Biuletyn roczny. Rynek PPE 2006 | Komisja Nadzoru Finansowego | |||||||||||||||||||
Annual Bulletin. PPEs’ Market 2006 | Polish Financial Supervision Authority | |||||||||||||||||||
PRZEGLĄD RYNKU | ||||||||||||||||||||
MARKET REVIEW | ||||||||||||||||||||
Część I. Tablice 1 - 8 | ||||||||||||||||||||
Part I. Tables 1 - 8 | ||||||||||||||||||||
Tablica 1. Instytucje finansowe zarządzające środkami gromadzonymi w ramach PPE | |
Table 1. Financial Institutions Managing Resources Accumulated in PPEs | |
stan w dniu / as of: 31.12.2006 | |
Podmiot zarządzający / Managing entity | Liczba zarządzanych PPE Number of PPEs managed |
Międzyzakładowe Pracownicze Towarzystwo Emerytalne PZU S.A. | 1 |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Nestle Polska S.A. | 4 |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Nowy Świat S.A. | 14 |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Telekomunikacji Polskiej S.A. | 2 |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Unilever Polska S.A. | 5 |
BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 15 |
BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 2 |
Commercial Union Polska - Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 7 |
DWS Polska Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 6 |
ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 60 |
KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 2 |
Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 25 |
Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 10 |
PKO Credit Suisse Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 2 |
SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 1 |
SKARBIEC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A | 5 |
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. | 1 |
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU S.A. | 55 |
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo – Kredytowych S.A. | 2 |
Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 1 |
Commercial Union Polska - Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. | 129 |
Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. | 19 |
Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. | 2 |
Pierwsze Amerykańsko-Polskie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Reasekuracji Amplico Life S.A. | 46 |
Powszechny Zakład Ubezpieczeń na Życie S.A. | 521 |
Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. | 1 |
Towarzystwo Ubezpieczeniowe Allianz Życie Polska S.A. | 29 |
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Warta S.A. | 7 |
Razem / Total*) | 974 |
*) uwzględniono wszystkie wydane przez KNF decyzje o wykreśleniu programu z rejestru ppe według stanu na dzień 31 grudnia 2006 r. |
Tablica 2. Akcjonariusze i depozytariusze pracowniczych towarzystw emerytalnych | |||
Table 2. Shareholders and Depositaries of Employee Pension Societies | |||
stan w dniu / as of: 31.12.2006 | |||
Pracownicze towarzystwo emerytalne Employee pension society |
Akcjonariusze / Shareholders | Kapitał zakładowy w zł Share capital in ZL |
Depozytariusz Depositary |
Międzyzakładowe Pracownicze Towarzystwo Emerytalne PZU S.A. | Centrum Informatyki Grupy PZU S.A. | 500 000 | Bank Handlowy w Warszawie S.A. |
Powszechny Zakład Ubezpieczeń S.A. | |||
PZU Tower Sp. z o.o. | |||
PZU Życie S.A. | |||
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Nestle Polska S.A. | Nestle Polska S.A. | 500 000 | Bank Pekao S.A. |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne "Nowy Świat" S.A. | BOT Elektrownia Opole S.A. | 500 000 | BRE Bank S.A. |
BOT Elektrownia Turów S.A. | |||
BOT Górnictwo i Energetyka S.A. | |||
CDM Pekao S.A. | |||
Dalkia Łódź S.A. | |||
Energo-Inwest-Broker S.A. | |||
Energotest-Diagnostyka Sp. z o.o. | |||
Przedsiębiorstwo Energetyki Cieplnej S.A. | |||
Przedsiębiorstwo Handlowo-Usługowe "ELTUR-GLOBAL" Sp. z o.o. w Bogatyni | |||
Przedsiębiorstwo Produkcji Sorbentów i Rekultywacji "ELTUR-WAPORE" Sp. z o.o. w Bogatyni | |||
Przedsiębiorstwo Transportowe "ELTUR-TRANS" Sp. z o.o. w Bogatyni | |||
Przedsiębiorstwo Usługowo-Produkcyjne "ELTUR-SERWIS" Sp. z o.o. w Bogatyni | |||
Przychodnia Lekarska "ELTUR-ZDROWIE" Sp. z o.o. w Bogatyni | |||
