BIZNES PLAN

Priorytet VIII - Regionalne kadry gospodarki

Działanie 8.1 Rozwój Pracowników i przedsiębiorstw w regionie

Działanie 8.2.1 Wsparcie procesów adaptacyjnych i modernizacyjnych w regionie

SPIS TREŚCI

SEKCJA A DANE WNIOSKODAWCY 2

A-1 Dane przedsiębiorstwa 2

A-2 Życiorys zawodowy wnioskodawcy 2

SEKCJA B OPIS PLANOWANEGO PRZEDSIĘWZIĘCIA 2

SEKCJA C PLAN MARKETINGOWY 3

C-1 Opis produktu/usługi 3

C-2 Charakterystyka rynku 3

C-3 Konkurencja na rynku 3

C-4 Dystrybucja i promocja 3

C-5Cena 4

C-6 Prognoza sprzedaży 4

C-7 Przychody 4

SEKCJA D PLAN INWESTYCYJNY 5

D-1 Opis planowanej inwestycji 5

D-2 Aktualne zdolności wytwórcze 5

D-3 Informacja o planowanej inwestycji 5

SEKCJA E SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA 6

E-1 Uproszczony bilans 6

E-2 Planowane wpływy i wydatki 7

SEKCJA A

DANE WNIOSKODAWCY

A-1 Dane przedsiębiorstwa
Proszę o podanie następujących danych dotyczących przedsiębiorstwa
1. Pełna nazwa przedsiębiorstwa	Pokoje gościnne „ADA”
2. Adres zamieszkania wnioskodawcy	Ul. Monopolowa 185 22-470 Zwierzyniec
3. Adres do korespondencji	Ul. Monopolowa 185 22-470 Zwierzyniec
4. Numer telefonu	[phone]
5. Lokalizacja działalności gospodarczej - proszę o podanie miejsca wykonywania działalności	Ul. Monopolowa 28 22-470 Zwierzyniec
6. Nazwa banku, nr rachunku bankowego

A-2 Życiorys zawodowy wnioskodawcy
Pozycja przedsiębiorstwa jest często determinowana kwalifikacjami osób prowadzących firmę. W poniższej tabeli należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada wnioskodawca.
1. Imię i nazwisko	Patrycja Kuc
2. Data urodzenia	23.09.89r.
3. Wykształcenie (proszę podać wszystkie ukończone przez wnioskodawcę szkoły podając również profil/ kierunek/specjalność)	1) Gimnazjum Publiczne im. Róży Zamoyskiej w Zwierzyńcu 2) Zespół Szkół Zawodowych i Ogólnokształcący w Biłgoraju. Nr.3 profil językowy 3) Obecnie jestem studentka Wyższej Szkoły Przedsiębiorczości i Administracji
4. Inne kwalifikacje i umiejętności przydatne do realizacji planowanego przedsięwzięcia	1) 3-letnie doświadczenie w obsłudze klienta, 2) Obsługa komputera 3) Znajomość języków obcych (biegła znajomość języka angielskiego, komunikatywny poziom języka niemieckiego) 4) Prawo jazdy kat. B 5) Wysoka kultura osobista 6) Efektywne zarządzanie personelem
5. Doświadczenie zawodowe (w tym przebyte kursy, szkolenia)	1) 3 - letnie doświadczenie w obsłudze klienta, 2) Obsługa komputera 3) Znajomość języków obcych (Certificate in Advanced English) 4) Uprawnienie do prowadzenia biura rachunkowego

