What Does Private Banking Mean?
Personalized financial and banking
services that are traditionally offered to a
bank's rich, high net worth individuals
(HNWIs). For wealth management
purposes, HNWIs have accrued far more
wealth than the average person, and
therefore have the means to access a
larger variety of conventional and
alternative investments. Private banks
aim to match such individuals with
the most appropriate options.
(Forbes/Investopedia)
Investopedia explains Private Banking
In addition to providing
exclusive investment-related advice,
private banking goes beyond managing
investments to address a client's entire
financial situation. Services include:
protecting and growing assets in the
present, providing specialized financing
solutions, planning retirement and passing
wealth on to future generations.
1
While an individual may be
able to conduct some private
banking with $50,000 or less in
investable assets, some
exclusive private banks only
accept clients with at least
$500,000 worth of investable
assets. The rationale is that
such high levels of wealth
allow these individuals to
participate in alternative
investments such as hedge
funds and real estate.
Furthermore, this level
of wealth often prevents
liquidity problems.
Określając kryteria, których
spełnienie kwalifikuje danego
klienta do segmentu private
banking, bierze się przede
wszystkim pod uwagę:
" wartość zgromadzonych aktywów
finansowych
" uzyskiwane przychody
Wartość
zgromadzonych
aktywów finansowych
(i innych):
- znaczenie tezauryzacji
- geneza / z
ródła i  sposoby na
wzbogacenie się
- rodzaje zasobów (znaczenie
motywu ilość x cena)
2
Znaczenie tezauryzacji
Geneza / z
ródła i
 sposoby na
wzbogacenie się
Rodzaje zasobów (znaczenie
motywu ilość x cena)
3
Rodzaje zasobów (znaczenie
bezpieczeństwa i motywu ilość x
cena)
" pieniądze (rodzaj waluty?)
" kruszce
" biżuteria, kamienie szlachetne, i inne
wyroby jubilerskie
" dzieła sztuki
" ziemia i nieruchomości
" ruchomości
" inne
Uzyskiwane
przychody:
- PIT
- CIT
- inne ( szara strefa ?)
Wartość
zgromadzonych
aktywów finansowych
(i innych):
- znaczenie tezauryzacji
- geneza / z
ródła i  sposoby na
wzbogacenie się
- rodzaje zasobów (znaczenie
motywu ilość x cena)
- skłonność do  zawierzania
komuś składników majątku
4
Skłonność do  zawierzania komuś
składników majątku a& oferta?
Efektywne zarządzanie własnym
majątkiem wymaga dziś dostępu do
bardzo szerokiej palety narzędzi i
produktów finansowych. Znalez
ć się
powinny w niej zarówno instrumenty
lokalne, związane z polskim
rynkiem, jak i globalne,
umożliwiające inwestowanie w
międzynarodowe firmy, surowce lub
"
waluty.
Mateusz Morawiecki  prezes BZWBK:
Zamożny Polak, czyli klient
zainteresowany ofertą private
banking, ma dziś bardzo
wysokie wymagania dotyczące
zarówno jakości, jak i zakresu
usług finansowych. Oczekuje
też, że będą one dostosowane
do jego indywidualnych
potrzeb.
5
Mateusz Morawiecki (c.d.):
Nasza koncepcja zakłada zbudowanie
bankowości prywatnej dla lokalnego odbiorcy,
któremu dostarczamy globalny produkt.
Rzecz polega na tym, że usługi tego typu są
z reguły oferowane przez wielkie,
międzynarodowe korporacje, które mają
wystandaryzowane produkty i usługi, takie
same dla klientów amerykańskich, milionerów
z Bliskiego czy Dalekiego Wschodu oraz z
Europy Zachodniej.
Mateusz Morawiecki (c.d.):
Twórcy bankowości prywatnej
Banku Zachodniego WBK 
pracując wcześniej w Polsce,
Rosji i na Ukrainie, ale w ramach
globalnych instytucji  wiedzą, że
potrzeby klientów w naszym
regionie są inne niż potrzeby
milionerów z Kalifornii, Londynu
bądz
Dubaju.
TRZY PROCESY:
1. Tworzenie produktów dla klientów
DPB
2. Pozyskanie i obsługa klienta DPB
3. Poufność danych o kliencie i
transakcjach
6
K
BAN