Rocznik Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych 2005 | Komisja Nadzoru Ubezpieczeń | |||||||||||||||||||
Insurance and Pension Funds Yearbook 2005 | i Funduszy Emerytalnych | |||||||||||||||||||
CZĘŚĆ III. PRACOWNICZE PROGRAMY EMERYTALNE Tablice 3.1. - 3.8. | ||||||||||||||||||||
PART III. EMPLOYEE PENSION PROGRAMS Tables 3.1. - 3.8. | ||||||||||||||||||||
PRZEGLĄD RYNKU | ||||||||||||||||||||
MARKET REVIEW | ||||||||||||||||||||
Tablica 3.1. Instytucje finansowe zarządzające środkami gromadzonymi w ramach PPE | |
Table 3.1. Financial Institutions Managing Resources Accumulated in PPEs | |
stan w dniu / as of: 31.12.2005 | |
Podmiot zarządzający / Managing entity | Liczba zarządzanych PPE Number of PPEs managed |
Międzyzakładowe Pracownicze Towarzystwo Emerytalne PZU S.A. | 1 |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne NESTLE POLSKA S.A. | 3 |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne "Nowy Świat" S.A. | 14 |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Telekomunikacji Polskiej S.A. | 2 |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Unilever Polska S.A. | 5 |
BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 12 |
Commercial Union Polska - Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 7 |
DWS Polska Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 4 |
ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 54 |
KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 2 |
Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 13 |
PKO/CREDIT SUISSE Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 2 |
SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 1 |
SKARBIEC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 5 |
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU S.A. | 49 |
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Banku Handlowego S.A. | 22 |
Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 1 |
WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. | 2 |
AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. | 1 |
Commercial Union Polska - Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. | 113 |
Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. | 18 |
Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. | 3 |
Pierwsze Amerykańsko-Polskie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Reasekuracji Amplico Life S.A. | 44 |
Powszechny Zakład Ubezpieczeń na Życie S.A. | 505 |
Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. | 1 |
Towarzystwo Ubezpieczeniowe Allianz Życie Polska S.A. | 16 |
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Warta S.A. | 6 |
Razem / Total | 906 |
Tablica 3.2. Akcjonariusze i depozytariusze pracowniczych towarzystw emerytalnych | |||
Table 3.2. Shareholders and Depositaries of Employee Pension Societies | |||
stan w dniu / as of: 31.12.2005 | |||
Pracownicze towarzystwo emerytalne Employee pension society |
Akcjonariusze / Shareholders | Kapitał zakładowy w zł Share capital in ZL |
Depozytariusz Depositary |
Międzyzakładowe Pracownicze Towarzystwo Emerytalne PZU S.A. | Powszechny Zakład Ubezpieczeń S.A. Centrum Informatyki Grupy PZU S.A. |
500 000 | Bank Handlowy w Warszawie S.A. |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne NESTLE POLSKA S.A. | NESTLE POLSKA S.A. | 500 000 | Bank Pekao S.A. |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne "Nowy Świat" S.A. | BOT Elektrownia Opole S.A BOT Elektrownia Turów S.A. BOT Górnictwo i Energetyka S.A. Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. Energo-Invest Broker S.A. ENERGOTEST-DIAGNOSTYKA Sp. z o.o. Przedsiębiorstwo Energetyki Cieplnej S.A. Przedsiębiorstwo Handlowo – Usługowe „ELTUR – GLOBAL” sp. z o.o. Przedsiębiorstwo Produkcji Sorbentów i Rekultywacji „ELTUR – WAPORE” sp. z o. o. Przedsiębiorstwo Transportowe „ELTUR – TRANS” sp. z o.o. Przedsiębiorstwo Usługowo – Produkcyjne „ELTUR – SERWIS” sp. z o.o. Przychodnia Lekarska „ELTUR – ZDROWIE” sp. z o.o. Zespół Elektrociepłowni w Łodzi S.A. |
250 000 | BRE Bank S.A. |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Telekomunikacji Polskiej S.A. | Telekomunikacja Polska S.A. | 500 000 | Bank Handlowy w Warszawie S.A. |
