OPERACJE TERMINOWE I LOKACYJNE
Wahania kursów walutowych i stóp procentowych stwarzały zapotrzebowanie na usługi chroniące przed ryzykiem kursowym.
Produktem bankowym uniezależniającym klienta od zmian kursów walutowych i stóp procentowych jest umowa określająca dokładnie warunki przyszłej transakcji, tzn. Kwotę, walutę, kurs, termin lub przedział czasowy w jakim ma być umowa zrealizowana.
Rodzaje operacji terminowych “futures”:
FOREWARD - umowa na mocy której operacja w niej sformułowania zostanie zrealizowana w przyszłości.
OPCJA - umowa na mocy której operacja w niej sformułowana ma być zrealizowana w przyszłości ale klient może z niej zrezygnować
SWAP - jedna umowa obejmująca 2 lub więcej transakcji wiązanych.
Banki dokonują lokat:
na rynku między bankowym
wzajemne lokaty między bankami
lokaty terminowe
na rynku finansowym
na rynku pieniężnym (bony skarbowe, weksle, certyfikaty depozytowe), krótkoterminowe Pap. Wart.
na rynku pap. wart. (akcje, obligacje)
przejmowanie udziału