RODZAJE AKREDYTYWY DOKUMENTOWEJ
I Ze względu na treść zobowiązania banku otwierającego:
> odwołalna
> nieodwołalna
II Ze względu na charakter zobowiązania banku otwierającego:
> płatna za okazaniem/a’vista
> z odroczonym terminem płatności
> akceptacyjna
III Ze względu na rolę banku pośredniczącego:
> potwierdzona
> niepotwierdzona
>> awizowana
>> negocjacyjna
IV Ze względu na uprawnienia beneficjenta:
> przenośna
> nieprzenośna
> rewolwingowa/odnawialna
> z czerwoną klauzulą/zaliczkowa
RODZAJE INKASA
I Ze względu na rodzaju dokumentów będących przedmiotem inkasa:
> inkaso dokumentowe
> inkaso czyste/proste/finansowe
II Ze względu na sposób i termin zapłaty za dokumenty inkasowe:
> inkaso gotówkowe, typu D/P (documents against payment)
> inkaso terminowe, typu D/A (documents against acceptance)
ELEMENTY ZLECENIA OTWARCIA AKREDYTYWY
1. miejsce i data wystawienia zlecenia otwarcia akredytywy
2. sposób wystawienia akredytywy
3. nazwa i adres banku awizującego akredytywę
4. rodzaj akredytywy
5. termin i miejsce ważności akredytywy
6. nazwa i adres zleceniodawcy akredytywy
7. nazwa i adres beneficjenta akredytywy
8. waluta i kwota akredytywy
9. bank, w jakim akredytywa jest dostępna, oraz sposób, w jaki jest dostępna 10. określenie, czy częściowe dostawy są dozwolone czy niedozwolone
11. określenie, czy przeładunki są dozwolone czy niedozwolone
12. miejsce załadunku
13. miejsce przeznaczenia
14. termin załadunku
15. opis towaru i/lub usługi
16. baza dostawy
17. żądane dokumenty
18. kto i na jakiej trasie pokrywa ubezpieczenie
19. kto pokrywa prowizje i koszty bankowe
20. termin do prezentacji dokumentów
NAJCZĘŚCIEJ ŻĄDANE W AKREDYTYWIE RODZAJE DOKUMENTÓW
1. Faktura handlowa
2. Listy przewozowe w zależności do rodzaju transportu:
a) konosament morski
b) lotniczy list przewozowy
c) drogowy list przewozowy/międzynarodowy samochodowy list przewozowy – CMR
d) międzynarodowy kolejowy list przewozowy – CIM
e) pocztowy lub kurierski dowód nadania wysyłki
f) inne dokumenty przewozowe
3. Zaświadczenie spedytora
4. Zaświadczenie przewozowe – EUR.1
5. Polisa ubezpieczeniowa/Certyfikat ubezpieczeniowy
6. Certyfikat pochodzenia
7. Lista pakunkowa
8. Specyfikacja towaru
9. Jednolity dokument administracyjny SAD
10. Świadectwo fitosanitarne/jakościowe
AKREDYTYWA DOKUMENTOWA – WŁASNA
1. Prowizja przygotowawcza za rozpatrzenie zlecenia otwarcia akredytywy maks. 5% od kwoty akredytywy min. 250 zł
2. Wprowadzenie zmian do umowy o otwarcie akredytywy (aneks)
300 zł
3. Anulowanie zlecenia otwarcia akredytywy – w zależności od nakładu pracy maks. 250 zł
4. Zaangażowanie banku z tytułu otwarcia akredytywy za każdy rozpoczęty okres 3 miesięcy
- pokrytej z góry od 0,15% kwoty akredytywy min. 250 zł maks. 1 000 zł
- zabezpieczonej w inny sposób maks. 0,5% od kwoty akredytywy min. 250 zł
5. Badanie dokumentów
0,2% od kwoty dokumentów min. 250 zł
6. Przeniesienie dokumentów na wtórnych beneficjentów
0,25% od kwoty przeniesienia min. 250 zł
7. Unieważnienie akredytywy lub spisanie niewykorzystanego salda akredytywy 100 zł
AKREDYTYWA DOKUMENTOWA – OBCA
8. Awizowanie klientowi otwarcia akredytywy
0,1% od kwoty akredytywy min. 250 zł maks. 500 zł
9. Zaangażowanie banku z tytułu potwierdzenia akredytywy,
za każdy rozpoczęty okres 3 miesięcy, w zależności od banku otwierającego negocjowana, min. 500 zł
10. Badanie dokumentów
0,2% od kwoty akredytywy min. 300 zł
11. Zaangażowanie banku poprzez akceptację lub płatność odroczoną w ramach akredytywy potwierdzonej, za każdy rozpoczęty okres 1 miesiąca,
w zależności od banku otwierającego
negocjowana, min. 200 zł
12. Przeniesienie akredytywy na wtórnych beneficjentów
0,25% od kwoty przeniesienia 250 zł
Źródło: Tabela opłat i prowizji bankowych BRE BANKU SA, Warszawa, maj 2009 r.
1. miejsce i data zlecenia
2. wykaz dokumentów związanych z wysyłką towarów
3. nazwa firmy, jakiej mają zostać wydane dokumenty inkasowe
4. nazwa banku, za pośrednictwem którego ma być realizowane inkaso
5. instrukcja dotyczącą warunków, na jakich dokumenty inkasowe mają zostać wydane płatnikowi
6. sposób, w jaki bank podawcy ma przekazać dokumenty inkasowe do banku pośredniczącego
7. instrukcje dotyczące postępowania z wekslem trasowanym zaakceptowanym przez płatnika, jeśli został zaprezentowany wraz z dokumentami inkasowymi, lub z wekslem własnym płatnika, jeśli jest żądany przez podawcę dokumentów inkasowych 8. instrukcje odnośnie do postępowania w przypadku niezaakceptowania bądź
niewykupienia traty
9. sposób, w jaki bank płatnika powinien podać powód niewykupienia dokumentów inkasowych
bądź niewykupienia traty
10. kto pokrywa prowizje i koszty banku podawcy, kto banku pośredniczącego 11. sposób postępowania w przypadku, gdy płatnik inkasa odmówi zapłacenia kosztów banku pośredniczącego lub banku podawcy
12. numer rachunku, który należy uznać zainkasowaną kwotą
13. pieczęć firmy i podpisy osób działających w imieniu firmy, będącej podawcą dokumentów inkasowych
INKASO DOKUMENTOWE
1. Wydanie dokumentów za zapłatę, za akcept weksla trasowanego
lub wystawienie weksla własnego
0,2% od zainkasowanej kwoty min. 100 zł maks. 500 zł
2. Obsługa weksli
(prezentacja weksla trasowanego do akceptu/przyjęcie wekslawłasnego/przechowywanie) 100 zł
3. Wydanie dokumentów bez zapłaty
100 zł
4. Wysyłka dokumentów handlowych lub finansowych do inkasa
0,2% od kwoty dokumentów min. 100 zł maks. 500 zł
Źródło: Tabela opłat i prowizji bankowych BRE BANKU SA, Warszawa, maj 2009 r.