| Rocznik Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych 2004 | Komisja Nadzoru Ubezpieczeń | |||||||||||||||||||
| Insurance and Pension Funds Yearbook 2004 | i Funduszy Emerytalnych | |||||||||||||||||||
| CZĘŚĆ III. PRACOWNICZE PROGRAMY EMERYTALNE Tablice 3.1. - 3.10. | ||||||||||||||||||||
| PART III. EMPLOYEE PENSION PROGRAMS Tables 3.1. - 3.10. | ||||||||||||||||||||
| PRZEGLĄD RYNKU | ||||||||||||||||||||
| MARKET REVIEW | ||||||||||||||||||||
| Tablica 3.1. Instytucje finansowe zarządzające środkami gromadzonymi w ramach PPE *) | |
| Table 3.1. Financial Institutions Managing Resources Accumulated in PPEs*) | |
| stan w dniu / as of: 31.12.2004 | |
| Podmiot zarządzający / Managing entity | Liczba zarządzanych PPE Number of PPEs managed |
| Polskie Pracownicze Towarzystwo Emerytalne "Diament" S.A. (w likwidacji) | 1 |
| Pracownicze Towarzystwo Emerytalne NESTLE POLSKA S.A. | 3 |
| Pracownicze Towarzystwo Emerytalne "Nowy Świat" S.A. | 11 |
| Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Telekomunikacji Polskiej S.A. | 26 |
| Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Unilever Polska S.A. | 5 |
| Commercial Union Polska - Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 2 |
| DWS Polska Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 4 |
| ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 18 |
| BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 14 |
| Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 14 |
| SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 1 |
| SKARBIEC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 5 |
| Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU S.A. | 12 |
| Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Banku Handlowego S.A. | 19 |
| Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 1 |
| WARTA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 2 |
| WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 2 |
| Pierwsze Amerykańsko-Polskie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Reasekuracji Amplico Life S.A. | 6 |
| Commercial Union Polska - Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. | 17 |
| Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. | 3 |
| Nationwide Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. | 1 |
| Powszechny Zakład Ubezpieczeń na Życie S.A. | 169 |
| Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. | 1 |
| Towarzystwo Ubezpieczeniowe Allianz Życie Polska S.A. | 3 |
| Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Warta Vita S.A. | 2 |
| Razem / Total | 342 |
| *) Nazwy instytucji finansowych są zgodnie z aktualnie obowiązującymi. | |
| Names of financial institutions are in accordance with current names. | |
| Tablica 3.2. Akcjonariusze i depozytariusze pracowniczych towarzystw emerytalnych | |||
| Table 3.2. Shareholders and Depositaries of Employee Pension Societies | |||
| stan w dniu / as of: 31.12.2004 | |||
| Pracownicze towarzystwo emerytalne Employee pension society |
Akcjonariusze / Shareholders | Kapitał zakładowy w zł Share capital in ZL |
Depozytariusz Depositary |
| Pracownicze Towarzystwo Emerytalne "Nowy Świat" S.A. | Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. Elektrownia Turów S.A. Zespół Elektrociepłowni w Łodzi S.A. Przychodnia Lekarska „ELTUR – ZDROWIE” sp. z o.o. Przedsiębiorstwo Handlowo – Usługowe „ELTUR – GLOBAL” sp. z o.o. Przedsiębiorstwo Transportowe „ELTUR – TRANS” sp. z o.o. Przedsiębiorstwo Produkcji Sorbentów i Rekultywacji „ELTUR – WAPORE” sp. z o. o. Przedsiębiorstwo Usługowo – Produkcyjne „ELTUR – SERWIS” sp. z o.o. Elektrownia Opole S.A. Przedsiębiorstwo Energetyki Cieplnej S.A. |
250 000 | BRE Bank S.A. |
| Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Telekomunikacji Polskiej S.A. | Telekomunikacja Polska S.A. | 500 000 | Bank Handlowy w Warszawie S.A. |
| Pracownicze Towarzystwo Emerytalne NESTLE POLSKA S.A. | NESTLE POLSKA S.A. | 500 000 | Bank Pekao S.A. |
| Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Unilever Polska S.A. | UNILEVER POLSKA S.A. | 500 000 | ING Bank Śląski S.A. |
| Tablica 3.3. Pracodawcy prowadzący PPE według poziomu zatrudnienia | ||||||||
| Table 3.3. Employers Conducting PPEs by the Level of Employment | ||||||||
| Poziom zatrudnienia Level of employment |
