Mój biznes plan-Moj komp, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Biznes Plan


Politechnika Warszawska

Wydział Transportu

BIZNES PLAN

FIRMY „MEGA KOMP”

0x01 graphic

Wykonał: Jacek Konik

Specjalność: Logistyka Transportu Samochodowego

Semestr: VII

Spis treści

nr.strony

1. Streszczenie kierownicze.

4

1.1. Wprowadzenie.

4

1.2. Cel firmy.

4

1.3. Deklaracja wizji firmy.

4

1.4. Istota biznesu.

5

1.5. Szanse rynkowe.

5

1.6. Podstawowe zagrożenia.

5

2. Profil przedsiębiorstwa.

6

2.1. Krótki opis firmy.

6

2.2. Nazwa firmy.

6

2.3. Lokalizacja i adres firmy.

6

2.4. Status prawny firmy.

6

2.5. Struktura organizacyjna.

7

2.6. Wymagane środki.

7

3. Kadra zarządzająca, pracownicy i organizacja firmy.

8

3.1 Kierownictwo firmy.

8

3.2 Pracownicy.

8

3.3 Organizacja firmy.

8

4. Analiza otoczenia strategicznego przedsiębiorstwa.

10

4.1 Tendencje rozwojowe.

10

4.2 Lokalizacja.

10

4.3 Konkurencja.

11

5. Analiza rynku.

12

5.1 Przewaga technologiczna.

12

5.2 Rynek.

12

5.3 Czynniki decydujące o sukcesie.

13

6. Klienci.

14

6.1 Podział klientów na grupy.

14

6.2 Charakterystyka klientów.

14

6.3 Ceny i sposób kupna.

15

7. Plan finansowy.

16

7.1. Koszty związane z działalnością firmy.

16

7.2. Nakłady inwestycyjne.

16

7.3. Koszty zatrudnienia.

16

7.4. Koszty związane z wynajmem lokalu.

17

7.5. Koszty wyposażenia firmy.

17

7.6. Miesięczny koszt eksploatacji obiektu.

18

7.7. Koszt eksploatacji samochodu.

18

7.8. Koszty reklamy.

18

7.9. Koszty spłaty kredytu.

19

7.10. Prognozy całkowitych kosztów.

20

7.11. Koszty amortyzacji.

20

7.12. Rodzaj sprzedawanego asortymentu.

20

7.13. Prognozy dochodów w ujęciu miesięcznym.

22

7.14. Rachunek wyników i bilans.

23

7.15. Rachunek przepływów finansowych.

24

7.16 Oszacowanie wskaźników finansowych.

24

8. Aneksy.

26

8.1. Procentowy udział kosztów na stałych i zmiennych.

26

8.2. Prognoza kształtowania się dochodów netto.

26

1. Streszczenie kierownicze. 0x01 graphic

1.1. Wprowadzenie.

Firma „Mega komp" będzie zajmować się sprzedażą, montażem
i serwisem komputerów PC, sprzedażą i instalacją oprogramowania oraz urządzeń peryferyjnych.

W najbliższych latach planujemy rozszerzyć podstawową działalność firmy poprzez wprowadzenie nowego asortymentu i rozszerzenie obszaru działania na inne regiony województwa mazowieckiego.

Rozwój firmy zamierzamy osiągnąć poprzez zapewnienie doskonałej jakości oferowanych przez nas usług i urządzeń. Mając na uwadze dynamicznie zmieniające się potrzeby rynku i oczekiwania klientów, zamierzamy dostosować ofertę firmy aby zmaksymalizować zadowolenie naszych klientów i rozwinąć nasz wizerunek na rynku tego rodzaju usług. Ambicją firmy jest uzyskanie statusu najczęściej wybieranej firmy jako dostarczyciela najwyższej jakości tego typu usług i urządzeń, spełniającej zróżnicowane oczekiwania klientów.

1.2. Cel firmy.

Celem firmy:

- Dostarczanie klientowi komputerów o wysokiej jakości;

- Zróżnicowanie oferty firmy. tzn. oddzielne oferty dla klientów indywidualnych
i zbiorowych

- Zapewnienie naszym klientom fachowej obsługi i kompleksowego doradztwa

w dziedzinie zastosowań i obsługi.

- Zwiększenie popularności firmy, jej rozpoznawalność oraz niezawodność sprzedawanego sprzętu;

- Ustalenie pozycji firmy w regionie;

- Rozwinięcie skali działania na inne obszary województwa;

1.3. Deklaracja wizji firmy.

„Mega komp” zmierzał będzie do osiągnięcia regionalnej reputacji najlepszego dostarczyciela sprzętu komputerowego.

1.4. Istota biznesu.

Firma osiągnie zysk finansowy pochodzący ze sprzedaży komputerów opierający się na założeniu, że powstał dynamicznie rozwijający się rynek dla tego rodzaju urządzeń, stwarzający możliwość wypracowania dużego zysku.