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Telekomunikacji Polskiej S.A. | Telekomunikacja Polska S.A. | 500 000 | Bank Handlowy w Warszawie S.A. |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Unilever Polska S.A. | Unilever Polska S.A. | 500 000 | ING Bank Śląski S.A. |
Tablica 3. Pracodawcy prowadzący PPE według województw | |
Table 3. Employers Conducting PPEs by Voivodships | |
stan w dniu / as of: 31.12.2006 | |
Województwa / Voivodships | Liczba pracodawców prowadzących PPE Number employers conducting PPEs |
dolnośląskie | 60 |
kujawsko-pomorskie | 48 |
lubelskie | 25 |
lubuskie | 20 |
łódzkie | 67 |
małopolskie | 91 |
mazowieckie | 166 |
opolskie | 36 |
podkarpackie | 40 |
podlaskie | 31 |
pomorskie | 94 |
śląskie | 131 |
świętokrzyskie | 17 |
warmińsko-mazurskie | 28 |
wielkopolskie | 140 |
zachodniopomorskie | 30 |
Razem / Total | 1 024 |
Tablica 4. Uczestnicy PPE | ||||||
Table 4. Participants of PPEs | ||||||
Forma programu Program's form |
Uczestnicy według stanu w dniu / Participants as of: | |||||
31.12.2005 | 31.12.2006*) | |||||
Ogółem Total |
W tym uczestnicy czynni Of which active participants | Wskaźnik uczestnictwa (w %) Index of participation (in %) |
Ogółem Total |
W tym uczestnicy czynni Of which active participants | Wskaźnik uczestnictwa (w %) Index of participation (in %) |
|
Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds |
109 820 | 109 057 | 63,87 | 119 169 | 107 556 | 63,85 |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
88 769 | 79 602 | 75,28 | 101 597 | 94 538 | 79,13 |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
61 507 | 42 532 | 81,59 | 60 729 | 42 441 | 82,25 |
Razem / Total | 260 096 | 231 191 | 70,36 | 281 495 | 244 535 | 72,03 |
*) Dane pochodzą od 983 pracodawców, co oznacza, że dotyczą 96% pracodawców prowadzących programy według stanu na 31 grudnia 2006 r. | ||||||
Data from 983 employers, i.e. from 96% of employers conducting programs as of December 31, 2006. |
Tablica 5. Składki odprowadzone w ramach PPE | |||||||
Table 5. Contributions Transferred Within PPEs | |||||||
w zł / in ZL | |||||||
Forma programu Program's form |
Składki odprowadzone według stanu w dniu / Contributions transferred as of: | ||||||
31.12.2000 | 31.12.2001 | 31.12.2002 | 31.12.2003 | 31.12.2004 | 31.12.2005 | 31.12.2006*) | |
Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds |
419 852,72 | 5 860 524,51 | 16 214 760,39 | 29 866 802,97 | 55 512 677,98 | 167 851 857,86 | 394 324 390,97 |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
1 391 936,80 | 54 428 117,26 | 128 510 337,59 | 213 168 990,95 | 337 882 609,46 | 512 864 221,52 | 805 848 347,27 |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
2 764 696,00 | 14 987 859,13 | 132 986 355,59 | 230 418 612,86 | 358 774 993,58 | 501 498 918,60 | 675 083 336,81 |
Razem / Total | 4 576 485,52 | 75 276 500,90 | 277 711 453,57 | 473 454 406,78 | 752 170 281,02 | 1 182 214 997,98 | 1 875 256 075,05 |
*) Dane pochodzą od 983 pracodawców, co oznacza, że dotyczą 96% pracodawców prowadzących programy według stanu na 31 grudnia 2006 r. | |||||||
Data from 983 employers, i.e. from 96% of employers conducting programs as of December 31, 2006. | |||||||
Tablica 6. Składki podstawowe i dodatkowe | ||||||
Table 6. Basic and Additional Contributions | ||||||
w zł / in ZL | ||||||
Forma programu Program's form |
Składki odprowadzone w okresie / Contributions transferred in period: | |||||
01.01.2005-31.12.2005 | 01.01.2006-31.12.2006*) | |||||
Składki podstawowe Basic contributions |
Składki dodatkowe Additional contributions |
Razem Total |
Składki podstawowe Basic contributions |
Składki dodatkowe Additional contributions |
Razem Total |
|
Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds |
110 212 614,84 | 2 043 263,76 | 112 255 878,60 | 220 784 363,55 | 5 688 169,56 | 226 472 533,11 |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
167 828 157,99 | 7 316 675,48 | 175 144 833,47 | 282 822 065,18 | 10 162 060,57 | 292 984 125,75 |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
119 754 864,38 | 6 466 715,53 | 126 221 579,91 | 166 764 800,36 | 6 819 617,85 | 173 584 418,21 |
Razem / Total | 397 795 637,21 | 15 826 654,77 | 413 622 291,98 | 670 371 229,09 | 22 669 847,98 | 693 041 077,07 |
