INWESTOWANIE W KRUSZCE

INWESTOWANIE W KRUSZCE

Wykonanie: Łukasz Pawlik, Mateusz Deryło gr.18

Termin ten funkcjonuje obecnie głównie w
zwrotach odnoszących się do metali szlachetnych.

Metale szlachetne - zwyczajowa nazwa metali
odpornych chemicznie, do których zalicza się
platynę oraz srebro i złoto.

CO TO SĄ KRUSZCE?

CO TO SĄ KRUSZCE?

ZŁOTO

ZŁOTO

"Kłamać zdarza się rządom, bankierom, a czasem nawet
audytorom.

Tylko złoto mówi prawdę".

Lord Rees - Mogg



Gospodarka:

- Podstawowy surowiec monetarny

- Zabezpieczenie wartości papierowego
pieniądza

-

Rezerwy strategiczne

- Trwała, niemal niezniszczalna i akceptowalna
w każdej epoce
i miejscu forma kapitału



Sztuka

(szczególnie w jubilerstwie i wyrobie

ozdób)



Medycyna

(szczególnie w stomatologii)



Technika

(do wyrobu procesorów, złącz,

stopów metali
i szkła)

ZASTOSOWANIE ZŁOTA

ZASTOSOWANIE ZŁOTA

Sposób określenia zawartości złota w stopie,
wyrażonej w promilach.

Np.: stop zawiera 50% czystego złota => jest to „złoto
próby 500”

Próby złota (umownie

)

• pierwsza próba złota

- 960

• druga próba złota -

750

• trzecia próba złota -

585

• czwarta próba złota -

500

• piąta próba złota -

375

• szósta próba złota -

333

Karaty (zawartość

chemiczna)

1 karat = wagowo 1/24

czystego złota w

stopie

A. 24-karatowe - próba

1000

B. 22-karatowe - próba

916

C. 18-karatowe - próba

750

D. 14-karatowe - próba

583

E. 12-karatowe - próba

500

F. 10-karatowe - próba

417

G. 8-karatowe - próba

333

PRÓBA ZŁOTA

PRÓBA ZŁOTA

Regularna bryła czystego (99,99%) złota, najczęściej o
wadze kilkugramowej lub uncji jubilerskiej - trojańskiej
(31,1 gramów). Podstawowa jednostka rozliczeniowa w
międzybankowym (i międzynarodowym) obrocie złotem.
Tę samą jednostkę stosuje się również na giełdach.
Każda sztabka powinna zostać opatrzona cechą
probierczą.

SZTABKA ZŁOTA

SZTABKA ZŁOTA

1uncja 1,2 uncji 1g

KUPNO/SPRZEDAŻ

KUPNO/SPRZEDAŻ

Złoto możemy zakupić lub sprzedać:

-w oddziałach NBP - w sklepach
internetowych

-na internetowych aukcjach - w kantorach ,
lombardach

-u jubilerów prowadzących skup - w niektórych
sklepach

numizmatycznych

-w Mennicy Polskiej

Złoto inwestycyjne jest zwolnione z podatku VAT.
Bezpośredni zakup złota jest prostszy od inwestycji
pośrednich.



Główne ośrodki handlu złotem

: Londyn,

Nowy Jork i Zurich

(poboczne to głównie:

Stambule, Dubaj, Singapur, Hongkong i Tokio)



Transakcje zawiera się głównie na rynku poza

giełdowym

.

(Na giełdach handluje się głównie

kontraktami terminowymi i opcjami.)



Transakcje dzieli się na

: natychmiastowe

(

spot

) - dostawa w najbliższych dniach, bądź

przyszłościowe (

forward

) - kruszec dostarczany jest

z opóźnieniem najczęściej 2, 3 miesięcy.

 Rynek złota jest mniejszy od rynku papierów
wartościowych, jednak jest bardziej płynny: obrót
złotem jest czterokrotnie większy od całkowitej
wartości całego złota na Świecie.

OŚRODKI HANDLU

OŚRODKI HANDLU

KIEDY INWESTOWAĆ?

KIEDY INWESTOWAĆ?

