FUNDUSZ

FUNDUSZ

E

E

INWESTYCYJN

INWESTYCYJN

E

E

W POLSCE.

W POLSCE.

BOGUMIŁ BOBULA

FiB IV ROK

Dlaczego powstały

Dlaczego powstały

fundusze inwestycyjne ?

fundusze inwestycyjne ?

Fundusze zostały

Fundusze zostały

stworzone dla ludzi,

stworzone dla ludzi,

którzy chcieliby

którzy chcieliby

wykorzystać du

wykorzystać du

ż

ż

y

y

potencjał zysków na

potencjał zysków na

rynku finansowym, ale nie

rynku finansowym, ale nie

chc

chc

ą

ą

, nie potrafi

, nie potrafi

ą

ą

lub nie

lub nie

maj

maj

ą

ą

czasu samodzielnie

czasu samodzielnie

prowadzi

prowadzi

ć

ć

analiz i na

analiz i na

bie

bie

żą

żą

co podejmowa

co podejmowa

ć

ć

decyzji inwestycyjnych

decyzji inwestycyjnych

.

.

Czym są fundusze

Czym są fundusze

inwestycyjne ?

inwestycyjne ?



Fundusz inwestycyjny jest instytucją lokującą

Fundusz inwestycyjny jest instytucją lokującą

pulę zebranych od uczestników środków

pulę zebranych od uczestników środków

pieniężnych w różnego rodzaju instrumenty

pieniężnych w różnego rodzaju instrumenty

finansowe.

finansowe.



Przedmiotem lokat funduszy inwestycyjnych są

Przedmiotem lokat funduszy inwestycyjnych są

przede wszystkim papiery wartościowe, takie

przede wszystkim papiery wartościowe, takie

jak akcje czy obligacje

jak akcje czy obligacje

.

.



Fundusze inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne

s

s

tanowią nowoczesną

tanowią nowoczesną

alternatywę wobec lokat bankowych,

alternatywę wobec lokat bankowych,

bezpośredniego inwestowania w papiery

bezpośredniego inwestowania w papiery

wartościowe i kapitałowych ubezpieczeń na

wartościowe i kapitałowych ubezpieczeń na

życie

życie

.

.

Tytuły uczestnictwa.

Tytuły uczestnictwa.



To prawa majątkowe uczestników.

To prawa majątkowe uczestników.



Przyjmują formy :

Przyjmują formy :

jednostek uczestnictwa (fundusze otwarte)

jednostek uczestnictwa (fundusze otwarte)

certyfikatów inwestycyjnych (fundusze

certyfikatów inwestycyjnych (fundusze

zamknięte i mieszane)

zamknięte i mieszane)

Cele inwestowania

Cele inwestowania

środków w fundusze.

środków w fundusze.



Ochrona wartości realnej

Ochrona wartości realnej

aktywów funduszu .

aktywów funduszu .



O

O

siągnięcie przychodów z lokat

siągnięcie przychodów z lokat

netto funduszu

netto funduszu

.

.



W

W

zrost wartości aktywów

zrost wartości aktywów

funduszu

funduszu

.

.

Zalety inwestowania w

Zalety inwestowania w

fundusze.

fundusze.



inwestor może sam wybrać typ

inwestor może sam wybrać typ

funduszu odpowiadający

funduszu odpowiadający

akceptowanemu przez niego ryzyku

akceptowanemu przez niego ryzyku



profesjonalne zarządzanie środkami

profesjonalne zarządzanie środkami



wysoki poziom bezpieczeństwa

wysoki poziom bezpieczeństwa



dywersyfikacja

dywersyfikacja



płynność inwestycji

płynność inwestycji

Rodzaje funduszy według

Rodzaje funduszy według

ustawy.

ustawy.



fundusze otwarte

fundusze otwarte



fundusze

fundusze

specjalistyczne

specjalistyczne

otwarte

otwarte



fundusze zamknięte

fundusze zamknięte



fundusze

fundusze

specjalistyczne

specjalistyczne

zamknięte

zamknięte



fundusze mieszane

fundusze mieszane

Rodzaje funduszy według

Rodzaje funduszy według

poziomu ryzyka.

poziomu ryzyka.



fundusze rynku pieniężnego

fundusze rynku pieniężnego



fundusze obligacji

fundusze obligacji



fundusze zrównoważone /

fundusze zrównoważone /

hybrydowe

hybrydowe



fundusze akcji

fundusze akcji

Udział poszczególnych

Udział poszczególnych

funduszy w rynku.

funduszy w rynku.

23%

23%

27%

27%

Akcyjne
Obligacji
Zrównoważone
Rynku pieniężnego

Udział poszczególnych

Udział poszczególnych

funduszy w rynku.

funduszy w rynku.

67%

26%

7%

Otwarte
Specjalistyczne otwarte
Zamknięte

Zasady jakimi należy się

Zasady jakimi należy się

kierować przy wyborze

kierować przy wyborze

funduszu.

funduszu.



decydujmy się na

decydujmy się na

inwestycję

inwestycję

długoterminową

długoterminową



inwestujmy

inwestujmy

systematycznie

systematycznie



nie traćmy głowy

nie traćmy głowy

w czasie bessy

w czasie bessy