CIĄGNIENIE TRANSZ	0	200	0	0	0	0
SALDO * BUDOWA *	0	200	240	216	163,2	99,84
RATY SPŁATY	0	0	60	80	80	99,84
BILANS KOŃCOWY	0	240	216	163,2	99,84	0

.

 

Modernizacja lokalu i zakup wyposażenia
Zakup surowców spożywczych
Wynagrodzenia pracownicze	31 tys. zł
Koszty eksploatacyjne

Składki na ZUS w okresie luty-marzec 2012 r. dla prowadzących działalność gospodarczą nie dłużej niż 24 miesiące (nowe firmy): 142,39 zł 9skłądka z chorobowym)

Podstawa wymiaru składki na ubezpieczenie Kwota składek na ubezpieczenia społeczne

Podstawa wymiaru składki na ubezpieczenie		Kwota składek na ubezpieczenia społeczne
społeczne	zdrowotne	emerytalne	rentowe	chorobowe	wypadkowe
2 115,60 zł	2828,31 zł	412,97 zł	169,25 zł	51,83 zł	40,83 zł*
Kwota składki na ubezpieczenie zdrowotne	Kwota należnej składki na Fundusz Pracy	Suma składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe 582,22 zł		Suma składek na ubezpieczenia chorobowe i wypadkowe 92,66 zł

VIII. Wnioski

Efektywność i rentowność projektu są zadawalające. Cały projekt należy ocenić pozytywnie. Istotne zagrożenie dla projektu stanowią :inflacja oraz niekorzystne zmiany w polityce fiskalnej państwa.

---