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Unilever Polska S.A. | UNILEVER POLSKA S.A. | 500 000 | ING Bank Śląski S.A. |
Tablica 3.3. Pracodawcy prowadzący PPE według województw | |
Table 3.3. Employers Conducting PPEs by Voivodships | |
stan w dniu / as of: 31.12.2005 | |
Województwa / Voivodships | Liczba pracodawców prowadzących PPE Number employers conducting PPEs |
dolnośląskie | 55 |
kujawsko-pomorskie | 42 |
lubelskie | 26 |
lubuskie | 18 |
łódzkie | 59 |
małopolskie | 79 |
mazowieckie | 152 |
opolskie | 32 |
podkarpackie | 35 |
podlaskie | 33 |
pomorskie | 92 |
śląskie | 123 |
świętokrzyskie | 17 |
warmińsko-mazurskie | 29 |
wielkopolskie | 133 |
zachodniopomorskie | 22 |
Razem / Total | 947 |
Tablica 3.4. Uczestnicy PPE | ||||||
Table 3.4. Participants of PPEs | ||||||
Forma programu Program's form |
Uczestnicy według stanu w dniu / Participants as of: | |||||
31.12.2004 | 31.12.2005*) | |||||
Ogółem Total |
W tym uczestnicy czynni Of which active participants | Wskaźnik uczestnictwa (w %) Index of participation (in %) |
Ogółem Total |
W tym uczestnicy czynni Of which active participants | Wskaźnik uczestnictwa (w %) Index of participation (in %) |
|
Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds |
26 062 | 25 411 | 67,51 | 109 820 | 109 057 | 63,87 |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
51 493 | 47 241 | 75,52 | 88 769 | 79 602 | 75,28 |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
51 532 | 32 917 | 76,01 | 61 661 | 42 664 | 81,85 |
Razem / Total | 129 087 | 105 569 | 73,57 | 260 250 | 231 323 | 70,40 |
*) Dane pochodzą od 924 pracodawców, co oznacza, że dotyczą 97% pracodawców prowadzących programy według stanu na 31 grudnia 2005 r. | ||||||
Data from 924 employers, i.e. from 97% of employers conducting programs as of December 31, 2005. |
Tablica 3.5. Składki odprowadzone w ramach PPE | ||||||
Table 3.5. Contributions Transferred Within PPEs | ||||||
w zł / in ZL | ||||||
Forma programu Program's form |
Składki odprowadzone według stanu w dniu / Contributions transferred as of: | |||||
31.12.2000 | 31.12.2001 | 31.12.2002 | 31.12.2003 | 31.12.2004 | 31.12.2005*) | |
Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds |
419 852,72 | 5 860 524,51 | 16 214 760,39 | 29 866 802,97 | 55 512 677,98 | 167 851 857,86 |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
1 391 936,80 | 54 428 117,26 | 128 510 337,59 | 213 168 990,95 | 337 882 609,46 | 512 864 221,52 |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
2 764 696,00 | 14 987 859,13 | 132 986 355,59 | 230 418 612,86 | 358 774 993,58 | 501 498 918,60 |
Razem / Total | 4 576 485,52 | 75 276 500,90 | 277 711 453,57 | 473 454 406,78 | 752 170 281,02 | 1 182 214 997,98 |
*) Dane pochodzą od 924 pracodawców, co oznacza, że dotyczą 97% pracodawców prowadzących programy według stanu na 31 grudnia 2005 r. | ||||||
Data from 924 employers, i.e. from 97% of employers conducting programs as of December 31, 2005. | ||||||
Tablica 3.6. Składki podstawowe i dodatkowe | ||||||
Table 3.6. Basic and Additional Contributions | ||||||
w zł / in ZL | ||||||
Forma programu Program's form |
Składki odprowadzone w okresie / Contributions transferred in period: | |||||
01.01.2004 - 31.12.2004 | 01.01.2005 - 31.12.2005*) | |||||
Składki podstawowe Basic contributions |
Składki dodatkowe Additional contributions |
Razem Total |
Składki podstawowe Basic contributions |
Składki dodatkowe Additional contributions |
Razem Total |
|
Umowa grupowego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń w formie grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Group investment employee life insurance agreement concluded with an insurance company in the form of a group life insurance linked to capital investment funds |
24 782 382,08 | 863 492,93 | 25 645 875,01 | 110 212 614,84 | 2 043 263,76 | 112 255 878,60 |
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Agreement on contributing employee contributions to an investment fund by the employer |
118 010 408,14 | 6 703 210,37 | 124 713 618,51 | 167 828 157,99 | 7 316 675,48 | 175 144 833,47 |
Pracowniczy fundusz emerytalny Employee pension fund |
113 158 436,46 | 4 093 742,13 | 117 252 178,59 | 119 754 864,38 | 6 466 715,53 | 126 221 579,91 |