*) Dane pochodzą od 983 pracodawców, co oznacza, że dotyczą 96% pracodawców prowadzących programy według stanu na 31 grudnia 2006 r. | ||||||
Data from 983 employers, i.e. from 96% of employers conducting programs as of December 31, 2006. |
Tablica 7. Elementy technicznego rachunku ubezpieczeń działu I dla umów grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie w ramach PPE |
||
Table 7. Data from Life Technical Account for Group Investment Life Insurance Agreements Linked to PPEs |
||
w tys. zł / in thous. ZL | ||
Wyszczególnienie / Item | Za okres / For: | |
2005 | 2006 | |
I. Składki zarobione na udziale własnym / Earned premiums - net of reinsurance | 217 302 975 | 318 227 425 |
1. Składki przypisane brutto / Gross written premiums | 217 308 196 | 318 667 323 |
II. Przychody z lokat / Investment income | 15 618 008 | 57 501 502 |
III. Nie zrealizowane zyski z lokat / Unrealised gains on investments | 15 357 340 | 50 476 164 |
IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym Other technical income - net of reinsurance | 28 699 | 17 890 |
V. Odszkodowania i świadczenia / Claims incurred | 4 701 722 | 37 112 883 |
1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym / Claims paid - net of reinsurance | 4 484 749 | 36 263 283 |
1.1. odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto / gross claims paid | 4 637 925 | 36 482 939 |
VI. Zmiany stanu innych rezerw techniczno - ubezpieczeniowych na udziale własnym Change in other technical provisions - net of reinsurance |
292 574 410 | 593 132 854 |
VII. Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym Bonuses and rebates including change in provisions - net of reinsurance | 0 | 11 000 |
VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej / Operating expenses | 14 212 794 | 11 749 025 |
1. Koszty akwizycji / Acquisition costs | 4 396 939 | 3 789 670 |
2. Koszty administracyjne / Administrative expenses | 9 815 855 | 8 005 113 |
IX. Koszty działalności lokacyjnej / Investment charges | 3 040 618 | 8 475 488 |
X. Niezrealizowane straty na lokatach / Unrealised losses on investments | 2 168 096 | 7 277 057 |
XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym Other technical costs - net of reinsurance |
222 793 | 583 911 |
XII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat Net returns on investment including costs, transferred to the profit and loss account | 0 | 14 |
XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie Balance on technical life insurance account |
-68 613 412 | -232 119 250 |
Tablica 8. Aktywa na pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych dla umów grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie w ramach PPE |
|
Table 8. Assets Covering Technical Provisions for Group Investment Life Insurance Agreements Linked to PPEs |
|
Wyszczególnienie / Specification | Stan w dniu / As of: |
31.12.2006 | |
w tys. zł / in thous. ZL | |
Rezerwy techniczno-ubepieczeniowe brutto / Gross technical provisions | 804 932 171 |
Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Assets covering technical provisions | 805 906 748 |
Nadwyżka aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Surplus of assets covering technical provisions | 974 578 |
Lokaty wchodzące w skład aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Investments included in assets covering technical provisions |
807 173 364 |
w % / in % | |
Aktywa na pokrycie do rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto Assets to gross technical provisions | 100,12% |
Lokaty wchodzące w skład aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Investments included in assets covering technical provisions |
100,28% |
papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospolita Polska securities issued, backed or guaranteed by the State Treasury or by international organizations of which the Republic of Poland is a member |
65,89% |
inne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu / other fixed-income securities | 0,12% |
akcje dopuszczone do publicznego obrotu notowane na rynku regulowanym shares admitted into public trading listed on regular market |
0,03% |
jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych units in investment funds |
2,22% |
depozyty bankowe / bank deposits | 3,09% |