SEKCJA B OPIS PLANOWANEGO PRZEDSIĘWZIĘCIA

B Opis planowanego przedsięwzięcia
Proszę określić przedmiot, formę organizacyjno - prawną, formę rozliczeń z urzędem skarbowym oraz opisać planowane przedsięwzięcie
1. Data rozpoczęcia działalności	2010 r.
2. Rodzaj działalności (handel, produkcja, usługi)	usługi
3. Przedmiot i zakres działalności	Działalność agroturystyczna (noclegi-wyżywienie). Wynajem pokoi, wypożyczalnia rowerów, posiłki dla gości.
4. Forma organizacyjno - prawna	jednoosobowa działalność gospodarcza
5. Forma rozliczeń z Urzędem Skarbowym	rozliczenie na ogólnych zasadach, podatek dochodowy liniowy 19% (książka przychodów i rozchodów)
6. Źródła finansowania wkładu własnego (gotówka, kredyt, pożyczka, inne -jakie?)	realizacja inwestycji - środki własne plus kredyt w wysokości 150000,- zł początkowa wartość - wkład własny 50000,- zł (wartość poddasza)
7. Charakterystyka planowanego przedsięwzięcia (w tym opis działalności będącej przedmiotem inicjatywy, motywy założenia przedsiębiorstwa i krótkie uzasadnienie wyboru branży).	Adaptacja poddasza w budynku mieszkalnym pod potrzeby agroturystyki z niezależnym wejściem dla gości, co pozwoli na uzyskanie dodatkowego źródła dochodu. Planowana inwestycja dotyczy: ocieplenia ścian, wykonania sufitów podwieszanych, przebudowy istniejącej łazienki, położenia podłóg w pokojach, łazienkach, korytarzach komunikacyjnych, zainstalowania instalacji elektrycznych (telewizyjna, komputerowa, monitoringu), wodno - kanalizacyjnej i podgrzewania wody energią słoneczną, adaptacji i wykonania wejścia, obłożenia tarasów i balkonów wraz z montażem balustrad, wykonania odwodnienia oraz utwardzenia dojść z kostki, wykonania i zagospodarowania ogrodu z położeniem instalacji nawadniającej oraz wykonania altanki, wyposażenia pokoi, łazienek i kuchni oraz zakupu sprzętu komputerowego i rowerów.

SEKCJA C

PLAN MARKETINGOWY

C-1 Opis produktu / usługi
Proszę opisać swój produkt/ usługę. Pokazać w jaki sposób różni się on od produktów konkurencji i na czym polega jego przewaga?
1. Proszę opisać produkty/usługi oraz określić dla nich rynek.	Agroturystyka - dość dynamicznie rozwijając się dziedzina wypoczynku rodzinnego w Polsce jak też na świecie, zwłaszcza na terenach wiejskich z dala od aglomeracji miejskich i w otoczeniu ciekawych miejsc przyrodniczych. Takim terenem są okolice Roztoczańskiego Parku Narodowego - Roztocze
2. Proszę podać w jaki sposób produkt różni się od produktów/ usług konkurencji. Czy jest to nowy produkt na rynku?	Usługa agroturystyczna, aby była atrakcyjna należy utworzyć lokale o wysokim standardzie z dobrym wyposażeniem i zapleczem kuchennym. Dotykowo gospodarstwo agroturystyczne powinno posiadać możliwość prowadzenia wyżywienia dla gości.
3. Proszę wskazać zalety produktu/ usługi różnicujące go od innych istniejących na rynku produktów/ usług.	Obecnie na terenie Roztocza brak obiektów agroturystycznych o wysokim standardzie dla wymagających klientów.

C-2 Charakterystyka rynku
Proszę wypełnić poniższą tabelę podając, gdzie i w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż.
1. Kim będą nabywcy produktów i usług? Proszę podać szacunkową liczbę potencjalnych klientów (w wymiarze rocznym).	Klienci to przede wszystkim turyści w okresie letnim, począwszy od maja do września. Szacuje się, iż w czasie sezony przy 12 miejscach noclegowych będzie około 800 osób a po sezonie ok. 300.
2. Czy produkty i usługi są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy czy eksport?	Usługa agroturystyczna przeznaczona jest na rynek lokalny.
3. Jakie są oczekiwania i potrzeby nabywców odnośnie produktów i usługi?	Wysoki standard pokoi z łazienkami z pełnym wyposażeniem. Zapewnienie wyżywienia, przystosowanie otoczenie pod wypoczynek.
4. Czy popyt na produkt/ usługę będzie ulegał sezonowym zmianom? Jeśli tak, jak będą minimalizowane skutki tej sezonowości?	Usługi agroturystyczne cechuje się dużą sezonowością z dwoma szczytami: letnim i zimowym. Aby zminimalizować wahania sezonowości należy pozyskać klientów biznesowych.
5. Jakie mogą być koszty i bariery wejścia przedsiębiorstwa na rynek?	1) Duża liczba konkurentów na rynku lokalnym 2) Nie wystarczająca promocja regionu 3) Koszty modernizacji budynku 4) Koszty adaptacji poddasza

