57

I W. Wójcik, Pr2e?>\>dziahMe fu&n w-atuu Mnwvmu, Warwawa 200?

IMł\i*, by Wolter*Kluwer Polata Sp 7.1.0 >Yl:

Spis treści    Notatki

lindziid 1 KrymiKóuipcznc i hurniruriistu-ezne 2x$adn:tnis rozpoznawania żnidci/raswastuniŁ..

W warunkach polskich dostrzega się, żc skutkami braku profesjonalnych przedsięwzięć w przeciwdziałaniu legalizacji wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych źródeł mogą być:

1} zmniejszenie się zaufania do polskiego systemu finansowego,

2)    błędy w polityce pieniężnej państwa,

3)    zachwianie stabilności instytucji finansowych i systemu monetarnego

kraju,

4)    niestabilność stóp procentowych i kursów dewizowych,

5)    wejście kapitału spekulacyjnego w newralgiczne dziedziny gospodarki,

6)    znaczne zmniejszenie inwestycji zagranicznych,

7)    niewłaściwa polityka inwestycyjna państwa,

8)    wzrost nieuczciwej konkurencji¹¹⁶.

Dn tych zagadnień należy dodać jeszcze wiele innych, z których najbardziej widoczne to:

1)    istotne zakłócenie cen wielu dóbr, zarówno towarów i usług, jak i nieruchomości;

2)    wielostronny niekorzystny wpływ na legalne transakcje w biznesie, gdyż wielu biznesmenów, menedżerów, przedsiębiorców, finansistów, bankowców, a także przedstawicieli konkretnych, dobrze prosperujących branż działa, obawiając się możliwości udziału w transakcjach dotyczących prania pieniędzy, bez wiedzy i zgody na tego typu działalność;

3)    pogorszenie jakości usług instytucji finansowych, wpływ na stan wymiany handlowej itp.;

4)    korumpowanie pracowników administracji gospodarczej, samorządowej i innych dziedzin;

5)    korumpowanie personelu banków, a także innych instytucji finansowych, który na zlecenie klientów (piorących pieniądze) realizuje podejrzane transakcje, nie rejestruje kwot granicznych, nie typuje transakcji podejrzanych, nie powiadamia o ujawnionych transakcjach podejrzanych itp. Taki stan rzeczy może spowodować podatnośćinsty-

and Dcwlopment 1HW. Moich: V. Icnzi. Mmu Liundcring and i<w Intnnniwnni einimal System. IMl' WurkinK llipeę. Munetory and bcchongc Artom; Dcpartnu-nt 1^6, May.

¹ ” Intunnacjo CeniTolncgi> Inspektora Irifurmuji Im.mM.uxvj o statuę n.yh/aoi ustawy 1 linio 16 li-stupda 2UKI r. u przeciwdziałaniu ivpr<«w;tilysinii ilu ehnrtu finansowego warłión m:>jtkow>xłi po-dualz.11ylb z nielegiluyihlub nnM)jji\'iii:«nvdi żt<;«lrł,Watxzawa, grudzień 2UQ1, s. 3, wtviv.:nnfnH. SOV.pl'.

r W. Wńjcik.    fa&ntyMiiiu    Warwa*^-* 2WV?

IMł\ 97S-S3-7526-1    «'• bv WMiere Klwer P,M_:;kn S_r r n.r. 3«l?

tf. Z    ńutkiko p.'a?i;a pieniędzy i tintmstmmia ierraryziKu

lucji finansowej na straty z tytułu podejmowania nieuzasadnionych decyzji ekonomicznych z powodu nadużyć personelu ⁿ.

8.2. Rozpoznane skutki finansowania terroryzmu

Zarówno kryminolodzy, kryminalistycy, jak i praktyka śledcza wymieniają wiele stosowanych obecnie metod zapobiegania przestępczości zorganizowanej. Kie można kategorycznie stwierdzić, że rozpoznano już wszystkie uwarunkowania, przyczyny i skutki przestępczości, szczególnie gospodarczej, i patologii, zwłaszcza zjawiska międzynarodowego terroryzmu i jego finansowania. Finansowanie terroryzmu nie tylko ułatwia, lecz niejednokrotnie umożliwia działanie terrorystom. Dopiero po zamachach w 2001 r. w USA zorientowano się, że przestępców należy pozbawiać zaplecza logistycznego. Do takich metod należy zaliczyć również pozbawienie sprawców przestępstw dochodów z tych przestępstw, w szelkich innych sposobów finansowania oraz możliwości wykorzystywania wszelkich dochodów dla celów zw iązanych z terroryzmem. Zagadnienie to jest niezwykle złożone, a osiągniecie sukcesu wymaga stworzenia sprawnego systemu organizacyjno-prawnego oraz podjęcia profesjonalnej współpracy międzynarodowej. Wymaga zatem użycia nowoczesnych i skutecznych metod działania w skali międzynarodowej. Mic ulega natomiast wątpliwości, że skutki finansowania terroryzmu związane są z tym, żc:

1)    systematycznie nasilają się zagrożenia wobec międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa ze strony aktów terroryzmu, które ze względu na stosowane środki mają na celu poważne zastraszenie ludności lub niewłaściwe przymuszanie rządów bądź organizacji międzynarodowych, by powzięły one jakieś działania lub powstrzymały się od planowanego działania;

2)    następuje destabilizowanie lub zniszczenie podstawowych struktur politycznych, konstytucyjnych, ekonomicznych lub socjalnych w państwie czy w organizacji międzynarodowej;

3)    powodują świadome wywoływanie silnego niepokoju spowodowanego zwiększeniem liczby przestępstw o charakterze terrorystycznym oraz wzrostem zagrożenia terrorystycznego;

4)    stale zwiększa się liczba osób cierpiących z powodu terroryzmu, zarówno gdy chodzi o bezpośrednie ofiary terroryzmu, jak i ich rodziny;

S/*»r/t>j J.W WSirik. Pi2tmrótf&i.‘u*prawe inyni^Ly..., s. f*S-?I

ibuk.pl /7EIIK

115