Razem / Total | 255 951 226,68 | 11 660 445,43 | 267 611 672,11 | 397 795 637,21 | 15 826 654,77 | 413 622 291,98 |
*) Dane pochodzą od 924 pracodawców, co oznacza, że dotyczą 97% pracodawców prowadzących programy według stanu na 31 grudnia 2005 r. | ||||||
Data from 924 employers, i.e. from 97% of employers conducting programs as of December 31, 2005. |
Tablica 3.7. Elementy technicznego rachunku ubezpieczeń działu I dla umów grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie w ramach PPE |
||
Table 3.7. Data from Life Technical Account for Group Investment Life Insurance Agreements Linked to PPEs |
||
w tys. zł / in thous. ZL | ||
Wyszczególnienie / Item | Za okres / For: | |
2004 | 2005 | |
I. Składki zarobione na udziale własnym / Earned premiums - net of reinsurance | 30 691 | 217 303 |
1. Składki przypisane brutto / Gross written premiums | 30 764 | 217 308 |
II. Przychody z lokat / Investment income | 4 464 | 13 980 |
III. Nie zrealizowane zyski z lokat / Unrealised gains on investments | 4 202 | 14 646 |
IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym Other technical income - net of reinsurance | 2 | 29 |
V. Odszkodowania i świadczenia / Claims incurred | 1 508 | 4 702 |
1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym / Claims paid - net of reinsurance | 1 322 | 4 485 |
1.1. odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto / gross claims paid | 1 462 | 4 638 |
VI. Zmiany stanu innych rezerw techniczno - ubezpieczeniowych na udziale własnym Change in other technical provisions - net of reinsurance |
35 577 | 285 855 |
VII. Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym Bonuses and rebates including change in provisions - net of reinsurance | - | - |
VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej / Operating expenses | 8 047 | 14 212 |
1. Koszty akwizycji / Acquisition costs | 2 581 | 4 397 |
2. Koszty administracyjne / Administrative expenses | 5 934 | 9 815 |
IX. Koszty działalności lokacyjnej / Investment charges | 2 130 | 2 685 |
X. Niezrealizowane straty na lokatach / Unrealised losses on investments | 574 | 2 186 |
XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym Other technical costs - net of reinsurance |
1 284 | 223 |
XII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat Net returns on investment including costs, transferred to the profit and loss account | - | - |
XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie Balance on technical life insurance account |
-9 760 | -63 904 |
Tablica 3.8. Aktywa na pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych dla umów grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie w ramach PPE |
|
Table 3.8. Assets Covering Technical Provisions for Group Investment Life Insurance Agreements Linked to PPEs |
|
Wyszczególnienie / Specification | Stan w dniu / As of: |
31.12.2005 | |
w tys. zł / in thous. ZL | |
Rezerwy techniczno-ubepieczeniowe brutto / Gross technical provisions | 394 406 |
Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Assets covering technical provisions | 395 780 |
Nadwyżka aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Surplus of assets covering technical provisions | 1 373 |
Lokaty wchodzące w skład aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Investments included in assets covering technical provisions |
409 178 |
w % / in % | |
Aktywa na pokrycie do rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto Assets to gross technical provisions | 100,35 |
Lokaty wchodzące w skład aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Investments included in assets covering technical provisions |
100,00 |
papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospolita Polska securities issued, backed or guaranteed by the State Treasury or by international organizations of which the Republic of Poland is a member |
64,49 |
inne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu / other fixed-income securities | 0,00 |
akcje dopuszczone do publicznego obrotu notowane na rynku regulowanym shares admitted into public trading listed on regular market |
21,83 |
jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych units in investment funds |
5,84 |
depozyty bankowe / bank deposits | 7,84 |