C-3 Konkurencja na rynku
Proszę wskazać głównych konkurentów na rynku i zastanowić się, jaka będzie ich reakcja na uruchomienie nowego przedsięwzięcia oraz wprowadzenia produktu/usługi na rynek?
1. Proszę podać możliwie szczegółowe dane o głównych konkurentach. Proszę dokonać oceny ich produktów/ usług w skali od 1 (ocena najniższa) do 10 (ocena najwyższa) w porównaniu do własnego produktu. Należy wstawić oceny w kolumnach 2, 3, 4 oraz wyliczyć średnią w kolumnie 5.
1. Nazwa	2. Jakość	3. Cena	4. Reklama/ promocja	5. Średni wynik punktowy
Pokoje Gościnne „ADA”	8	8	10	8,6
Konkurent 1 - Hotel „Jodła”	3	4	5	4
Konkurent 2 - „Pokoje Gościnne u Darka”	4	5	8	5,6
Konkurent 3 -Pensjonat „Telimena”	5	3	9	5,6
2. Proszę opisać potencjalne działania swoich konkurentów oraz swoją reakcję na te działania.		Usługi moich konkurentów są tańsze, ale maja niższe standardy. Zdaje sobie jednak sprawę z tego, że najczęściej klient pierwsze patrzy na cenę więc na początek wprowadzę upustowe ceny, dla grup powyżej 10 osób i dla stałych klientów.

C-4 Dystrybucja i promocja
Proszę opisać w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż i promocja. Proszę pamiętać, że są różne metody promowania dóbr i usług i część z nich może być nieodpowiednia dla proponowanego produktu / usługi.
1. W jaki sposób będzie odbywała się sprzedaż?	Sprzedaż usług bezpośrednio w gospodarstwie agroturystycznym.
2. W jaki sposób klienci będą informowani o produktach/ usługach? Proszę opisać formę promocji / reklamy.	Podstawową promocją powinna być reklama w Internecie a zwłaszcza ogłoszenia (wizytówki gospodarstwa agroturystycznego) w portalach turystycznych, ogłoszenia w lokalnych przewodnikach i w biurach informacji turystycznej. Planowane jest własna strona internetowa obrazująca gospodarstwo agroturystyczne jak też jego otoczenie.
3. Jakie będą przewidziane formy płatności (przelew, gotówka, karta)?	Gotówka, przelew. Promowana forma to przedpłata.

C-5 Cena
Proszę opisać zaplanowaną politykę cenową, biorąc pod uwagę, że wielkość obrotu będzie od niej uzależniona. Dane dotyczące poszczególnych lat powinny być tożsame z sekcją C- 6, C-7.
1. Proszę wyjaśnić planowany poziom cen. Należy podać informację dotyczącą wszystkich głównych produktów/ usług (dane dla podobnych kategorii oferty można grupować w ramach jednego produktu lub usługi).
Produkt / usługa	Rok w którym została założona działalność gospodarcza.	Rok n + 1	Rok n + 2
1. Pokój 2 osobowy z łazienka (sezon)	35	35	40
2. Dwa pokoje 3 osobowy z wspólna łazienką (sezon)	30	30	35
3. Pokój 4 osobowy z łazienka (sezon)	32	32	33
4. Pokój 2,3,4 osobowy po sezonie	30	30	32
5. Śniadania	10	12	15
6. Obiady	20	25	27
7. Wynajem sprzętu turystycznego (rowery)	2	2	3
2. Dlaczego zastosowano ceny określone w pkt. 1?	Wzrost cen usług z uwagi na wyższy standard oferowanych usług, dobre położenie, zapewnienie gościom regionalnej kuchni.

