BIZNES PLAN
APTEKA „NOVA”

1. Streszczenie

Celem tego biznes planu jest przedstawienie korzyści finansowych wynikających z prowadzenia samodzielnej apteki. W dobie stresu i komputerów oraz dążeniu do wyższych szczebli kariery zawodowej ludzie zapadają na coraz więcej chorób, co napędza branżę farmaceutyczną. Każda z firm oferuje szeroki zakres wszelkiego rodzaju wspomagaczy i preparatów na stres. A wiadomo, że z racji tego iż wybór jest tak szeroki pacjenci/klienci wolą zasięgnąć porady magistra czy też technika farmacji. Aby plan z otworzeniem nowej apteki się powiódł, potrzebny jest nakład finansowy w wysokości ok. 300 tys. złotych. Apteka będzie otwarta w mieście do 50 tys. mieszkańców. Jak już wspomniałam wcześniej, społeczeństwo, głównie jego młodsza część, ma coraz wyższe aspiracje zawodowe, zgodnie z domeną „apetyt rośnie w miarę jedzenia”. I w całej pogoni za lepszym stanowiskiem pojawiają się przeszkody związane ze zdrowiem psychicznym i fizycznym. Oczywiście jednym ze sposobów aby sobie pomóc są leki, po które pacjent/klient przyjdzie, rzecz jasna, do apteki. Oferta będzie poszerzona o możliwość realizacji recept z zakresu leków recepturowych i darmowe konsultacje z dietetykiem. Jest to dodatkowy atut, ponieważ w Środzie Wielkopolskiej tylko 2 apteki są wyposażone w sprzęt przeznaczony do tych usług, a konsultacje będą nowością na średzkim rynku farmaceutycznym. Kiedy apteka zyska zaufanie wśród mieszkańców można pomyśleć o rozwinięciu skrzydeł, czyli otwarciu nowej apteki. Być może po jakimś czasie nowa sieć aptek zdominuje pozostałe i w ten sposób konkurencja ustąpi miejsca na rynku.

1. Firma i branża

a. Historia i obecna sytuacja firmy

b. Charakterystyka branży

c. Analiza konkurencji i otoczenia

d. Analiza SWOT

2. Plan sprzedaży i marketingu

a. Oferowany produkt lub usługa

b. Analiza rynku

c. Strategia marketingowa

- Cena

- Dystrybucja

- Promocja

3. Plan zarządzania i działania

a. Działalność produkcyjna lub usługowa

4. Plan finansowy

a. Nakłady inwestycyjne i źródła finansowania

b. Prognozy finansowe

- Rachunek zysków i strat

- Przepływy pieniężne – Cash Flow

- Bilans

- Punkt rentowności (BEP)

5. Podsumowanie i ocena ryzyka przedsięwzięcia

6. Załączniki

1.

1. Firma i branża

a. Historia i obecna sytuacja firmy

Apteka „Nova”
Środa Wielkopolska, ul. Chełmońskiego 2
Branża: farmaceutyczna
Forma prawna: indywidualna działalność gospodarcza
Główny oferowany produkt: leki, suplementy diety, akcesoria kosmetyczne
Posiadane znaki towarowe, patenty: miejsce do wyrobu leków recepturowych
Nazwisko założyciela: Nowak

Apteka będzie prowadziła działalność usługową w zakresie: sprzedaży leków oraz konsultacji dietetycznych. Zarówno dla mieszkańców samego miasta jak i tych z okolicznych miejscowości. Zlokalizowana będzie przy szpitalu w Środzie, niedaleko rynku. Za apteką zostanie zorganizowany parking dla pacjentów/klientów. Właściciel posiada tytuł magistra farmacji ze specjalizacją z zakresu farmacji aptecznej.

b. Charakterystyka branży

Apteka będzie prowadziła działalność usługową w zakresie: sprzedaży leków na recepty lekarskie, sprzedaży leków bez recepty, sprzedaż parafarmaceutyków, sporządzanie i wydawanie leków recepturowych na recepty. Będzie również prowadzona sprzedaż w niedzielę i święta oraz w porze nocnej. Pracownikami będą osoby młode, dynamiczne, szybko uczące się. Prowadzona będzie sprzedaż odręczna. Każdy z pacjentów/klientów będzie mógł uzyskać poradę odnośnie stosowania danego leku oraz innych kwestii związanych ze zdrowiem na co miesięcznym spotkaniu z dietetykiem. Na chwilę obecną nasza apteka jest jedyną z prowadzeniem cyklu spotkań ze specjalistą.

