Matematyka finansowa lista 1

LOKATY

Zadanie 1

Roczna stopa procentowa wynosi 6%, kapitalizacja jest roczna. Znajdź wartość przyszłą 1000 PLN (tysiąca złotych) jeśli okres inwestycji wynosi: a) 1 rok

b) 2 lata

c) 5 lat

Zadanie 2

Znajdź wartość przyszłą 1000 PLN jeśli okres inwestycji wynosi 7 lat, kapitalizacja jest roczna, a roczna stopa procentowa wynosi:

a) 2%

b) 5%

c) 9%

Zadanie 3

Znajdź wartość początkową 15000 PLN, jeżeli roczna stopa procentowa wynosi 3%, kapitał podlegał

oprocentowaniu przez 6 lat. Kapitalizacja jest roczna.

Zadanie 4

Znajdź wartość przyszłą 20000 PLN, jeśli roczna stopa procentowa wynosi 12%, okres inwestycji wynosi 3 lata, a kapitalizacja jest:

a) roczna

b) półroczna

c) kwartalna

d) miesięczna

Zadanie 5

Znajdź wartość obecną 30000 PLN, jeśli roczna stopa procentowa wynosi 12%, okres inwestycji wynosi 2 lata, a kapitalizacja jest:

a) roczna

b) półroczna

c) kwartalna

d) miesięczna

Zadanie 6

Znajdź wartość przyszłą kapitału w wysokości 12000 PLN po trzech latach, jeżeli roczne stopy procentowe wynosiły odpowiednio 7%, 8%, 9%. Kapitalizacja jest złożona roczna.

Zadanie 7

Znajdź wartość początkową 5000 PLN , jeśli okres inwestycji wynosi 2 lata, a roczne stopy procentowe wynoszą odpowiednio 8%, 4%; kapitalizacja w pierwszym roku była półroczna, a w drugim kwartalna.

Wzory:

Gdy kapitalizacja jest roczna i okres lokaty wynosi przynajmniej rok: Gdy okres kapitalizacji jest krótszy od roku i od okresu lokaty: FV=PV(1+r)n lub

PV=FV/(1+r)n lub

r n m

FV

PV 1

(

)

lub

FV=PV*MWP(n,r)

PV=FV*MWO(n,r)

m

FV=PV*MWP(n*m,r/m)

FV – wartość przyszła lokaty, PV – wartość obecna lokaty, r – roczna stopa procentowa, n – liczba okresów lokaty, MWP – mnożnik wartości przyszłej (tablice), MWO – mnożnik wartości obecnej (tablice), m – zazwyczaj liczba okresów kapitalizacji w ciągu jednego roku.