Podmioty według form prowadzonych PPE w dniu / Entities by PPEs' forms as of: | |||||||
| 31.12.2003 | 31.12.2004 | |||||||
| Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
Razem Total |
Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym *) Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds*) |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
Razem Total |
|
| Poniżej 50 pracowników / Under 50 employees | 42 | 35 | 5 | 82 | 106 | 41 | 4 | 151 |
| 50 - 250 pracowników / 50 - 250 employees | 26 | 14 | 8 | 48 | 71 | 17 | 6 | 94 |
| Powyżej 250 pracowników / Above 250 employees | 14 | 25 | 38 | 77 | 25 | 36 | 36 | 97 |
| Razem / Total | 82 | 74 | 51 | 207 | 202 | 94 | 46 | 342 |
| *) Różnica w nazwie tej formy pracowniczego programy emerytalnego w odniesieniu do 2003 r. wynika z nowego jej określenia w ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. Nr 116 poz. 1207). | ||||||||
| Difference in the name of this type of employee pension program with reference to the year 2003 results from its new term in the Act of April 20, 2004 on Employee Pension Programs (Journal of Laws of 2004 No. 116, item 1207). | ||||||||
| Tablica 3.4. Pracodawcy prowadzący PPE według rodzaju prowadzonej działalności*) | ||||||||
| Table 3.4. Employers Conducting PPEs by Types of Activities*) | ||||||||
| Sekcja wg PKD, rodzaj prowadzonej działalności Section according to the PKD, type of activities |
Podmioty według form prowadzonych PPE w dniu / Entities by PPEs' forms as of: | |||||||
| 31.12.2003 | 31.12.2004 | |||||||
| Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
Razem Total |
Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym**) Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds**) |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
Razem Total |
|
| A - rolnictwo, łowiectwo i leśnictwo agriculture, hunting and forestry |
2 | - | - | 2 | 9 | - | - | 9 |
| B - rybołówstwo i rybactwo fishing |
- | - | - | - | - | - | - | - |
| C - górnictwo i kopalnictwo minig and quarrying |
- | 1 | 1 | 2 | - | 4 | 1 | 5 |
| D - przetwórstwo przemysłowe manufacturing |
21 | 7 | 8 | 36 | 54 | 13 | 9 | 76 |
| E - wytwarzanie i zaopatrywanie w energię elektryczną, gaz, wodę electricity, gas and water supply |
15 | 13 | 4 | 32 | 27 | 18 | 4 | 49 |
| F - budownictwo construction |
9 | 2 | - | 11 | 25 | 2 | - | 27 |
| G - handel hurtowy i detaliczny trade and repair |
12 | 10 | 1 | 23 | 33 | 13 | - | 46 |
| H - hotele i restauracje hotels and restaurants |
1 | - | 4 | 5 | 2 | 2 | 4 | |
| I - transport, gospodarka magazynowa i łączność transport, storage and communication |
- | 2 | 26 | 28 | 6 | 3 | 26 | 35 |
| J - pośrednictwo finansowe financial intermediation |
6 | 24 | 4 | 34 | 8 | 24 | 3 | 35 |
| K - obsługa nieruchomości, wynajem, nauka i usługi związane z prowadzeniem działalności gospodarczej real estate, rentning, research and business activities |
13 | 10 | - | 23 | 27 | 10 | - | 37 |
| L - administracja publiczna i obrona narodowa public administartion and defence |
- | - | - | - | 1 | - | - | 1 |
| M - edukacja education |
- | - | 1 | 1 | - | 1 | - | 1 |
| N - ochrona zdrowia i opieka społeczna health and social work |
1 | 1 | 1 | 3 | 3 | 1 | 1 | 5 |
| Pozostałe Other |
2 | 4 | 1 | 7 | 7 | 5 | - | 12 |
| Razem / Total | 82 | 74 | 51 | 207 | 202 | 94 | 46 | 342 |
| *) Klasyfikacja zgodna z PKD. | ||||||||
| Classification according to the PKD. | ||||||||
| **) Różnica w nazwie tej formy pracowniczego programy emerytalnego w odniesieniu do 2003 r. wynika z nowego jej określenia w ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. Nr 116 poz. 1207). | ||||||||
| Difference in the name of this type of employee pension program with reference to the year 2003 results from its new term in the Act of April 20, 2004 on Employee Pension Programs (Journal of Laws of 2004 No. 116, item 1207). | ||||||||
| Tablica 3.5. PPE według województw | |
| Table 3.5. PPEs by Voivodships | |
| stan w dniu / as of: 31.12.2004 | |
| Województwa / Voivodships | Liczba funkcjonujących PPE Number of active PPEs |
| dolnośląskie | 34 |
| kujawsko-pomorskie | 11 |
| lubelskie | 8 |
| lubuskie | 7 |
| łódzkie | 20 |
| małopolskie | 24 |
| mazowieckie | 70 |
| opolskie | 11 |
| podkarpackie | 11 |
| podlaskie | 10 |
| pomorskie | 38 |
| śląskie | 38 |
