63

Spis treści    Notatki

I W. Wójcik. f^frze?i'.t<k.’ah'<>? fiimn t/twmii ieyrt»ymu, Waiwawu 20W ISBN' 07S-S3-526-18H hv WWtereKlwer P,M_:;kn S_r r n.r. 3007

Rozdział 1 Krymifcilogiizni’ i kriiKifuiiisiu^arit: za^admemc rozf\>z\:xiw;\Li żmki

Strażnika Dwóch Świętych Meczetów, króla Abdullaha Bin Abdulaziza, dotycząca utworzenia Międzynarodowego Centrum Zwalcz-ania Terroryzmu. Królestwo Arabii Saudyjskiej podczas szczytu ()NZ w Nowym Jorku wystąpiło z inicjatywą przyjęcia rezolucji mówiącej o powołaniu tego Centrum.

10. Blokada rachunków bankowych — współdziałanie w ramach porozumień międzynarodowych

We wrześniu 21X16 r. w USA przedstawiono senackiej komisji do spraw banków (U.S. Senatc Banking Commiltec) urzędowy raport dotyczący blokady dochodów osobom podejrzanym o finansowanie terroryzmu. W raporcie tym władze ponaglają ministrów finansów innych krajów, aby wzięły one na siebie większą odpowiedzialność w tego rodzaju przedsięwzięciach'²¹.

Odcięcie terrorystów od źródeł finansowania wymaga szerokiej współpracy gospodarczej wszystkich państw deklarujących pomoc w walce z terroryzmem. 7atem gospodarczą walkę z terrorystami, w tym zamrożenie aktywów organizacji, które podejrzewa się o wspieranie zbrojnych ugrupowań, zapowiedzieli ministrowie finansów Ci7, tj. grupy zrzeszającej najbardziej rozwinięte gospodarczo kraje świata.

Dla sprawnego działania w lej kwestii jest jednak niezbędne, aby nie była przeszkodą tajemnica bankowa. Takie stanowisko zajęło wiele państw, a nawet konserwatywni w tej kwestii Szwajcarzy, którzy zadeklarowali pełną współpracę w dochodzeniu i dopuścili możliwość uchylenia tajemnicy bankowej dla dobra śledztwa.

Żeby wytropić pieniądze, którymi posługuje się Osarna bin Laden, będą się musiały zaangażować nic tylko USA, ale leż władze dziesiątków państw świata¹²⁵. Podstawowy problem to odcięcie Osamy bin l adena od jego funduszy. Kto potrafi to zrobić?

Do takich działań najlepiej przygotowana jest międzynarodowa sieć rządowych centrów kontroli finansowej, które najczęściej określa się jako jednostki wywiadu finansowego czy jednostki analityki finansowej. W Polsce jest to Generalny Inspektor Informacji Finansowej. Wspomniane organizacje współpracują ze sobą i pośredniczą pomiędzy władzami państwa a instytucjami finansowymi, które są obowiązane do informowania o każ-

^1:1 L’.S Tn-.isiiry Offttiik Ri-purt mi Blin king TrrrorisK' \<nni-_v, ww>v.u»ink»>l;iK^,.g|ivv^-i^,vVfCWHiniii isM;fvVrrorist ńnardng.hlml.

R>r. K. Nikle w u/, JJc Inwaf (timią&e V-.-! J adftia. Ga/ela Wyrorc/a / 1 fi w r/eSn ia 2*01 r.

I W. Wójcik. P/iecendTMtfoiOe/b&hmwiuu retrofyznw, Watwaw-i IMł\ 5'Wl"SJCi.|(lł.'), ft kv Wfilwn Khwer Palslm Sp t a.n MOT

10. Blokada rachunków bsKkeaiuch — uispeidziulame :ii ramach porozumień mięJzyiiumie.iiiKk

dej podejrzanej transakcji. W USA jest to Financial Crimes Enforccmcnt Ket work (FinCcn) podlegający amerykańskiemu Departamentowi Skarbu¹*.

Praktyka bankowa wskazuje, że rozpoznanie i dotarcie do tajnych funduszy terrorystów spoczywających na rachunkach w USA czy w Wielkiej Brytanii, a także w oazach podatkowych sprawia ogronme trudności. Zapewne tylko część pieniędzy mogła być ulokowana w krajach niekojarzo-nych z terroryzmem, niepowiązanych z konfliktem, np. w Chinach, Korci Południowej, a być może w Polsce.

Faktem jest, że aby dotrzeć do finansów bin Ladena, należy rozpoznać menedżerów, sponsorów i pomurników, a przede wszystkim skarbników i dotrzeć do nich. W tej kwestii niezbędna jest współpraca wyspecjalizowanych służb policyjnych, albowiem od dość dawna wiadomo, że terroryści wykorzystują legalne interesy do finansowania swojej działalności.

Udostępnienie danych o stanie i historii rachunków bankowych to nie jedyna broń finansistów, gdyż przykładowo, wkrótce po zamachu terrorystycznym 11 września 2CKJ1 r. w USA, banki państw Unii Europejskiej nasiliły monitorowanie i blokowanie rachunków bankowych. Już w pierwszych dniach po zamachu zablokowano 100 min USD na rachunkach bankowych klientów podejrzewanych o współdziałanie z rozpoznanymi podejrzanymi ugrupowaniami terrorystycznymi. Tylko Wielka Brytania zablokowała ponad 68 min USD, które mogły posłużyć do wspierania międzynarodowego terroryzmu.

Najbardziej radykalne działania [mdjęto w USA. Już wkrótce po zamachu uniemożliwiono dostęp do funduszy 27organizacjom, firmom i osobom podejrzewanym o powiązania z Osamą bin Ladenem, głównym podejrzanym u spowodowanie tragedii w USA. Podobne działania podjęto w Japonii, a nawet uczynił to rząd Bahamów uznawanych za raj podatkowy, gdzie przepływy gotówkowe są szczególnie trudne do kontrolowania.

W listopadzie 2005 r. światowe agencje doniosły, że blokowanie kont terrorystów przynosi skutki. Amerykańska administracja przechwyciła list Al-Kaidy, z którego wynika, że organizacji tej kończą się pieniądze na dalszą działalność. Na brak pieniędzy miał się uskarżać zastępca szefa Al-Kaidy, Ajman al-Zawahiri, w korespondencji do lidera irackiej grupy lej organizacji — Abu Musaba al-Zarkawicgo. Zdaniem podsekretarza do spraw terroryzmu i wywiadu finansowego USA, Stuarta Leveya, al-Zawahiri poprosi! o 100 tys. USD.

^J Zadam i organizacja jednustek wywiadu finansowego wb. I W. Wójok, Praw fiknięty. Krym?, ntiiiogianu i Jr/ii/fliWisiynrtii.... s. 147-168.

«► «N

ibuk.pl /7ELIK

127