1.5. Szanse rynkowe.

Komputery znalazły powszechne zastosowanie jako narzędzie pracy
i rozrywki. Szybki postęp technologiczny w tej dziedzinie powoduje, że to co było nowinką techniczną rok temu, dziś uważane jest za wyposażenie standardowe.

Postęp jest więc bardzo szybki. Przewiduje się szybką ekspansję nowych technologii komputerowych na polskim rynku. Już dzisiaj oferta sprzętu jest ogromna. Dlatego nasza firma nie tylko będzie sprzedawała komputery ale także będzie doradzała w wyborze oraz uczyła podstaw obsługi potencjalnego klienta. Możliwe to będzie dzięki doświadczonemu personelowi.

W szybkiej ekspansji nowych technologii komputerowych widzimy dodatkową szansę dla rozwoju firmy. Dzięki niej firmy, a także indywidualni klienci coraz częściej zmieniają sprzęt na nowszy.

Przewidujemy także, że nasze zyski wzrosną w czasie świąt. W ostatnich latach sprzęt komputerowy jest bardzo popularny jako prezent np. dla dziecka.

Na terenie powiatu jest wiele konkurencyjnych punktów sprzedaży lecz
w większości są to sklepy oferujące mały asortyment. Przy dużej różnorodności asortymentu naszej firmy i dobrej lokalizacji możliwe jest szybkie dostanie się na rynek.

.

1.6. Podstawowe zagrożenia.

Najpoważniejszym zagrożeniem dla firmy będzie narastająca konkurencja w tej branży. Rynek jest już dobrze rozwinięty i klientów trzeba będzie zdobyć dobrą reklamą i promocjami.

Istnieje również ryzyko związane ze złym zlokalizowaniem sklepów.

2. Profil przedsiębiorstwa. 0x01 graphic

2.1. Krótki opis firmy.

Działalność gospodarcza firmy „Mega komp” obejmować będzie sprzedaż, montaż i serwis komputerów, a także urządzeń peryferyjnych, czyli drukarek, skanerów.

Firma zajmować będzie się również sprzedażą i instalacją oprogramowania, a także zapewniać fachowe doradztwo w zakresie zastosowań i obsługi.

2.2. Nazwa firmy.

Mega komp”.

2.3. Lokalizacja i adres firmy.

09-140 Płońsk ul. Płocka 14.

tel./faks: (0-23) 6624591 lub 503455622

mail: mega_komp@wp.pl

2.4. Status prawny firmy.

Firma jest spółką z ograniczoną odpowiedzialnością.

Właścicielem firmy jest jedna osoba : Kownacki Adam

Do założenia firmy potrzebne są następujące dokumenty:

2.5. Struktura organizacyjna.

Dyrektor

0x08 graphic
0x08 graphic
0x08 graphic

0x08 graphic
0x08 graphic
0x08 graphic

2.6. Wymagane środki.

Środki finansowe:

Środki własne - 100.000,00 zł.;

Kredyt bankowy -100.000,00 zł..

Potencjał ludzki:

Zatrudnienie- 5 osób ;

Wymagane kwalifikacje:

- sprzedawcy: wykształcenie średnie, dobra znajomość języka angielskiego, bardzo dobra znajomość obsługi komputera w zakresie montażu sprzętu
i instalacji oprogramowania oraz orientowanie się w zmianach zachodzących na rynku komputerowym;

- księgowa: wykształcenie średnie ekonomiczne, znajomość j. angielskiego, obsługi komputera i zagadnień księgowych;

- sprzątaczka;

Środki rzeczowe:

-majątek trwały - 71.914 zł;

-majątek obrotowy -128.086 zł;

3. Kadra zarządzająca, pracownicy 0x01 graphic

i organizacja firmy.

3.1. Kierownictwo firmy.

Kownacki Adam

  • właściciel firmy

  • zarządza personelem

  • tworzy listę cenową usług

  • zna podstawowe wymagania rynku, siłę konkurencji

  • i metody jej działania

  • organizuje, nadzoruje i kontroluje pracę,

  • organizuje szkolenia personelu

  • posiada stały kontakt z dostawcami i zajmuje się zaopatrzeniem w potrzebne produkty

3.2. Pracownicy.

Sprzedawcy

  • odpowiedzialni za bezpośredni kontakt z klientem

  • dobrze znają zagadnienia związane z obsługą komputerów i sprzętu peryferyjnego

  • potrafią zrozumieć oczekiwania klienta i wskazać optymalne rozwiązanie

  • znają dobrze język angielski

  • dbają o miłą atmosferę w miejscu pracy

  • dostarczają sprzęt do klienta

Księgowa

  • zajmuje się rozliczeniami finansowymi w firmie

Sprzątaczka

  • dba o czystość i porządek

3.3. Organizacja firmy.

Fachowa obsługa klienta staje się coraz bardziej skutecznym narzędziem marketingu i kluczem do sukcesu. Dzięki klientom którzy są zadowoleni
z oferowanych usług firma istnieje na rynku i zdobywa uznanie. Poza wiedzą fachową, niezbędną w realizacji usług, personel powinien posiadać odpowiednie predyspozycje psychiczne, dzięki którym właściwie reaguje na potrzeby klientów.

