11.05.23

1

FUNDUSZE INWESTYCYJNE

FUNDUSZE INWESTYCYJNE

– PIONEER PEKAO –

– PIONEER PEKAO –

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

S.A.

S.A.

Katarzyna Rangosz

Grupa: 4002Rf Nr albumu: 87178

11.05.23

2

Co to jest fundusz

inwestycyjny?

Fundusz inwestycyjny

jest osobą

prawną, której wyłącznym przedmiotem
działalności jest lokowanie zebranych
publicznie środków pieniężnych. Zakres
możliwych lokat tych środków, sposób
powstawania i działalności funduszy
określony jest w ustawie o funduszach
inwestycyjnych

11.05.23

3

Rodzaje funduszy

inwestycyjnych

 fundusz otwarty
 specjalistyczny fundusz otwarty
 fundusz zamknięty
 fundusz mieszany
 specjalistyczny fundusz

zamknięty

11.05.23

4

Rodzaje funduszy

inwestycyjnych

Ze względu na politykę inwestycyjną
oraz stopień ryzyka inwestycyjnego
fundusze można podzielić na:

 fundusze akcji
 fundusze zrównoważone
 fundusze rynku pieniężnego
 fundusze dłużnych papierów

wartościowych (fundusze obligacji)

11.05.23

5

Fundusze akcji – rodzaje

 fundusze wzrostowo – dochodowe
 fundusze wzrostu
 fundusze agresywnego wzrostu
 fundusze indeksowe
 fundusze akcji polskich spółek

oraz fundusze prywatyzacji

11.05.23

6

Pioneer Pekao TFI S.A.



Pioneer Pekao Towarzystwo
Funduszy Inwestycyjnych
S.A. jest największym
towarzystwem funduszy
inwestycyjnych w Polsce.



Powstało z połączenia Pioneer Pierwszego Polskiego
Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych oraz Pekao
Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.



Pioneer Pekao TFI S.A. posiada w ofercie 15 funduszy
inwestycyjnych. Oferuje także inne produkty, dla inwestorów
indywidualnych oraz instytucjonalnych.

11.05.23

7

Pioneer Akcji

Fundusz Inwestycyjny Otwarty



Fundusz inwestuje w akcje

polskich przedsiębiorstw.



Udział akcji w aktywach tego

funduszu nie będzie niższy niż

60%.



Pioneer Akcji jest przeznaczony

dla klientów nastawionych na

dynamiczne wzrosty swoich

inwestycji, ale równocześnie

akceptujących ryzyko związane

ze zmiennością rynku akcji.

11.05.23

8

Pioneer Agresywnego Inwestowania

Fundusz Inwestycyjny Otwarty



Zaangażowanie w akcje wynosi

ok.90%. Pozostałą część portfela

inwestycyjnego stanowią

wierzycielskie papiery

wartościowe.



Fundusz ten polecany jest

klientom oczekującym wysokich

zysków i skłonnym do

poniesienia ryzyka związanego

ze zmieniającym się rynkiem.



Przy doborze akcji poszukuje

spółek o mocnych finansowych

podstawach, które rokują

średnio- lub długoterminowy

wzrost wartości.

11.05.23

9

Pioneer Zrównoważony Fundusz

Inwestycyjny Otwarty



Całkowita wartość lokat w

wierzycielskie papiery

wartościowe nie może być

mniejsza niż 30% wartości

aktywów funduszu.



Całkowita wartość lokat w

akcje nie może być większa

niż 70% wartości aktywów

funduszu.



Fundusz polecany jest dla

osób chcących

systematycznie oszczędzać.

11.05.23

10

Pioneer Pieniężny

Fundusz Inwestycyjny Otwarty



Aktywa funduszu są lokowane
głównie w instrumenty rynku
pieniężnego: bony skarbowe,
bony komercyjne, obligacje
przedsiębiorstw, lokaty
międzybankowe



Przeznaczony jest dla osób
wysoko ceniących
bezpieczeństwo lokaty, dającej
przewidywalny dochód.

11.05.23

11

Pioneer Obligacji

Fundusz Inwestycyjny Otwarty



Udział papierów
wierzycielskich w aktywach
Pioneer Obligacji nie może
być mniejszy niż 80% ich
wartości.



Fundusz polecany jest
klientom, zamierzającym
inwestować długoterminowo,
przy jak najmniejszym
ryzyku ponoszenia strat.

11.05.23

12

Zalety funduszy

inwestycyjnych

 dywersyfikacja portfela – ograniczenie

ryzyka inwestycji na rynku

 profesjonalna kadra: zarządzaniem

środkami zajmują się eksperci
finansowi

 płynność: dostęp do środków
 efekt skali: niższe koszty transakcji
 dogodność miejsca i czasu

11.05.23

13

Rodzaje ryzyka inwestycji

 Zmienność rynku
 Ryzyko kredytowe
 Ryzyko inflacji
 Ryzyko specyficzne