Dodaj do zakładek w

Jak odziedziczy

ć

oszcz

ę

dno

ś

ci zmarłego

Poniedziałek, 22 czerwca (16:45)

Po

ś

mierci ojca byli

ś

my zmuszeni rozpocz

ąć

poszukiwania maj

ą

tku spadkowego. Oprócz niewielkiego mieszkania i kilkuletniego samochodu

pozostawił równie

ż

oszcz

ę

dno

ś

ci, które gromadził na poczet przyszłej emerytury. Prawnik poinformował nas,

ż

e spadkobiercy maj

ą

prawo

równie

ż

do tych pieni

ę

dzy. Gdzie ich szuka

ć

i kto nam mo

ż

e pomóc w odziedziczeniu oszcz

ę

dno

ś

ci i załatwieniu wszystkich formalno

ś

ci? Czy

pieni

ą

dze odło

ż

one na poczet przyszłej emerytury mo

ż

emy odziedziczy

ć

?

Spadek nabywamy na podstawie testamentu albo ustawy /©123RF/PICSEL

Tak. Cz

ęść

ś

rodków zgromadzonych przez ojca na ten cel wchodzi w skład masy spadkowej i mo

ż

e by

ć

dziedziczona. Spadkobiercy i uposa

ż

eni

otrzymaj

ą

pieni

ą

dze zgromadzone na rachunku otwartego funduszu emerytalnego (OFE), subkoncie ZUS, a tak

ż

e, je

ś

li gromadził oszcz

ę

dno

ś

ci na

indywidualnym koncie emerytalnym (IKE) lub indywidualnym koncie zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Maj

ą

te

ż

prawo do pieni

ę

dzy zgromadzonych

na rachunkach oszcz

ę

dno

ś

ciowo-rozliczeniowych i na lokatach w banku.

Aby jednak spadkobiercom i osobom uposa

ż

onym zostały wypłacone zgromadzone przez zmarłego

ś

rodki, musz

ą

o nie wyst

ą

pi

ć

, przedło

ż

y

ć

dokumenty

i dopełni

ć

w s

ą

dzie lub u notariusza formalno

ś

ci zwi

ą

zanych z nabyciem spadku. Musz

ą

te

ż

sami ustali

ć

, jaka instytucja dysponuje tymi pieni

ę

dzmi,

poniewa

ż

nie maj

ą

one obowi

ą

zku (nawet wówczas, gdy b

ę

d

ą

wiedziały o

ś

mierci swojego klienta) wyst

ę

powa

ć

do jego bliskich, by zgłosili si

ę

po odbiór

gotówki. Zgromadzone w ten sposób przez zmarłego kwoty mog

ą

mie

ć

znacznie wy

ż

sz

ą

warto

ść

ni

ż

pozostałe składniki masy spadkowej i dlatego warto

do nich dotrze

ć

i uzyska

ć

wypłat

ę

. Wystarczy przypomnie

ć

,

ż

e np. tylko w 2015 r. na IKE mo

ż

na wpłaci

ć

11 877 zł.

Dokumentów potwierdzaj

ą

cych dokonywanie wpłat składek na poczet przyszłej emerytury radzimy szuka

ć

przede wszystkim w domowym archiwum

zmarłego.

Ź

ródłem informacji dla spadkobierców o tym, gdzie szuka

ć

pieni

ę

dzy, które mog

ą

odziedziczy

ć

, mog

ą

by

ć

te

ż

informacje zgromadzone

w komputerze zmarłego. Spadkobiercy mog

ą

powierzy

ć

prowadzenie czynno

ś

ci zwi

ą

zanych z poszukiwaniem zgromadzonych przez zmarłego

ś

rodków

(np. z ustaleniem, jaki fundusz dysponuje pieni

ę

dzmi zgromadzonymi w OFE) oraz wypłat

ą

na ich rzecz zgromadzonych pieni

ę

dzy wyspecjalizowanym

kancelariom, dzi

ę

ki czemu nie musz

ą

ich dokonywa

ć

osobi

ś

cie.

Kancelaria podpowie równie

ż

, w jaki sposób zaj

ąć

si

ę

spraw

ą

spadkow

ą

i potwierdzi

ć

prawa do spadku. Spadek nabywamy bowiem na podstawie

testamentu albo ustawy. Co do zasady testament ma pierwsze

ń

stwo przed przepisami dziedziczenia. Do dziedziczenia ustawowego dochodzi zatem

wówczas, gdy spadkodawca nie powołał spadkobiercy (nie sporz

ą

dził testamentu) albo gdy

ż

adna z osób, które powołał, nie chce lub nie mo

ż

e by

ć

spadkobierc

ą

.

W celu prawnego potwierdzenia uzyskania praw do spadku nale

ż

y uzyska

ć

s

ą

dowe stwierdzenie nabycia spadku lub notarialne po

ś

wiadczenie

dziedziczenia. W tym pierwszym wypadku trzeba zło

ż

y

ć

wniosek do wła

ś

ciwego s

ą

du o stwierdzenie nabycia spadku. Wnioskodawc

ą

mo

ż

e by

ć

ka

ż

dy,

kto ma w tym interes prawny. Z wnioskiem o stwierdzenie nabycia spadku mog

ą

zatem wyst

ą

pi

ć

m.in. spadkobiercy. S

ą

dem wła

ś

ciwym do wniesienia

wniosku o stwierdzenie nabycia spadku jest s

ą

d ostatniego miejsca zamieszkania spadkodawcy, a je

ż

eli takiego miejsca nie da si

ę

ustali

ć

, s

ą

d miejsca,

w którym znajduje si

ę

maj

ą

tek spadkowy lub jego cz

ęść

. S

ą

d wydaje postanowienie o stwierdzeniu nabycia spadku po przeprowadzeniu rozprawy, na

któr

ą

wzywa wnioskodawc

ę

oraz osoby mog

ą

ce wchodzi

ć

w rachub

ę

jako spadkobiercy ustawowi i testamentowi.

Natomiast niezb

ę

dnymi warunkami do tego, aby uzyska

ć

zarejestrowany akt po

ś

wiadczenia dziedziczenia, jest obecno

ść

u notariusza wszystkich osób

wchodz

ą

cych w gr

ę

jako spadkobiercy i brak sporu mi

ę

dzy nimi co do sposobu dziedziczenia. Po

ś

wiadczenie dziedziczenia u notariusza składa si

ę

z dwóch etapów. Pierwszym z nich jest sporz

ą

dzenie protokołu dziedziczenia. Po nim notariusz sporz

ą

dzi wła

ś

ciwy akt po

ś

wiadczenia dziedziczenia.

Nast

ę

pnie zostaje on wpisany do rejestru po

ś

wiadcze

ń

dziedziczenia. U notariusza sporz

ą

dzimy równie

ż

protokół otwarcia i ogłoszenia testamentu, o ile

taki był spisany przez spadkodawc

ę

.

Szukaj

w serwisie Biznes

1 z 2

2015-06-23 00:54