Finanse międzynarodowe 8.12.2014r.

Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) jest międzynarodową instytucją finansową z siedzibą w Bazylei (Szwajcaria). Powstał 20 stycznia 1930 roku na konferencji w Hadze w celu ułatwienia współpracy między bankami centralnymi oraz zorganizowania rozliczeń związanych z odszkodowaniami wojennymi po pierwszej wojnie światowej. Rozpoczął działalność 17 maja 1930 roku. Jest najstarszym bankiem międzynarodowym.

Celem BIS jest popieranie współpracy banków centralnych i spełnienie funkcji „banku banków centralnych”. BIS przyjmuje od banków centralnych depozyty w złocie i w walutach wymienialnych depozyty w złocie w walutach wymienialnych, a następnie lokuje je na rynkach międzynarodowych. Udziela też pożyczek bankom centralnym i dokonuje w nich lokat.

Bank ma prawo wykonywania następujących czynności bankowych:

1. sprzedaż, kupno, wymiana i posiadanie złota na własny rachunek oraz na rachunek banków centralnych

2. udzielanie kredytów bankom centralnym

3. dyskontowanie, redyskontowanie, kupno i sprzedaż zapatrzonych własnym żyrem lub nieżyrowanych weksli i innych obligacji krótkoterminowych pierwszej płynności

4. kupno i sprzedaż dewiz

5. kupno i sprzedaż podlegających giełdowym obrotom papierów wartościowych (z wyjątkiem akcji)

6. dyskontowanie dla banków centralnych ich weksli portfelowych i redyskontowanie własnych weksli portfelowych w bankach centralnych

7. przyjmowanie od banków centralnych wkładów na bieżące i lokacyjne rachunki

8. przyjmowanie wkładów rządowych na podstawie specjalnych porozumień i wszelkich wkładów, które w opinii Banku są związane z jego zakresem działania.

Bank Rozrachunków Międzynarodowych spełnia cztery ważne funkcje:

1. forum międzynarodowej współpracy walutowej

2. centrum prac badawczych i publikowanie danych statystycznych

3. banku banków centralnych

4. agenda i powiernika różnych funduszy międzynarodowych.

Obecnie jednym z głównych celów BIS jest zapewnienie stabilności międzynarodowego systemu finansowego, która może być zagrożona w dynamicznie zmieniających się warunkach światowej gospodarki. BIS aktywnie wspiera budowę nowej międzynarodowej architektury finansowej, a więc takiej „przestrzeni” światowego systemu finansowego, która ma zapewnić jego stabilność. W tym celu niezbędne są działania w trzech obszarach:

1. zwiększenie przejrzystości i odpowiedzialności w systemie finansowym,

2. wzmacnianie krajowych systemów finansowych,

3. przeciwdziałanie skutkom kryzysu finansowego (zarządzanie kryzysem finansowym).

Szczególnie ważne dla BIS są dwie pierwsze grupy działam i właśnie na nich koncentruje się działania BIS i jego Komitetów:

• Bazylejskiego Komitetu Nadzoru Bankowego –BCBS

• Komitetu Globalnego Systemu Finansowego - CGSF

• Komitetu ds. Systemów Płatniczych i Rozliczeniowych – CPSS

• Komitetu Rynków.

CGSF kładzie szczególny nacisk na wspieranie władz banków centralnych w rozpoznawaniu, analizowaniu i przeciwdziałaniu zagrożeniom stabilności rynków finansowych i światowego systemu finansowego. Szczegółowo cele CGFS to:

• Identyfikacja i ewaluacja potencjalnych źródeł napięć w światowym otoczeniu finansowym poprzez systematyczny monitoring zmian na rynkach finansowych i światowym systemie finansowym, również ocenia sytuacji makroekonomicznej,

• Lepsze zrozumienie funkcjonowania systemów finansowych i ich ewolucji za szczególnym uwzględnieniem ich wpływy na działalność banków centralnych i stabilność - finansową i monetarną,

• Wspieranie rozwoju dobrze funkcjonujących i stabilnych systemów finansowych poprzez poszukiwanie alternatywnych rozwiązań w zakresie polityki władz monetarnych.

CGSF dokonuje również długookresowych analiz zmian strukturalnych, które mogą mieć wpływ na stabilność finansową, jak na przykład rozwój niebankowych instytucji finansowych świadczących usługi typowe dla banków, czy zmiany w sposobach zarządzania portfelem w warunkach globalizacji rynków finansowych.

Działalność CGSF obejmuje także tworzenie grup roboczych, które obecnie pracują nad następującymi problemami:

• Zmiany strukturalne na rynkach kredytowych,

• Czynniki wpływające na zmniejszenie płynności na rynkach finansowych,

• Rozwój lokalnych rynków obligacji i ich konsekwencje dla zwiększenia stabilności finansowej,

• Wpływ zmian na regulacjach i standardach rachunkowości na funkcjonowanie inwestorów instytucjonalnych.

Działania Komitetu ds. Systemów Płatniczych i Rozliczeniowych obejmuje prace nad:

• Podstawowymi zasadami dla systemowo istotnych systemów płatniczych i innymi problemami związanymi z systemami przetwarzającymi płatności wysokokwotowe,

• Systemami rozliczeń transakcji papierami wartościowymi,

• Zmniejszeniem ryzyka rozliczeń transakcji walutowych,

• Rolą banków centralnych w systemach płatniczych,

• Systemami rozliczeń detalicznych i ich instrumentami,

• Rozliczeniem transakcji zawieranych przy użyciu instrumentów pochodnych.

Komitet Rynków- w szczególności dyskutowane są m.in. następujące kwestie:

• Zmiany w poziomach głównych kursów bilateralnych i ich wpływ na prowadzenie polityki monetarnej w trzech głównych obszarach walutowych (dolar, euro, funt),

• Przyszłość systemu kursowego w Chinach,

• Skutki wzrostu aktywności na elektronicznych platformach handlowych dla funkcjonowania FOREX,

• Czynniki wpływające na zrost cen złota,

• Zmiany dochodów z obligacji na najważniejszych rynkach finansowych,

• Wpływ narastania rezerw dewizowych na rynki finansowe,

• Zajmuję się ponadto na bieżąco problemami jakie powstają w otoczeniu międzynarodowym.

Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego formułuje standardy nadzoru bankowego i wytyczne oraz rekomenduje najlepsze praktyki oczekując, że władze poszczególnych państw podejmują kroki w celu ich wdrożenia, biorąc pod uwagę wewnętrze uwarunkowania.