Właściwie przygotowany personel powinien także:

Dzięki tak przygotowanemu personelowi firma „Mega komp” uzyska zaufanie klientów i przekonanie o kompetencji pracowników. Takie zaufanie jest bardzo znaczącym czynnikiem gwarantującym w przyszłości lojalność klientów. Tak przygotowany personel zapewni właściwą realizację wytyczonych celów
i zadań.

4. Analiza otoczenia strategicznego 0x01 graphic
przedsiębiorstwa.

4.1. Tendencje rozwojowe.

W dzisiejszych czasach nie wyobrażamy sobie wielu dziedzin życia bez komputerów. Są nam bardzo przydatne w pracy i domu. Wykorzystujemy je zarówno do pracy jak i rozrywki, choćby po to aby pobawić się grami. Postęp technologiczny jest bardzo szybki, więc aby być „na czasie” należy wręcz co roku dokonywać modyfikacji w konfiguracji komputera. Najpopularniejsze na rynku są komputery klasy PC i wszystko wskazuje na to że pozostaną jeszcze długo niezagrożone choćby ze względu na ich liczbę, ilość dostępnego oprogramowania i łatwość rozbudowy.

Po badaniach rynku jakie przeprowadziliśmy w powiecie Płońskim, można jednoznacznie stwierdzić, że jest to teren dość szybko rozwijający się. Powstają nowe przedsiębiorstwa, instytucje. Jak wiadomo w dzisiejszych czasach już żadna firma nie obejdzie się bez sprawnej komputeryzacji.

Firma „Mega komp” - gdy umocni już się na rynku ma w planach startowanie w przetargach zakupu sprzętu komputerowego przez większe przedsiębiorstwa i szkoły.

4.2. Lokalizacja.

Siedzibą firmy „Mega komp” będzie sklep zlokalizowany w centrum Płońska przy ulicy Płockiej 2 . Takie zlokalizowanie jest bardzo korzystne dla firmy. W związku z umieszczeniem sklepu w centrum miasta odwiedzany będzie przez wszystkie grupy klientów. Sklep firmy będzie zatem odwiedzany nie tylko przez osoby wcześniej zainteresowane zakupem lecz także przez wiele przypadkowych osób, które znalazły się w centrum w celu zrobienia zakupów
w innym sklepie. Centra miast mają tę zaletę, że aby załatwić sprawę w drugim jego końcu potencjalni klienci muszę przejść obok naszego sklepu.. Większość oferty firmy będzie rozlokowana na półkach wśród których klienci będą mogli swobodnie przechodzić i spokojnie oceniać prezentowany towar, korzystając
z fachowej konsultacji pracowników firmy. Wybór lokalizacji został przeprowadzony na podstawie badań z uwzględnieniem różnych czynników, jak kryteria demograficzne, ekonomiczne, cech specyficznych lokalizacji, np. widoczność, dostępność, wielkość ruchu, oraz potencjalnej konkurencji
w okolicy.

4.3. Konkurencja.

Konkurencja na rynku tego rodzaju usług jest już dość duża. Jest już wiele firm które zajmują się tego rodzaju usługami. Jest ich jednak jeszcze zbyt mało aby sprostać wzrastającym potrzebom klientów. Cechą wyróżniającą firmę „Mega komp” będzie dostępność w swojej ofercie bardzo wielu urządzeń różnych producentów.

Sposobem na zmniejszenie wpływów konkurencji będzie obniżenie cen urządzeń, dobra reklama docierająca do wyobraźni klienta organizowanie wielu promocji czy wprowadzenie zniżek dla klientów dokonujących zakupu za większe sumy.

5. Analiza rynku. 0x01 graphic

5.1. Przewaga technologiczna.

Wraz z rosnącą ilością danych napływających do nas ze świata przez łącza internetowe, kanały telewizyjne i radiowe rosną z dnia na dzień wymagania wobec urządzeń przeznaczonych do ich przetwarzania i rejestracji. W cyfrowym świecie danych oznacza to rosnące moce obliczeniowe procesorów, szybsze magistrale przepływu danych, rosną pojemności dysków twardych i pamięci operacyjnej, zaawansowane technologie zapisu i kompresji danych. Nasza firma wychodzi temu naprzeciw.

Mimo, iż „Mega komp” ma zamiar mieć bardzo bogatą ofertę sprzętu
i producentów, to główną firmą z którą będzie współpracowała będzie firma „ATX digirtal”. Przedsiębiorstwo to ma bogatą tradycję na polskim
i zagranicznym rynku. Jej marka jest bardzo popularna i klienci maja o niej dobre zdanie. Wiemy, że nowoczesna technologia używana w ich sprzęcie jest potwierdzona laboratoryjnie. Zapewnia jakość i stabilność konfiguracji. Zastosowany sprzęt gwarantuje komfortową i płynną pracę zestawów komputerowych.

Najważniejsze zalety gotowych zestawów to:

Wszystko to stanowi trzon firmowego oraz domowego centrum multimedialnego, rodzinnego centrum nauki i rozrywki.