c. Analiza konkurencji i otoczenia

Istnieje dość duża konkurencja na rynku aptecznym. Na terenie Środy Wielkopolskiej istnieją apteki, które są otwarte w dużych supermarketach, przy centrach handlowych, na osiedlach mieszkaniowych i w dowolnych godzinach. Niemniej uważam, że jest jeszcze miejsce na otwarcie kolejnej apteki. W promieniu 1 km od miejsca gdzie będzie działała apteka nie ma drugiej apteki.

Apteka prowadzi własną działalność usługową wprowadzając do sprzedaży leki, które są kupowane po jak najniższej cenie. Zamierzamy również robić lekarstwa na recepty a nie każda apteka oferuje takie usługi. I kolejną nowością są konsultacje ze specjalistą, których nie prowadzi żadna apteka.

d. Analiza SWOT

Mocne strony: Bardzo dobra lokalizacja; Doświadczona kadra kierownicza; Wykwalifikowany personel;	Słabe strony: Słabo rozpoznawalna marka; Brak długoterminowych kontaktów handlowych z dostawcami;
Szanse: Szybka i profesjonalna obsługa; Dopasowanie oferty ściśle do potrzeb danego klienta; Konsultacje ze specjalistą	Zagrożenia: Konkurencja cenowa; Programy lojalnościowe konkurencji; Dłuższa współpraca konkurencji z dostawcami;

Źródło: opracowanie własne.

Analiza powyższych danych pozwala zauważyć, iż pomimo wysokiej konkurencji na rynku oraz braku narzędzi technicznych jak również doświadczeń z dostawcami, planowana działalność ma szansę powodzenia z uwagi na innowacyjny sposób dystrybucji leków z wykorzystaniem konsultacji ze specjalistą, który będzie promował suplementy diety dostępne w aptece.

2. Plan sprzedaży i marketingu

a. Oferowany produkt lub usługa

Apteka „Nova” sprzedawać będzie leki oraz artykuły medyczne.

Do artykułów medycznych zaliczyć będzie można:

a) sprzęt jednorazowy

• rękawice medyczne;

• igły oraz nakłuwacze;

• strzykawki;

• materiały opatrunkowe;

b) preparaty do dezynfekcji i sterylizacji skóry oraz narzędzi;

c) termometry bezdotykowe oraz ciśnieniomierze;

d) inhalatory, glukomierze, aparaty do bezdechu;

Artykuły niedostępne na miejscu w aptece sprowadzane będą dla klientów w ciągu maksymalnie 48 godzin.

Ofertę leków sprzedawanych w aptece stanowić będą dwie grupy:

a) leki RX- dostępne tylko na receptę, ich zakup jest często refundowany przez Narodowy Fundusz Zdrowia. Sprzedawane tylko w aptekach.

b) Leki OTC- są to leki i substytuty diety dostępne bez recepty np. leki przeciwbólowe, suplementy diety wzmacniające organizm. Sprzedawane także poza aptekami, dostępne są m.in. w supermarketach czy na stacjach benzynowych.

Apteka będzie też zapewniać konsultacje z dziedziny dietetyki dla pacjentów/klientów apteki.

Konsultacje obejmują:

• diety odchudzające bez efektów jo-jo,

• prowadzenie żywieniowe dla seniorów,

• żywienie w różnych stanach chorobowych,

• diety dotyczące wymarzonej sylwetki dla młodych ludzi,

• diety zwiększające efektywność treningu.

Z każdym pacjentem/klientem przeprowadzony będzie dokładny wywiad żywieniowy, pomiar antropometryczny, pomiar ciśnienia krwi oraz tkanki tłuszczowej.

b. Analiza rynku

Przeprowadzono analizę dotycząca ludności zamieszkującej powiat średzki wraz z podziałem na grupy wiekowe. Dane zawarto w wykresie poniżej:

Z wykresu widać, że główną część społeczności stanowią osoby w przedziale wiekowym 20-64 lat. Dlatego oferta apteki głównie będzie skierowana do tej grupy. Dla młodszej części oferta będzie zawierać suplementy poprawiające koncentrację, na dolegliwości związane z przechodzeniem zmian hormonalnych w tym okresie. Dla starszej części proponowane będą leki poprawiające koncentrację, immunostymulujące oraz pomocnicze w walce ze stresem. Dla ludzi w wieku poprodukcyjnym apteka będzie zaopatrzona w leki na wszelkie zaburzenia związane z układami w organizmie.