W CZASACH:

-NIEPEWNYCH SYTUACJI
GOSPODARCZYCH

-SŁABNIĘCIA AMERYKAŃSKIEJ WALUTY

MOŻLIWOŚCI

MOŻLIWOŚCI

INWESTOWANIA

INWESTOWANIA

KUPNO FIZYCZNEGO ZŁOTA W POSTACI SZTAB LUB
MONET

NABYCIE JEDNOSTEK FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH
,KTÓRE ZEBRANE ŚRODKI INWESTUJĄ W ZŁOTO

KUPNO AKCJI SPÓŁEK WYDOBYWAJĄCYCH I
SPRZEDAJĄCYCH ZŁOTO

INWESTYCJA W KONTRAKTY RÓŻNIC KURSOWYCH BĄDŹ
TERMINOWYCH

OD CZEGO ZALEŻY

OD CZEGO ZALEŻY

AKTUALNA CENA?

AKTUALNA CENA?

Cena złota określana jest przez wiele czynników.

-popyt na złoto w danym okresie, na danym terenie i w
danej społeczności,

-stopień zanieczyszczenia złota,

-forma jego przechowywanie (sztabki złote czy monety
złote),

-kursy cenowe, kursy na rynku kolekcjonerskim, wartość
złota w sferze pamiątkowej, historycznej,

-ilość sprzedanego kruszcu w ostatnim okresie oraz waga.

DLACZEGO ZŁOTO?

DLACZEGO ZŁOTO?

-ZŁOTO „NIE PRACUJE” , A WIĘC NIE
OTRZYMUJEMY ŻADNYCH ODSETEK.

-PRZECHOWYWANIE MOŻE
KOSZTOWAĆ (SKRYTKA BANKOWA).

-KUPUJĄĆ NA AUKCJACH LUB OD
KOLEKCJONERÓW MOŻNA ZOSTAĆ
OSZUKANYM.

ZALETY: WADY:

-BEZPIECZNA INWESTYCJA

-AKCEPTOWALNE WSZĘDZIE JAKO
FORMA KAPITAŁU

-NIEZNISZCZALNA WALUTA

-NIE MOŻNA GO DODRUKOWAĆ CZY
ZMIENIĆ JEGO KURSU POPRZEZ
NACISK POLITYCZNY

-BRAK PODATKU ZA POSIADANIE
ZŁOTA

-MOŻNA DOŚĆ ŁATWO SPIENIĘŻYĆ

-MOŻNA INWESTOWAĆ MAŁE ŚRODKI
PIENIĘŻNE

KURS ZŁOTA

KURS ZŁOTA

Pierwsze notowanie 2007-05-29: 657
USD
Ostatnie notowanie 2010-05-27: 1210
USD
Zmiana ceny:

553 USD (84.17 %)

KURS SREBRA

KURS SREBRA

KURS PLATYNY

KURS PLATYNY

ILE MOŻNA ZAROBIĆ?

ILE MOŻNA ZAROBIĆ?

PRZY KUPNIE FIZYCZNEGO ZŁOTA W POSTACI SZTABKI

PRZYKŁAD:

Zakupiliśmy 1 uncję złota 28.02.2007 roku.

Cena jednej uncji złota 28.02.2007 r : 677
USD

Cena jednej uncji złota 25.05.2010 r : 1210
USD

Różnica między cenami: 1210 USD- 677 USD=
533 USD

Wartość jednej uncji złota wzrosła zatem o
78,8%.

Kurs dolara 02.03.2007 r. – 2,96 zł
Kurs dolara 27.05.2010 r. – 3,34 zł

Wartość dolara wzrosła zatem o 12,8%
Jeśli teraz dodamy te wartości (78,8% +
12,8%) okaże się, że zysk na złocie po
uwzględnieniu zmiany wartości dolara wyniósł
91,6%

Ceny w PLN:

677* 2,96=2003,92 PLN

1210* 3,34=4041,4 PLN

533*3,34=1780,22 PLN
ZYSKU

Na każde 2003,92 PLN
zarobiliśmy 1780,22,
czyli stopa zwrotu wynosi
: 88,8%

88,8% w ciągu około 3
lat daje 29,6 % stopu
zwrotu rocznie.

AKTUALNE CENY

AKTUALNE CENY

ZŁOTO:

4 048,75 zł    |    $1 210,75

SREBRO:

61,40 zł    |    $18,36

PLATYNA:

5 173,17 zł    |    $1 547,00

RÓŻNICE

RÓŻNICE

SREBRO

PLATYNA

RÓŹNICE POMIĘDZY ZŁOTEM , A SREBREM I
PLATYNĄ.