| świętokrzyskie | 5 |
| warmińsko-mazurskie | 11 |
| wielkopolskie | 39 |
| zachodniopomorskie | 5 |
| Razem / Total | 342 |
| Tablica 3.6. Uczestnicy PPE | |||||
| Table 3.6. Participants of PPEs | |||||
| Forma programu Program's form |
Uczestnicy według stanu w dniu / Participants as of: | ||||
| 31.12.2003 | 31.12.2004 | ||||
| Ogółem Total |
Wskaźnik uczestnictwa (w %) Index of participation (in %) |
Ogółem Total |
W tym uczestnicy czynni Of which active participants | Wskaźnik uczestnictwa (w %) Index of participation (in %) |
|
| Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym*) Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds*) |
13 633 | 75,50 | 26 062 | 25 411 | 67,51 |
| Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
29 459 | 74,30 | 51 493 | 47 241 | 75,52 |
| Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
53 383 | 67,70 | 51 532 | 32 917 | 76,01 |
| Razem / Total | 96 475 | x | 129 087 | 105 569 | 73,57 |
| *) Zastosowano nazwę tej formy pracowniczego programy emerytalnego wynikającą z ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. Nr 116 poz. 1207). W roku 2003 ustawowe określenie według ówczesnego stanu prawnego brzmiało „Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń”. | |||||
| The applied name of this type of employee pension program results from the Act of April 20, 2004 on Employee Pension Programs (Journal of Laws of 2004 No. 116, item 1207). In the year 2003 the statutory term according to legal status of the time was “Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company”. | |||||
| Tablica 3.7. Składki odprowadzone w ramach PPE | |||||
| Table 3.7. Contributions Transferred Within PPEs | |||||
| w zł / in ZL | |||||
| Forma programu Program's form |
Składki odprowadzone według stanu w dniu / Contributions transferred as of: | ||||
| 31.12.2000 | 31.12.2001 | 31.12.2002 | 31.12.2003 | 31.12.2004 | |
| Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym*) Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds*) |
419 852,72 | 5 860 524,51 | 16 214 760,39 | 29 866 802,97 | 55 512 677,98 |
| Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
1 391 936,80 | 54 428 117,26 | 128 510 337,59 | 213 168 990,95 | 337 882 609,46 |
| Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
2 764 696,00 | 14 987 859,13 | 132 986 355,59 | 230 418 612,86 | 358 774 993,58 |
| Razem / Total | 4 576 485,52 | 75 276 500,90 | 277 711 453,57 | 473 454 406,78 | 752 170 281,02 |
| *) Zastosowano nazwę tej formy pracowniczego programy emerytalnego wynikającą z ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. Nr 116 poz. 1207). W roku 2003 ustawowe określenie według ówczesnego stanu prawnego brzmiało „Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń”. | |||||
| The applied name of this type of employee pension program results from the Act of April 20, 2004 on Employee Pension Programs (Journal of Laws of 2004 No. 116, item 1207). In the year 2003 the statutory term according to legal status of the time was “Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company”. | |||||
| Tablica 3.8. Składki podstawowe i dodatkowe | ||||||
| Table 3.8. Basic and Additional Contributions | ||||||
| w zł / in ZL | ||||||
| Forma programu Program's form |
Składki odprowadzone w okresie / Contributions transferred in period | |||||
| 01.01.2003 - 31.12.2003 | 01.01.2004 - 31.12.2004 | |||||
| Składki podstawowe Basic contributions |
Składki dodatkowe Additional contributions |
Razem Total |
Składki podstawowe Basic contributions |
Składki dodatkowe Additional contributions |
Razem Total |
|
| Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym*) Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds*) |
13 178 328,04 | 552 040,89 | 13 730 368,93 | 24 782 382,08 | 863 492,93 | 25 645 875,01 |
| Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
79 809 854,39 | 4 431 092,27 | 84 240 946,66 | 118 010 408,14 | 6 703 210,37 | 124 713 618,51 |
| Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
117 834 941,03 | 7 203 863,48 | 125 038 804,51 | 113 158 436,46 | 4 093 742,13 | 117 252 178,59 |
| Razem / Total | 210 823 123,46 | 12 186 996,64 | 223 010 120,10 | 255 951 226,68 | 11 660 445,43 | 267 611 672,11 |