c. Strategia marketingowa

CENA

Oferta produktowa apteki zawierać będzie kilkaset pozycji. Przeprowadzono badania konkurencji, które dostarczyły informacji dotyczących marży jaką można uzyskać ze sprzedaży poszczególnych grup asortymentu. Leki RX są refundowane przez Narodowy Fundusz Zdrowia w trzech wariantach:

a) całkowicie;

b) w 50 procentach;

c) w 30 procentach;

Marża z ich sprzedaży uzależniona jest od ceny konkretnego leku i oscyluje w przedziale od ok 10,2 do 13,4%. Sprzedaż preparatów OTC nie podlega refundacji oraz nie wymaga recepty przy sprzedaży. Marża z ich sprzedaży oscylować nawet w granicy 100%. Duża ilość punktów, w których kupić można te artykuły (stacje benzynowe, sklepy, apteki) sprawia iż realna marża jaką można przyjąć oscyluje w granicy 20-40%. Podobna sytuacja dotyczy także artykułów medycznych. Pomimo, iż punkty w których można je kupić ograniczone są praktycznie tylko do aptek, ich marża oscyluje w granicach kilkudziesięciu procent. Realnie szacuje się tą wartość na poziomie 25-30 %.

DYSTRYBUCJA

Dystrybucja apteki „Nova” będzie się odbywać kanałem tradycyjnym – sprzedażą bezpośrednią detaliczną. Pacjenci/klienci przy okazji zakupów będą mogli skorzystać z porady farmaceuty lub dietetyka w dniu konsultacji. Apteka będzie też prowadziła realizację recept leków recepturowych. Czas oczekiwania będzie możliwie najkrótszy aby zapewnić pacjentom odpowiedni poziom usług.

PROMOCJA

Okres otwarcia apteki planowany jest na koniec pierwszego kwartału 2012 roku. Jest to decyzja świadoma z uwagi na fakt, iż w okresie wiosennym rozpoczyna się okres maturalny. Właściciel pragnie go wykorzystać do wzmożonej kampanii reklamowej dla najmłodszej grupy docelowych klientów i dotarcie do nich z produktami.

Kampania promocyjna obejmować będzie m.in.

• roznoszenie ulotek reklamowych w okolicy szkół średnich w okresie maturalnym;

• reklama w lokalnej rozgłośni radiowej w okresie 3 m-cy;

• wynajęcie czterech powierzchni reklamowych na okres 6 m-cy;

• reklama w lokalnej gazecie w okresie 3 m-cy;

• wynajęcie samochodów z megafonami jeżdżącymi po mieście na okres 1 m-ca.

3. Plan zarządzania i działania

a. Opis działalności handlowej i usługowej

LOKALIZACJA

Apteka „Nova” będzie mieć własny, niezależny lokal należący do właściciela, w bezpośrednim sąsiedztwie szpitala w Środzie, niedaleko rynku. Jest to lokal o powierzchni 160 m2 z czego 120 m2 stanowi powierzchnię handlową, a pozostała część przeznaczona będzie na magazyn, pomieszczenie biurowe oraz gabinet specjalisty. Przed rozpoczęciem działalności lokal poddany zostanie modernizacji w celu przystosowania do prowadzenia tego typu działalności. Prace te obejmują: wymianę stolarki okiennej oraz wykonanie lady wraz z zabudową meblową całej powierzchni handlowej apteki.

Całość prac wykona firma „Budex „Sp. J.