C-6 Prognoza sprzedaży
Poniżej należy oszacować wielkość sprzedaży. Miara ta pozwoli dokonać oceny spodziewanego sukcesu. Dane dotyczące poszczególnych lat powinny być tożsame z sekcją C- 5, C-7.
1. Proszę podać wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach, itp.) produktów/usług w kolejnych okresach. Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli C-5.
Produkt /usługa	Rok w którym została założona działalność gospodarcza (2010 r.)	Rok n + 1 (2011 r.)	Rok n + 2 (2012 r.)
1. Pokój 2 osobowy z łazienka (sezon) (dobo/osoba)	270	270	270
2. Dwa pokoje 3 osobowy z wspólna łazienką (sezon)	810	810	810
3. Pokój 4 osobowy z łazienka (sezon)	540	540	540
4. Pokój 2,3,4 osobowy po sezonie	1440	1440	1440
5. Śniadania	1500	1500	1500
6. Obiady	900	900	900
7. Wynajem sprzętu turystycznego (rowery)	1200	1500	1500
2. Proszę uzasadnić, że podane powyżej wielkości są realne.
C-7 Przychody
Poniżej należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów / usług. Należy tego dokonać na podstawie danych z tabeli C-5 oraz C-6. Wartości w tabeli muszą być tożsame z wartościami podanymi w tabeli E-2.
Produkt /usługa	Rok w którym została założona działalność gospodarcza (2010 r.)	Rok n + 1 (2011 r.)	Rok n + 2 (2012 r.)
1. Pokój 2 osobowy z łazienka (sezon)	9 450	9 450	10 800
2. Dwa pokoje 3 osobowy z wspólna łazienką (sezon)	24 300	24 300	28 350
3. Pokój 4 osobowy z łazienka (sezon)	17 820	17 820	17 820
4. Pokój 2,3,4 osobowy po sezonie	43 200	43 200	46 080
5. Śniadania	15 000	18 000	22 500
6. Obiady	18 000	22 500	27 000
7. Wynajem sprzętu turystycznego (rowery)	2 400	3 000	3 000
SUMA:	129 630	137 730	155 550

SEKCJA D

PLAN INWESTYCYJNY

Podatek od towarów i usług (VAT) jest wydatkiem kwalifikującym się do objęcia wsparciem, jeśli zgodnie
z odrębnymi przepisami krajowymi beneficjentowi (przedsiębiorcy) nie przysługuje prawo jego późniejszego zwrotu lub odliczenia od należnego podatku od towarów i usług.

D-1 Opis planowanej inwestycji
Należy przedstawić zakres planowanej inwestycji (itp. zakup maszyn i urządzeń, itp.). W pkt. 1-2 należy odnieść się do całokształtu działań a w 3 jedynie do kosztów kwalifikowanych.
1. Uzasadnienie inwestycji:
2. Zakres inwestycji (wymienić planowane działania wraz z uzasadnieniem, wskazując wszystkie planowane nakłady):
Rodzaj działania / kosztów	Uzasadnienie			Koszty (PLN)
1. Prace budowlane	Adaptacja pomieszczeń budynku mieszkalnego i otoczenia pod agroturystykę			183 000
2. Prace modernizacyjne	Modernizacja pokoi, łazienek i jadalni oraz ich wyposażenie			46 360
3. Zakup wyposażenia pokoi gościnnych	Zakup wyposażenia pokoi - telewizory, radiobudziki			6 100
4. Zakup sprzętu turystycznego i sprzętu komputerowego	Zakup rowerów turystycznych			5 490
			RAZEM (PLN):	240 950
3. Wymienić jedynie koszty kwalifikowane w ramach działań do zrealizowania (pomniejszone o VAT 22%)
Rodzaj działania / kosztów	Uzasadnienie			Koszty (PLN)
1. Prace budowlane	Adaptacja pomieszczeń budynku mieszkalnego i otoczenia pod agroturystykę			150 000
2. Prace modernizacyjne	Modernizacja pokoi, łazienek i jadalni oraz ich wyposażenie			38 000
3. Zakup wyposażenia pokoi gościnnych	Zakup wyposażenia pokoi - telewizory, radiobudziki			5 000
4. Zakup sprzętu turystycznego i sprzętu komputerowego	Zakup rowerów turystycznych			4 500
			RAZEM (PLN):	197 500

D-2 Aktualne zdolności wytwórcze
Aby posiadać ofertę produktów lub usług, niezbędne są środki produkcji, np. maszyny, urządzenia, zaplecze materiałowe oraz pomieszczenia. Proszę wymienić aktualny zakres dostępu do takich środków.
1. Czy wnioskodawca posiada niezbędne pomieszczenia? Czy należy zwiększyć ich powierzchnię lub dostosować je do planowanej działalności?	- dom jednorodzinny z poddaszem do zagospodarowania wraz z działo rekreacyjną o pow. 1000 m2
2. Proszę opisać ww. pomieszczenia (wielkość powierzchni, lokalizacja, warunki, itp.).	- cztery pokoje o łącznej powierzchni 120 m2 - trzy łazienki w tym dwie wbudowane w pokojach, jedna wspólna do dwóch pokoi, - zaplecze kuchenne z wyposażeniem i jadalnią,
3. Proszę określić zasoby techniczne	Rodzaj maszyny/urządzenia	Rok produkcji	Szacunkowa wartość

D-3 Informacja o planowanej inwestycji
1. Jak będzie wyglądał proces techniczny produkcji lub oferowania usług w przypadku planowanej inwestycji.
2. Proszę podać specyfikację techniczną planowanych maszyn i urządzeń oraz uzasadnić, że jest ona adekwatna do wymagań przedsięwzięcia.

