Zastosowania teorii procentu w finansach 199
Tabela 5.1.3a. Plan spłaty kredytu hipotecznego 100 tys. zł.
Nr |
Łączna wartość |
Umorzenie długu |
Wartość długu po | |
okresu |
j- tej raty |
kapitał |
odsetki |
zapłaceniu j-tej rat\ |
i |
Ri |
Ki |
0) |
Pi |
0 |
20,0000 |
0 |
20,0000 |
100,0000 |
1 |
22,4058 |
3,0072 |
19,3986 |
96,9928 |
2 |
22,4058 |
3,7590 |
18,6468 |
93,2338 |
3 |
22,4058 |
4,6988 |
17,7070 |
88,5350 |
4 |
22,4058 |
5,8735 |
16,5323 |
82,6615 |
5 |
22,4058 |
7,3419 |
15,0639 |
75,3195 |
6 |
22,4058 |
9,1773 |
13,2285 |
66,1423 |
7 |
22,4058 |
11,4717 |
10,9341 |
54,6706 |
8 |
22,4058 |
14,3396 |
8,0662 |
40,3310 |
9 |
22,4058 |
17,9245 |
4,4813 |
22,4065 |
10 |
22,4058 |
22,4058 |
0,0000 |
0,0007 =0,00 |
I |
99,9993 |
144,0587 |
*
Przykład 5.1.23
Firma ABC kooperuje z firmą Fiat -Lux - Poland i w związku ze zwiększonym zamówieniem powinna zwiększyć produkcję elementów plastikowych wyposażenia samochodów. Zwiększenie produkcji można osiągnąć przez zakup nowej linii produkcyjnej lub przez modernizację istniejących linii. Specjaliści z firmy ocenili, że wydatki i dochody firmy związane z wyżej opisanymi projektowanymi inwestycjami w ciągu najbliższych 10 kwartałów od momentu przyjęcia projektu do jego realizacji są następujące:
Projekt A -Zakup nowej Unii produkcyjnej
Tabela 5.1.4. Projekt A.. Wydatki i dochody.
Nr kwartału |
0 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
Wydatki w min zł |
10 |
5 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
Dochody w min zł |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
8 |
9 |
10 |
11 |
13 |
Dochody netto w min zł |
-10 |
-5 |
-1 |
-1 |
-1 |
-1 |
7 |
8 |
9 |
10 |
12 |