| *) Zastosowano nazwę tej formy pracowniczego programy emerytalnego wynikającą z ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. Nr 116 poz. 1207). W roku 2003 ustawowe określenie według ówczesnego stanu prawnego brzmiało „Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń”. | ||||||
| The applied name of this type of employee pension program results from the Act of April 20, 2004 on Employee Pension Programs (Journal of Laws of 2004 No. 116, item 1207). In the year 2003 the statutory term according to legal status of the time was “Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company”. | ||||||
| Tablica 3.9. Elementy technicznego rachunku ubezpieczeń działu I dla umów grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie w ramach PPE |
||
| Table 3.9. Data from Life Technical Account for Group Investment Life Insurance Agreements Linked to PPEs |
||
| w tys. zł / in thous. ZL | ||
| Wyszczególnienie / Item | Za okres / For: | |
| 2003 | 2004 | |
| I. Składki zarobione na udziale własnym / Earned premiums - net of reinsurance | 14 615 | 30 691 |
| 1. Składki przypisane brutto / Gross written premiums | 14 682 | 30 764 |
| II. Przychody z lokat / Investment income | 1 911 | 4 430 |
| III. Nie zrealizowane zyski z lokat / Unrealised gains on investments | 2 445 | 4 246 |
| IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym Other technical income - net of reinsurance | 20 | 2 |
| V. Odszkodowania i świadczenia / Claims incurred | 774 | 1 508 |
| 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym / Claims paid - net of reinsurance | 1 014 | 1 322 |
| 1.1. odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto / gross claims paid | 1 014 | 1 462 |
| VI. Zmiany stanu innych rezerw techniczno - ubezpieczeniowych na udziale własnym Change in other technical provisions - net of reinsurance | 24 052 | 35 577 |
| VII. Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym Bonuses and rebates including change in provisions - net of reinsurance | - | - |
| VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej / Operating expenses | 2 137 | 7 977 |
| 1. Koszty akwizycji / Acquisition costs | 658 | 2 547 |
| 2. Koszty administracyjne / Administrative expenses | 1 479 | 5 898 |
| IX. Koszty działalności lokacyjnej / Investment charges | 204 | 2126 |
| X. Niezrealizowane straty na lokatach / Unrealised losses on investments | 623 | 577 |
| XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym Other technical costs - net of reinsurance |
11 | 1 284 |
| XII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat Net returns on investment including costs, transferred to the profit and loss account | - | - |
| XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie Balance on technical life insurance account |
-8 809 | -9 678 |
| Tablica 3.10. Aktywa na pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych dla umów grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie w ramach PPE |
|
| Table 3.10. Assets Covering Technical Provisions for Group Investment Life Insurance Agreements Linked to PPEs |
|
| Wyszczególnienie / Specification | Stan w dniu / As of: |
| 31.12.2004 | |
| Rezerwy techniczno-ubepieczeniowe brutto / Gross technical provisions | 77 387 |
| Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Assets covering technical provisions | 77 604 |
| Nadwyżka aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Surplus of assets covering technical provisions | 217 |
| Aktywa na pokrycie do rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto Assets to gross technical provisions | 100,28 |
| Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych ogółem Total assets covering technical provisions | 100,00 |
| papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospolita Polska securities issued, backed or guaranteed by the State Treasury or by international organizations of which the Republic of Poland is a member |
66,06 |
| inne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu / other fixed-income securities | 2,68 |
| akcje dopuszczone do publicznego obrotu notowane na rynku regulowanym shares admitted into public trading listed on regular market |
25,06 |
| jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych units or investment certificates in investment funds |
2,94 |
| depozyty bankowe / bank deposits | 3,23 |
| pozostałe / other | 0,02 |