Z U Z A N N A C I C H O C K A ( 2 7 3 4 1 7 ) ,

M I K O Ł A J B O R O W S K I - B E S Z T A ( 2 7 3 4 0 5 ) ,

F I R I I , G R U PA 1 ( 1 5 / 1 6 )

PTE OFE

PLAN PREZENTACJI



1. Powszechne Towarzystwo Emerytalne (PTE)



2. PTE w Polsce



3. Składka emerytalna



4. Otwarty Fundusz Emerytalny (OFE)



5. OFE w przeszłości, OFE teraz



6. Okienka transferowe



7. Dziedziczenie środków



8. Suwak bezpieczeństwa



9. Stopa zwrotu



10. Prawa członka OFE



11. Ranking OFE



12. Bibliografia

POWSZECHNE TOWARZYSTWA EMERYTALNE



spółki akcyjne: minimalny kapitał akcyjny - 5 mln

euro,



powołane aby zarządzać i administrować

Otwartymi Funduszami Emerytalnymi,



są organami Otwartego Funduszu Emerytalnego,



licencję na działanie PTE wydaje Komisja Nadzoru

Finansowego.



zamują się pomnażaniem powierzonych pieniędzy.

POWSZECHNE TOWARZYSTWA EMERYTALNE

W POLSCE

SKŁADKA EMERYTALNA

OTWARTE FUNDUSZE EMERYTALNE



zarządzane i reprezentowane przez PTE,



posiadają osobowość prawną,



nie mogą ogłosić bankructwa,



przedmiotem działalności: gromadzenie i

inwestowanie środków z przeznaczeniem na

świadczenie emerytalne,



podlegają nadzorowi KNF

OFE W PRZESZŁOŚCI

Do 1998r.

repartacyjny system

emerytalny



wysokość emerytury
zależała od:

a)

wysokości zarobków,

b)

okresu zbierania
składek,

c)

przeciętnej płacy w
Polsce.

Od 1999r.



utworzenie dwóch

publicznych i

obowiązkowych filarów



podzielenie składki



wprowadzenie systemu o

zdefiniowanej składce

OFE REFORMA 2013

REFORMA TA PRZEWIDYWAŁA:



przekazanie do ZUS skarbowych papierów

wartościowych posiadanych przez OFE a
następnie ich umorzenie



wprowadzono dobrowolność przekazywania

przyszłych składek do OFE,



obniżono wysokość opłaty od składki

pobieranej przez PTE,



wprowadzono tzw. suwak bezpieczeństwa.

OKIENKA TRANSFEROWE



Podczas okienek transferowych decydujemy,

czy chcemy aby nasza składka emerytalna
wpływała wprost na subkonto ZUS, czy była
dzielona pomiędzy subkonto ZUS a OFE.

ZUS

ZUS I OFE



Składka

ewidencjonowana w
całości – 7,3%



Składka dzielona

pomiędzy ZUS a
OFE



4,38% ZUS



2,92% OFE

OKIENKA TRANSFEROWE

SUWAK BEZPIECZEŃSTWA

Na 10 lat przed momentem osiągnięcia ustawowego wieku
emerytalnego...

Cel: zmniejszanie ryzyka utraty wartości środków
zgromadzonych w OFE w wyniku ewentualnego spadku cen
papierów wartościowych.

INDYWIDUALN

E KONTO

CZŁONKA OFE

ZUS

DZIEDZICZENIE ŚRODKÓW

1.

Podlegają dziedziczeniu lub nabyciu
przez osobę wskazaną przez członka
OFE w dyspozycji na wypadek śmierci.

2.

Gdy nie ma uposażonych, wchodzą one w
skład masy spadkowej i są dziedziczone
przez spadkobierców zmarłego członka
OFE.

3.

Pod

warunkiem

istnienia

wspólności

majątkowej, środki z OFE wchodzą w skład
majątku wspólnego małżonków.

Składki ZUS

Składki OFE



Składki emerytalne w
ZUS

podlegają

waloryzacji



Wyznacznik - średni
nominalny wzrost PKB
z ubiegłych 5 lat



Składki w OFE są
powiększone (lub
pomniejszone) o
zyski/straty z
inwestycji



Stopa zwrotu zależy od
decyzji inwestycyjnych
zarządzających
funduszami PTE

STOPA ZWROTU

PRAWA CZŁONKA OFE

Raz do roku otwarty fundusz emerytalny ma

obowiązek przesłać członkowi OFE

informację:



o środkach znajdujących się na jego rachunku,



terminach dokonanych wpłat składek,



wynikach działalności lokacyjnej funduszu,



zasadach polityki inwestycyjnej i celu
inwestycyjnym funduszu, wraz ze wskaźnikami,
do których są porównywane osiągane przez
fundusz stopy zwrotu

PRAWA CZŁONKA OFE

Każdy członek funduszu emerytalnego ma prawo

do zmiany funduszu raz na kwartał (transfer).



Przelewy środków między funduszami odbywają się w

ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia i

listopada.



Z dniem przelewu środków od nowa liczony był staż

w funduszu emerytalnym (dzień transferu to dzień

otwarcia konta w nowym OFE).

RANKING
OFE

KRYTERIA:



wyniki inwestycyjne od 1999 r.
(25%)



ryzyko inwestycyjne od 1999 r.
(15%)



wyniki inwestycyjne w okresie
ostatnich dwóch lat (15%)



ryzyko inwestycyjne w okresie
ostatnich dwóch lat  (15%)



średnia liczba punktów z
poprzednich rankingów (20%)



opłata od składki (5%)



liczba członków funduszu (5%)

RANKING OFE – LICZBA CZŁONKÓW

STOPA ZWROTU WG KNF

RYZYKO INWESTYCYJNE (OSTATNIE 2 LATA)

WYNIK CAŁOŚCIOWY

BIBLIOGRAFIA



http://www.rankingofe.com.pl/



https://pl.wikipedia.org/wiki/Otwarty_fundusz_emerytalny



http://www.pte.pl/



https://pl.wikipedia.org/wiki/Powszechne_towarzystwo_emery
talne



http://www.knf.gov.pl/dla_rynku/PODMIOTY_rynku/Podmioty_
rynku_emerytalnego/pte_ofe_podmioty.html



http://emerytura.gov.pl/wybor-ofezus/



http://www.knf.gov.pl/dla_rynku/PODMIOTY_rynku/Podmioty_
rynku_emerytalnego/Informacje_szczegolowe.html