arkusz str 

6.	Certyfikaty depozytowe	Terminy kontraktowe
7.	Zobowiązania w drodze	Prognoza na koniec listopada: spadek o 3%
8.	Kapitał akcyjny	Długoterminowy
9.	Obligacje	Terminy kontraktowe

Zbiorcze zestawienie płynności - terminy zweryfikowane
	Aktywa	A vista	2-7 dni	8 dni do 1 m-ca	Powyżej 1 m-ca	Razem
1.	Gotówka		—	—	oL9G	500
2.	Rachunek rozlicz, w NBP	oZyc	—	—-	JL6O	5CO
3.	Weksle skarbowe	%cc	—	—	—-	$OGO
4.	Lokaty w bankach	/CCOo	—	A COC	A CCC	3SACO
5.	Certyfikaty depozytowe	—-	—	AOCO	2,06O	UOCO
6.	Debety na rach. rozlicz, klientów	At%	AtO		950	A.OOO
7.	Kredyty dla przedsiębiorstw		-60			JL&COC
8.	Kredyty konsumpcyjne	-5	-30	-22T	5280	bxec
9.	Kredyty hipoteczne	-CA	-ko	-292>t 3	AOJXC	A.OCOO
10.	Kredyty dla jedn. podporządkow.		—	__	iSOO	bSCO
11.	Rozliczenia w drodze	2>	2&	69	*2510	ŹC&O
12.	Inwestycje kapitałowe	—	—	—	/COCO	/CCOO
13.	Majątek trwały, wyposażenie	--	—	—	o2JOOO	oZOOo
	Razem aktywa	&UAU.%	- 92	160% 3	tflo Ą60	6ltkCC

Zbiorcze zestawienie płynności - terminy zweryfikowane
	Pasywa	A vista	2-7 dni	8 dni do 1 m-ca	Powyżej 1 m-ca	Razem
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.	Depozyty ROR Depozyty rozlicz, przeds. Depozyty za wypowiedzeniem Depozyty terminowe Depozyty banków Certyfikaty depozytowe Zobowiązania w drodze Kapitał akcyjny Obligacje	26,% —20 -3Ć 3 AOOC Z	/ICO -60 -*2jC M Iz.	385, h —J-hO 69 dSCO 5CC UQ	9500 A0 300 ACAOO ZS2C S%oc /SCO 25UO %ccc aCoo	i
	Razem pasywa	Accsy		3 wy	519	6kOQO
	Pozycja netto			-2Sk0,Z	36AO	O
	Pozycja skumulowana (I)	Uk	-JUS	-3)020	o
	Pozycja skumulowana (II)	o		3965, %	bO/o

Przykład 2

Posługując się zweryfikowanymi danymi odnośnie terminów wymagalności pasywów, należy ustalić pożądaną strukturę kredytów w taki sposób, by w żadnym z uwzględnionych przedziałów czasowych nie wystąpiła luka płynności.

6