5.2. Rynek.

Rynek komputerowy jest obecnie już bardzo dobrze rozwinięty, a jednak jego wzrost staje się coraz bardziej dynamiczny. Technologie stosowane
w komputerach bardzo szybko stają się powszechnie stosowane. To co jeszcze rok czy dwa lata temu było techniczną nowinką dziś często uważane jest jako wyposażenie standardowe. Ten sam produkt z pewnością będzie dostępny
w innym sklepie, o konkurencyjności zadecyduje więc głównie cena. Firma urządzać będzie liczne promocje.

Można powiedzieć, że rynek komputerowy jest ogromny. Potencjalnym klientem. Może być każdy od najstarszego do najmłodszego, od pojedynczej osoby do ogromnego przedsiębiorstwa. Wobec tego istnieje konieczność zróżnicowania oferty naszego sklepu. Inny sprzęt oferować będziemy najmłodszy a inny firmom. Bardzo będzie nas interesowała grupa klientów dla których ważna jest jak najwyższa jakość, a nie wyłącznie cena. Tymi klientami firma „Mega komp” zajmie się ze szczególną troską. Mimo zdecydowanie niższego procentowego udziału w sprzedaży będzie to dział przynoszący wysokie dochody. Klienci ci będą zawsze mogli liczyć na szczególne względy oraz na sprzęt najwyższej klasy. Firma „Mega komp” nie zapomni jednak
o innych klientach. Ofertę spróbujemy podzielić na kilka klas co pozwoli każdemu znaleźć coś dla siebie.

5.3. Czynniki decydujące o sukcesie.

Cztery najważniejsze czynniki:

6. Klienci. 0x01 graphic

6.1. Podział klientów na grupy.

Klientów firmy DVD Projekt można podzielić na trzy grupy:

  1. Klientów indywidualnych chcących powiadać sprzęt PC do potrzeb domowych.

b) Klientów indywidualnych chcących powiadać fachowy sprzęt PC do potrzeb domowych nie tylko domowych ale np. do pracy.

c) Większe przedsiębiorstwa i instytucje.

6.2. Charakterystyka klientów.

- miejsce zamieszkania

a) Klienci ci mieszkają w większości w miastach lub terenach podmiejskich.

b) Klienci ci są zamożniejsi, mieszkają przeważnie we własnych domach na terenach podmiejskich lub w bogatych osiedlach.

c) Są to firmy z okolic Płońska.

-kim są i dlaczego kupują?

a) Znajdują się tu klienci o mniejszych wielkościach dochodów. Przeważająca część z nich używa komputera do pracy, nauki i zabawy we własnym domu.
W grupie tej znajduje się wiele dzieci i młodzieży. Są to więc klienci w których warto inwestować.

b) Zdecydowana większość z nich to ludzie o wysokich dochodach, którzy mogą pozwolić sobie na kosztowną, częstą zmianę lub rozbudowę komputera. Znajdują się tu również klienci o średnich dochodach którzy jednak potrzebują sprzętu największej klasy np. do pracy.

c) Są to firmy w których niezbędny jest sprzęt komputerowy. W dzisiejszych czasach już każda nawet najmniejsza firma posiada choć jeden komputer. Jest to urządzenie niezbędne do jej funkcjonowania. Ponieważ ilość komputerów zamawianych przez firmy jest duża ważna dla tej grupy nie jest tylko jakość ale i cena.

6.3. Ceny i sposób kupna.

Cena poszczególnych urządzeń jak i całych zestawów będzie bardzo zróżnicowana. Sprzedawcy będą pomagali klientowi w doborze sprzętu.

Zazwyczaj jednak klienci kupują produkty w oparciu o porównanie cena/jakość. Zdecydowana większość z nich zakupi produkt w oparciu o cenę i wynikające
z niej możliwości. Pewna grupa klientów zakupi produkt w oparciu o własne poglądy na produkty określonej firmy, inna zażąda produktu wysokiej jakości nie zwracając uwagi na różnice cenowe, a jeszcze inna poprosi obsługę o pomoc w wyborze odpowiedniego napędu dla ich potrzeb i możliwości finansowych.

Wszystkie oferowane przez firmę „Mega komp” urządzenia będzie można nabyć bezpośrednio w sklepie, zamówić przez Internet lub telefonicznie. Czas realizowania zamówienia będzie uwarunkowany od ilości złożonych zamówień oraz odległości zamieszkania klienta od Płońska.

Zaledwie pewna część oferty będzie dostępna w sklepie. Spowodowane jest to wysokim kosztem urządzeń. W sklepie (w folderach) i za pomocą Internetu (na naszej stronie) będzie można obejrzeć kompletną ofertę urządzeń, które będą sprowadzane na indywidualne zamówienie.

Zamierzamy ułatwić odpowiednim grupom klientów poszukiwania potrzebnych im urządzeń, umieszczając reklamy w czasopismach które najczęściej kupowane są przez potencjalnych klientów firmy, a także rozwieszać ogłoszenia w szkołach.

