78344

Dr. Iwona Maciejczyk

Usługi banków inwestycyjnych i komercyjnych

Wykład V- Ogólna charakterystyka systemu bankowego i instytucji bankowych

> Określenie wysokości minimalnego kapitału instytucji kredytowej (5 min euro)

> Przyjęcie zasady nadzoru nad instytucję kredytowy przez kraj pochodzenia

> Kontrola udziałowców instytucji kredytowej przez urząd ds. nadzoru

> Ograniczenie udziałów instytucji kredytowej w instytucjach niebankowych

5. BankwUE:

Instytucja kredytowa - przedsiębiorstwo, które przyjmuje depozyty lub inne fundusze podlegające zwrotowi od ludności oraz udziela kredytów na swój własny rachunek, a także jest nią instytucja pieniądza elektronicznego wydająca pieniądz w formie elektronicznej.

W wytycznych UE występuję podzjął ną;

• banki depozytowo-kredytowe

■ banki inwestycyjne

■ banki uniwersalne

Zasada jednolitej licencji - instytucje kredytowe, które uzyskały licencję w państwie członkowskim mogą prowadzić działalność na obszarze innych państw członkowskich bezpośrednio bądź poprzez utworzenie oddziału tej instytucji lub jej filii.

Instytucja finansowa - przedsiębiorstwo inne niż instytucja kredytowa, którego podstawową działalnością jest nabywanie pakietów akcji lub wykonywanie jednego lub więcej spośród wymienionych rodzajów działalności:

■ Udzielanie kredytów

■ Leasing finansowy

■ Usługi transferu środków pieniężnych

■ E misja i administrowanie środkami płatności

■ Gwarancje i zobowiązania

■ Obrót na własny rachunek lub na rachunek klienta

• Doradztwo

■ Zarządzanie portfelem i doradztwo inwestycyjne

Oddział * jest miejscem prowadzenia działalności, które prawnie stanowi zależną cześć instytucji kredytowej i realizuje bezpośrednio wszystkie bądź niektóre spośród transakcji nieodłącznie związanych z działalnością instytucji kredytowych. Oddział nie posiada zatem samodzielności i osobowości prawnej.

Filia - Jest to podmiot, w którym podmiot dominujący (spółka matka, parent udnertaking) posiada większość głosów na walnym zgromadzeniu lub ma prawo do powoływania lub odwoływania większości członków organu, a jednocześnie jest akcjonariuszem lub udziałowcem tej jednostki, lub ma prawo do wywierania dominującego wpływu na podmiot zależny.

Instytucja depozytowo-kredytowa - to przedsiębiorstwo, którego działalność polega na przyjmowaniu wkładów i innych zwrotnych walorów klientów oraz udzielaniu kredytów na własny rachunek

Firmy inwestycyjne - obsługują operacje papierami wartościowymi, każda osoba prawna, której regularna działalność zawodowa lub gospodarcza polega na świadczeniu jednej lub większej liczby usług inwestycyjnych na rzecz osób trzecich i/lub prowadzeniu jednego, lub większej liczby, rodzajów działalności inwestycyjnej, i podlegają równorzędnemu nadzorowi ostrożnościowemu, odpowiedniemu do ich formy prawnej. Zakres usług firm inwestycyjnych:

■ Przyjmowanie i przekazywanie zleceń.

• Realizacja zleceń w imieniu klientów.

■ Zawieranie transakcji na własny rachunek.

• Doradztwo inwestycyjne.

■ Emisja instrumentów finansowych

• Prowadzenie Wielostronnych Platform Obrotu.

Holding - grupa podmiotów powstających w stosunkach zależności lub dominacji, między którymi występują bliskie powiązania. Nie jest on samodzielnym uczestnikiem rynku, nie posiada osobowości prawnej, wyodrębnionej struktury organizacyjnej ani własnego zaplecza personalnego i majątkowego. Typy holdingów:

■ Holding finansowy - grupa podmiotów, w której pierwotnym podmiotem dominującym jest instytucja finansowa, która nie jest dominującym podmiotem nieregulowanym, a w skład grupy wchodzą wyłącznie lub w większości banki, instytucje kredytowe lub instytucje finansowe, przy czym przynajmniej jednym podmiotem zależnym jest bank krajowy, bank zagraniczny lub instytucja kredytowa.

• Holding bankowy • powstały jako wynik powszechnej formy konsolidacji w systemie bankowym, w której zamiast banku dominującego występuje spółka holdingowa niebędąca bankiem, a jedynie posiadaczem znaczących pakietów zależnych.

> Krajowy - pierwotnym podmiotem dominującym jest bank krajowy.