SEKCJA E SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA

E-1 Uproszczony bilans
Bilans przedstawia zasoby przedsiębiorstwa oraz źródła ich finansowania. Format wymaganego bilansu jest uproszczony. Aktywa muszą równać się pasywom
Aktywa			Rok w którym została założona działalność gospodarcza (2010 r.) )n)			Rok n + 1 (2011 r.)	Rok n + 2 (2012 r.)
MAJĄTEK TRWAŁY (A do G):			65 000			250 275	233 325
A/wartości niematerialne i prawne
B/ grunty
C/ budynki i budowle			50 000			231 725	221 675
D/ maszyny i urządzenia
E/ inwestycje rozpoczęte
F/ długoterminowe papiery wartościowe
G/ pozostały majątek trwały			15 000			18 550	11 650
MAJĄTEK OBROTOWY (H do K):			72 114			81 597	81 960
H/ należności i roszczenia			540			792	895
I/zapasy			1 080			1 132	1 278
J/środki pieniężne			70 493			79 673	79 786
K/ pozostały majątek obrotowy
AKTYWA RAZEM (MAJĄTEK TRWAŁY I OBROTOWY)			137 114			331 872	315 285
Pasywa			Rok w którym została założona działalność gospodarcza (2010 r.)			Rok n + 1 (2011 r.)	Rok n + 2 (2012 r.)
PASYWA DŁUGOTERMINOWE (L do N)			136 768			234 805	222 855
L/fundusze własne			136 768			144 805	157 855
M/ zobowiązania długoterminowe (bez kredytów i pożyczek)
N/ kredyty i pożyczki długoterminowe			0			90 000	65 000
PASYWA KRÓTKOTERMINOWE (O do R)			346			97 067	92 430
O/ zobowiązania krótkoterminowe (bez kredytów i pożyczek)			346			679	767
P/ kredyty i pożyczki krótkoterminowe
R/ pozostałe pasywa			-			96 388	91 663
PASYWA RAZEM (DŁUGO-I KRÓTKOTERMINOWE):			137 114			331 872	315 285
E-2 Rachunek zysków i strat.
PRZYCHODY (brutto)
1.1. z działalności handlowej
1.2. z działalności produkcyjnej
1.3. z działalności usługowej		129 630			137 730		155 550
1.4. spłaty należności
1.5. inne
1. RAZEM PRZYCHODY		129 630			137 730		155 550
KOSZTY (brutto)
2.1 zakupy towarów
2.2 zakupy surowców/ materiałów		8 500			10 000		10 000
2.3 wynagrodzenie pracowników		18 000			24 000		30 000
2.4 narzuty na wynagrodzenia		2 700			3 600		4 500
2.5 czynsz		-
2.6 transport		-
2.7 energia, co, gaz, woda		6 500			6 700		6 900
2.8 usługi obce		-
2.9 podatki lokalne		1 800			1 800		1 800
2.10 reklama
2.11 ubezpieczenia rzeczowe		250			250		270
2.12 koszty administracyjne i telekom.		1 200			1 200		1 200
2.13 leasing		-
2.14 inne koszty		-
2.15 odsetki od kredytów		2 500			1 800		1 200
2.16 amortyzacja		2 500			3 700		3 700
2. RAZEM KOSZTY		43 450			53 050		59 570
3. Zmiany stanu produktów (+/-)
4. KOSZTY UZYSKANIA PRZYCHODÓW		43 450			53 050		59 570
5. ZUS właściciela		12 000			12 700		13 500
6. ZYSK BRUTTO (1 - 4- 5)	74 180			71 980			82 480
7. PODATEK DOCHODOWY	14 094			13 676			15 671
8. ZYSK NETTO (6 - 7)	60 086			58 304			66 809

Podpis wnioskodawcy:

Imię i Nazwisko Data, miejscowość

2

---