dr Anna Doś

Katedra Finansów AE Katowice

[e-mail]

UBEZPIECZENIA (30h)

ćw. 1	Organizacyjne
ćw. 2, 3	Istota ubezpieczenia, podstawowe pojęcia z zakresu ubezpieczeń ubezpieczenie jako „urządzenie gospodarcze”; gospodarcze i społeczne znaczenie ubezpieczeń, ubezpieczenie jako usługa, funkcje i zasady ubezpieczeń; klasyfikacja ubezpieczeń; przedmiot działalności przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego (istota działalności ubezpieczeniowej), formy prawne zakładu ubezpieczeń, inne podmioty rynku ubezpieczeń (pośrednicy, nadzór, rzecznik ubezpieczonych)
ćw. 4	Finanse przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego „cykl produkcyjny” w zakładzie ubezpieczeń, techniczne podstawy działalności ubezpieczeniowej, istota zarządzania finansami w zakładzie ubezpieczeń (w tym: aktywa i pasywa zakładu ubezpieczeń, cel tworzenia rezerw technicznych, podstawowe różnice w zarządzaniu działalnością inwestycyjną ubezpieczycieli majątkowych i życiowych, finansowe normy ostrożnościowe), przychody i koszty zakładu ubezpieczeń - składki i odszkodowania (w tym: ogólne zasady ustalania składek ubezpieczeniowych i struktura składki ubezpieczeniowej, podstawy techniczne kalkulacji wysokości stawek ubezpieczeniowych, szkoda, roszczenie, regres)
ćw. 5	Reasekuracja pojęcie i istota reasekuracji, reasekuracja a retrocesja, reasekuracja a koasekuracja, funkcje reasekuracji, metody reasekuracji, formy (umowy reasekuracji)
ćw. 6	Umowa ubezpieczenia umowa ubezpieczenia a stosunek ubezpieczenia, zawieranie umowy ubezpieczenia, regulacja Kodeksu cywilnego
ćw. 7	Produkty ubezpieczeniowe (1) ASPEKTY TEORETYCZNE pojęcie „produktu ubezpieczeniowego” (elementy składowe, specyficzne cechy, klasyfikacja), ubezpieczenia osobowe a majątkowe, działu I a działu II, dobrowolne a obowiązkowe (w tym regulacja ustawowa ubezpieczeń obowiązkowych, ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych za szkody powstałe w zw. z ruchem tych pojazdów - podstawowe informacje)
ćw. 8, 9	Produkty ubezpieczeniowe (2) REFERATY STUDENTÓW referat 1) ubezpieczenia osobowe (na życie klasyczne i z funduszem inwestycyjnym, pozostałe: następstw nieszczęśliwych wypadków, chorobowe), referat 2) ubezpieczenia majątku rzeczowego - od ognia i innych zdarzeń losowych, kradzieżowe, utraty zysku referat 3) ubezpieczenia majątku rzeczowego - techniczne referat 4) ubezpieczenia majątku rzeczowego - transportowe referat 5) ubezpieczenia finansowe (ub. kredytu, gwarancje ubezpieczeniowe) referat 6) ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej
ćw. 10	Systemy i sumy w ubezpieczeniach majątkowych zasady ustalania sumy ubezpieczenia majątku trwałego, zapasów i pozostałego mienia, systemy ubezpieczenia stosowane w ubezpieczeniach majątkowych (system na sumy stałe, solidarnie na sumy stałe, na pierwsze ryzyko, na sumy zmienne, na wartość częściową), instrumenty ograniczające odpowiedzialność ubezpieczyciela (udział własny, franszyzy)
ćw. 11	Kolokwium zaliczeniowe
ćw. 12, 13, 14	DODATKOWE Referaty studentów - proponowany zakres tematyczny: Struktura produktowa rynku ubezpieczeń - analiza danych empirycznych Struktura podmiotowa rynku ubezpieczeń - analiza danych empirycznych Kanały dystrybucji ubezpieczeń Zakład ubezpieczeń jako uczestnik rynku finansowego (działalność lokacyjna ubezpieczycieli) Rentowność działalności ubezpieczeniowej Związki ubezpieczycieli z innymi odmiotami sektora finansowego aspekt podmiotowy (współpraca bez powiązań kapitałowych, grupa kapitałowa z podmiotem nadrzędnym) aspekt produktowy (np. ubezpieczenia z funduszem inwestycyjnym, lokaty bankowe z ubezpieczeniami na życie) porównanie rynku polskiego z europejskim wg w/w aspektów
ćw. 15	Zaliczenia