WYPOSAŻENIE

W skład pomieszczenia handlowego wchodzić będzie:

• zabudowa w postaci lady aptecznej;

• zabudowa w postaci pólek oraz szafek aptecznych;

• stojaki na ekspozycję leków;

• dwie kasy fiskalne;

• czytnik kart płatniczych;

• stolik z trzema krzesłami dla klientów;

• klimatyzator;

Pomieszczenie magazynowe składać się będzie m.in. z :

• zabudową w postaci półek i szafek do przechowywania leków;

• gablot chłodzących;

• lodówki;

Toaleta będzie zajmować powierzchnie ok. 10m2, w której znajdować się będzie:

• muszla klozetowa;

• umywalka;

• uchwyt na ręczniki papierowe;

• pojemnik na mydło;

• koszt na odpady;

W pomieszczeniu biurowym znajdować się będzie:

• biurko;

• laptop;

• telefon wraz z faxem;

• regał na materiały biurowe;

• urządzenie wielofunkcyjne;

• klimatyzator;

W gabinecie specjalisty znajdować się będzie:

• biurko;

• laptop;

• telefon;

• kozetka;

• urządzenie wielofunkcyjne;

• klimatyzator;

• urządzenia specjalistyczne (tj. waga, aparat do pomiaru ciśnienia krwi, aparat do pomiaru tkanki tłuszczowej);

Pomieszczenia wyposażone będą w instalację alarmową oraz w lampy fluorescencyjne mające na celu przeprowadzić sprawną dezynfekcję całego pomieszczenia.

DOSTAWCY

Właściciel zamierza podpisać umowy z dwoma hurtowniami farmaceutycznymi „Eskulap” oraz „Zdrovit”. Są już w tym celu podpisane umowy przedwstępne. Pierwsza z nich zajmuje się dystrybucją leków RX oraz OTC. Druga, „Zdrovit”, zajmuje się głównie dystrybucją sprzętu medycznego oraz sprzedażą produktów OTC. Część sprzedawanego asortymentu dostarczana będzie przez przedstawicieli handlowych producenta pełniących jednocześnie rolę zaopatrzeniowca. Materiały biurowe dostarczane będą przez hurtownię „Piórko”.

ODBIORCY

Główną grupę docelową stanowić będą mieszkańcy powiatu średzkiego powyżej 18 roku życia. Apteka prowadzić będzie dystrybucję poprzez sprzedaż z wykorzystaniem tradycyjnego kanału dystrybucji jakim jest apteka. Apteka otwarta będzie 24 godziny na dobę przez 7 dni w tygodniu. W godzinach od 22 do 6 rano będzie pełnić dyżur nocny (brak możliwości wejścia do środka) , a w godzinach od 6-22 będzie pracować w pełnej dyspozycji dla pacjenta/klienta. Gabinet specjalisty będzie otwarty w godzinach pracy apteki: 9-17.

PERSONEL

W aptece „Nova” poza pracującym właścicielem zatrudnionych będzie 5 osób, które pracować będą w systemie zmianowym:

a) w godzinach od 6 do14 dwie osoby;

b) w godzinach od 14 do 22 dwie osoby;

c) w godzinach od 22 do 6 dwie osoby;

Osoby te będą odpowiedzialne za:

• sprzedaż leków klientom odwiedzającym aptekę;

• profesjonalne doradztwo związane z wyborem leku;

• realizację zamówień składanych przez klientów na leki recepturowe;

• realizację zamówień niezbędnych do funkcjonowania apteki;

• dbanie o czystość;

Wszystkie pracujące w aptece osoby powinny:

• posiadać tytuł min. technika farmacji;

• posiadać zdolności komunikacyjne;

• posiadać umiejętności obsługi komputera;

• być gotowe do pracy w systemie zmianowym;

Osoby te zatrudniane będą na podstawie umowy o pracę w pełnym wymiarze godzin z wynagrodzeniem miesięcznym na poziomie 3500 zł (brutto) w przypadku technika farmacji oraz 5000 zł (brutto) w przypadku magistra farmacji. Docelowo właściciel chce zatrudnić jednego magistra farmacji i czterech techników farmacji.

WYMOGI FORMALNO – PRAWNE

Apteka ogólnodostępna może być prowadzona tylko na podstawie uzyskanego zezwolenia na prowadzenie apteki. Udzielenie, odmowa udzielenia, zmiana, cofnięcie lub stwierdzenie wygaśnięcia zezwolenia na prowadzenie apteki należy do Wojewódzkiego Inspektora Farmaceutycznego. Aby otrzymać zezwolenie na prowadzenie apteki właściciel musi złożyć specjalny wniosek do Wojewódzkiego Inspektora Farmaceutycznego oraz dokumenty świadczące o tytule prawnym do pomieszczeń lokalu, wyciąg z rejestru, plan i opis techniczny pomieszczeń, opinię Inspekcji Sanitarnej, imię i nazwisko farmaceuty odpowiedzialnego za prowadzenie apteki.