-MA MNIEJSZĄ PŁYNNOŚĆ

-CENA SREBRA MIMO WIĘKSZEJ
ZMIANOWOŚCI KURSU POZWOLIŁA
OSIĄGNĄĆ WIĘKSZĄ STOPĘ
ZWROTU (OD PAŹ 08 DO TERAZ
WYNIOSŁO OKOŁO 104%)

-NIE JEST ZWOLNIONE Z PODATKU
VAT

-WEJŚCIE NA RYNEK PLATYNY JEST
TRUDNIEJSZE

-CENA PLATYNY ROŚNIE TAKŻE, GDY
ROŚNIE PRODUKCJA SAMOCHODÓW.

-NIE JEST ZWOLNIONE Z PODATKU VAT

CIEKAWOSTKA

CIEKAWOSTKA

W pełnym przepychu wnętrzu Emirates Palace w Abu
Dhabi zainstalowano pozłacany automat, wypłacający
sztabki i monety ze złota.

Rynek sztuki

Wartość europejskiego rynku sztuki to około 43 mld euro

Wartość polskiego rynku sztuki szacuje się na nawet 300 mln
zł, gdzie 30% obrotu pochodzi z działalności domów
aukcyjnych a reszta z przetargów i galerii.

Dane z 2008 roku.

Rynki inwestycyjne:

- Rynek obrazów

- Rynek mebli antycznych

- Rynek sreber

Pozostałe Rynki:

- Rynek innego rękodzieła rzemieślniczego (brązowego, stalowego)

- Rynek sztuki współczesnej (innej niż malarstwo np.: rzeźba, tkaniny)

Za 106,4 mln dolarów sprzedano w Nowym Jorku obraz Pabla
Picassa z 1932 roku, zatytułowany "Nu au plateau de sculpteur"
("Nagość na płycie rzeźbiarza"), to jest aktualny rekord.

Rekordowy polski zakup miał wartość 1,58 mln zł – za tyle
wylicytowano obraz „Próba czwórki” Józefa Chełmońskiego z
1878 r.

Tempo wzrostu cen obrazów na przykładzie obrazu Tymona
Niesiołowskiego "Martwa natura z glinianymi dzbanami"

- w 2002 r. została sprzedana na aukcji za 33 tys. zł.

- w roku 2008 ten sam obraz zastał sprzedany za 70 tys. Zł

- aktualnie jego cena jest szacowana na 80 tys. zł.

Opłacalność inwestycji:

To nie jest sposób na szybkie wzbogacenie! Na zyski trzeba
poczekać przynajmniej kilka lat. Można nawet stracić, ponieważ
marże w takich transakcjach wynoszą nawet 20 proc. wartości
przedmiotu. Po odliczeniu kosztów, jakie zapłacimy galerii czy
domowi aukcyjnemu, okaże się, że sprzedaliśmy taniej, niż
kupiliśmy przed rokiem. Kolekcjonerzy mówią, że kupowanie dzieł
sztuki jest doskonałą inwestycją dla wnuka, dobrą dla dziecka i
bardzo przeciętną dla nas samych.

W Polsce meble inaczej niż w Europie są sprzedawane jak
pojedyncze elementy wystroju a nie zestawy.

W Europie za antyki uznaje się meble XVIII –wieczne lub starsze a
Polsce już XIX –wieczne.

Szafa sienna barokowa z
połowy XVIII wieku, w 2002 r.
wystawiona na aukcji za 25 tys.
zł.

W roku 2008 bardzo podobna
szafa została wystawiona za 40
tys. zł

Wartość Mebli:

- Wartość kompletu mebli jest większa, niż koszt kupowania
każdego z elementów zestawu osobno

- Cena tego samego antyku może być nawet czterokrotnie wyższa
jeśli posiada On pełną dokumentację konserwatorską i opis swojej
żywotności (dawni właściciele, stan przechowywania)

Pojawia się też nowy trend – do pomocy inwestorom zgłaszają się
banki i fundusze inwestycyjne, oferujące fachowe doradztwo. Np.
Noble Bank zaproponował swoim klientom specjalny program
inwestowania w sztukę – art-banking. Zainteresowanie projektem
zgłosiło 10 proc. jego klientów. – Trzeba mieć świadomość, że nie
jest to program dla osób oczekujących dużych zysków i to w
krótkim czasie.

Zagrożenia Inwestowania w sztukę

Nieudane dzieła sztuki:

- „Słabe” obrazy

- fałszywa sygnatura

- szkodliwie konserwowany mebel

Porada fachowców
- 200 zł

Falsyfikaty

Kupno w
renomowanych domach
aukcyjnych

Stan prawny:

- Brak regulacji

- Brak opisu konserwacji

Kupno sztuki katalogowanej