Literatura:

1. A. Chróścicki, Umowa ubezpieczenia po nowelizacji kodeksu cywilnego. Komentarz, Wolters Kluwer Polska, Warszawa 2008

2. Podstawy ubezpieczeń. Tom I - mechanizmy i funkcje, pod red. J. Monkiewicza, Poltext, Warszawa 2000

3. Podstawy ubezpieczeń. Tom II - produkty, pod red. J. Monkiewicza, Poltext, Warszawa 2002

4. Podstawy ubezpieczeń. Tom III - przedsiębiorstwo, pod red. J. Monkiewicza, Poltext, Warszawa 2003

5. Ubezpieczenia gospodarcze, pod red. T. Sangowskiego, Poltext, Warszawa 1999

6. Z. Jęksa, Ubezpieczenie majątku i zysku firmy, Poltext, Warszawa 1999

7. K. Ciuman, Reasekuracja a rynek ubezpieczeń, Poltext, Warszawa 1996

8. Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej

9. Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym

10. Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych

11. Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz Rzeczniku Ubezpieczonych

12. Ustawa z 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny, Księga Trzecia, Zobowiązania, Tytuł xxvii. Umowa ubezpieczenia

ćw 2, 3	B. Hadyniak, Ubezpieczenie jako urządzenie gospodarcze, w pod red. J. Monkiewicza, tom I (rozdział 2) K. Policha, Charakterystyka organizacyjno-prawna przedsiębiorstw ubezpieczeniowych, w: pod red. J. Monkiewicza, tom III (rozdział 1, pkt. 1; pkt.2) pod red. T. Sangowskiego: Funkcje i zasady ubezpieczeń gospodarczych (rozdział 2) E. Stroiński, Organizacja i zarządzanie zakładem ubezpieczeń, w: pod red. J. Monkiewicza, tom III, (rozdział 2 - s. 59-62), Regulacja ustawowa + dodatkowe przesłane artykuły
ćw. 4	J. Monkiewicz: Podstawy techniczne działalności ubezpieczeniowej, w: pod red. J. Monkiewicza, tom I, rozdział 4 (bez pkt. 5 i 7) pod red. T. Sangowskiego (rozdział 9, pkt. 2.4.) L. Gąsiorkiewicz, Zarządzanie finansami zakładu ubezpieczeń, w: pod red. J. Monkiewicza, tom III, rozdział 5, s. 177-186 i 194-202, L. Gąsiorkiewicz, Finanse przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego, w: J. Monkiewicz, tom I, r. 8, s. 217-222; 229-234;243-245; 266 D. Karwowska, J. Monkiewicz, Zarządzanie likwidacją szkód, w: pod red. J. Monkiewicza, tom III, rozdział 6, s. 226-229, A. Zadrożny, Zarządzanie działalnością inwestycyjną zakładu ubezpieczeń, w: J. Monkiewicz, tom III, r. 9, s. 366-368 B. Hadyniak, Przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe, pod red. J. Monkiewicza, tom I, r.6, s. 161-166; 174-177 ustawa o działalności ubezpieczeniowej: art. _____
ćw. 5	K. Ciuman, Reasekuracja a rynek ubezpieczeń, rozdział 1 i 2 J. Monkiewicz, Reasekuracja, w: pod red. J. Monkiewicza, tom 1, rozdział 5 (do s. 148) + koniecznie: WWW.swissre.com
ćw. 6	pod red. T. Sangowskiego, Ubezpieczenia gospodarcze, r. 4, pkt. 1, A. Chróścicki, Umowa ubezpieczenia po nowelizacji kodeksu cywilnego. Komentarz.
ćw. 7, 8, 9	pod red. T. Sangowskiego, Ubezpieczenia gospodarcze, r. 6, s. 159-163 (+ ub. NNW i chorobowe) J. Monkiewicz, Produkty ubezpieczeniowe - istota, cechy, rodzaje, pod red. J. Monkiewicza, tom II, r.1 B. Hadyniak, Produkty ubezpieczeń na życie, w: pod red. J. Monkiewicza, tom II, r.4, Ustawa o ubezpieczeniach obowiązkowych... art. analiza OWU wybranego zakładu ubezpieczeń (PZU) ub od ognia i innych zd. los ub odpowiedzialności cywilnej
ćw. 10	Z. Jęksa, Ubezpieczenie majątku i zysku firmy, r. 1 i 2 (fragmenty)

---