Polska Izba Ubezpieczeń
Jacek Jurzyk

Wiceprzewodniczący
Grupy Roboczej ds. Przeciwdziałania Praniu Brudnych Pieniędzy
Radca prawny

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy
i finansowaniu terroryzmu w ubezpieczeniach
- wybrane problemy prawne

Warszawa, dn. 16 grudnia 2010 r.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

System aktów prawnych:

1. Prawo krajowe
2. Prawo europejskie i międzynarodowe

www.mf.gov.pl

www.knf.gov.pl

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Prawo krajowe (wybór):

•

ustawa z dn. 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu

pieniędzy oraz

finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2010 r. Nr 46, poz. 276 –

t.j. )

•

ustawa z dnia 25 czerwca 2009 r. o zmianie ustawy o

przeciwdziałaniu

wprowadzaniu do obrotu finansowego

wartości (…)

(

Dz. U.

Nr 166, poz. 1317)

•

rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 21 września 2001 r. w

sprawie

określenia wzoru rejestru transakcji, sposobu jego

prowadzenia oraz trybu dostarczania danych z rejestru

Generalnemu Inspektorowi Informacji

Finansowej (Dz. U. Nr 113, poz.1210 z późn. zm.);

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Szczegółowe obowiązki i zadania:

1. Katalog instytucji obowiązanych

•

tylko ubezpieczyciele w zakresie ubezpieczeń na życie

2. Definicje (wybór istotnych):

•

beneficjent rzeczywisty

•

osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne
(PEP)

•

stosunki gospodarcze

•

podmiot świadczący usługi finansowe

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Szczegółowe obowiązki i zadania:

3. Obowiązek bieżącej analizy transakcji

•

(art. 8a ustawy)

4. Analiza ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu

•

(art. 8b ust. 1 w zw. z art. 10a ust. 3 ustawy)

5. Środki bezpieczeństwa finansowego

•

(art. 8 b – 9k ustawy)

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Szczegółowe obowiązki i zadania:

6. Środki bezpieczeństwa finansowego (c.d.)

•

podstawowe (art. 8b ust. 3 ustawy)

•

uproszczone (art. 9d oraz 9i ustawy)

•

podwyższone (art. 9e ustawy)

7. Środki bezpieczeństwa finansowego – skutki

•

niemożności zastosowania

8. Korzystanie z usług innych podmiotów (art. 9h)

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Szczegółowe obowiązki i zadania:

9. Obowiązki rejestracyjne

•

katalog zwolnień (art. 8 ust. 1e ustawy)

•

rejestracja transakcji podejrzanych „obcych” (art. 8 ust.

3a)

•

modyfikacja zakresu danych rejestracyjnych (art. 12

ustawy)

•

zapowiedź nowych przepisów wykonawczych

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Szczegółowe obowiązki i zadania:

10. Współpraca z GIIF w zakresie przekazywania danych

•

uściślenie obowiązków w zakresie sposobu i formy
przekazywania danych

11. Obowiązki związane z wstrzymywaniem transakcji i blokadą

rachunku

•

obowiązek z art. 16 ust. 1

•

wydłużenie okresu wstrzymania lub blokady do 72 h na
żądanie GIIF oraz inne formalne

•

(art. 16 oraz art. 18a ustawy)

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Szczegółowe obowiązki i zadania:

12. Obowiązki archiwizacyjne

•

dane dot. zarejestrowanych transakcji (art. 8 ust. 4, 4a

ustawy)

•

wyniki analizy bieżącej transakcji (art. 8a ust. 2

ustawy)

•

informacje ze stosowania środków bezpieczeństwa

finansowego (art. 9k oraz art. 9d ust. 4 ustawy)

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Szczegółowe obowiązki i zadania:

13.Szczególne środki ograniczające przeciwko osobom,

grupom i podmiotom (rozdz. 5 ustawy)

•

zamrażanie wartości majątkowych

14. Procedura wewnętrzna (art. 10a)

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Szczegółowe obowiązki i zadania:

15. Obowiązki szkoleniowe

16. Pozostałe zadania:

•

związane z kontrolą

•

dotyczące ochrony danych

•

wyznaczenie osoby odpowiedzialnej

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Szczegółowe obowiązki i zadania:

17. Odpowiedzialność administracyjno-finansowa

•

rozdział 7a ustawy

18. Odpowiedzialność karna (wyciąg)

•

art. 35 ustawy

•

art. 299 k.k.

•

art. 165a

k.k.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Dlaczego przeciwdziałanie praniu pieniędzy i
finansowaniu terroryzmu razem z przeciwdziałaniem
przestępczości ?**

**

http://piu.org.pl/relacje-z-konferencji/project/186/pagination/1

Dziękuję za uwagę

Jacek Jurzyk
Polska Izba Ubezpieczeń
Grupa Robocza
ds. Przeciwdziałania Praniu
Brudnych Pieniędzy