7. Plan finansowy. 0x01 graphic

7.1. Koszty związane z rejestracją firmy.

Koszt

Wartość [zł ]

Obsługa prawna

1.250,00

Opłata skarbowa

1.350,00

Rejestracja sądowa

700,00

Otwarcie rachunku bankowego

200,00

Razem

3.500,00

7.2. Nakłady inwestycyjne.

Rodzaj inwestycji

Wartość inwestycji

Wyposażenie firmy

17.418,00

Zakup samochodu

30.000,00

Zakupienie sprzętu u dystrybutorów

90.000,00

Reklama wewnętrzna i zewnętrzna

3.280,00

7.3. Koszty zatrudnienia.

Płace poszczególnych pracowników.

Pracownik

Wynagrodzenie brutto

Wynagrodzenie netto

Dyrektor

3800,00

2513,10

Księgowa

2600,00

1735,04

Sprzedawca x 2

6000,00

3950,69

Sprzątaczka

1200,00

804,21

Razem: 9003,04

Płace poszczególnych pracowników po odprowadzeniu składek do ZUS-u przez pracodawcę.

Pracownik

Wynagrodzenie brutto

Wynagrodzenie netto

Dyrektor

3800,00

4583,58

Księgowa

2600,00

2876,98

Sprzedawca x 2

6000,00

7224,60

Sprzątaczka

1200,00

1444,92

Razem: 16129,68

7.4. Koszt związany z wynajmem lokalu.

Dla wynajmowanej powierzchni użytkowej = 58m2 miesięczna opłata za wynajem wynosi 4.000,00 zł.

7.5. Koszt wyposażenia firmy.

Rodzaj wyposażenia

Liczba

Koszt [zł.]

Biurko

2

2 x 375 = 750,00

Regał

6

6 x 600 = 3.600,00

Krzesło

8

8 x100 = 800,00

Fotel + kanapa

2 + 1

1.400,00

Xero

1

2.100,00

Drukarka

1

700,00

Telefon

2

2 x 100,00 = 200,00

Komputer

2

2 x 3.000,00 = 6.000,00

Oprogramowanie

4

800,00

Oświetlenie główne

8

670,00

Pióra, długopisy

20

20 x 2,00 = 40,00

Papier + tusz do drukarek

2 + 2

(2 x 29,00) + (2 x 50,00) = 258,00

Inne

200,00

Razem:

17.418,00

7.6. Miesięczny koszt eksploatacji obiektu.

Rodzaj opłaty

Koszt [zł.]

Biurowe materiały eksploatacyjne (papier, tusz ,itp.)

200,00

Opłata za energię elektryczną

300,00

Opłata za telefon

500,00

Ochrona obiektu

500,00

Opłata za zużycie wody

53,00

Razem:

1.553,00

7.7. Koszt eksploatacji samochodu.

Koszt miesięczny

Miesiąc

I.2004 - V.2004

VI.2004

VIII.2004 - XII.2004

Paliwo

(6 l/100km x 5.000km) x 3,20zł=960,00zł

(6 l/100km x 1.000km) x 3,20zł=192,00zł

(6 l/100km x

6.000km) x

3,20zł=1.152,00zł

Olej

-

55,00

-

Płyn do

spryskiwaczy

-

-

43,00zł

Przegląd

-

400,00

-

Razem

960,00

647,00

1.195,00

Roczny koszt eksploatacji samochodu

2.802,00

7.8. Koszty reklamy.

Podstawą w dobrej działalności firmy w dzisiejszych czasach jest reklama. Warto w nią zainwestować, gdyż już po krótkim czasie poniesione koszty zwrócą się.

Wykonane zostaną szyldy reklamowe w kwocie 160 zł ; montażem szyldów w kwocie 60 zł. Zamieszczone zostaną ogłoszenia w prasie w kwocie 3.000 zł. miesięcznie. Wydrukowane zostaną także ulotki, które będą umieszczone w wielu punktach miasta.

Reklamy będą ukazywały się w następującej prasie:

-Enter

-PC World Computer

-Płońszczak - gazeta lokalna

Łączne koszty reklamy wynoszą 3.280,00 zł;