4. Plan finansowy

a. Nakłady inwestycyjne i źródła dofinansowania

Koszty związane z prowadzoną działalnością podzielić można na dwie części:

a) koszty związane z uruchomieniem działalności, takie jak:

• koszty adaptacji pomieszczeń;

• koszty wymiany stolarki okiennej;

• koszty reklamy ( umowy podpisywane na okres 3 i 6 m-cy);

• koszty związane z zatowarowaniem apteki;

b) koszty stałe związane z funkcjonowaniem apteki, takie jak:

• koszty materiałów i energii;

• koszty wynagrodzeń;

• koszty wynajmu;

Po analizie rynku, na którym funkcjonować ma apteka „Nova” oszacowano iż funkcjonuje na nim 10 aptek. Żadna z nich nie prowadzi doradztwa żywieniowego oraz nie posiada tak szerokiego asortymentu dostępnego dla Klienta. I tylko dwie z nich posiadają warunki do wykonywania leków recepturowych.

b. Prognozy finansowe

- Rachunek zysków i strat

Rachunek zysków i strat
Wyszczególnienie
Przychody ze sprzedaży produktów/usług
Przychody ze sprzedaży towarów
Zużycie materiałów i energii
Wynagrodzenia
Narzuty na wynagrodzenia.
Usługi obce
Amortyzacja
Pozostałe koszty
Wartość sprzedanych towarów
Zysk operacyjny projektu

Źródło: opracowanie własne.

- Przepływy pieniężne – Cash Flow

		Prognoza wielkości sprzedaży
Produkt / grupa asortymentowa	j.m.	Obecnie
1.Leki RX	Zł	0
2.Leki OTC	Zł	0
3. Sprzęt medyczny	Zł	0
RAZEM	Zł	0
Leki RX Leki OTC Sprzęt medyczny

- Bilans

Bilans
Wyszczególnienie
Przychody ze sprzedaży produktów/usług
Przychody ze sprzedaży towarów
Zużycie materiałów i energii
Wynagrodzenia
Narzuty na wynagrodzenia.
Usługi obce
Amortyzacja
Pozostałe koszty
Wartość sprzedanych towarów
Zysk operacyjny projektu

Źródło: opracowanie własne.

- Punkt rentowności (BEP)

Źródło: opracowanie własne.

5. Podsumowanie i ocena ryzyka przedsięwzięcia

	Bilans /prognoza/
Aktywa	Na dzień 1.01.2012
AKTYWA TRWAŁE (A do H):	30 000
A/ wartości niematerialne i prawne	0,00
B/ grunty	0,00
C/ budynki i budowle	0,00
D/ maszyny i urządzenia	0,00
E/ środki transportu	30 000
F/ inwestycje rozpoczęte	0,00
G/ pozostały majątek trwały	0,00
H/ długoterminowe rozliczenia międzyokresowe	0,00
AKTYWA OBROTOWE (I do M):	500.000,00
I/ zapasy	0,00
J/ należności	0,00
K/ środki pieniężne	500.000,00
L/ pozostały majątek obrotowy	0,00
M/ krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe	0,00
AKTYWA RAZEM	530 000
Pasywa
KAPITAŁY WŁASNE (N do P)	530 000
N/ kapitał własny	530 000
O/ zyski/straty z lat ubiegłych	0,00
P/ wynik finansowy roku obrotowego	0,00
ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA (R do Y)	0,00
R/ Rezerwy na zobowiązania	0,00
S/ Kredyty i pożyczki długoterminowe	0,00
T/ Pozostałe zobowiązania długoterminowe	0,00
U/ zobowiązania z tytułu dostaw i usług	0,00
W/pozostałe zobowiązania krótkoterminowe	0,00
X/ kredyty i pożyczki krótkoterminowe	0,00
Y/ rozliczenia międzyokresowe i PPO	0,00
PASYWA RAZEM	530 000

Biorąc pod uwagę powyższe dane finansowe oraz innowacyjny charakter prowadzonej działalności gospodarczej uznać można, iż przedsięwzięcie to ma szansę dynamicznego rozwoju.

6. Załączniki

• Dyplom ukończenia studiów magisterskich wraz z uzyskaniem tytułu magistra farmacji.

• Harmonogram realizacji planu

• Badania rynku

• Życiorysy osób zarządzających