Nr

Nazwa

il. sztuk

cena jednostkowa

suma zł,-

1

Szyld

2

80,00

160,00

2

Montaż

2

30,00

60,00

3

Reklamy

5

600,00

3.000,00

4

Ulotki

300

00,20

60,00

Razem

3.280,00

7.9. Koszty spłaty kredytu.

M-c

Wielkość kredytu pozostała do spłacenia

Rata

Odsetki

1

100.000,00

4.166,67

2.000,00

2

95.833,33

4.166,67

1.916,67

3

91.666,65

4.166,67

1.833,33

4

87.499,97

4.166,67

1.749,99

5

83.333,29

4.166,67

1.666,66

6

79.166,61

4.166,67

1.583,33

7

74.999,93

4.166,67

1.499,99

8

70.833,25

4.166,67

1.416,66

9

66.666,57

4.166,67

1.333,33

10

62.499,89

4.166,67

1.249,99

11

58.333,21

4.166,67

1.166,66

12

54.166,53

4.166,67

1.083,33

Suma rat i odsetek w roku 2004

50.000,04

18.499,94

13

49.999,86

4.166,67

999,99

14

45.833,19

4.166,67

946,66

15

41.666,52

4.166,67

833,33

16

37.499,85

4.166,67

749,99

17

33.333,18

4.166,67

666,66

18

29.166,51

4.166,67

583,33

19

24.999,84

4.166,67

499,99

20

20.833,17

4.166,67

416,66

21

16.666,50

4.166,67

333,33

22

12.499,83

4.166,67

249,99

23

8.333,16

4.166,67

166,66

24

4.166,49

4.166,49

83,33

Suma rat i odsetek w roku 2005

49.999,96

6.529,92

Suma

100.000,00

25.029,86

7.10. Prognozy całkowitych kosztów.

Firma założyła 10% wzrost kosztów w roku 2005.

Wydatki

2004 r.

2005 r.

Rejestracja firmy

3.500,00

-

Wynagrodzenie pracowników

193.560,96

212.917,06

Wynajem lokalu

48.000,00

52.800,00

Koszt wyposażenia firmy

17.418,00

-

Koszt eksploatacji obiektu

18.636,00

20.499,60

Zakup samochodu

30.000,00

-

Koszt eksploatacji samochodu

2.802,00

3.082,20

Reklama

36.000,00

39.600,00

Spłata kredytu

68.499,98

56.529,88

Razem

418.416,94

385.428,74

7.11. Koszty amortyzacji.

Rok

Urządzenie

2004r.

2005r.

2006r.

2007r.

2008r.

Samochód (5lat)

6.000,00

6.000,00

6.000,00

6.000,00

6.000,00

Komputer (2 lata)

3.500,00

3.500,00

-

-

-

7.12. Rodzaj sprzedawanego asortymentu.

Rodzaj produktu

Nazwa produktu

Model

Cena zakupu u producenta

Cena sprzedaży jednej sztuki

Dochód ze sprzedaży jednej sztuki

Zestawy komputerowe

ATX digirtal

Partner2665

1.754,35

2.699,00

944,65

ADAX

Xpower30HT

1.917,50

2.950.00

1.032,50

ADAX

Xpower29HT

1.942,85

2,989,00

1.046,15

ADAX

Xpower89HR

1.812,85

2.789,00

976,15

HIGHSCREEN

MS 2333k

1.949,35

2.999,00

1.049,65

HIGHSCREEN

MZ 787

1.560,00

2.400,00

840,00

HIGHSCREEN

MK32432k

1.494,35

2.299,00

804,65

Yakumo

R668

1.299,35

1.999,00

699,65

TOSHIBA

A10-043

1.560,00

2.400,00

840,00

TOSHIBA

A30-504

2.599,35

3.999,00

1.399,65

Zestawy komputerowe

ATX digirtal

Partner 8765

2.502,50

3.850,00

1.347,00

ATX optimal

Partnre 999+

3.899,35

5.999,00

2.099,65

Creativ

Power 78

1.884,35

2.899,00

1.014,65

Creativ

Power 65

1.742,00

2.680,00

938,00

HIGHSCREEN

MS1777Y

1.949,35

2.999,00

1.049,65

Płyty główne

ABIT

BH7

281,45

433,00

151,55

ASUS

P4PE

312,00

480,00

168,00

SOLTEK

SL-85

364,00

560,00

196,00

VIA

P4PB

383,00

590,00

206,50

Monitory

AOC 17”

7F

349,70

538,00

188,30

LG 19”

F900P

721,50

1.110,00

388,50

SAMTRON17”

76e

435,50

670,00

234,50

PHILIPS 19”

S40

869,05

1.337,00

467,95

HYUNDAY17“

V720+

377,00

580,00

203,00

NEC 19”

FE900

721,50

1.100,00

388,50

LG 17”

F700B

844,35

1.299,00

454,65

Laptop

Hp nx 9005

DG 194A

5.199,35

7.999,00

2.799,65

Dyski twarde

MAXTOR40G

ATA 1/92

274,30

422,00

147,70

MAXTOR60G

ATE 1/92

331,50

510,00

178,50

MAXTOR80G

ATE 2/92

287,85

429,00

150,15

Drukarki

CANON

i450

325,00

500,00

175,00

CANON

i550

360,75

555,00

194,25

CANON

S200X

409,50

630,00

220,50

HPPeskJet

5652

227,50

350,00

122,50

HPLaserJet

1005W

741,00

1.140,00

399,00

Karty graficzne

CREATIWE

GF/FX5

325,00

500,00

175,00

CREATIWE

Ti200

926,25

1.140

498,75

Karty dźwiękowe

Sound Blaster

LS

546,64

841,00

294,35

Sound Blaster

ZS audio

955,50

1.470,00

514,50

Procesor

AthlonXP

2200+

334,75

515,00

180,25

Pamięć RAM

DDR512MB

PC-2700

364,00

560,00

196,00

Napęd

CD-ROM

Asus 52x

M3309

136,50

210,00

73,50

Nagrywarka

LG

52/24.52

201,50

310,00

108,50

Zestawy komputerowe bez monitora

ATX digirtal

Partner 3213

1.560,00

2.400,00

840,00

ATX digirtal

Xpower 546

1.885,00

2.900,00

1.015,00

ADAX

TFT

1.560,00

2.400,00

840,00

Głośniki

LG

6899G

48,75

75,00

26,25

JVC

643Y

97,50

150,00

52,50

Tusze

HP

Ty/92

22,75

35,00

12,25

CANON

HY/26

32,50

50,00

17,50

7.13 Prognozy dochodów w ujęciu miesięcznym.

Asortyment został podzielony na cztery grupy cenowe:

1. <300 zł;

2. 300 - 1.000 zł;

3. 1.000 - 2.000 zł;

4. >2.000- zł.

Miesiąc

Ilość sprzedanego asortymentu o cenach:

Razem

Dochód ze sprzedaży

Razem

<300 zł

300 -

1.000 zł

1.000-2.000 zł

>2.000 zł

sztuk

<300 zł

<1.000 zł

1.000 - 2.000zł

>2.000 zł

I.2004

45

20

8

1

74

5.062,50

11.720,00

12.712,00

3.958,27

33.452,77

II.2004

53

28

11

3

95

5.962,50

16.408,00

17.479,00

11.874,81

51.724,31

III.2004

67

35

16

4

122

7.537,50

20.510,00

25.424,00

15.833,08

69.304,58

IV.2004

69

43

18

6

136

7.762,50

25.198,00

28.602,00

23.749,62

85.312,12

V.2004

72

50

21

8

151

8.100,00

29.300,00

33.369,00

31.666,16

102.435,16

VI.2004

82

48

25

9

164

9.225,00

28.128,00

39.725,00

35.624,43

112.702,43

VII.2004

78

51

26

11

166

8.775,00

29.886,00

41.314,00

43.540,97

123.515,97

VIII.2004

82

49

28

12

171

9.225,00

28.714,00

44.492,00

47.499,24

129.930,24

IX.2004

94

60

33

14

201

10.575,00

35.160,00

52.437,00

55.415,78

153.587,78

X.2004

108

68

34

16

226

12.150,00

39.848,00

54.026,00

63.332,32

169.356,32

XI.2004

125

70

36

20

251

14.062,50

41.020,00

57.204,00

79.165,40

191.451,9

XII.2004

158

59

32

18

267

17.775,00

34.574,00

50.848,00

71.248,86

174.445,86

Razem

1.033

581

288

122

2.024

116.212,50

340.466,00

457.632,00

482.908,94

1397.219,44

I.2005

128

67

31

15

241

15.509,76

46.051,78

50.045,78

61.885,20

173.492,52

II.2005

143

76

32

16

267

17.324,31

52.237,84

51.660,16

66.010,88

187.233,19

III.2005

154

83

34

18

289

18.660,18

57.049,22

54.888,92

74.262,24

204.860,56

IV.2005

178

88

33

15

314

21.568,26

60.485,92

53.274,54

61.885,20

197.213,92

V.2005

184

96

36

17

333

22.295,28

65.984,64

58.117,68

70.136,56

216.534,16

VI.2005

178

112

33

19

342

21.568,26

76.982,08

53.274,54

78.387,92

230.212,80

VII.2005

195

114

36

20

365

23.628,15

78.356,76

58.117,68

82.513,60

242.616,19

VIII.2005

201

117

35

19

372

24.355,17

80.418,78

56.503,30

78.387,92

239.665,17

IX.2005

208

121

37

22

388

25.203,36

83.168,14

59.732,06

90.764,96

258.868,52

X.2005

216

124

41

24

405

26.172,72

85.230,16

66.189,58

99.016,32

276.608,78

XI.2005

231

122

39

23

415

27.990,27

83.855,48

62.960,82

94.890,64

269.697,21

XII.2005

278

142

55

25

500

33.685,26

97.602,28

88.790,90

103.142,00

323.220,44

Razem

2.294

1.262

442

233

4.231

277.960,98

867.432,08

713.555,96

961.283,44

2820.232,46

7.14 Rachunek wyników i bilans.

Rachunek wyników na 31 grudnia

Rok

2004r.

2005r.

Przychód brutto ze sprzedaży

1.397.219,44

2.820.232,46

Koszt wytworzenia sprzedanych produktów

-908.192,64

-1.833.151,10

Zysk brutto

489.026,80

987.081,36

Koszty handlowe, ogólne i administracyjne

- 349.916,96

-328.898,86

Koszty amortyzacji

- 9.500,00

-9.500,00

Zysk operacyjny

129.609,84

648.682,50

Koszty kredytu i odsetek

-68.499,98

-56.529,88

Zysk przed opodatkowaniem

61.109,86

592.152,62

Podatki

- 23.221,75

- 225.018,00

Zysk netto roczny

37.888,11

367.134,62

BILANS NA 31 GRUDNIA

AKTYWA

2004r.

2005r.

Środki trwałe

Budynki, maszyny, urządzenia

Umorzenie środków trwałych

Środki trwałe ogółem

95.418,00

- 9.500,00

85.918,00

85.918,00

- 9.500,00

74.618,00

Środki obrotowe

Gotówka

Lokaty inwestycyjne

Należności

Zapasy

Koszty opłacone z góry

Środki obrotowe ogółem

40.000,00

5.000,00

4.500,00

50.000,00

2.000,00

101.500,00

50.000,00

10.000,00

9.500,00

75.000,00

3.500,00

148.000,00

AKTYWA OGÓŁEM

187.418,00

222.618,00

PASYWA I KAPITAŁ WŁASNY FIRMY

Zainwestowany kapitał

5.000,00

6.000,00

Zobowiązania długoterminowe

68.499,98

56.529,88

Zobowiązania krótkoterminowe

Zobowiązania

Narosłe płatności

Zobowiązania krótkoterminowe ogółem

4.500,00

30.000,00

34.500,00

5.000,00

32.500,00

37.500,00

Nie rozliczony wynik finansowy

79.418,02

122.588,12

PASYWA I KAPITAŁ WŁASNY FIRMY OGÓŁEM

187.418,00

222.618,00

7.15. Rachunek przepływów finansowych.

ZESTAWIENIE NA 31 GRUDNIA

WPŁYWY I WYDATKI

2004r.

2005r.

Wzrost zasobów finansowych z:

Dochód ze sprzedaży brutto

Przychody z dywidend i udziałów

Zainwestowany kapitał

Wzrost zasobów finansowych ogółem

1.397.219,44

0,00

2.000,00

1.399.219,44

2.820.232,46

2.000,00

6.000,00

2.828.232,46

Wykorzystanie zasobów finansowych na:

Koszty wytworzenia sprzedanych produktów

Koszty handlowe, ogólne i administracyjne

Koszty odsetek

Podatki

Koszty amortyzacji

Zmniejszenie zobowiązań długoterminowych

Wykorzystanie zasobów finansowych ogółem

908.192,64

349.916,96

18.499,94

23.221,75

6.500,00

50.000,04

1.358.331,33

1.833.151,10

328.898,86

6.529,92

225.018,00

6.500,00

49.999,96

2.447.097,84

Zmiana zasobów finansowych netto

39.888,07

378.134,62

Zmiany według kont

2004r.

2005r.

Zmiany w środkach obrotowych

Gotówka

Lokaty inwestycyjne

Zmiany ogółem

30.000,00

9.888,07

39.388,07

150.000,00

128.134,62

378.134,62

Zmiana zasobów finansowych netto

39.388,07

378.134,62

7.16 Oszacowanie wskaźników finansowych.

Płynność finansowa krótkoterminowa.

Wskaźnik pokrycia zobowiązań krótkoterminowych = 0x01 graphic
= = 0x01 graphic

Stopień płynności =0x01 graphic
= 0x01 graphic

Wskaźnik szybkości obrotu zapasów=0x01 graphic
= =0x01 graphic

Płynność finansowa długoterminowa.

Pokrycie(z zysku)odsetek na pożyczki =0x01 graphic
= = 0x01 graphic

Wskaźnik kapitału obcego = 0x01 graphic
= 0x01 graphic

Wskaźniki zyskowności.

Marża zysku netto = 0x01 graphic
= 0x01 graphic

Efektywność inwestycji = 0x01 graphic
= 0x01 graphic

Efektywność kapitału własnego = 0x01 graphic
= =0x01 graphic

8. Aneksy 0x01 graphic

8.1. Procentowy udział kosztów na stałych i zmiennych.

0x01 graphic

8.2. Prognoza kształtowania się dochodów netto.

0x01 graphic

3

Sprzątaczka

Księgowa

Sprzedawcy



Wyszukiwarka

Podobne podstrony:
Mój biznes plan-poprawiony, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Biznes Plan
EPS semestr VI, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Eksploatacja Pojazdów Samoc
ściąga I, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Tkaczyk
Sprawozdanie-Układ kierowniczy, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Eksploatacj
Materiały EPS, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Eksploatacja Pojazdów Samoch
Kryteria oceny skuteczności działania hamulców, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr
Strona tytułowa, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Eksploatacja Pojazdów Samo
Sprawozdanie-Hamownia podwoziowa, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Eksploata
Wykład II - Rynek usług transportowych, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Tka
Wykład VII - Certyfikat kompetencji, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Tkaczy
Zadania z TNiB-ów (ostatnie 2 terminy z dodatkami), Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Seme
Wykład IV - Regon, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Tkaczyk
kurteczka, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Kurteczka
Zadania z TNiB-ów (ostatnie 2 terminy), Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Teo
Wykład III - Spółki, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Tkaczyk
Wykład I - Organizacja i zarządzanie, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Tkacz
Wykład V - Śtrodek trwały i finansowanie, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, T
Wykład VI - Licencja, Politechnika Warszawska Wydział Transportu, Semestr VII, Tkaczyk

więcej podobnych podstron